深圳发展银行股份有限公司
2008年度业绩预告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、2008年度业绩预计情况
1．业绩预告类型：同向大幅下降
2．业绩预告情况表
| 项 目 | 2008年1月1日—— 2008年12月31日 | 2007年1月1日—— 2007年12月31日 | 增减变动（%） |
| 净利润 | 约6亿元 | 26.50亿元 | 下降约77% |
| 基本每股收益 | 约0.20元 | 0.94元 | 下降约79% |
注：截至2008年12月31日的总股数为310，543万股；截至2007年12月31日的总股数为229,341万股。根据《企业会计准则2006》规定，因派发股票股利增加股份数量的，应当按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。上述2007年度的每股收益是经调整后的数据，调整前当期披露的每股收益为1.27元。
二、业绩预告预审计情况
业绩预告未经过注册会计师预审计。
三、业绩变动原因说明
根据监管机构第四季度在当前国内外金融和经济形势下对中小银行的要求，我行在2008年年底进行了特别的大额拨备及核销。因此，我行第四季度新增拨备约为56亿元，核销约94亿元。核销了全部损失类和可疑类的不良贷款，以及很大一部分的次级类贷款。核销贷款的绝大部分为我行2005年以前发放的历史不良贷款。
2008年第四季度核销前新增不良贷款净额约为3亿元，占贷款总额约0.1%。
我行预计2008年12月31日的不良贷款余额约为19亿元，占总贷款比例不到1%，与2008年9月30日4.3%和2007年12月31日5.6%的不良贷款率相比大幅下降。2008年年底信贷拨备余额预计约为20亿元。
本次特别大额拨备及核销后，我行拨备充足率预计将超过300%，拨备覆盖率（信贷拨备/总不良贷款）预计约为105%。
由于特别大额信贷拨备，2008年全年净利润降至约6亿元，即较2007年全年降低约77%。
由于存贷款和同业银行业务的良好增长、表现较好的债券投资和中间业务收入，我行2008年全年拨备和所得税前营业利润估计在81亿至82亿元之间，较2007年同期增长40%-42%。2008年全年净息差预计约为3%。
2008年第四季度，我行在中央有关政策指引下，在符合本行信贷政策和操作的前提下，较好地增长了贷款。核销94亿元不良贷款后，2008年12月31日的一般性贷款余额（不含贴现）和贷款总额（含贴现）预计分别约为2420亿元和2850亿元。贷款总额（含贴现）在2008年增长了大约640亿元。
此次核销及拨备对我行充裕的流动性水平没有影响。流动性比例继续保持在远超过银监会指引水平之上。在2008年，我行存款增长约为790亿元，我行的流动性水平得到显著增强。
我行预计2008年12月31日的资本充足率将继续保持高于8%，核心资本充足率超过5%。我行已经安排了2009年继续补充资本的计划，并打算继续推进这些计划。目标是使资本充足率在2009年达到10%。不断增长的资本基础将支持银行的业务增长。
截至2008年12月31日，本行股东权益预计超过160亿元，营业网点共计282个。
特此公告。
深圳发展银行股份有限公司董事会
2009年1月13日
证券代码：000001 证券简称：深发展A 公告编号：2009－002
深圳发展银行股份有限公司
董事会决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第十一次会议通知以书面方式于2009年1月8日向各董事发出。会议于2009年1月12日在深圳发展银行大厦召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。会议应到董事14人(包括独立董事4人)，董事法兰克纽曼(Frank N. Newman)、单伟建、马雪征、刘伟琪、李敬和、肖遂宁、刘宝瑞、胡跃飞、米高奥汉仑(Michael O’Hanlon)、罗伯特·巴内姆（Robert T. Barnum）、谢国忠、陈武朝等共12人到现场或通过电话方式参加了会议。董事王开国、唐开罗(Daniel A. Carroll)因事未能参加本次会议，分别委托董事法兰克纽曼(Frank N. Newman)、单伟建行使表决权。
公司第六届监事会主席康典，监事管维立、肖耿、周建国、马黎民、矫吉生和叶淑虹到现场或通过电话列席了会议。
会议由公司董事长法兰克纽曼(Frank N. Newman)主持。会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了《关于2008年第四季度计提拨备的议案》。
根据监管机构第四季度在当前国内外金融和经济形势下对中小银行的要求，在2008年年底进行特别的大额拨备，第四季度新增拨备约为56亿元。
此议案将提交公司股东大会审议。
以上议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。
二、审议通过了《关于2008年第四季度呆账核销的议案》。
同意本次核销呆账本金及垫付诉讼费折人民币约94亿元。
以上议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。
三、审议通过了《深圳发展银行股份有限公司2008年度业绩预告》。
以上议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
深圳发展银行股份有限公司董事会
2009年1月13日