宁波银行股份有限公司
2008年度报告摘要
§1重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3公司第三届董事会第五次会议于2009年4月26日审议通过了《2008年年度报告》正文及摘要。会议应到董事18名，实际到会董事17名，徐万茂董事因工作原因委托陆华裕董事表决。公司的4名监事列席了会议。
1.4立信会计师事务所有限公司根据国内会计准则为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
1.5公司董事长陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况简介
2.1基本情况简介
| 股票简称 | 宁波银行 |
| 股票代码 | 002142 |
| 上市交易所 | 深圳证券交易所 |
| 注册地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 注册地址的邮政编码 | 315040 |
| 办公地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 办公地址的邮政编码 | 315040 |
| 公司国际互联网网址 | WWW.NBCB.COM.CN |
| 电子信箱 | DSH@NBCB.COM.CN |
2.2联系人和联系方式
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 杨晨 | 陈晨 |
| 联系地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 电话 | 0574-87050028 | 0574-87050028 |
| 传真 | 0574-87050027 | 0574-87050027 |
| 电子信箱 | DSH@NBCB.COM.CN | DSH@NBCB.COM.CN |
§3会计数据和业务数据摘要
3.1主要会计数据
单位：（人民币）元
| 2008年 | 2007年 | 本年比上年增减（％） | 2006年 | |
| 营业收入 | 3,403,794,331.49 | 2,243,785,809.63 | 51.70% | 1,600,803,720.58 |
| 利润总额 | 1,522,883,298.72 | 1,184,804,130.03 | 28.53% | 814,195,931.16 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 1,331,737,412.55 | 951,072,767.51 | 40.02% | 632,084,511.38 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,352,635,788.70 | 916,338,964.26 | 47.61% | 641,443,768.35 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 5,921,028,629.29 | 5,629,507,912.64 | 5.18% | 141,410,495.45 |
| 2008年末 | 2007年末 | 本年末比上年末增减（％） | 2006年末 | |
| 总资产 | 103,263,190,620.92 | 75,510,771,068.56 | 36.75% | 56,546,232,890.72 |
| 所有者权益（或股东权益） | 8,805,003,522.09 | 8,022,317,047.24 | 9.76% | 3,196,183,697.80 |
| 股本 | 2,500,000,000.00 | 2,500,000,000.00 | 0.00% | 2,050,000,000.00 |
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号<年度报告的内容与格式>》（2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。
3、按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益》的要求，重述2007、2006年的扣除非经常性损益的净利润。
3.2主要财务指标
单位：（人民币）元
| 2008年 | 2007年 | 本年比上年增减（％） | 2006年 | |
| 基本每股收益（元/股） | 0.53 | 0.43 | 23.26% | 0.33 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.53 | 0.43 | 23.26% | 0.33 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.54 | 0.41 | 31.71% | 0.33 |
| 全面摊薄净资产收益率（%） | 15.12% | 11.86% | 3.26% | 19.78% |
| 加权平均净资产收益率（%） | 15.91% | 18.15% | -2.24% | 23.79% |
| 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率（%） | 15.36% | 11.42% | 上升3.94个百分点 | 20.07% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 16.16% | 17.49% | 下降1.33各百分点 | 24.14% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | 2.37 | 2.25 | 5.33% | 0.07 |
| 2008年末 | 2007年末 | 本年末比上年末增减（％） | 2006年末 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） | 3.52 | 3.21 | 9.66% | 1.56 |
非经常性损益项目
√适用□不适用
单位：（人民币）元
| 非经常性损益项目 | 金额 |
| 非流动资产处置损益 | 183,446.71 |
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | -538,496.23 |
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | 650,974.27 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -28,197,918.97 |
| 所得税影响额 | 7,003,618.07 |
| 合计 | -20,898,376.15 |
3.3境内外会计准则差异
□适用√不适用
§4股本变动及股东情况
4.1股份变动情况表
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（+，-） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例 | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例 | |
| 一、有限售条件股份 | 2,050,000,000 | 82.00% | -603,481,590 | -603,481,590 | 1,446,518,410 | 57.86% | |||
| 1、国家持股 | 270,000,000 | 10.80% | 270,000,000 | 10.80% | |||||
| 2、国有法人持股 | 218,080,500 | 8.72% | -39,080,500 | -39,080,500 | 179,000,000 | 7.16% | |||
| 3、其他内资持股 | 1,266,954,953 | 50.68% | -550,954,953 | -550,954,953 | 716,000,000 | 28.64% | |||
| 其中：境内非国有法人持股 | 900,734,853 | 36.03% | -184,734,853 | -184,734,853 | 716,000,000 | 28.64% | |||
| 境内自然人持股 | 366,220,100 | 14.65% | -366,220,100 | -366,220,100 | 0 | 0.00% | |||
| 4、外资持股 | 250,000,000 | 10.00% | 250,000,000 | 10.00% | |||||
| 其中：境外法人持股 | 250,000,000 | 10.00% | 250,000,000 | 10.00% | |||||
| 境外自然人持股 | |||||||||
| 5、高管股份 | 44,964,547 | 1.80% | -13,446,137 | -13,446,137 | 31,518,410 | 1.26% | |||
| 二、无限售条件股份 | 450,000,000 | 18.00% | 603,481,590 | 603,481,590 | 1,053,481,590 | 42.14% | |||
| 1、人民币普通股 | 450,000,000 | 18.00% | 603,481,590 | 603,481,590 | 1,053,481,590 | 42.14% | |||
| 2、境内上市的外资股 | |||||||||
| 3、境外上市的外资股 | |||||||||
| 4、其他 | |||||||||
| 三、股份总数 | 2,500,000,000 | 100.00% | 2,500,000,000 | 100.00% | |||||
限售股份变动情况表
单位：股
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 宁波市财政局 | 270,000,000 | 0 | 0 | 270,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 华侨银行 | 250,000,000 | 0 | 0 | 250,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波杉杉股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波市电力开发公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 华茂集团股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波三星集团股份有限公司等107家法人持股 | 223,815,353 | 223,815,353 | 0 | 0 | - | 2008年7月19日 |
| 陆华裕等11名董事、监事、高级管理人员持股合计 | 47,394,547 | 15,876,137 | 0 | 31,518,410 | 发行限售 | 2008年7月19日;在任董事、监事、高级管理人员一年内最多转让持有股份的25% |
| 3029名自然人持股合计 | 363,790,100 | 363,790,100 | 0 | 0 | - | 2008年7月19日 |
| 合计 | 2,050,000,000 | 603,481,590 | 0 | 1,446,518,410 | － | － |
4.2前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
单位：股
| 股东总数 | 155,816 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |
| 宁波市财政局 | 国家 | 10.80% | 270,000,000 | 270,000,000 | 0 | |
| 华侨银行 | 境外法人 | 10.00% | 250,000,000 | 250,000,000 | 0 | |
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 境内法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 0 | |
| 宁波杉杉股份有限公司 | 境内法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 0 | |
| 华茂集团股份有限公司 | 境内法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 0 | |
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 境内法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 0 | |
| 宁波市电力开发公司 | 国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 0 | |
| 瑞士信贷（香港）有限公司 | QFII | 2.45% | 61,200,000 | 0 | 0 | |
| 宁波韵升股份有限公司 | 境内法人 | 2.43% | 60,840,000 | 0 | 0 | |
| 浙江卓力电器集团有限公司 | 境内法人 | 2.16% | 54,000,000 | 0 | 0 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| 瑞士信贷（香港）有限公司 | 61,200,000 | 人民币普通股 | ||||
| 宁波韵升股份有限公司 | 60,840,000 | 人民币普通股 | ||||
| 浙江卓力电器集团有限公司 | 54,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 宁波经济技术开发区控股有限公司 | 22,009,200 | 人民币普通股 | ||||
| 中国建设银行－博时主题行业股票证券投资基金 | 15,500,000 | 人民币普通股 | ||||
| 中国工商银行－融通深证100指数证券投资基金 | 14,110,292 | 人民币普通股 | ||||
| 中国建设银行－中小企业板交易型开放式指数基金 | 11,045,392 | 人民币普通股 | ||||
| 全国社保基金一零三组合 | 9,499,980 | 人民币普通股 | ||||
| 中国银行－嘉实沪深300指数证券投资基金 | 7,888,624 | 人民币普通股 | ||||
| 陆华裕 | 7,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1、前十名股东之间不存在关联关系。2、前十名无限售条件股东之间以及与前十名股东之间未知是否存在关联关系，也未知是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | |||||
4.3控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1控股股东及实际控制人变更情况
□适用√不适用
4.3.2控股股东及实际控制人具体情况介绍
□适用√不适用
4.3.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用√不适用
4.3.4实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□适用√不适用
§5董事、监事和高级管理人员
5.1董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 变动 原因 | 报告期内从公司领取的报酬总额（万元）（税前） | 是否在股东单位或其他关联单位领取薪酬 |
| 陆华裕 | 董事、董事长 | 男 | 44 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 7,000,000 | 7,000,000 | - | 161.1 | 否 |
| 俞凤英 | 董事、副董事长兼行长 | 女 | 50 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 6,000,000 | 6,000,000 | - | 152.3 | 否 |
| 孙泽群 | 董事 | 男 | 57 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 宋汉平 | 董事 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 李寒穷 | 董事 | 女 | 31 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 时利众 | 董事 | 男 | 53 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 郑永刚 | 董事 | 男 | 50 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 徐万茂 | 董事 | 男 | 63 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 戴志勇 | 董事 | 男 | 37 | 2008年05月16日 | 2011年05月15日 | 0 | 0 | - | 0.0 | 是 |
| 洪立峰 | 董事兼副行长 | 男 | 44 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 6,000,000 | 6,000,000 | - | 134.7 | 否 |
| 罗维开 | 董事兼副行长、财务负责人 | 男 | 43 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 5,221,947 | 5,221,947 | - | 134.7 | 否 |
| 陈永富 | 独立董事 | 男 | 63 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 王洛林 | 独立董事 | 男 | 70 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 李多森 | 独立董事 | 男 | 68 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 翁礼华 | 独立董事 | 男 | 63 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 韩子荣 | 独立董事 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 刘亚 | 独立董事 | 男 | 49 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | - | 22.8 | 否 |
| 杨晨 | 董事、董事会秘书 | 男 | 47 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 2,080,000 | 2,080,000 | - | 115.0 | 否 |
| 合计 | - | - | - | - | - | 26,301,947 | 26,301,947 | - | 834.6 | - |
董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用√不适用
5.2董事出席董事会会议情况
| 董事姓名 | 具体职务 | 应出席次数 | 现场出席次数 | 以通讯方式参加会议次数 | 委托出席次数 | 缺席次数 | 是否连续两次未亲自出席会议 |
| 陆华裕 | 董事、董事长 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 俞凤英 | 董事、副董事长兼行长 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 孙泽群 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 宋汉平 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 李寒穷 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 时利众 | 董事 | 7 | 2 | 3 | 2 | 0 | 否 |
| 郑永刚 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 徐万茂 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 戴志勇 | 董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 洪立峰 | 董事兼副行长 | 7 | 3 | 3 | 1 | 0 | 否 |
| 罗维开 | 董事兼副行长、财务负责人 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 陈永富 | 独立董事 | 7 | 3 | 3 | 1 | 0 | 否 |
| 王洛林 | 独立董事 | 7 | 2 | 3 | 2 | 0 | 否 |
| 李多森 | 独立董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 翁礼华 | 独立董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 韩子荣 | 独立董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 刘亚 | 独立董事 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
| 杨晨 | 董事、董事会秘书 | 7 | 4 | 3 | 0 | 0 | 否 |
连续两次未亲自出席董事会会议的说明
无
| 年内召开董事会会议次数 | 7 |
| 其中：现场会议次数 | 4 |
| 通讯方式召开会议次数 | 3 |
| 现场结合通讯方式召开会议次数 | 0 |
§6董事会报告
6.1管理层讨论与分析
一、公司主营业务范围
公司主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发放金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、贷款、汇款；外币兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据的承兑和贴现；外汇担保；金融衍生产品交易；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
二、报告期内公司主营业务及其经营情况
（一）贷款呆账准备金计提和核销的情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 2008年度 | 2007年度 | 2006年度 |
| 期初余额 | 468,276 | 372,294 | 324,226 |
| 本期计提 | 257,230 | 98,621 | 89,374 |
| 本期收回 | 226 | - | 22,810 |
| 其中：资产价值回升转回数 | 651 | - | - |
| 本期核销 | 35,516 | 2,454 | 18,399 |
| 本期转出 | - | - | - |
| 折算差异 | （176） | (184,) | (98) |
| 期末余额 | 689,588 | 468,276 | 372,294 |
（二）表内外应收利息及坏账准备情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 期初余额 | 本期增减 | 期末余额 | 坏帐准备余额 | 计提方法 |
| 表内应收利息 | 345,471 | 82,342 | 427,813 | 0 | 个别认定 |
| *表外应收利息 | 35,678 | 4,650 | 40,328 | - | - |
注：表外应收利息为贷款表外应收利息。
(下转C147版)