将投资者教育融入各个工作环节

　　⊙记者 霍宇力 ○编辑 衡道庆

　　从2007年开始，广东证监局进一步健全了“一把手负总责、分管领导具体抓落实、归口管理处室统筹协调、各业务处室共同推进”的投资者教育工作机制，对辖区投资者教育工作进行全面的引导、推动和监督。

　　广东证监局负责人表示，投资者教育工作有两个难点，一个是如何将投资者、市场主体和监管机构三者的诉求有机结合；一个是如何创新形式，丰富载体，采用有效的手段，使投资者教育能够“入眼入耳入脑”。经过一段时间的探索，广东局确立了投资者教育工作“三位一体”和“两个融入”的思路，即“将证券期货知识宣传与普及、风险教育、客户权益保护三者有机结合”，“将投资者教育融入到监管部门各项业务日常监管工作，融入到证券期货机构日常业务环节与流程”，有效破解了投资者教育的工作难点，通过日常“涓涓细流”和有计划有组织有重点地专题宣传的两种方式，建立起投资者教育的长效机制。

　　日常监管融入投资者教育内容

　　为发挥证券期货经营机构在投资者教育工作中主体作用，广东局在对证券期货机构的日常监管中，将投资者教育的水平和效果列入辖区机构分类监管考核。从2004年起，辖区各证券期货经营机构，已普遍设立了 “投资者园地”、开办“股民学校”、建立健全投资者信访投诉处理机制。目前辖内5家证券公司、3家基金公司、12家期货公司和近400多家营业网点均建立了以单位主要负责人为组长的投资者教育工作领导小组，为投资者教育提供了组织保障。

　　在上市公司的日常监管中，广东局通过促进上市公司信息披露和加强投资者关系管理，来达到推动投资者教育的目的。同时，对涉及辖区上市公司和证券期货经营机构的重大事件，广东局还通过加强防范、严格监管、及时介入和有效处置，把投资者教育与维护市场稳定相结合。

　　针对辖区非法证券活动较为突出的特点，广东局还把投资者教育融入到日常“打非”工作中，做到“打防结合”，有效提升投资者防范和抵制非法证券活动的意识。据介绍，2009年以来，广东局设立了打非专题网页，对辖区内一些“黑荐股”、“黑理财”、“黑私募”等非法机构进行曝光，并开展专题网上打非访谈。最近，广东局在编写辖区投资者教育案例的基础上还制作了“打击非法证券活动”宣传光碟，内容包括电视宣传片、动漫短片、案例警示、法律法规、相关链接等，通过创新的内容和形式，达到投资者教育内容“入脑入心”的效果。

　　广东证监局表示，经过近年来“两个融合”的探索，辖区投资者教育工作，实现了由监管机构强制到证券期货经营机构主动进行、由阶段性开展到常规式进行、由资源分散式到集中整合式的转变，并继续向普惠性、公益性迈进，投资者教育的效果越来越好。

　　业务环节嵌入投资者教育内容

　　在广东证监局的引导和监督下，近年来辖区内各证券期货经营机构纷纷把投资者教育融入到各个业务环节，并开始尝到了甜头。他们发现，投资者教育工作并不是一种负担，而是一个提高服务质量，降低风险水平，增强业务竞争力的有效手段。

　　据了解，广发证券正在尝试引入一些国外同行的先进经验，对传统的经纪业务进行一次“全面升级”。按照风险识别能力和风险承受能力，广发证券为其客户提供一次自我和客观结合的评估，并据此对投资者进行分类管理，给予适当投资组合建议。在投资者交易了一段时间后，广发证券的客户经理将根据这段时间的交易情况，为客户进行阶段总结、风险分析和后续建议。广发证券经纪业务客户服务部总经理刘运哲认为，这种以券商自身的专业能力为客户提供“财务管理”的模式，将成为今后广发证券经纪业务升级换代的方向。

　　申银万国证券广州江南西路营业部总经理黄爱民表示，该营业部每周三下午都会举办一次“股民学校”，已经坚持了好几年。股民学校根据当前资本市场的热点，不断更新内容和主题，每期都会有几十名股民参与。据了解，坚持举办“股民学校”已成为营业部稳定留住客户的重要手段。

　　长城伟业期货公司副总经理金文介绍，目前该期货公司已实现所有客户开户前，都需要参加长城伟业的“期货训练营”的要求，不但大幅降低了客户亏损的可能性，还有效降低了期货公司的经营风险。此外，长城伟业还与北京大学合作，在国内开办了首个“金融与期货高级研修班”，该研修班在提升国内企业期货运用水平的同时，也成为发展联系高端客户的重要平台。