宁波银行股份有限公司
2009年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
| 未亲自出席董事姓名 | 未亲自出席董事职务 | 未亲自出席会议原因 | 被委托人姓名 |
| 孙泽群 | 董事 | 因工作原因 | 陆华裕 |
1.3 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 公司负责人董事长陆华裕、行长俞凤英、主管会计工作负责人罗维开及会计机构负责人(会计主管人员)孙洪波声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
| 股票简称 | 宁波银行 |
| 股票代码 | 002142 |
| 上市交易所 | 深圳证券交易所 |
| 注册地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 注册地址的邮政编码 | 315040 |
| 办公地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 办公地址的邮政编码 | 315040 |
| 公司国际互联网网址 | WWW.NBCB.COM.CN |
| 电子信箱 | DSH@NBCB.COM.CN |
2.2 联系人和联系方式
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 杨 晨 | 陈 晨 |
| 联系地址 | 浙江省宁波市中山东路294号 | 浙江省宁波市中山东路294号 |
| 电话 | 0574-87050028 | 0574-87050028 |
| 传真 | 0574-87050027 | 0574-87050027 |
| 电子信箱 | DSH@NBCB.COM.CN | DSH@NBCB.COM.CN |
§3 会计数据和业务数据摘要
3.1 主要会计数据
单位：(人民币)千元
| 2009年 | 2008年 | 本年比上年增减（％） | 2007年 | |
| 营业总收入 | 4,175,506 | 3,403,794 | 22.67% | 2,243,786 |
| 利润总额 | 1,749,715 | 1,522,883 | 14.89% | 1,184,804 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 1,457,446 | 1,331,737 | 9.44% | 951,073 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,356,903 | 1,352,636 | 0.32% | 916,339 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 16,541,919 | 5,921,029 | 179.38% | 5,629,508 |
| 2009年末 | 2008年末 | 本年末比上年末增减（％） | 2007年末 | |
| 总资产 | 163,351,866 | 103,263,191 | 58.19% | 75,510,771 |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 9,741,983 | 8,805,004 | 10.64% | 8,022,317 |
| 股本 | 2,500,000 | 2,500,000 | 0.00% | 2,500,000 |
3.2 主要财务指标
单位：(人民币)元
| 2009年 | 2008年 | 本年比上年增减（％） | 2007年 | |
| 基本每股收益（元/股） | 0.58 | 0.53 | 9.44% | 0.43 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.58 | 0.53 | 9.44% | 0.43 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.54 | 0.54 | 0.32% | 0.41 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 15.79% | 15.91% | 下降0.12个百分点 | 18.15% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 14.70% | 16.16% | 下降1.46个百分点 | 17.49% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | 6.62 | 2.37 | 179.38% | 2.25 |
| 2009年末 | 2008年末 | 本年末比上年末增减（％） | 2007年末 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） | 3.90 | 3.52 | 10.64% | 3.21 |
非经常性损益项目
√ 适用 □ 不适用
单位：(人民币)千元
| 非经常性损益项目 | 金额 |
| 非流动资产处置损益 | 204 |
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | 140,700 |
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | 0 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -3,259 |
| 所得税影响额 | -37,102 |
| 合计 | 100,543 |
3.3 境内外会计准则差异
□ 适用 √ 不适用
§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（+，-） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例 | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例 | |
| 一、有限售条件股份 | 1,446,518,410 | 57.86% | -67,500 | -67,500 | 1,446,450,910 | 57.86% | |||
| 1、国家持股 | 270,000,000 | 10.80% | 270,000,000 | 10.80% | |||||
| 2、国有法人持股 | 179,000,000 | 7.16% | 179,000,000 | 7.16% | |||||
| 3、其他内资持股 | 716,000,000 | 28.64% | 716,000,000 | 28.64% | |||||
| 其中：境内非国有法人持股 | 716,000,000 | 28.64% | 716,000,000 | 28.64% | |||||
| 境内自然人持股 | |||||||||
| 4、外资持股 | 250,000,000 | 10.00% | 250,000,000 | 10.00% | |||||
| 其中：境外法人持股 | 250,000,000 | 10.00% | 250,000,000 | 10.00% | |||||
| 境外自然人持股 | |||||||||
| 5、高管股份 | 31,518,410 | 1.26% | -67,500 | -67,500 | 31,450,910 | 1.26% | |||
| 二、无限售条件股份 | 1,053,481,590 | 42.14% | 67,500 | 67,500 | 1,053,549,090 | 42.14% | |||
| 1、人民币普通股 | 1,053,481,590 | 42.14% | 67,500 | 67,500 | 1,053,549,090 | 42.14% | |||
| 2、境内上市的外资股 | |||||||||
| 3、境外上市的外资股 | |||||||||
| 4、其他 | |||||||||
| 三、股份总数 | 2,500,000,000 | 100.00% | 0 | 0 | 2,500,000,000 | 100.00% |
限售股份变动情况表
单位：股
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 宁波市财政局 | 270,000,000 | 0 | 0 | 270,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 华侨银行 | 250,000,000 | 0 | 0 | 250,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波杉杉股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 宁波市电力开发公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 华茂集团股份有限公司 | 179,000,000 | 0 | 0 | 179,000,000 | 股东承诺限售 | 2010年7月19日 |
| 公司董事、监事及高级管理人员持股 | 31,518,410 | 67,500 | 0 | 31,450,910 | 发行限售 | 在任董事、监事和高级管理人员一年内最多转让持有股份的25% |
| 合计 | 1,446,518,410 | 67,500 | 0 | 1,446,450,910 | － | － |
4.2 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
单位：股
| 股东总数 | 108,099 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |
| 宁波市财政局 | 国家持股 | 10.80% | 270,000,000 | 270,000,000 | 24,893,435 | |
| OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED | 境外法人 | 10.00% | 250,000,000 | 250,000,000 | ||
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | ||
| 宁波杉杉股份有限公司 | 境内非国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | ||
| 华茂集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | ||
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | ||
| 宁波市电力开发公司 | 国有法人 | 7.16% | 179,000,000 | 179,000,000 | 16,503,425 | |
| 卓力电器集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.16% | 54,000,000 | 0 | ||
| 华侨银行有限公司 | QFII | 1.84% | 46,099,471 | 0 | ||
| 中国银行－大成蓝筹稳健证券投资基金 | 其他 | 1.35% | 33,770,583 | 0 | ||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| 卓力电器集团有限公司 | 54,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 华侨银行有限公司 | 46,099,471 | 人民币普通股 | ||||
| 中国银行－大成蓝筹稳健证券投资基金 | 33,770,583 | 人民币普通股 | ||||
| 瑞士信贷（香港）有限公司 | 30,600,000 | 人民币普通股 | ||||
| 中国银行－大成财富管理2020生命周期证券投资基金 | 26,161,072 | 人民币普通股 | ||||
| 中国农业银行－大成创新成长混合型证券投资基金(LOF) | 23,837,226 | 人民币普通股 | ||||
| 宁波经济技术开发区控股有限公司 | 19,250,000 | 人民币普通股 | ||||
| 中国工商银行－汇添富成长焦点股票型证券投资基金 | 18,319,101 | 人民币普通股 | ||||
| 中国工商银行－易方达价值成长混合型证券投资基金 | 18,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 中国建设银行－博时主题行业股票证券投资基金 | 15,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1、前十名股东中宁波市财政局和宁波市电力开发公司为一致行动人。2、前十名无限售条件股东之间未知是否存在关联关系，也未知是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。前十名无限售条件股东中的华侨银行有限公司是前十名股东中OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED的合格境内机构投资者。____ | |||||
4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
□ 适用 √ 不适用
4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍
□ 适用 √ 不适用
4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□ 适用 √ 不适用
§5 董事、监事和高级管理人员
5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 变动原因 | 报告期内从公司领取的报酬总额（万元）（税前） | 是否在股东单位或其他关联单位领取薪酬 |
| 陆华裕 | 董事、董事长 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 7,000,000 | 6,000,000 | 竞价交易 | 176.1 | 否 |
| 俞凤英 | 董事、副董事长兼行长 | 女 | 51 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 6,000,000 | 5,100,000 | 竞价交易 | 167.3 | 否 |
| 孙泽群 | 董事 | 男 | 58 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 宋汉平 | 董事 | 男 | 46 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 李寒穷 | 董事 | 女 | 32 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 时利众 | 董事 | 男 | 54 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 郑永刚 | 董事（已离职） | 男 | 51 | 2008年01月12日 | 2009年12月29日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 徐万茂 | 董事 | 男 | 64 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 戴志勇 | 董事 | 男 | 38 | 2008年05月16日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 洪立峰 | 董事兼副行长 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 6,000,000 | 5,200,000 | 竞价交易 | 149.7 | 否 |
| 罗维开 | 董事兼副行长、财务负责人 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 5,221,947 | 4,570,000 | 竞价交易 | 149.7 | 否 |
| 陈永富 | 独立董事 | 男 | 64 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 王洛林 | 独立董事 | 男 | 71 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 李多森 | 独立董事 | 男 | 69 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 翁礼华 | 独立董事 | 男 | 64 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 韩子荣 | 独立董事 | 男 | 46 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 刘亚 | 独立董事 | 男 | 50 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 22.8 | 否 | |
| 杨晨 | 董事、董事会秘书 | 男 | 48 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 2,080,000 | 1,880,000 | 竞价交易 | 115 | 否 |
| 张辉 | 职工代表监事、监事长 | 男 | 49 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 6,009,000 | 5,100,000 | 竞价交易 | 158.5 | 否 |
| 许利明 | 监事 | 男 | 47 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 朱黎明 | 监事 | 男 | 36 | 2009年05月18日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 杨雨莳 | 监事（已离职） | 男 | 50 | 2008年01月12日 | 2009年02月11日 | 0 | 0 | 是 | ||
| 郑孟状 | 外部监事 | 男 | 45 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 10.8 | 否 | |
| 罗国芳 | 外部监事 | 男 | 44 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 0 | 0 | 10.8 | 否 | |
| 王力行 | 职工代表监事 | 男 | 50 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 2,080,000 | 1,470,000 | 竞价交易 | 115 | 否 |
| 应林军 | 职工代表监事 | 男 | 36 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 350,000 | 247,500 | 竞价交易 | 22 | 否 |
| 邱少众 | 副行长 | 男 | 48 | 2008年01月12日 | 2010年03月31日 | 0 | 0 | 616.3 | 否 | |
| 陈雪峰 | 副行长（已离职） | 男 | 42 | 2008年01月12日 | 2009年12月28日 | 5,203,600 | 3,902,700 | 竞价交易 | 149.7 | 否 |
| 罗孟波 | 副行长 | 男 | 39 | 2008年01月12日 | 2011年01月11日 | 2,080,000 | 1,828,000 | 竞价交易 | 149.7 | 否 |
| 顾颂东 | 行长助理 | 男 | 40 | 2009年12月28日 | 2012年12月28日 | 770,000 | 50,000 | 竞价交易 | 156 | 否 |
| 合计 | - | - | - | - | - | 42,794,547 | 35,348,200 | - | 2283.4 | - |
董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□ 适用 √ 不适用
5.2 董事出席董事会会议情况
| 董事姓名 | 具体职务 | 应出席次数 | 现场出席次数 | 以通讯方式参加会议次数 | 委托出席次数 | 缺席次数 | 是否连续两次未亲自出席会议 |
| 陆华裕 | 董事、董事长 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 俞凤英 | 董事、副董事长兼行长 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 孙泽群 | 董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 宋汉平 | 董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 李寒穷 | 董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 时利众 | 董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 郑永刚 | 董事(已离职） | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 徐万茂 | 董事 | 9 | 2 | 5 | 2 | 0 | 否 |
| 戴志勇 | 董事 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 洪立峰 | 董事兼副行长 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 罗维开 | 董事兼副行长、财务负责人 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 陈永富 | 独立董事 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 王洛林 | 独立董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 李多森 | 独立董事 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 翁礼华 | 独立董事 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 韩子荣 | 独立董事 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
| 刘亚 | 独立董事 | 9 | 3 | 5 | 1 | 0 | 否 |
| 杨晨 | 董事、董事会秘书 | 9 | 4 | 5 | 0 | 0 | 否 |
连续两次未亲自出席董事会会议的说明
| 年内召开董事会会议次数 | 9 |
| 其中：现场会议次数 | 4 |
| 通讯方式召开会议次数 | 5 |
| 现场结合通讯方式召开会议次数 | 0 |
§6 董事会报告
6.1 管理层讨论与分析
一、公司主营业务范围
公司主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发放金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、贷款、汇款；外币兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据的承兑和贴现；外汇担保；金融衍生产品交易；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
二、报告期内公司主营业务及其经营情况
㈠贷款呆账准备金计提和核销的情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 2009年度 | 2008年度 | 2007年度 |
| 期初余额 | 689,588 | 468,276 | 372,294 |
| 本期计提 | 421,769 | 256,402 | 99,010 |
| 本期收回 | 98 | 426 | - |
| 其中：资产价值回升转回数 | 98 | 426 | - |
| 本期核销 | (14,669) | (35,516) | (2,454) |
| 已减值贷款利息回拨 | (19,833) | - | (389) |
| 从预计负债转入 | 19,066 | - | - |
| 折算差异 | - | - | (185) |
| 期末余额 | 1,096,019 | 689,588 | 468,276 |
本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。
如果有客观证据表明该金融资产发生减值，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值，减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值，按照该金融资产原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值。
对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，确认减值损失，计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产，包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产(包括单项金额重大和不重大的金融资产)，包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。
公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。但是，该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
㈡表内外应收利息及坏账准备情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 期初余额 | 本期增减 | 期末余额 | 坏帐准备余额 | 计提方法 |
| 表内应收利息 | 427,813 | 49,288 | 477,101 | 0.00 | 个别认定 |
| 贷款表外应收利息 | 36,690 | 45,186 | 81,876 | 0.00 | - |
㈢营业总收入构成变动情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 2009年1－12月 | 2008年1－12月 | 期间变动 | |||
| 余额 | 占比 | 余额 | 占比 | 金额 | 占比(百分点) | |
| 利息收入 | 5,382,437 | 88.62% | 4,959,222 | 89.74% | 423,215 | -1.12 |
| 其中：贷款利息收入 | 4,022,543 | 66.23% | 3,609,710 | 65.32% | 412,833 | 0.91 |
| 拆放同业利息收入 | 31,434 | 0.52% | 15,381 | 0.28% | 16,053 | 0.24 |
| 存放央行款项利息收入 | 194,575 | 3.20% | 189,742 | 3.43% | 4,833 | -0.23 |
| 存放同业利息收入 | 167,167 | 2.75% | 155,914 | 2.82% | 11,215 | -0.07 |
| 债券投资利息收入 | 609,841 | 10.04% | 626,388 | 11.33% | -16,547 | -1.29 |
| 其他收入 | 356,877 | 5.88% | 362,087 | 6.55% | -5,172 | -0.67 |
| 手续费及佣金收入 | 521,119 | 8.58% | 429,297 | 7.77% | 91,823 | 0.81 |
| 其他业务收入 | 15,578 | 0.26% | 10,454 | 0.19% | 5,124 | 0.07 |
| 投资收益 | 14,790 | 0.24% | 55,674 | 1.01% | -40,883 | -0.77 |
| 公允价值变动收益 | 37,611 | 0.62% | 94,877 | 1.72% | -57,266 | -1.10 |
| 汇兑收益 | 102,106 | 1.68% | -23,276 | -0.42% | 125,382 | 2.10 |
| 合计 | 6,073,641 | 100% | 5,526,248 | 100% | 547,395 | 0 |
㈣抵债资产的情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 2009年12月31日金额 | 2009年12月31日跌价准备 |
| 抵债资产 | 65,188 | -2,063 |
㈤存款结构平均余额和平均利率情况
单位：(人民币)千元
| 项目 | 日平均余额 | 平均存款利率 |
| 企业活期存款 | 37,565,726 | 0.59% |
| 企业定期存款 | 32,639,768 | 2.32% |
| 储蓄活期存款 | 7,509,942 | 0.36% |
| 储蓄定期存款 | 15,870,034 | 2.42% |
| 合计 | 93,585,470 | 1.49% |
注：企业活期存款中包括企业协定存款。
㈥主要贷款日均余额及平均利率
单位：(人民币)千元
| 项目 | 日平均余额 | 平均年利率 |
| 一年以内短期贷款 | 44,579,215 | 6.37% |
| 中长期贷款 | 13,054,940 | 5.68% |
| 合计 | 57,634,155 | 6.21% |
注：一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
㈦报告期末所持金融债券的类别和金额
单位：(人民币)千元
| 项目 | 面值 |
| 政府债券 | 13,904,868 |
| 金融机构债券 | 1,340,000 |
| 央行票据 | 240,000 |
| 企业债券 | 175,000 |
| 合计 | 15,659,868 |
㈧报告期末所持的重大金融债券
单位：（人民币）千元
| 债券种类 | 面值余额 | 到期日 | 利率％ |
| 2007年记账式国债 | 4,160,000 | 2010-04-16~2037-05-17 | 2.77~4.520 |
| 2008年记账式国债 | 2,350,000 | 2011-04-14~2038-10-23 | 1.77~4.940 |
| 2009年记账式国债 | 1,720,000 | 2010-01-18~2059-11-30 | 0.00~4.300 |
| 2003年记账式国债 | 1,510,000 | 2010-02-19~2018-10-24 | 2.66~4.180 |
| 金融债券 | 1,000,000 | 2018-07-02 | 8.00 |
| 2004年记账式国债 | 850,000 | 2011-05-25~2014-08-10 | 4.71~4.890 |
| 2002年记账式国债 | 800,000 | 2012-03-18~2032-05-24 | 2.70~2.900 |
| 2006年记账式国债 | 730,000 | 2011-05-16~2026-06-26 | 2.40~3.700 |
㈨报告期末所持的衍生金融工具
单位：(人民币)千元
| 衍生金融工具 | 2009年12月31日 | ||
| 合约/名义金额 | 资产公允价值 | 负债公允价值 | |
| 外汇远期 | 3,984,244 | 18,648 | 16,350 |
| 货币掉期 | 30,005,604 | 77,891 | 80,288 |
| 利率互换 | 22,510,250 | 932,936 | 931,709 |
| 合计 | 56,500,098 | 1,029,475 | 1,028,347 |
报告期内，公司为交易使用下述衍生金融工具：
互换合同：互换合同是指在约定期限内交换现金流的承诺。公司主要包括利率互换和货币利率互换。
利率互换合同是指在约定期限内，交易双方按照约定的利率向对方支付利息的交易。互换双方按同货币同金额以固定利率换得浮动利率或一种浮动利率换另一种浮动利率，到期互以约定的利率支付对方利息。
货币利率互换是以不同的货币不同的利率进行交换，合约到期时本金换回的交易。
远期合同：远期合同是指在未来某日，以特定价格购置或出售一项金融产品。
资产负债表日各种衍生金融工具的名义金额仅提供了一个与表内所确认的公允价值资产或负债的对比基础，并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值，因而也不能反映公司所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融产品合约条款相关的外汇汇率、市场利率的波动，衍生金融产品的估值可能产生对银行有利（资产）或不利（负债）的影响，这些影响可能在不同期间有较大的波动。
㈩对经营成果造成重大影响的表外项目余额
单位：(人民币)千元
| 项目 | 2009年12月31日 | 2008年12月31日 | 2007年12月31日 |
| 1、主要表外风险资产 | |||
| 开出信用证 | 2,519,713 | 1,323,408 | 1,812,001 |
| 银行承兑汇票 | 18,400,294 | 11,659,781 | 8,570,330 |
| 开出保函 | 677,306 | 513,841 | 397,684 |
| 贷款承诺及其他 | 13,965,321 | 10,454,653 | 8,109,360 |
| 国库券承兑承诺 | 1,379,357 | 1,449,190 | 1,702,903 |
| 2、资本性支出承诺 | 682,483 | 81,003 | 186,503 |
| 3、经营性租赁承诺 | 570,844 | 475,092 | 277,833 |
| 4、对外资产质押承诺 | 6,200,120 | 12,180,000 | 917,570 |
（十一）资产构成变动
(下转B45版)