（上接B98版）
本公司根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和监管规章的要求，以防范风险和审慎经营为宗旨，不断梳理与完善内控制度，已逐步建立起一套较为科学、严密的内部控制制度体系，制定了一系列内部管理规章制度，形成了对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内控机制，保证了管理的严格性和风险的可控性。
内部控制制度内容包括：以《公司章程》、股东大会、董事会及其专门委员会、监事会议事规则为核心的公司治理相关制度；以对公授信、公司存款、个人授信、个人存款、其他个人业务、资金、理财、贸易融资、电子银行、信用卡、投资银行、资产托管等业务规章组成的经营制度；以会计管理、会计核算、财务管理、信息技术、计算机系统风险控制、企业文化建设、机构岗位设置及职能界定、岗位任职和上岗资格及强制休假、权限管理、印章管理、安全保卫、机构及人员奖惩、监督和检查等规定组成的管理制度；以《信息披露管理制度》、《经营信息内部报告制度》为核心的信息控制制度。现行制度基本渗透覆盖到现有的管理部门、营业机构和各项业务过程、操作环节，健全的制度体系为有效防范金融风险提供了坚实保障。
4、内部控制文化
本公司高度重视培育和形成既符合现代商业银行要求又具有自身特色的优秀企业文化。经过对公司现有企业文化因子进行全面梳理，总结、规范和提升，使内控、营销、风险、激励、考核等经营管理各领域统一于企业文化和品牌建设确定的使命、愿景和核心理念，形成民生银行独具特色的经营哲学、行为准则和良好形象。公司还高度重视以业务发展和风险管理为重点的企业亚文化建设，逐步形成与核心价值一致的企业文化发展体系，从文化管理上引导全体员工树立正确的业绩观和审慎的风险及合规意识。
5、主要内部控制措施
报告期内，本公司加强了公司治理建设，健全了 “三会一层” 以及董事会各专业委员会的定期沟通和决策制衡机制；强化了各项业务授权管理，根据权责匹配实行分级分类授权及监督机制；完善了各项业务过程和操作环节的内部控制措施，严格各项业务的授权、审批程序和审批权限，在不同岗位和机构之间建立了分工合理、权责分明、相互制约、相互监督的内部控制机制；公司按照新会计准则的要求，规范会计核算，充分配置财务资源，人员素质、结构满足内控要求，保证会计资料真实完整和财务报告的真实、可靠、公允；建立和完善财务预算管理体系，细化了财务预算的制定、执行、利用、反馈等各个环节的全过程控制，对控制成本、提高资源配置的科学性，充分合理利用资源起到积极作用；按照全面性、有效性和适宜性原则，及时识别、定期评估经营活动风险和内部控制状况，确保各项经营管理活动合法合规、资产安全完整；加大了内部控制制度的执行力度，内部控制执行情况与经营机构绩效考核挂钩，在有效贯彻激励措施的同时，对内部控制执行不力的实施严格问责，确保了各项内控控制措施有效落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
报告期内，本公司对内部控制进行了优化和完善：一是按照巴塞尔新资本协议及中国银监会相关要求，启动了新资本协议实施及全面风险管理体系建设，将内部控制和全面风险管理有机结合；二是继续实施流程银行项目建设，按照前中后台分离、后台为前台高效服务原则，对中后台管理职能进行全面优化，从组织构架、关键流程和治理机制等方面为业务模式变革提供内控合理的保障和支持；三是不断深化新核心系统工程建设，以客户为中心梳理各项业务流程，将内部控制固化、镶嵌到各项业务流程的系统控制环节，为内部控制制度的有效执行提供科技支持；四是强化对集团客户的授信管理，出台了集团客户管理办法，细化了信用风险集中度管理。五是加强了内部控制和风险管理有效性的执行情况检查。本公司通过开展全行性的信贷、财会、零售等业务专项检查，以及反洗钱检查、操作风险案件排查等活动，进一步强化了风险管理和内部控制的监督和纠正机制，促进了本公司内部控制水平的提高。
6、内部控制的监督和自我评价工作
本公司内部审计部门负责对内部控制制度的建设和执行情况进行监督和定期评价，并督促分支机构和业务部门根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况和市场环境的变化等进行修订和完善。
报告期内，本公司不断完善优化和持续推进内部控制评价体系。采用COSO框架和《商业银行内部控制指引》及《商业银行内部评价办法》确定的内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五要素构建了内部控制评价体系整体框架。涵盖了公司层面、综合管理、对公授信、会计管理及存款、个人授信、贸易融资、信息技术、理财、电子银行、其他个人业务、财务管理等15个业务及管理流程，总共涉及700多个风险点。评价对象包括分行和事业部两个层面，分别有一套完整的测试方案，为内部控制评价提供技术支持。在对经营单位实施年度内控评价的基础上，以三年为周期对全部经营单位实施全面内控评价，并根据内控评价结果进行内控评级。内控评级结果分为一级、二级、三级、四级和五级，每个级别涵盖三个档次。评级结果与内部控制考核联动挂钩，与内审部门对经营机构的现场检查联动。
在2008年出台《中国民生银行内部控制评价办法》并完成对8家分行的内部控制评价工作的基础上，2009年，本公司对内控评价体系进行进一步完善并继续在全行范围内推行全面内部控制评价，对西安、杭州、成都、深圳、汕头五家分行和贸易金融部进行全面内控评价。从评价办法推行至今，本公司已开展了14家经营机构的内部控制评价，评价范围覆盖到经营机构的每一个业务和管理流程环节，查堵了重要的内控环节疏漏，实现了内审部门对本公司经营机构的全面监督评价。在内控评价的基础上，按季对分支机构和事业部的内部控制状况进行综合考核，并将内部控制考核结果与分支机构、事业部经营业绩考核挂钩，促进了内控评价结果的有效利用和内部审计评价与其它风险管理要素的有机结合。
本公司的内部控制体系覆盖到所有机构、部门和岗位，渗透到各项业务过程和操作环节，切实做到了业务发展内控先行，并在改善内部控制环境、增强风险识别、监测和评估能力、提高风险控制措施、完善信息交流与反馈机制、强化监督评价与纠正机制等方面体现出了较好的完整性、合理性和有效性，能够对国家法律法规和银行监管规章的贯彻执行提供合理的保证，能够对公司发展战略和经营目标的实现以及各项业务的持续稳健发展提供合理的保证，能够对业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整提供合理的保证。本公司将随着国家法律法规和监管要求的变化、自身管理和发展的日益深化，持续提高内部控制的完整性、合理性与有效性。
§7 重要事项
7.1 重大诉讼、仲裁事项
报告期内未发生对本公司经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。截至2009年12月31日，本公司作为原告起诉未判决的诉讼有72笔，涉及金额约为人民币138,451万元。本公司作为被告被起诉未判决生效的诉讼共有23笔，涉及金额约为人民币12,236万元。
7.2 收购及出售资产、吸收合并事项
本公司严格按照《公司章程》、《基本财务规则》及《固定资产管理办法》等制度规定，对符合报废条件的固定资产进行报废残值处置及账务处理，无损害股东权益或造成公司资产流失等情况。
7.3 重大关联交易事项
本公司不存在控制关系的关联方。
报告期内，本公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款，所有关联方贷款均按相关法律规定及本公司贷款条件、审核程序进行发放，并正常还本付息，对本公司的经营成果和财务状况无任何负面影响。
1、于2009年12月31日，无持有本公司5%(含5%)以上股份的股东(2008年12月31日：持有本公司5%(含5%)以上股份的股东为新希望投资有限公司和中国人寿保险股份有限公司)。
2、本集团对关联方的贷款情况如下：
（单位：人民币百万元）
| 担保方式 | 2009年 | 2008年 | |
| 12月31日 | 12月31日 | ||
| 联想控股有限公司 | 保证 | 1,000 | - |
| 厦门福信集团有限公司 | 质押 | 375 | 300 |
| 东方希望包头稀土铝业有限责任公司 | 质押 | 300 | - |
| 东方集团股份有限公司 | 质押 | 300 | - |
| 石药集团有限公司 | 质押 | 250 | - |
| 东方希望(三门峡)铝业有限公司 | 保证 | 145 | 50 |
| 山东信发希望铝业有限公司 | 保证 | 130 | - |
| 中国制药集团有限公司 | 信用 | 68 | - |
| 四川特驱投资有限公司 | 保证 | 10 | - |
| 北京格兰德高物业管理有限公司 | 保证 | - | 657 |
| 北京瑞华物业管理有限公司 | 保证 | - | 399 |
| 东方集团财务有限责任公司 | 质押 | - | 254 |
| 中国船东互保协会 | 质押 | - | 34 |
| 东方家园家居建材商业有限公司 | 质押 | - | 49 |
| 东方家园有限公司 | 保证 | - | 70 |
| 资阳嘉好饲料科技有限公司 | 质押 | - | 0.5 |
| 彭山新希望饲料有限公司 | 质押 | - | 0.5 |
| 关联方个人 | 抵押 | 3 | - |
| 2,581 | 1,814 |
注：(1) 上述公司均为董事及其关联人控制或施加重大影响的公司；关联方个人为关键管理人员及其关联人。
(2) 本报告期根据《上海证券交易所股票上市规则（2004年修订）》、中国银行业监督管理委员会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（2004年5月1日起施行）及本公司发布的《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》，严格规范了公司关联交易的披露。上述关联方贷款情况已经相关关联人确认。
(3) 于2009年12月31日，本集团未发现上述关联方贷款存在减值(2008年12月31日：无)。
（4）本公司于2009年5月给予中国制药集团有限公司1000万美元参办行银团贷款，当时，本公司与中国制药集团有限公司之间不存在关联关系。
7.4 重大合同及其履行情况
本公司报告期内未发生、也不存在以前期间发生但持续到报告期的重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本公司资产的事项；无重大合同纠纷发生。未发生委托他人进行现金资产管理的事项。
本公司购置上海陆家嘴中商大厦并进行改扩建，工程项目合同履行情况良好，工程进展顺利。主体结构全部完成，目前已完成大部分精装修工程，部分楼层已于2009年12月28日入住办公。
北京顺义总部基地项目合同履行情况良好，工程进展顺利。业务管理中心主体结构已完成50%、接待大厅及学术报告厅主体结构已完成40%、教育培训及后勤服务中心主体结构已完成30%、科技研发中心主体结构已完成60%、综合办公楼主体结构已完成40%。幕墙工程已完成招标备案工作，即将进行施工招标。精装修设计招标工作已全面展开。消防性能化设计工作目前已全面展开。
7.5 重大担保事项
本公司除中国人民银行批准的经营范围内的金融担保业务外，无其他担保事项。
7.6 公司承诺事项
报告期内,本公司无需要说明的承诺事项。
7.7 持有和买卖其他公司股权情况
7.7.1 持有其他上市公司股权情况
| 序号 | 股票代码 | 股票简称 | 初始投资成本（万元） | 会计核算科目 | 期末持股数量 （万股） | 占该公司股权比例（%） | 期末账面值（万元） |
| 1 | 600837 | 海通证券 | 54,884 | 可供出售金融资产 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | 600566 | 洪城股份 | 3,082.30 | 可供出售金融资产 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | UCBH holdings Inc. | 88,743 | 可供出售金融资产 | 1,154.60 | 9.90 | 0 | |
| 期末持有的其他证券投资 | － | - | - | - | |||
1、 本公司持有的海通证券股权于2008年12月29日全部解禁。截至2009年6月22日，本公司共处置海通证券380,914,014股，处置均价14.33元，处置总金额为54.58亿元。至此，本公司持有海通证券股票已经全部处置完毕。
2、报告期，本公司共处置洪城股份770,074股，处置平均价格为7.49元，处置总金额为576.79万元。至此，本公司持有洪城股份股票已经全部处置完毕。
3、本公司参股公司联合银行控股公司（英文全称：UCBH Holdings,Inc. Nasdaq代码：UCBH），通过其100%持股的联合银行（英文全称：United Commercial Bank，简称UCB）从事主营业务。UCB于2009年11月6日被美国联邦存款保险公司 (FDIC)接管。目前，本公司对UCBH累计投资折合约8.87亿元人民币，约占UCBH总股本9.9%。本公司已对UCBH的投资全额计入损失。
7.7.2 持有非上市金融企业股权情况
| 注册资本（百万元） | 本公司持股比例 | 业务性质及经营范围 | 注册地 | |
| 民生金融租赁股份有限公司 | 3,200 | 81.25% | 租赁业务 | 天津 |
| 民生加银基金管理有限公司 | 200 | 60% | 基金募集和销售 | 广东 |
| 彭州民生村镇银行有限责任公司 | 55 | 36.36% | 商业银行业务 | 四川 |
| 慈溪民生村镇银行股份有限公司 | 100 | 35% | 商业银行业务 | 宁波 |
| 上海松江民生村镇银行股份有限公司 | 100 | 35% | 商业银行业务 | 上海 |
1、截止2009年12月31日，本公司子公司民生金融租赁股份有限公司总资产236亿元，净资产34.54亿元；2009年净利润1.61亿元。
2、截止2009年12月31日，本公司子公司民生加银基金管理有限公司总资产1.36亿元，净资产1.26亿元；2009年净亏损5,996万元。
3、截止2009年12月31日，本公司子公司彭州民生村镇银行总资产3.94亿元，净资产5,537万元；2009年净利润174万元。
4、截止2009年12月31日，本公司子公司慈溪民生村镇银行总资产6.89亿元，净资产1亿元；2009年净利润61万元。
5、本公司子公司上海松江民生村镇银行于2009年12月29日正式开业，截止2009年12月31日，总资产17.73亿元，净资产0.93亿元；2009年净亏损658万元。
6、截至2009年12月31日，本公司参股的中国银联股份有限公司共实现银行卡跨行成功交易69.4亿笔，跨行成功交易金额7.7万亿元，同比分别增长21.7%和66.8%。
7.8 其他重要事项
1、本公司经中国银监会吉林监管局《吉林银监局关于中国民生银行股份有限公司长春分行开业的批复》（吉银监复[2009]12号），同意中国民生银行股份有限公司长春分行（中文简称：中国民生银行长春分行）开业，核准石杰中国民生银行长春分行行长任职资格，核准朱东勇中国民生银行长春分行副行长任职资格。中国民生银行长春分行营业地址为：长春市长春大街500号。详见2009年1月20日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
2、2009年2月4日，本公司接到中国人民银行准予行政许可决定书（银市场许准予字[2009]第8号），同意公司在全国银行间债券市场公开发行不超过50亿元人民币混合资本债券。详见2009年2月6日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
3、本公司经中国银监会安徽监管局《关于中国民生银行合肥分行开业的批复》（皖银监复[2009]25号），同意中国民生银行合肥分行开业，营业地址为合肥市毫州路135号天庆大厦。核准叶骏的中国民生银行合肥分行副行长（主持工作）、张绍新的中国民生银行合肥分行副行长、冯少英的中国民生银行合肥分行行长助理任职资格。详见2009年2月27日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
4、本公司经中国银监会江西监管局《关于中国民生银行南昌分行开业的批复》（赣银监复[2009]103号），同意中国民生银行南昌分行开业，营业地址为南昌市象山北路237号华鑫大酒店一至四层。核准吴江涛的中国民生银行南昌分行副行长（主持工作）、丁成辉的中国民生银行南昌分行副行长、窦杰和李霏的中国民生银行南昌分行行长助理任职资格。详见2009年5月7日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
5、关于本公司参与陕西国际信托投资股份有限公司非公开发行 A 股普通股事宜，因国内资本市场发生较大变化，继续执行战略合作存在很多困难，根据战略合作协议的相关条款，本公司决定终止本次战略合作。详见2009年5月13日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
6、截至2009年6月22日，本公司累计卖出海通证券380,914,014股，平均处置价格约为14.33元。至此，本公司已经完成所持有的海通证券处置工作。详见2009年6月25日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
7、本公司经中国银监会批复（银监复[2009]第231号）、中国证监会《关于核准中国民生银行股份有限公司发行境外上市外资股的批复》（证监许可字[2009]1104号）以及香港联合交易所有限公司上市委员会上市聆讯，同意本公司发行H股并在香港上市，本次募集的资金用于补充公司资本金。本公司发行的H股，于2009年11月26日在香港联交所挂牌并开始上市交易。
8、本公司参股公司联合银行控股公司 (UCBH)，通过联合银行（UCB）从事其主营业务。根据美国联邦存款保险公司 (FDIC)网站发布的消息，2009年11月6日，UCB由加州金融管理局关闭， FDIC 被指定为接管人。本公司已经对UCBH的投资进行了较为充分的减值损失准备计提， UCB关闭不会对本公司的经营及利润造成重大影响。详见2009年11月10日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
9、本公司经中国银监会上海监管局《关于中国民生银行中小企业金融事业部开业的批复》（沪银监复[2009]857号），同意中国民生银行中小企业金融事业部开业。详见2009年12月9日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
§8监事会报告
8.1 监事会活动情况
（一）制度建设情况
监事会2009年度制定和修订了《中国民生银行股份有限公司监事履职评价试行办法》和《中国民生银行股份有限公司监事会提名与薪酬委员会工作细则（修订案）》2项工作制度。
（二）离任审计和专项调查情况
1、2009年3月至4月，监事会聘请中介机构对公司原行长王浵世先生、原副行长洪崎先生进行了离任审计。
2、2009年8月至9月，监事会聘请中介机构对公司原独立非执行董事高尚全先生、张克先生进行了离任审计。
3、2009年9月，监事会聘请中介机构对全行关联交易情况进行了专项调查。
（三）履职监督情况
1、根据《公司章程》和《监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》相关规定，监事会认真组织开展了对2009年度董事、高级管理人员的履职监督工作。监事会通过列席董事会和管理层会议、对董事和高级管理人员履职情况开展问卷调查、组织相关人员调阅董事和高级管理人员的履职记录等措施，了解董事、高级管理人员的履职尽职情况，并提交董事、高级管理人员2009年度履职情况的评价报告。
2、根据《监事履职评价试行办法》规定，监事会记录并考核每位监事出席列席相关会议及审议会议议案和发表意见情况、参加监事会组织开展的考察调研和专项检查及培训活动情况以及参与对董事和高级管理人员的履职监督工作情况等，参考各位监事的自评和互评结果，对每位监事2009年度的履职情况作出评价，并提交2009年度监事履职评价报告。
（四）考察调研情况
1、2009年7月，监事会就分行内控建设、风险防范、业务规模和结构、资产质量及改革发展等情况，组成两个调研组，赴福州、泉州分行和南京、上海分行考察调研，共有6名监事参加了此次考察。
2、2009年11月，监事会就新设分行业务拓展、经营管理及风险管控等情况，组成三个调研组，赴长沙分行、长春分行和合肥分行考察调研，共有6名监事参加了此次考察。
（五）管理建议情况
报告期内，监事会针对考察中了解到的情况，向董事会和管理层提出了建议意见13条，并针对区域特点提出《关于充分利用上海“两个中心”建设契机，推进我行业务快速发展的建议》；针对宏观经济政策变化和本公司状况，提出《强化资本管理，增强发展潜力》和《全面提升风险管理能力，提高银行核心竞争力》两项研究报告及相关建议。
（六）自身建设情况
一是组织监事参加了北京证监局组织的董、监事培训及考试，还邀请年审会计师就《上市银行主要经营指标分析与比较》进行专题培训，进一步提高监事的履职能力。二是通过与浦发银行、兴业银行、光大银行监事会交流，了解和吸收了其它银行监事会在公司治理中发挥的作用和工作方法。三是听取年审会计师关于公司定期报告审计情况的介绍，以及风险管理部门关于公司全面风险管理体系建设规划的汇报，深入了解公司财务和风险管理状况。四是加强信息交流，监事本年度共列席董事会会议十一次，并就会议审议议题和讨论的事项发表监事会及监事个人的意见和建议；本年编印《信息通报》十四期，发送全体监事，部分内容发送董事会和管理层以及监管机关，使监事获取更多银行经营和监管信息，扩大监事的信息交流范围。
8.2 监事会就有关事项发表的独立意见
（一）公司依法经营情况
报告期内，公司的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和本公司《公司章程》的规定，决策程序合法有效，没有发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时有违反法律法规、本公司《公司章程》或损害公司及股东利益的行为。
（二）财务报告真实情况
本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司和罗兵咸永道会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。本公司2009年年度财务报告，真实、公允地反映了报告期内本公司财务状况和经营成果。
（三）公司募集资金使用情况
本公司于2009年11月26日，在香港联交所主板上市并挂牌交易，在扣除佣金及交易所税费后，募得资金折合人民币267.50亿元，用于补充资本金。
监事会将关注公司募集资金实际投入项目与招股说明书承诺的一致性和募集资金使用的合法合规性。
（四）公司收购、出售资产情况
本公司2008年参股约9.9％的美国联合银行控股公司（英文全称：UCBH Holdings,Inc. Nasdaq代码：UCBH），通过其100%持股的联合银行（英文全称：United Commercial Bank，简称UCB）从事主营业务。UCB于2009年11月6日被美国联邦存款保险公司接管，该项投资损失折合人民币约8.87亿元。
报告期内，公司累计出售海通证券380,914,014股, 处置总金额为54.58亿元，本公司持有海通证券股票已经全部处置完毕。
监事会认为，本公司投资参股美国联合银行控股公司，投资决策程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定，未发现违法违规问题。但公司应从对美国联合银行控股公司的投资中汲取教训，加强对国际宏观经济金融形势的分析判断及对被投资国有关法律、监管政策、银行业务的研究了解，另一方面应重新研究国际化战略进程，抓紧储备国际化专业人才。同时，要加强对中介机构尽职调查工作的监督核查。
（五）关联交易情况
报告期内，公司关联交易符合国家法律、法规和《公司章程》等相关规定，未发现损害本公司和股东利益的行为。
（六）内部控制制度情况
报告期内，公司建立和实施了较为完整、合理、有效的内部控制制度，未发现公司在内部控制或执行方面存在重大缺陷。
（七）股东大会决议执行情况
监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议。
8.3 2010年工作重点
2009年，第五届监事会积极探索监督工作方法，加大监督工作力度，有效履行了监督职责。但是，仍有不足需要在今后的工作中加以改进：一是监事会的履职方法和具体工作措施有待进一步改进和创新，特别是在实时监督、现场评价、资源共享等方面，进一步创新工作思路，改进方法，促进监事会的工作质量和效率不断提高。二是深入基层开展调查研究不够，调研工作的形式和质量有待进一步改进和提高，监事会应密切关注各种新问题、新情况的发生，深入基层机构了解情况，发现问题及时提出意见和建议。三是对董事和高级管理人员履职监督的相关制度办法需要进一步完善，具体的操作方法需要进一步细化。
2010年，监事会将积极与公司董事会、管理层加强沟通，继续认真履行工作职责，有效发挥监督作用，努力提高本公司的公司治理水平。将重点做好以下几方面的工作：
（一）召开监事会会议，列席董事会会议和管理层会议。2010年，监事会将继续完善、丰富监事会会议形式和内容，进一步提高监事会会议的议事能力和议事效率，将适时召开监事会会议和专门委员会会议，审议公司定期财务报告、监事会相关制度及工作报告等；将列席董事会及其专门委员会会议、管理层会议，出席股东大会，对上述会议的议题、程序和决策过程合法合规性进行实时监督，及时提出监事会的意见或建议。
（二）进一步完善对董事、高级管理人员的履职监督评价工作。监事会将在进一步完善对董事、高级管理人员的履职监督方法和措施的基础上，继续推进履职监督评价工作的正常化、规范化，并加强与董事会、管理层的沟通，重点关注董事会、管理层在资本约束管理、风险管理和关联交易管理等方面的履职情况，努力提高监督评价工作的有效性。
（三）做好专项检查和考察调研工作。2010年，监事会将密切结合沪港两地的相关监管要求和监事会职责，对公司资产质量、内部控制、信贷资产抵质押物管理及表外业务、信用卡业务等方面进行重点关注，根据需要开展专项检查、调查，还将根据公司整体经营状况和存在的问题，选择部分分支机构进行考察调研，以全面了解本公司经营管理状况，发现不足，提出建议，促进公司规范经营、防范风险、提高效益。
（四）不断加强监事会建设，探索创新工作方法。一是根据需要修订完善《监事会议事规则》、《监事会对董事及高管人员履职监督试行办法》等制度办法，进一步规范工作程序和工作方法。二是采取更加灵活的方式，促进监事履职尽责。三是根据《监事履职评价试行办法》，统计、分析、总结和评价监事的履职尽职情况，并定期通报，加强对监事履职尽职情况的考核评价。四是以提升监事履职能力为目的，组织相关监事培训和金融机构监事会考察，以学习和借鉴有益的监督方法及工作经验。
§9财务报告
9.1 审计意见
本公司2009年度中国会计准则财务报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，注册会计师闫琳、张丽男签字，出具了“普华永道中天审字（2010）第10020号”标准无保留意见的审计报告。
9.2 会计报表
合并及公司资产负债表、合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并股东权益变动表、公司股东权益变动表见附表。
§10备查文件目录
（一）载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表
（二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
（三）载有本公司董事、高级管理人员亲笔签名的年度报告正文
（四）报告期内本公司在《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》公开披露过的所有文件的正本及公告原稿
（五）本公司《公司章程》
附表：合并及公司资产负债表、合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并股东权益变动表、公司股东权益变动表
董事长 董文标
中国民生银行股份有限公司董事会
二0一O年四月十九日
中国民生银行股份有限公司
2009年12月31日合并及公司资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 民生银行集团 | 民生银行 | |||||
| 资产 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 226,054 | 184,778 | 224,744 | 184,772 | ||
| 存放同业款项 | 61,848 | 14,748 | 61,841 | 14,732 | ||
| 贵金属 | 265 | 110 | 265 | 110 | ||
| 拆出资金 | 20,716 | 17,095 | 20,716 | 17,095 | ||
| 交易性金融资产 | 4,747 | 4,405 | 4,747 | 4,405 | ||
| 衍生金融资产 | 465 | 1,216 | 465 | 1,216 | ||
| 买入返售金融资产 | 52,299 | 35,313 | 52,299 | 35,313 | ||
| 应收利息 | 4,234 | 3,402 | 4,227 | 3,399 | ||
| 发放贷款和垫款 | 867,738 | 646,475 | 866,292 | 646,443 | ||
| 可供出售金融资产 | 48,910 | 53,472 | 48,910 | 53,472 | ||
| 持有至到期投资 | 57,142 | 38,716 | 57,102 | 38,716 | ||
| 应收款项类投资 | 45,567 | 37,066 | 45,567 | 37,066 | ||
| 长期应收款 | 16,874 | 5,253 | - | - | ||
| 长期股权投资 | 125 | 125 | 2,935 | 2,900 | ||
| 固定资产 | 7,440 | 6,496 | 7,412 | 6,472 | ||
| 无形资产 | 209 | 198 | 196 | 187 | ||
| 递延所得税资产 | 3,181 | 1,079 | 3,166 | 1,078 | ||
| 其他资产 | 8,578 | 4,403 | 3,203 | 2,765 | ||
| 资产总计 | 1,426,392 | 1,054,350 | 1,404,087 | 1,050,141 | ||
中国民生银行股份有限公司
2009年12月31日合并及公司资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 民生银行集团 | 民生银行 | |||||
| 负债及股东权益 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | ||
| 负债： | ||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 138,470 | 120,244 | 139,882 | 120,516 | ||
| 拆入资金 | 7,500 | 31,992 | 7,500 | 31,992 | ||
| 外国政府借款 | 391 | 391 | 391 | 391 | ||
| 向其他金融机构借款 | 13,871 | 2,600 | - | - | ||
| 衍生金融负债 | 395 | 1,239 | 395 | 1,239 | ||
| 卖出回购金融资产款 | 6,347 | 8,012 | 2,000 | 7,445 | ||
| 吸收存款 | 1,127,938 | 785,786 | 1,125,390 | 785,814 | ||
| 应付职工薪酬 | 2,009 | 972 | 1,981 | 972 | ||
| 应交税费 | 4,982 | 2,512 | 4,969 | 2,516 | ||
| 应付利息 | 5,931 | 6,999 | 5,827 | 6,953 | ||
| 预计负债 | 1,269 | 609 | 1,269 | 609 | ||
| 应付债券 | 23,060 | 33,999 | 23,060 | 33,999 | ||
| 其他负债 | 5,335 | 4,323 | 3,550 | 3,885 | ||
| 负债合计 | 1,337,498 | 999,678 | 1,316,214 | 996,331 | ||
| 股东权益： | ||||||
| 股本 | 22,262 | 18,823 | 22,262 | 18,823 | ||
| 资本公积 | 38,181 | 18,064 | 38,169 | 18,048 | ||
| 盈余公积 | 4,184 | 2,983 | 4,184 | 2,983 | ||
| 一般风险准备 | 10,904 | 8,001 | 10,900 | 8,000 | ||
| 未分配利润 | 12,503 | 6,009 | 12,358 | 5,956 | ||
| 归属于母公司股东权益合计 | 88,034 | 53,880 | 87,873 | 53,810 | ||
| 少数股东权益 | 860 | 792 | - | - | ||
| 股东权益合计 | 88,894 | 54,672 | 87,873 | 53,810 | ||
| 负债和股东权益总计 | 1,426,392 | 1,054,350 | 1,404,087 | 1,050,141 | ||
法定代表人、董事长： 行长： 财务负责人：
中国民生银行股份有限公司
2009年度合并及公司利润表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 民生银行集团 | 民生银行 | |||||
| 项目 | 2009年度 | 2008年度 | 2009年度 | 2008年度 | ||
| 一、营业收入 | ||||||
| 利息收入 | 53,441 | 56,311 | 52,673 | 56,115 | ||
| 利息支出 | (21,201) | (25,931) | (20,946) | (25,902) | ||
| 利息净收入 | 32,240 | 30,380 | 31,727 | 30,213 | ||
| 手续费及佣金收入 | 5,006 | 4,755 | 4,852 | 4,655 | ||
| 手续费及佣金支出 | (342) | (294) | (322) | (293) | ||
| 手续费及佣金净收入 | 4,664 | 4,461 | 4,530 | 4,362 | ||
| 投资收益 | 4,995 | 20 | 4,993 | 20 | ||
| 公允价值变动收益 | 44 | 206 | 44 | 206 | ||
| 汇兑收益/(损失) | 94 | (57) | 94 | (57) | ||
| 其他业务收入 | 23 | 7 | 23 | 7 | ||
| 二、营业支出 | ||||||
| 营业税金及附加 | (2,802) | (2,916) | (2,758) | (2,902) | ||
| 业务及管理费 | (17,737) | (14,901) | (17,465) | (14,803) | ||
| 资产减值损失 | (5,307) | (6,518) | (5,110) | (6,445) | ||
| 其他业务成本 | (609) | (270) | (609) | (270) | ||
| 三、营业利润 | 15,605 | 10,412 | 15,469 | 10,331 | ||
| 加：营业外收入 | 197 | 157 | 172 | 149 | ||
| 减：营业外支出 | (146) | (81) | (141) | (81) | ||
| 四、利润总额 | 15,656 | 10,488 | 15,500 | 10,399 | ||
| 减：所得税费用 | (3,548) | (2,595) | (3,491) | (2,568) | ||
| 五、净利润 | 12,108 | 7,893 | 12,009 | 7,831 | ||
| 归属于母公司股东的净利润 | 12,104 | 7,885 | 12,009 | 7,831 | ||
| 少数股东损益 | 4 | 8 | - | - | ||
| 六、每股收益 | ||||||
| (金额单位为人民币元每股) | ||||||
| 基本每股收益 | 0.63 | 0.42 | ||||
| 稀释每股收益 | 0.63 | 0.42 | ||||
| 七、其他综合收益 | (3,190) | (3,484) | (3,190) | (3,484) | ||
| 八、综合收益总额 | 8,918 | 4,409 | 8,819 | 4,347 | ||
| 归属于母公司股东的综合收益 | 8,914 | 4,401 | 8,819 | 4,347 | ||
| 归属于少数股东的综合收益 | 4 | 8 | - | - | ||
法定代表人、董事长： 行长： 财务负责人：
中国民生银行股份有限公司
2009年度合并及公司现金流量表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 民生银行集团 | 民生银行 | |||||
| 项目 | 2009年度 | 2008年度 | 2009年度 | 2008年度 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | ||||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 360,379 | 155,514 | 358,942 | 155,814 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 52,890 | 57,587 | 51,884 | 57,282 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 12,801 | 4,499 | 503 | 1,249 | ||
| 经营活动现金流入小计 | 426,070 | 217,600 | 411,329 | 214,345 | ||
| 客户贷款及垫款净增加额 | (225,964) | (104,729) | (224,535) | (104,697) | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (40,069) | (4,909) | (39,995) | (4,905) | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | (46,764) | (3,123) | (50,544) | (3,690) | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (21,343) | (22,732) | (21,079) | (22,732) | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (8,108) | (8,060) | (8,004) | (8,017) | ||
| 支付的各项税费 | (5,025) | (6,312) | (4,923) | (6,263) | ||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (21,880) | (11,933) | (9,516) | (7,434) | ||
| 经营活动现金流出小计 | (369,153) | (161,798) | (358,596) | (157,738) | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 56,917 | 55,802 | 52,733 | 56,607 | ||
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||||||
| 收回投资收到的现金 | 102,339 | 115,192 | 102,339 | 115,192 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 9,886 | 3,846 | 9,886 | 3,846 | ||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 | 53 | 8 | 53 | 8 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 112,278 | 119,046 | 112,278 | 119,046 | ||
| 投资支付的现金 | (128,070) | (96,242) | (128,070) | (96,242) | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净值 | - | - | (35) | (175) | ||
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (4,827) | (1,686) | (1,768) | (1,540) | ||
| 投资活动现金流出小计 | (132,897) | (97,928) | (129,873) | (97,957) | ||
| 投资活动产生的现金流量净额 | (20,619) | 21,118 | (17,595) | 21,089 |
中国民生银行股份有限公司
2009年度合并及公司现金流量表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 民生银行集团 | 民生银行 | |||||
| 项目 | 2009年度 | 2008年度 | 2009年度 | 2008年度 | ||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||||||
| 吸收投资收到的现金 | 26,828 | 780 | 26,763 | - | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 65 | 780 | - | - | ||
| 发行债券收到的现金 | 4,983 | - | 4,983 | - | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | - | 70 | - | - | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 31,811 | 850 | 31,746 | - | ||
| 偿还债务支付的现金 | (15,800) | - | (15,800) | - | ||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (2,943) | (2,060) | (2,943) | (2,054) | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (5) | (50) | - | - | ||
| 筹资活动现金流出小计 | (18,748) | (2,110) | (18,743) | (2,054) | ||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 13,063 | (1,260) | 13,003 | (2,054) | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 87 | (378) | 87 | (378) | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 49,448 | 75,282 | 48,228 | 75,264 | ||
| 加：年初现金及现金等价物余额 | 112,302 | 37,020 | 112,284 | 37,020 | ||
| 六、年末现金及现金等价物余额 | 161,750 | 112,302 | 160,512 | 112,284 | ||
法定代表人、董事长： 行长： 财务负责人：
中国民生银行股份有限公司
2009年度合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 归属于母公司的股东权益 | |||||||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 少数股东权益 | 合计 | |||||
| 一、2009年1月1日余额 | 18,823 | 18,064 | 2,983 | 8,001 | 6,009 | 792 | 54,672 | ||||
| 二、本年增减变动金额 | |||||||||||
| (一)净利润 | - | - | - | - | 12,104 | 4 | 12,108 | ||||
| (二)其他综合收益 | - | (3,190) | - | - | - | - | (3,190) | ||||
| 上述(一)和(二)小计 | - | (3,190) | - | - | 12,104 | 4 | 8,918 | ||||
| (三)股东投入和减少资本 | |||||||||||
| 1.股东投入资本 | 3,439 | 23,311 | - | - | - | 65 | 26,815 | ||||
| 2.其他 | - | (4) | - | - | - | - | (1) | (5) | |||
| (四)利润分配 | |||||||||||
| 1.提取盈余公积 | - | - | 1,201 | - | - | (1,201) | - | - | |||
| 2.提取一般风险准备 | - | - | - | - | 2,903 | (2,903) | - | - | |||
| 3.发放现金股利 | - | - | - | - | - | (1,506) | - | (1,506) | |||
| 三、2009年12月31日余额 | 22,262 | 38,181 | 4,184 | 10,904 | 12,503 | 860 | 88,894 | ||||
法定代表人、董事长： 行长： 财务负责人：
中国民生银行股份有限公司
2009年度合并股东权益变动表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 归属于母公司的股东权益 | ||||||||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 少数股东权益 | 合计 | ||||||
| 一、2008年1月1日余额 | 14,479 | 22,980 | 2,200 | 5,800 | 4,728 | - | 50,187 | |||||
| 二、本年增减变动金额 | ||||||||||||
| (一)净利润 | - | - | - | - | 7,885 | 8 | 7,893 | |||||
| (二)其他综合收益 | - | (3,484) | - | - | - | - | (3,484) | |||||
| 上述(一)和(二)小计 | - | (3,484) | - | - | 7,885 | 8 | 4,409 | |||||
| (三)股东投入和减少资本 | ||||||||||||
| 1.股东投入资本 | - | - | - | - | - | 780 | 780 | |||||
| 2.其他 | - | 16 | - | - | - | 4 | 20 | |||||
| (四)利润分配 | ||||||||||||
| 1.提取盈余公积 | - | - | 783 | - | (783) | - | - | |||||
| 2.提取一般风险准备 | - | - | - | 2,201 | (2,201) | - | - | |||||
| 3.发放股票股利 | 2,896 | - | - | - | (2,896) | - | - | |||||
| 4.发放现金股利 | - | - | - | - | (724) | - | (724) | |||||
| (五)股东权益内部结转 | ||||||||||||
| 1.资本公积转增股本 | 1,448 | (1,448) | - | - | - | - | - | |||||
| 三、2008年12月31日余额 | 18,823 | 18,064 | 2,983 | 8,001 | 6,009 | 792 | 54,672 | |||||
后附财务报表附注是本财务报表的组成部分。
法定代表人、董事长： 行长： 财务负责人：
中国民生银行股份有限公司
2009年度公司股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 归属于母公司的股东权益 | ||||||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 合计 | |||||
| 一、2009年1月1日余额 | 18,823 | 18,048 | 2,983 | 8,000 | 5,956 | 53,810 | ||||
| 二、本年增减变动金额 | ||||||||||
| (一)净利润 | - | - | - | - | 12,009 | 12,009 | ||||
| (二)其他综合收益 | - | (3,190) | - | - | - | (3,190) | ||||
| 上述(一)和(二)小计 | - | (3,190) | - | - | 12,009 | 8,819 | ||||
| (三)股东投入和减少资本 | ||||||||||
| 1.股东投入资本 | 3,439 | 23,311 | - | - | - | 26,750 | ||||
| (四)利润分配 | ||||||||||
| 1.提取盈余公积 | - | - | 1,201 | - | (1,201) | - | ||||
| 2.提取一般风险准备 | - | - | - | 2,900 | (2,900) | - | ||||
| 3.发放现金股利 | - | - | - | - | (1,506) | (1,506) | ||||
| 三、2009年12月31日余额 | 22,262 | 38,169 | 4,184 | 10,900 | 12,358 | 87,873 | ||||
中国民生银行股份有限公司
2009年度公司股东权益变动表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 归属于母公司的股东权益 | ||||||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 合计 | |||||
| 一、2008年1月1日余额 | 14,479 | 22,980 | 2,200 | 5,800 | 4,728 | 50,187 | ||||
| 二、本年增减变动金额 | ||||||||||
| (一)净利润 | - | - | - | - | 7,831 | 7,831 | ||||
| (二)其他综合收益 | - | (3,484) | - | - | - | (3,484) | ||||
| 上述(一)和(二)小计 | - | (3,484) | - | - | 7,831 | 4,347 | ||||
| (三)利润分配 | ||||||||||
| 1.提取盈余公积 | - | - | 783 | - | (783) | - | ||||
| 2.提取一般风险准备 | - | - | - | 2,200 | (2,200) | - | ||||
| 3.发放股票股利 | 2,896 | - | - | - | (2,896) | - | ||||
| 4.发放现金股利 | - | - | - | - | (724) | (724) | ||||
| (四)股东权益内部结转 | ||||||||||
| 1.资本公积转增股本 | 1,448 | (1,448) | - | - | - | - | ||||
| 三、2008年12月31日余额 | 18,823 | 18,048 | 2,983 | 8,000 | 5,956 | 53,810 | ||||