北京银行股份有限公司
2009年年度报告摘要
§1 重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本年度报告（正文及摘要）于2010年4月26日，本公司第三届董事会第26次会议审议通过。
本公司按照中国企业会计准则编制的财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况简介
2.1基本情况简介
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2.2联系人和联系方式
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§3会计数据和业务数据摘要
3.1 报告期主要会计数据和财务指标
（单位；人民币千元）
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注：1、报告期内数据除注明外为合并报表数据。
3.2 主要财务指标
3.2.1前三年主要财务指标
（单位：人民币元）
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注：1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号－基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号（年度报告的内容与格式）》（2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。
3.2.2非经常性损益项目
（单位：人民币千元）
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3.2.3报告期末前三年补充财务指标
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注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入
3.2.4报告期业务收入及构成情况
（单位：人民币千元）
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3.2.5采用公允价值计量的项目
（单位：人民币千元）
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注：衍生金融资产对当期利润的影响金额为衍生金融资产和衍生金融负债对当期利润影响的总和。
3.3报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币千元）
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3.4资本构成及变化情况
（单位：人民币千元）
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3.5 境内外会计准则差异
□适用 √不适用
§4股本变动及股东情况
4.1股份变动情况表
（单位：股）
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4.2前10名股东、前10名流通股股东或无限售条件股东持股情况表
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4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
4.3.2持股5%以上股东情况
（一）ING银行（ING Bank N.V.）
ING银行是荷兰国际集团（ING集团）的核心企业，ING集团已有150余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司
北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币50亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
（三）北京能源投资（集团）有限公司
北京能源投资（集团）有限公司于2004年12月8日由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组后成立，为北京市人民政府国有资产监督管理委员会出资设立的国有独资公司，注册资本人民币88亿元。
4.3.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
■
§5 董事、监事、高级管理人员和员工情况
5.1 董事、监事和高级管理人员情况
5.1.1 基本情况一览表
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注：2009年4月25日，公司第三届董事会第十七次会议同意聘任Ronald Scherpenhuijsen Rom先生担任本行董事候选人、副行长。2009年5月27日，公司2008年度股东大会选举Ronald Scherpenhuijsen Rom先生担任本行董事。
5.2 董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况
本行根据《关于提高董事、监事薪酬的决议》，为独立董事和外部监事提供薪酬；根据《北京银行薪酬制度》为其他董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。
§6董事会报告
6.1 管理层讨论与分析
6.1.1 总体经营情况回顾
2009年，为应对国际金融危机影响，国家实施了积极的财政政策及适度宽松的货币政策，积极扩大内需、促进经济平稳较快发展。本公司密切关注宏观经济金融形势及政策变化，认真贯彻落实国家方针政策，积极寻找发展机遇，推进各项业务持续快速发展，业务规模跃上新的台阶，各项指标保持良好水平，资产质量不断提高，取得了较好的发展业绩。
（一）盈利继续保持稳定增长。报告期内，本公司实现利润总额71.62亿元，比上年同期增加2.17亿元，增长3.13％；实现归属于母公司股东的净利润56.34亿元，比上年同期增加2.17亿元，增长4％。实现手续费及佣金净收入6.50亿元，比上年同期增加1.61亿元，增长32.96％。
（二）业务规模跃上新台阶。截至报告期末，本公司资产总额达到5334.69亿元，较年初增加1164.48亿元，增幅27.92％；存款总额4469.39亿元，较年初增加1310.99亿元，增幅41.51％；贷款总额2734.81亿元，比年初增加804.07亿元，增幅41.65％，均创成立以来最高增幅。
(下转B130版)
| 股票简称 | 北京银行 |
| 股票代码 | 601169 |
| 上市交易所 | 上海证券交易所 |
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街甲17号首层 |
| 办公地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
| 邮政编码 | 100140 |
| 公司国际互联网网址 | http://www.bankofbeijing.com.cn |
| 电子信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
| 董事会秘书 | |
| 姓名 | 杨书剑 |
| 联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
| 电话 | （86）10-66223826 |
| 传真 | （86）10-66223833 |
| 董秘信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
| 2009年 | 2008年 | 本年比上年增减（%） | 2007年 | |
| 营业收入 | 11,894,105 | 12,304,055 | -3.33% | 7,641,862 |
| 利润总额 | 7,162,240 | 6,945,176 | 3.13% | 4,629,084 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 5,633,859 | 5,417,165 | 4.00% | 3,348,197 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 5,628,062 | 5,336,008 | 5.47% | 3,631,371 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 5.62 | 0.02 | 28000% | 3.60 |
| 2009年末 | 2008年末 | 本年末比上年末增减（%） | 2007年末 | |
| 总资产 | 533,469,318 | 417,021,019 | 27.92% | 354,222,941 |
| 归属于上市公司的股东权益 | 37,559,415 | 33,794,214 | 11.14% | 26,667,945 |
| 2009年 | 2008年 | 本年比上年增减（%） | 2007年 | |
| 基本每股收益 | 0.90 | 0.87 | 3.45% | 0.63 |
| 稀释每股收益 | 0.90 | 0.87 | 3.45% | 0.63 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | 0.90 | 0.86 | 4.65% | 0.63 |
| 全面摊薄净资产收益率 | 15% | 16% | 下降1个百分点 | 13% |
| 加权平均净资产收益率 | 16% | 18% | 下降2个百分点 | 23% |
| 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 | 15% | 16% | 下降1个百分点 | 13% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 16% | 18% | 下降2个百分点 | 23% |
| 2009年末 | 2008年末 | 本年末比上年末增减（%） | 2007年末 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产 | 6.03 | 5.43 | 11.14% | 4.28 |
| 非经常性损益 | 2009年 |
| 营业外收入 | 26,202 |
| 久悬未取款项收入 | 6,868 |
| 其他 | 19,334 |
| 营业外支出 | 18,473 |
| 诉讼损失准备（转回）/计提 | -289 |
| 其他 | 18,762 |
| 营业外收支净额 | 7,729 |
| 非经常性损益影响所得税数 | 1,932 |
| 合计 | 5,797 |
| 项目 | 标准值 | 2009年12月31日 | 2008年12月31日 | 2007年12月31日 | |
| 资产利润率 | ≥0.6% | 1.19％ | 1.40% | 1.07% | |
| 资本利润率 | 15.79％ | 17.91% | 18.34% | ||
| 资本充足率 | ≥8% | 14.35％ | 19.66% | 20.11% | |
| 核心资本充足率 | ≥4% | 12.38％ | 16.42% | 17.47% | |
| 不良贷款率 | ≤5% | 1.02％ | 1.55% | 2.06% | |
| 拨备覆盖率 | ≥60% | 215.69％ | 180.23% | 119.88% | |
| 成本收入比 | ≤45% | 26.27％ | 23.40% | 25.03% | |
| 单一最大客户贷款比率 | ≤10% | 6.90％ | 7.83% | 9.14% | |
| 最大十家客户贷款比率 | ≤50% | 44.42％ | 40.89% | 43.90% | |
| 正常贷款迁徙率 | - | 0.70% | 7.71% | 1.15% | |
| 关注贷款迁徙率 | - | 0.15% | 0.39% | 2.84% | |
| 次级贷款迁徙率 | - | 59.96% | 58.04% | 59.11% | |
| 可疑贷款迁徙率 | - | 2.51% | 2.32% | 32.80% | |
| 存贷比 | ≤75% | 58.94％ | 57.98% | 59.44% | |
| 利息回收率 | － | 97.18％ | 96.93% | 97.54% | |
| 拆借资金比例 | 拆入资金比例 | ≤4% | 0.23％ | 0.48% | 0.00% |
| 拆出资金比例 | ≤8% | 2.13％ | 4.29% | 3.08% | |
| 流动性比例 | 人民币 | ≥25% | 46.99％ | 63.00% | 72.01% |
| 外币 | ≥60% | 84.05％ | 155.34% | 91.00% | |
| 项目 | 金额 | 占比 | 同比增减（%） | 变动原因 |
| 发放贷款及垫款利息收入 | 12,380,419 | 67.00% | -0.17% | 贷款及垫款利息收入减少 |
| 拆出资金利息收入 | 205,277 | 1.11% | -46.38% | 拆出资金利息收入减少 |
| 买入返售金融资产利息收入 | 324,940 | 1.76% | -56.43% | 买入返售金融资产利息收入减少 |
| 存放中央银行利息收入 | 809,656 | 4.38% | -7.16% | 存放中央银行利息收入减少 |
| 存放同业利息收入 | 153,013 | 0.83% | -44.16% | 存放同业利息收入减少 |
| 投资债券利息收入 | 3,556,292 | 19.24% | -8.85% | 投资债券利息收入减少 |
| 手续费收入 | 759,818 | 4.11% | 28.78% | 手续费收入增加 |
| 其他项目 | 290,079 | 1.57% | -60.08% | 其他项目收入减少 |
| 合计 | 18,479,494 | 100.00% | -7.11% | - |
| 项目名称 | 期初余额 | 期末余额 | 当期变动 | 对当期利润的影响金额 |
| 交易性金融资产 | 16,811,309 | 11,515,704 | -5,295,605 | -275,539 |
| 可供出售金融资产 | 80,979,059 | 63,595,865 | -17,383,194 | 7,434 |
| 衍生金融资产 | 51,716 | 18,615 | -33,101 | -14,853 |
| 衍生金融负债 | 26,762 | 8,518 | -18,244 | 0 |
| 合计 | 97,868,846 | 75,138,702 | -22,730,144 | -282,958 |
| 项目 | 2009年12月31日 | 2008年12月31日 | 2007年12月31日 |
| 存款总额 | 446,938,703 | 315,840,114 | 264,497,523 |
| 其中：个人活期储蓄存款 | 23,101,666 | 16,795,043 | 14,647,668 |
| 个人定期储蓄存款 | 51,320,555 | 37,326,252 | 27,945,036 |
| 企业活期存款 | 229,541,499 | 174,935,099 | 149,666,331 |
| 企业定期存款 | 131,374,473 | 80,182,925 | 67,427,721 |
| 保证金存款 | 11,600,510 | 6,600,795 | 4,810,767 |
| 贷款总额 | 273,480,942 | 193,073,700 | 157,208,101 |
| 其中：公司贷款 | 239,130,063 | 167,398,166 | 138,572,325 |
| 个人贷款 | 25,963,253 | 17,524,711 | 14,799,273 |
| 贴现 | 8,387,626 | 8,150,823 | 3,836,503 |
| 同业拆入 | 1,617,280 | 1,912,618 | 2,525,955 |
| 贷款损失准备 | 6,030,834 | 5,383,382 | 3,883,969 |
| 项目 | 2009年12月31日 | 2008年12月31日 | 2007年12月31日 |
| 资本净额 | 42,198,598 | 37,986,124 | 31,709,426 |
| 其中：核心资本净额 | 36,404,828 | 31,715,558 | 27,540,159 |
| 风险加权风险资产净额 | 289,636,120 | 188,052,859 | 157,646,395 |
| 市场风险资本 | 359,295 | 410,660 | 0 |
| 资本充足率 | 14.35% | 19.66% | 20.11% |
| 核心资本充足率 | 12.38% | 16.42% | 17.47% |
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| ING BANK N.V. | 1,000,484,814 | 0 | 0 | 1,000,484,814 | 首次公开发行前发行股份及相关承诺 | |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 647,962,689 | 0 | 0 | 647,962,689 | 首次公开发行前发行股份及相关承诺 | |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 372,207,250 | 0 | 0 | 372,207,250 | 首次公开发行前发行股份及相关承诺 | |
| 国际金融公司 | 251,378,094 | 0 | 0 | 251,378,094 | 首次公开发行前发行股份及相关承诺 | |
| 其他限售股 | 348,597 | 88,000 | 260,597 | 相关承诺 | 2009.2.12 | |
| 合计 | 2,272,381,444 | 88,000 | 0 | 2,272,293,444 |
| 股东总数 | 180,745 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |
| ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | 1,000,484,814 | 0 | |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.41% | 648,163,689 | 647,962,689 | 冻结42,797,361 | |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | 372,207,250 | 冻结24,583,959 | |
| 国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | 251,378,094 | 0 | |
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 其他 | 2.26% | 140,922,489 | 0 | 0 | |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | 0 | 质押110,250,000 | |
| 北京市华远集团有限公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | 0 | 质押83,072,032 冻结85,000 | |
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 国有股东 | 1.30% | 80,783,687 | 0 | 冻结80,783,687 | |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 0.92% | 57,000,000 | 0 | 质押30,000,000 冻结4,223,511 | |
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 其他 | 0.90% | 56,000,000 | 0 | 质押56,000,000 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 140,922,489 | 人民币普通股 | ||||
| 世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 人民币普通股 | ||||
| 北京市华远集团有限公司 | 83,157,032 | 人民币普通股 | ||||
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 80,783,687 | 人民币普通股 | ||||
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 57,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 56,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 北京电信投资有限公司 | 53,519,525 | 人民币普通股 | ||||
| 泰富德投资集团有限公司 | 52,100,082 | 人民币普通股 | ||||
| 北京市金正资产投资经营公司 | 48,620,250 | 人民币普通股 | ||||
| 交通银行－博时新兴成长股票型证券投资基金 | 46,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 | |||||
| 姓 名 | 性别 | 出生 年月 | 职 务 | 任 期 | 年初持股 | 年末持股 | 变动原因 | 报告期从本行领取的税前报酬总额（单位：万元 含单位负担的五险一金费用） | 是否在股东单位或其他关联单位领取 |
| 闫冰竹 | 男 | 1953.7 | 董事长 | 2007.4－2010.4 | 453,544 | 453,544 | - | 268.63 | - |
| 严晓燕 | 女 | 1951.11 | 董事/行长 | 2007.4－2010.4 | 404,926 | 404,926 | - | 267.39 | - |
| 邢焕楼 | 男 | 1948.7 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - | 是 |
| 任志强 | 男 | 1951.3 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 15 | 是 |
| 张征宇 | 男 | 1958.1 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 15 | 是 |
| 姜德耀 | 男 | 1961.6 | 董事/副行长/运营总监 | 2007.4－2010.4 | 391,684 | 391,684 | - | 285.70 | - |
| 张东宁 | 男 | 1960.10 | 董事/副行长 | 2008.5－2010.4 | 234,684 | 234,684 | - | 242.05 | - |
| 高玉辉 | 女 | 1949.11 | 董事/ 首席风险官 | 2007.4－2010.4 | 185,002 | 185,002 | - | 276.13 | - |
| 罗纳德（Ronald Scherpenhuijsen Rom） | 男 | 1959.4 | 董事/副行长 | 2009.5- 2010.4 | 0 | 0 | - | 87.50 | - |
| 森华（Bachar Samra） | 男 | 1958.1 | 董事/行长助理 | 2008.5－2011.5 | 0 | 0 | - | 220.98 | - |
| 叶迈克（Michael Knight Ipson） | 男 | 1947.1 | 董事 | 2008.5－2011.5 | 0 | 0 | - | - | 是 |
| 赵海宽 | 男 | 1930.9 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 8,915 | 8,915 | - | 20 | - |
| 郝如玉 | 男 | 1948.7 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 20 | - |
| 谢朝华 | 男 | 1958.3 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 20 | - |
| 李保仁 | 男 | 1942.6 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 20 | - |
| 吴晓球 | 男 | 1959.2 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 20 | - |
| 何恒昌 | 男 | 1933.7 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 141,304 | 141,304 | - | 20 | - |
| 史 元 | 男 | 1949.1 | 监事长 | 2007.4－2010.4 | 401,684 | 401,684 | - | 264.14 | - |
| 卢学勇 | 男 | 1940.8 | 监 事 | 2007.4－2010.4 | 55,021 | 55,021 | - | 51.90 | - |
| 周一晨 | 男 | 1971.7 | 监 事 | 2007.4－2010.4 | 500,400 | 500,400 | - | - | 是 |
| 商和顺 | 男 | 1948.3 | 监 事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - | 是 |
| 吕瑞兰 | 女 | 1944.3 | 监 事 | 2007.4－2010.4 | 154,688 | 154,688 | - | 2.16 | - |
| 李汉林 | 男 | 1953.11 | 外部监事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - | - |
| 史建平 | 男 | 1961.11 | 外部监事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 18 | - |
| 邢 滨 | 女 | 1952.1 | 监 事 | 2007.4－2010.4 | 406,669 | 406,669 | - | 137.86 | - |
| 张建荣 | 女 | 1959.9 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 191,951 | 191,951 | - | 147.09 | - |
| 赵瑞安 | 男 | 1963.12 | 副行长/ 金融市场总监 | 250,000 | 50,000 | - | 249.49 | - | |
| 许宁跃 | 男 | 1958.9 | 副行长/ 公司业务总监 | 391,684 | 391,684 | - | 339.00 | - | |
| 杜志红 | 女 | 1961.5 | 行长助理/ 首席财务官 | 216,581 | 216,581 | - | 263.16 | - | |
| 杨书剑 | 男 | 1969.8 | 董事会秘书 | 176,001 | 176,001 | - | 240.72 | - |