证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号：临2010-013

  中国民生银行股份有限公司关联交易公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ● 交易内容：

  本公司第五届董事会关联交易控制委员会2010年度第九次会议审议并通过了《关于福信集团有限公司关联贷款的提案》，同意给予福信集团有限公司综合授信敞口额度人民币60,000万元，期限一年，品种包括流动资金贷款和银行承兑汇票，贷款利率执行基准上浮6%并收取2.5％。额度使用费，银票保证金比例不低于30%；以福信集团有限公司持有的3.4亿股恒丰银行股份有限公司的股权质押。该额度可由其子公司厦门融银贸易有限公司使用，可使用额度不超过30,000万元，品种仅限于银行承兑汇票。

  ● 回避事宜

  上述交易为关联交易，关联董事回避。

  ● 关联交易影响：

  关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

  一、关联交易概述

  根据《公司法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《上海证券交易所上市规则》、《商业银行信息披露特别规定》及《中国民生银行关联交易管理办法》等相关规定，上述关联交易的授信额度低于本公司上年末资本净额的1%，属于一般性关联交易，由本公司董事会关联交易控制委员会审核批准。

  本公司第五届董事会关联交易控制委员会2010年度第九次会议审议并通过了《关于福信集团有限公司关联贷款的提案》，同意给予福信集团有限公司综合授信敞口额度人民币60,000万元，期限一年，品种包括流动资金贷款和银行承兑汇票，贷款利率执行基准上浮6%并收取2.5％。额度使用费，银票保证金比例不低于30%；以福信集团有限公司持有的3.4亿股恒丰银行股份有限公司的股权质押。

  二、关联方介绍

  福信集团有限公司成立于1995年3月，注册资本13,300万元人民币。集团本部为投资管理型公司，主营业务包括房地产、金融投资、农业、生物科技等。截至2010年6月30日，福信集团有限公司持有本公司478,752,597股，持股比例为2.15％。

  截至2009年12月31日，福信集团有限公司总资产为652,582万元，总负债为251,912万元，所有者权益为400,670万元，资产负债率为38.6%，实现营业收入51,425万元。

  三、 关联交易的主要内容和定价政策

  给予福信集团有限公司综合授信敞口额度人民币60,000万元，期限1年。

  定价政策说明：本次授信利率主要依据市场原则确定，与本公司其他信贷客户执行相同的标准。

  四、进行关联交易的目的以及本次关联交易对上市公司的影响

  对福信集团有限公司的关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

  五、独立董事意见

  本公司对福信集团有限公司综合授信敞口额度人民币60,000万元关联事项符合中国银监会、中国证监会等监管部门相关法规的要求，审批程序符合《中国民生银行股份有限公司章程》、《中国民生银行关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存在损害其他股东合法利益的情形。

  特此公告

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2010年8月26日