⊙记者 马婧妤 ○编辑 朱绍勇

  随着投资顾问业务暂行规定和证券业协会关于加强客户服务和佣金管理工作的通知的发布，如何通过打“服务牌”提升经纪业务竞争力成为摆在每一个经纪商桌面上的重要课题。记者了解到，部分证券公司早已开始着手布局投顾业务，提升产品的针对性、精细程度和差异化成为其业务设计中的关键词。

  作为上市券商龙头的中信证券从今年9月起开始实施新的营业部咨询服务产品管理办法，以“适当服务”作为提供咨询服务产品的基本原则，要求各营业部在了解客户有关信息之后，根据客户的投资风格、能力等为其提供对应服务，所提供的产品和服务同时要求与客户对产品的认知能力、风险承受能力相适应。

  中信证券有关人士介绍，公司将客户的风险承受能力评估结果分为5级，同时将资讯服务产品与其相对应，分为“高风险等级”、“较高风险等级”、“普通风险等级”、“较低风险等级”和“低风险等级”等级别，针对不同级别客户选择对应的投资产品进行推荐。同时还根据托管资产及佣金贡献，将包括新开户客户在内的所有客户从“体验客户”到“钻石客户”分为六档，这也一并作为投资顾问提供服务的重点依据。

  而作为提升产品服务行业竞争力的关键，如何体现“个性化”、“差异化”特质也是证券公司制定投顾业务标准时的一大重要考量。

  按照中信证券的做法，公司经纪业务客户被以“咨询依托”、“独立决策”两个维度分为四类，并对其制定相应的服务标准，其中两类重点客户在提供标准化服务的基础上，还要求营业部提供差异化服务，服务项目最多可达13种。

  “我们针对不同级别客户制定和推送增值服务时，采取了产品包的概念，同等客户、同等服务应用相同的收费标准。”前述人士介绍。

  中信证券根据客户需求，按照客户的实际情况来匹配不同的“服务包”，并为客户配备专属的投资顾问人员。投资顾问人员将按约定提供特色和个性化服务，不同级别客户可以选择对应得增值服务内容。

  这位负责人说，公司从2008年就开始主动培养和建立投资顾问队伍，逐步建立起了明确细致的工作流程和相应的考核标准，目前产品打包、配送由公司经纪业务总部客服组把关，产品推送及定价权下放至各个营业部。接下来中信证券将着手把公司服务体系通过品牌化的方式推介给客户和市场。