第三届董事会第二十九次会议决议公告
证券代码：002102 证券简称：冠福家用 编号：2011-035
福建冠福现代家用股份有限公司
第三届董事会第二十九次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
福建冠福现代家用股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第二十九次会议于2011年8月14日上午9:00在福建省德化县土坂村冠福工业园本公司董事会议室以现场会议方式召开。本次会议由公司董事长林福椿先生召集和主持，会议通知已于2011年8月4日以专人送达、传真、电子邮件等方式送达全体董事、监事及高级管理人员。本次会议应到董事九人，实际出席会议的董事九人。公司监事、高级管理人员列席了本次会议。本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定。
经与会董事认真研究和审议，本次会议以举手表决方式逐项表决通过了以下决议：
一、以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于控股子公司泉州冠杰陶瓷有限公司向中国建设银行股份有限公司德化县支行申请不超过4000万元人民币授信额度的议案》。具体内容如下：
2011年4月17日，公司第三届董事会第二十六次会议审议通过了《关于公司2011年度向各家银行申请授信额度的议案》和《关于公司及子公司提供对外担保的议案》，公司董事会同意公司控股子公司泉州冠杰陶瓷有限公司（以下简称“冠杰陶瓷”）向中国建设银行股份有限公司德化县支行（以下简称“德化建行”）申请不超过4,000万元人民币的融资授信额度，用于办理流动资金贷款、开立银行承兑汇票等，具体授信业务品种及金额以冠杰陶瓷与德化建行所签订的相关业务合同为准；同时，董事会同意公司为冠杰陶瓷向德化建行申请上述授信额度提供最高额连带责任保证，担保期限为授信额度下每一期贷款（或融资）的还款到期之日起两年。上述议案已经获得公司2010年度股东大会审议通过。
经公司与德化建行协商，公司董事会同意在本公司为冠杰陶瓷申请上述授信额度提供最高额连带责任保证的同时，增加本公司之子公司福建省德化冠峰耐热瓷有限公司为冠杰陶瓷申请上述授信额度提供最高额连带责任保证。具体如下：
冠杰陶瓷拟向德化建行申请不超过4,000万元人民币融资授信额度（以德化建行同意的为准），用于办理流动资金贷款、开立银行承兑汇票等，具体授信业务品种及金额以冠杰陶瓷与德化建行所签订的相关业务合同为准，授信期限为一年（以德化建行同意的为准），由本公司及福建省德化冠峰耐热瓷有限公司为上述授信额度提供连带责任保证。
公司董事会同意授权董事长林福椿先生和总经理林文智先生签署与本公司为冠杰陶瓷本次申请授信额度提供连带责任保证相关的法律文件并办理其他相关具体事宜，上述两位受托人签署的各项合同等文书均代表公司意愿，对公司均具有法律约束力；授权期限为一年。
公司董事会同意授权子公司福建省德化冠峰耐热瓷有限公司（以下简称“冠峰公司”）的法定代表人签署与冠峰公司为冠杰陶瓷本次申请授信额度提供连带责任保证相关的法律文件并办理其他相关具体事宜，该受托人签署的各项合同等文书均代表冠峰公司意愿，对冠峰公司均具有法律约束力；授权期限为一年。
二、以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于向德化县农村信用合作联社申请不超过2000万元人民币授信额度的议案》。具体内容如下：
2010年11月30日，公司第三届董事会第二十四次会议审议通过了《关于向德化县农村信用合作联社申请不超过1,500万元人民币商业汇票贴现额度的议案》，公司董事会同意向德化县农村信用合作联社（以下简称“农村信用社”）申请不超过1,500万元人民币商业汇票贴现额度。
经公司与农村信用社协商，公司董事会同意将上述商业汇票贴现额度改为综合授信额度，同时对授信额度进行调整。具体如下：
为了满足公司生产经营对资金的需求，董事会同意公司向农村信用社申请不超过2,000万元人民币的融资授信额度，用于办理流动资金贷款、国内信用证、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现等，授信期限为三年（上述额度、业务品种、期限等均以公司与农村信用社签订的具体合同为准）。上述授信额度的担保方式届时由公司与农村信用社研究决定，担保期限为授信额度项下每一期融资的还款到期之日起两年。
公司董事会同意授权法定代表人林福椿先生和总经理林文智先生全权代表公司与农村信用社洽谈、签订上述额度项下的合同或协议（包括但不限于授信合同、流动资金借款合同、开立信用证合同、承兑协议、贴现协议、担保合同等）、凭证等所有有关的法律性文件并办理有关的具体事项，上述两位受托人签署的各项合同等文书均代表公司董事会及公司意愿，对公司均具有法律约束力；授权期限为三年。
三、以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《2011年半年度报告及其摘要》。
本公司《2011年半年度报告及其摘要》详细内容见公司指定的信息披露网站巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》。
福建冠福现代家用股份有限公司
董 事 会
二○一一年八月十六日
证券代码：002102 证券简称：冠福家用 编号：2011-036
福建冠福现代家用股份有限公司
第三届监事会第十三次会议决议公告
本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
福建冠福现代家用股份有限公司（以下简称“公司”）第三届监事会第十三次会议于2011年8月14日下午在泉州市德化县冠福工业园本公司董事会议室召开，本次会议由公司监事会主席李福林先生召集并主持。本次会议通知已于2011年8月4日送达全体监事。应到监事四人，实到监事四人，本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定。
经与会监事认真审议，本次会议以举手表决方式表决通过了《2011年半年度报告及其摘要》。表决结果为：4票赞成、0票反对、0票弃权。
监事会认为：(1)《2011年半年度报告及其摘要》的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的各项规定；(2)《2011年半年度报告及其摘要》的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的各项规定，并且其内容是真实的、准确的、完整的，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
《2011年半年度报告及其摘要》的具体内容详见公司指定信息披露媒体巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》。
特此公告！
福建冠福现代家用股份有限公司
监 事 会
二○一一年八月十六日
证券代码：002102 证券简称：冠福家用 编号：2011-037
福建冠福现代家用股份有限公司
关于公司及子公司福建省德化冠峰
耐热瓷有限公司为子公司泉州冠杰陶瓷
有限公司提供对外担保的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
福建冠福现代家用股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”、“冠福家用”）第三届董事会第二十九次会议于2011年8月14日上午以现场会议方式召开，本次会议审议通过了《关于控股子公司泉州冠杰陶瓷有限公司向中国建设银行股份有限公司德化县支行申请不超过4000万元人民币授信额度的议案》。根据上述议案，公司的控股子公司泉州冠杰陶瓷有限公司（以下简称“冠杰陶瓷”）向中国建设银行股份有限公司德化县支行（以下简称“德化建行”）申请不超过4,000万元人民币的融资授信额度，公司及另一控股子公司福建省德化冠峰耐热瓷有限公司（以下简称“冠峰陶瓷”）为冠杰陶瓷申请上述综合授信额度提供最高本金余额不超过4,000万元人民币的最高额连带责任保证。现就上述担保事项公告如下：
一、被担保方的基本情况及财务状况具体如下：
1、公司名称：泉州冠杰陶瓷有限公司。
2、注册地址：福建省德化县盖德乡盖德村。
3、法定代表人：林文智。
4、注册资本：2000万元；实收资本：2000万元。
5、经营范围：生产销售工艺美术陶瓷及日用陶瓷制品。
6、股东构成：冠福家用持股75%，吴文政持股25%。
7、与本公司关系：冠杰陶瓷系本公司的控股子公司。
8、财务状况：截至2011年6月30日，冠杰陶瓷的资产总额为13,255.08万元，负债总额为5,142.83万元（其中短期借款4,000.00万元，无长期借款），净资产为8,112.25万元，资产负债率为38.80%。2011年1-6月营业收入为1,878.17万元，营业利润为340.79万元，净利润为250.43万元。（以上财务数据未经审计）
9、反担保措施：股东吴文政先生承诺：将其持有冠杰陶瓷25%的股权质押给公司及冠峰陶瓷作为本公司及冠峰陶瓷为冠杰陶瓷提供担保的反担保措施。
二、本公司及子公司冠峰陶瓷拟对外提供担保的情况
本公司及控股子公司冠峰陶瓷为控股子公司冠杰陶瓷向德化建行申请不超过4,000万元人民币的融资授信额度提供最高本金余额不超过4,000万元人民币的最高额连带责任保证，担保期限为授信额度项下每一期贷款（或融资）的还款到期之日起两年。
三、公司累计对外担保数量及逾期担保的数量
截止2011年6月30日，公司为控股子公司担保总额为22,233.64万元，占本公司2010年12月31日经审计净资产（不含少数股东权益）55,339.50万元的40.18%，公司无其它对外担保。本次公司及控股子公司冠峰陶瓷为控股子公司冠杰陶瓷提供最高本金余额不超过4,000万元人民币担保发生后，公司及子公司对外担保总额为26,233.64万元，占本公司2010年12月31日经审计净资产（不含少数股东权益）的47.40%。此外，本公司及子公司不存在担保债务逾期的情况。
福建冠福现代家用股份有限公司
董 事 会
二○一一年八月十六日