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    四年磨砺 “浦发卓信”理财业务风生水起
    2011-12-08       来源:上海证券报      作者:⊙何畅

      ⊙何畅

      

      近年来,随着国内理财市场的迅速发展,各家商业银行在个人理财业务领域“短兵相接”,纷纷推出各类特色服务吸引客户。作为一家老牌的上市银行、一家业务规模、综合实力在股份制商业银行中排名居前的银行,浦发银行也正以其独具特色的“浦发卓信”理财业务,获得了越来越多高端客户的青睐。

      

      卓而有信 成就人生

      一直以来,浦发银行将目标客户定位于“处于财富成长期的国内中产阶层客户”,时刻以满足客户需求的变化为己任。在2004年和2007年,浦发银行分别推出“轻松理财”和“浦发卓信”两大品牌,兼顾大众客户,积极探索并拓展服务于中国较富裕阶层客户。

      与“轻松理财”倡导“轻松理财,快乐生活”的理念不同,“浦发卓信”理财业务致力于成为客户的金融顾问,依靠东方智慧和顾问型服务为客户提供专家级的投资咨询、理财规划和资产配置等金融服务,实现客户金融资产保值、增值。

      据浦发银行相关负责人介绍,“浦发卓信”是浦发个人银行品牌旗下的高端理财品牌,倡导“卓而有信,成就人生”的理念,以“专注”为核心,以“稳健、睿智、细致、品味”为个性,以专业理财、专属服务、品味生活为特点,提供高品质的服务,为客户实现财富长期而稳健的升值,使其能够品赏高品质生活,并成就人生新的高度。

      事实上,随着国内金融市场迅速发展,居民投资需求多样化趋势明显,理财意识逐步增强,越来越多的人开始关心资产的增值、投资收益等问题,浦发银行当初正是顺应这一市场需求,秉承以客户为中心的经营理念,运用先进的科技平台,推出了“浦发卓信”。而其也因为拥有各类创新理财产品、具有专业水准的理财经理队伍和自行开发设计的智能化客户管理系统的支持,让“浦发卓信”在成立之初就是在传统的财富管理服务基础上一次提升和创新。

      比如:客户只要在浦发银行日均资产达到30万元就能成为“浦发卓信”贵宾理财客户,并拥有一张代表贵宾身份的白金卡。贵宾客户持白金卡可在浦发全国任何一家网点,享受标准化的服务质量和统一的优惠政策,不仅可享受折扣优惠,也能享受多项产品、服务费率的优惠。同时,浦发银行理财经理团队通过对诸如客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等客户资料进行整理和分析,及时了解客户不断变化的需求,评估客户的风险承受能力和风险喜好,为客户提供集银行理财、保险理财、基金理财于一体的个性化理财建议;为客户打造全方位、定制化的全面理财规划方案,并提供差别化的产品、咨询、理财服务,帮助客户合理配置资产,实现客户资产保值和增值的财务目标。

      

      不断进取 服务升级

      在推出“浦发卓信”两年后,浦发银行在2009年针对百万级贵宾客户正式推出“浦发卓信”钻石贵宾服务。这标志着浦发银行客户分层体系进一步完善,专业化、顾问式金融服务能力也进一步提升。

      据介绍,钻石贵宾服务充分依托浦发完整的财富管理服务体系,秉承“笃守诚信,创造卓越”的经营理念,坚守“稳健、睿智、细致、品味”的个性,为钻石贵宾客户配备资深理财顾问,提供一对一、全程理财服务;开设钻石贵宾客户服务专线,实现业务咨询、业务办理、服务预约的一站式服务;配备全球银行服务专员,为客户提供海外账户预先开设、全球金融资讯等境外金融服务,充分满足客户海外投资理财需要。

      值得注意的是,当下金融服务的同质化是一个难以避免的问题。但浦发银行认为,金融服务的竞争中,最关键的一点是细节,细节决定成败。因此,更加个性化、甚至精细化的服务,在细分客户、细分产品的基础上顺势而生。截至目前,浦发银行在全国设立了百余家贵宾理财中心,开通了400多条贵宾理财绿色通道,1000多位资深贵宾理财顾问以专业知识和丰富经验为每一位贵宾客户解决各种金融理财问题,帮助客户制定各类理财规划,从容实现理财目标。

      同时,作为一个服务高端客户的理财品牌,在客户关怀方面,“浦发卓信”坚持服务,专心、全心、贴心、细心、安心、用心,“六心”坚持以高格调、高品质的人文关怀为服务基础,从细微之处入手,如江南滋润的细雨,于潜移默化之中关注客户的生活需求,展现“浦发卓信”贵宾理财品牌的“品味”与“细致”。钻石贵宾在浦发银行不仅可以享受专业的金融服务,还能享受浦发银行提供的情感关怀、商旅关怀、驾车关爱、健康热线、高尔夫球畅打、以青花瓷为主题的生日关怀礼和开户礼、《卓信》专刊等多重增值服务。尤其值得一提的是,针对财富、健康、幸福三个关键词,浦发银行为钻石贵宾客户启动了一场历时三年的“超越财富,寻找幸福”——“浦发卓信”全国公益行。围绕身体健康、身心健康、情商提升等贵宾客户关心的话题,推出“养身、养心、养神、养性”的系列公益活动。

      而谈及“浦发卓信”的长远目标,浦发银行个人银行总部相关人士表示:“‘浦发卓信’作为品牌,以高品质的金融产品和服务作为支撑,正为每一位客户的财富健康成长保驾护航;‘浦发卓信’也在不断丰富和强化其内在的文化底蕴和时代内涵,用高雅的文化感染、抚慰每一位忙碌的客户,致力于成为他们的金融顾问,人生伙伴。”