证券代码：002404 证券简称：嘉欣丝绸 公告编号：2012-015

浙江嘉欣丝绸股份有限公司

第五届董事会第八次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

浙江嘉欣丝绸股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第八次会议于2012年4月6日在浙江省嘉兴市中山东路88号嘉欣丝绸大楼8楼会议室召开。会议于2012年3月31日以书面、通讯等方式通知全体董事。应参加会议董事9人，实际参加会议董事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。本次会议由公司董事长周国建先生主持。

经与会董事表决并通过如下决议：

  以9票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于发起设立嘉兴市秀洲区嘉欣小额贷款有限公司》的议案。

公司拟作为主发起人与嘉兴地区其他10位（法人或自然人）发起人共同出资设立“嘉兴市秀洲区嘉欣小额贷款有限公司”（以下简称“小额贷款公司”）。小额贷款公司注册资本拟定为人民币20000万元，各发起人均以货币资金出资，其中，本公司以自有资金出资6000万元，占注册资本总额30%，为第一大股东。

独立董事对该议案发表同意意见，该议案不需提交公司股东大会审议。公告具体请见2012年4月7日《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网。

特此公告。

浙江嘉欣丝绸股份有限公司董事会

   2012年4月6日

证券代码：002404 证券简称：嘉欣丝绸 编号：2012-016

浙江嘉欣丝绸股份有限公司

关于发起设立嘉兴市秀洲区嘉欣

小额贷款有限公司的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、对外投资概述

公司拟作为主发起人与嘉兴地区其他10位（法人或自然人）发起人共同出资设立“嘉兴市秀洲区嘉欣小额贷款有限公司”。小额贷款公司注册资本拟定为人民币20000万元，各发起人均以货币资金出资，其中，本公司以自有资金出资6000万元，占注册资本总额30%，为第一大股东，其他10位发起人共出资14000万元，占注册资本总额70%。小额贷款公司的设立需报嘉兴市政府初审、浙江省金融办审批，目前投资各方尚未签署协议。

本次投资不构成关联交易，亦无需提交公司股东大会审议。

二、小额贷款公司其他投资方介绍

目前设立小额贷款公司的发起人拟定为11名，包括本公司、嘉兴市恩博服饰有限公司、嘉兴市惠得利植绒有限公司等6名法人和5名自然人。拟投资的股权结构为：

股东姓名或名称	持股比例	认缴情况
		出资数额（万元）	出资方式
浙江嘉欣丝绸股份有限公司	30%	6000	货币
嘉兴市恩博服饰有限公司	5%	1000	货币
嘉兴市冬之花服饰有限公司	5%	1000	货币
嘉兴市惠得利植绒有限公司	5%	1000	货币
嘉兴嘉怡制衣有限公司	5%	1000	货币
浙江凯迪佳服饰有限公司	5%	1000	货币
高民华	10%	2000	货币
姚家敏	10%	2000	货币
干中英	10%	2000	货币
姚少祥	5%	1000	货币
张永林	10%	2000	货币

小额贷款公司其他发起人基本情况如下：

1、嘉兴市恩博服饰有限公司，住所：嘉兴市秀洲区洪合镇泰民路北侧，法定代表人：姚云祥，注册资本：1300万元，实收资本：1300万元，公司类型：有限责任公司，经营范围：服装、针织品的制造、加工。

2、嘉兴市冬之花服饰有限公司，住所：嘉兴市秀洲区洪合镇毛衫业科技创业园西8幢1号，法定代表人：唐春明，注册资本：1250万元，实收资本：1250万元，公司类型：有限责任公司，经营范围：服装、针织品、针织面料、手套、围巾、帽子、袜子的制造、加工、销售。

3、嘉兴市惠得利植绒有限公司，住所：秀洲区油车港镇静电植绒工业区，法定代表人：吕惠明，注册资本：1088万元，实收资本：1088万元，公司类型：有限责任公司，经营范围：纺织品静电植绒的生产；经营本企业自产产品及技术的出口业务和本企业所需的机械设备、零配件、原辅材料及技术的进口业务。

4、嘉兴嘉怡制衣有限公司，住所：嘉兴经济技术开发区塘汇街道平南路418号，法定代表人：沈云飞，注册资本：100万美元，实收资本：100万美元，公司类型：有限责任公司（台港澳与境内合资），经营范围：生产销售时装及纺织面料工艺品。

5、浙江凯迪佳服饰有限公司，住所：秀洲区洪合镇毛纺织工业城A9号楼，法定代表人：王玉琴，注册资本：1018万元，实收资本：1018万元，公司类型：有限责任公司，经营范围：羊毛衫、服装的生产。

以上发起人与本公司、实际控制人、董事、监事、高级管理人员均不存在关联关系，本次交易不构成关联交易。

三、小额贷款公司的基本情况

1、公司名称：嘉兴市秀洲区嘉欣小额贷款有限公司

企业类型：有限责任公司

注册地：嘉兴市秀洲区

经营范围：办理各项小额贷款；办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；回购式资产转让业务；保险代理、租赁代理、基金代理等合作业务（经营范围以工商行政管理机关核准登记为准）。

2、出资方式及资金来源：全体股东均以货币资金按持股比例一次性足额出资。

3、小额贷款公司设立背景及可行性分析

中国银行业监督管理委员会和中国人民银行联合发布的《关于小额贷款公司试点的指导意见》和《浙江省人民政府办公厅关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》等一系列政策文件的出台，明确了政府对于设立小额贷款公司的试点政策，表明了政府支持和鼓励有实力的企业和个人出资设立小额贷款公司。

近年来，在国内外经济不景气的大环境下，商业银行的资金供给渠道越来越偏向经营稳定的央企等大中型优质企业及城市商贸企业，与小企业短期、小额为主的融资需求产生了错位，使得民间借贷成为小企业及农村金融的重要力量。在此背景下，小额贷款公司的应运而生具备了可行性和必然性。公司拟设立的小额贷款公司所属嘉兴市秀洲区，该区域经济发展迅速，全区实现规模以上工业总产值399.36亿元，比上年增长22.5%，以纺织、服装、辅料加工、蚕桑养植等为特征的区域特色经济发展迅速，这其中大部分为经营方式灵活多样的中小企业及个体工商户、农户，私营企业占区域内企业数的80%，且大部分存在急需解决融资应急资金及发展资金需求，在此背景下，资金需求市场潜力巨大，给小额贷款公司的生存和发展创造了有利的条件。

四、对外投资的目的、存在的风险和对公司的影响

投资设立小额贷款公司，首先公司可以利用小额贷款公司的平台，进一步加强与公司配套外发加工企业的合作关系，为本地区优势供应商提供小额贷款的资金支持，利用小额贷款公司方式灵活的优势，实现供应商和小额贷款公司的共赢；其次可以通过对高品位蚕茧农户的资金信贷支持发展嘉兴地区的蚕桑种植；同时也是公司对自营金融产业的探索，通过小额贷款公司较为稳定和良好的预期收益，增加公司的投资收益。

小额贷款公司存在以下风险：

1、设立风险：小额贷款公司的设立尚需报嘉兴市政府初审、浙江省金融办审批，存在审批无法获准通过的设立风险；

2、流动性风险：由于小额贷款公司只能以股东出资额进行贷款，不能吸收存款，经营中可能出现流动性风险；

3、信用风险：信用风险主要是指借款人因各种原因未能及时足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性，发生违约时，债权人或银行必将因为未能得到预期的收益而承担财务上的损失。

4、 操作风险：由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

公司将建立健全公司治理结构和贷款管理制度，严格执行借款人贷款资格认定制度及贷款操作规程，按照审慎经营的原则，制定各项业务规则，建立全面有效的风险管理程序和内部控制制度，整体投资风险可控。

五、公司董事会审计委员会事前审查情况

公司董事会审计委员会对公司本次投资设立小额贷款公司的风险、履行程序等进行了事前审查，认为：小额贷款公司注册资本拟定为人民币20,000万元，各发起人均以货币资金出资，其中，公司以自有资金出资6,000万元，占注册资本总额30%，为第一大股东，其他10位（法人或自然人）发起人合计出资14,000万元，占注册资本总额70%。本次投资风险可控，未涉及关联交易，未发现损害上市公司和中小股东利益的情况，同意提交公司董事会审议。

六、公司独立董事出具的独立意见

公司独立董事发表独立意见如下：小额贷款公司注册资本拟定为人民币20,000万元，各发起人均以货币资金出资，其中，公司以自有资金出资6,000万元，占注册资本总额30%，为第一大股东，其他10位（法人或自然人）发起人合计出资14,000万元，占注册资本总额70%。我们认为公司的此次投资行为是公平、合理的，未发现损害上市公司和中小股东利益的情况；董事会针对此议案进行审议的程序和过程符合有关法律、法规和公司章程的规定。我们同意公司以自有资金6,000万元发起设立小额贷款公司。

特此公告。

浙江嘉欣丝绸股份有限公司董事会

2012年4月6日