宁波银行股份有限公司
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2012-18
宁波银行股份有限公司
2012年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
1.3 公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：千元
| 本报告期末 | 上年度期末 | 增减变动 | |
| 资产总额 | 265,556,642 | 260,497,637 | 1.94% |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 19,725,234 | 18,714,067 | 5.40% |
| 总股本（股） | 2,883,821,000 | 2,883,820,529 | 0.00% |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） | 6.84 | 6.49 | 5.39% |
| 本报告期 | 上年同期 | 增减变动 | |
| 营业总收入 | 4,372,238 | 3,382,244 | 29.27% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 1,033,639 | 814,966 | 26.83% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (8,915,388) | (43,099,381) | 79.31% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | (3.09) | (14.95) | 79.31% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.36 | 0.28 | 26.83% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.36 | 0.28 | 26.83% |
| 加权平均净资产收益率（%） | 5.46 | 5.00 | 提高0.46个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 5.45 | 4.13 | 提高1.32个百分点 |
非经常性损益项目
√ 适用 □ 不适用
单位：千元
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期末金额 | 附注（如适用） |
| 非流动资产处置损益 | 1,902 | |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 917 | |
| 所得税影响额 | (705) | |
| 合计 | 2,114 | - |
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
| 报告期末股东总数（户） | 135,709 | |
| 前十名无限售条件流通股股东持股情况 | ||
| 股东名称（全称） | 期末持有无限售条件流通股的数量 | 种类 |
| 宁波市财政局 | 270,000,000 | 人民币普通股 |
| OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED | 250,000,000 | 人民币普通股 |
| 宁波杉杉股份有限公司 | 179,000,000 | 人民币普通股 |
| 华茂集团股份有限公司 | 179,000,000 | 人民币普通股 |
| 宁波市电力开发公司 | 179,000,000 | 人民币普通股 |
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 141,500,000 | 人民币普通股 |
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 134,250,000 | 人民币普通股 |
| 卓力电器集团有限公司 | 54,000,000 | 人民币普通股 |
| 华侨银行有限公司 | 46,099,471 | 人民币普通股 |
| 宁兴（宁波）资产管理有限公司 | 44,750,000 | 人民币普通股 |
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
单位：千元
| 项 目 | 2012年1－3月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | 280,874 | 37.43% | 手续费收入增加 |
| 公允价值变动收益(损失以“-”填列) | 250,023 | 2121.37% | 公允价值变动收入增加 |
| 投资收益(损失以“-”填列) | 16,247 | 555.99% | 金融资产投资增加 |
| 汇兑收益(损失以“-”填列) | (180,193) | (526.44%) | 外汇业务损益 |
| 营业税费 | 153,458 | 36.81% | 营业收入增加 |
| 资产减值损失 | 180,000 | 128.50% | 贷款拨备计提增加 |
| 营业外收入 | 4,512 | (96.91%) | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | 1,693 | (41.55%) | 营业外支出减少 |
| 所得税 | 272,284 | 47.69% | 利润总额增加 |
| 单位：(人民币)千元 | |||
| 项目 | 2012年3月31日 | 比年初增减 | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 25,749,421 | (33.86%) | 存放境内同业款项减少 |
| 买入返售金融资产 | 4,510,852 | 34.44% | 买入返售金融资产增加 |
| 可供出售金融资产 | 36,955,496 | 39.43% | 可供出售金融资产增加 |
| 应收款项类投资 | 4,385,494 | 105.15% | 应收款项类投资增加 |
| 其他资产 | 3,000,634 | 90.73% | 其他应收款增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 11,181,580 | (30.87%) | 同业存放款项减少 |
| 拆入资金 | 17,788,630 | 49.18% | 拆入资金增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 12,679,149 | (45.04%) | 卖出回购金融资产款减少 |
| 应付职工薪酬 | 126,445 | (70.17%) | 应付职工薪酬减少 |
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
3.2.1 非标意见情况
□ 适用 √ 不适用
3.2.2 公司存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□ 适用 √ 不适用
3.2.3 日常经营重大合同的签署和履行情况
□ 适用 √ 不适用
3.2.4 其他
□ 适用 √ 不适用
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
上市公司及其董事、监事和高级管理人员、公司持股5%以上股东及其实际控制人等有关方在报告期内或持续到报告期内的以下承诺事项
√ 适用 □ 不适用
| 承诺事项 | 承诺人 | 承诺内容 | 履行情况 |
| 股改承诺 | - | - | - |
| 收购报告书或权益变动报告书中所作承诺 | - | - | - |
| 重大资产重组时所作承诺 | - | - | - |
| 其他承诺（含追加承诺） | 宁波市电力开发公司、新加坡华侨银行有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、宁波华茂集团股份有限公司 | 自非公开发行结束之日起，三十六个月内不转让本次认购的股份 | 报告期末，上述承诺得到严格执行。 |
3.4 对2012年1-6月经营业绩的预计
| 2012年1-6月预计的经营业绩 | 归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长幅度小于50% | |||
| 2012年1-6月净利润同比变动幅度的预计范围 | 归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长幅度为： | 20.00% | ～～ | 30.00% |
| 2011年1-6月经营业绩 | 归属于上市公司股东的净利润（千元）： | 1,655,043 | ||
| 业绩变动的原因说明 | 业务规模扩大、盈利能力增强 | |||
3.5 其他需说明的重大事项
3.5.1 证券投资情况
√ 适用 □ 不适用
单位：千元
| 序号 | 证券品种 | 证券代码 | 证券简称 | 初始投资 金额 | 期末持有数量（股） | 期末账面值 | 占期末证券总投资比例 | 报告期损益 |
| 1 | 股票 | 600830 | 香溢融通 | 73,280 | 750,000 | 5,925 | 100.00% | - |
| 期末持有的其他证券投资 | 0.00 | - | - | - | - | |||
| 报告期已出售证券投资损益 | - | - | - | - | - | |||
| 合计 | 73,280 | - | 5,925 | 100% | - | |||
3.5.2 报告期接待调研、沟通、采访等活动情况表
| 接待时间 | 接待地点 | 接待方式 | 接待对象类型 | 接待对象 | 谈论的主要内容及提供的资料 |
| 2012年02月29日 | 公司16楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 中信证券肖斐斐 | 双方就公司2011年度业绩快报的情况进行了沟通交流 |
| 2012年02月29日 | 公司16楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 东方证券王鸣飞 | 双方就公司2011年度业绩快报的情况进行了沟通交流 |
| 2012年03月07日 | 公司16楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 瑞银证券励雅敏 | 双方就公司2011年度业绩快报的情况进行了沟通交流 |
| 2012年03月07日 | 公司16楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 招商证券肖立强 | 双方就公司2011年度业绩快报的情况进行了沟通交流 |
| 2012年03月22日 | 公司16楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 银河证券黄斌辉 | 双方就公司2011年度业绩快报及宏观形势进行了沟通交流 |
3.6 衍生品投资情况
√适用 □不适用
| 报告期衍生品持仓的风险分析及控制措施说明（包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、法律风险等） | 我行在叙做新类型衍生品之前，通过新产品委员会对各类型风险进行充分的识别、分析和评估，采用久期、限额管控、风险价值、压力测试、授信额度管理等方法对衍生品进行风险计量和控制。 |
| 已投资衍生品报告期内市场价格或产品公允价值变动的情况，对衍生品公允价值的分析应披露具体使用的方法及相关假设与参数的设定 | 报告期内我行已投资衍生品市场价格或公允价值随市场交易参数变化而波动，衍生品估值参数按具体产品设定，与行业惯例相一致，公允价值计量采用中后台估值系统提供的模型方法进行估值。 |
| 报告期公司衍生品的会计政策及会计核算具体原则与上一报告期相比是否发生重大变化的说明 | 无 |
| 独立董事对公司衍生品投资及风险控制情况的专项意见 | 本行独立董事理解，衍生品交易业务是公司经中国银行业监督管理委员会批准的常规银行业务之一。报告期内，公司重视该项业务的风险管理，对衍生品交易业务的风险控制是有效的。 |
3.6.1 报告期末衍生品投资的持仓情况
√适用 □不适用
单位：千元
| 合约种类 | 期初合约金额 | 期末合约金额 | 报告期损益情况 | 期末合约金额占公司报告期末净资产比例 |
| 外汇远期 | 16,544,187 | 24,265,734 | (31,303) | 123.02% |
| 货币掉期 | 40,534,706 | 66,795,998 | 274,134 | 338.63% |
| 利率互换 | 35,780,125 | 32,465,152 | 11,677 | 164.59% |
| 期权合同 | 171,246 | 373,580 | 148 | 1.89% |
| 合计 | 93,030,264 | 123,900,465 | 254,656 | 628.13% |