中国光大银行股份有限公司
2012年第一季度报告
§1 重要提示
1.1公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司于2012年4月26日召开第五届董事会第二十九 次会议（书面传签方式），审议通过了《2012年第一季度报告》。
1.3 公司2012年第一季度财务报告未经审计。
1.4公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
1.5本报告中公司、本公司、本行指中国光大银行股份有限公司；本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。
§2公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元（另有说明者除外）
| 项目 | 2012年3月31日 | 2011年12月31日 | 比上年末增减（%） |
| 总资产 | 2,016,707 | 1,733,346 | 16.35 |
| 总负债 | 1,913,446 | 1,637,196 | 16.87 |
| 归属于上市公司股东的权益总额 | 103,140 | 96,035 | 7.40 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元） | 2.55 | 2.38 | 7.14 |
| 2012年1-3月 | 2011年1-3月 | 比上年同期增减（%） | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (7,403) | 12,869 | (157.53) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | (0.18) | 0.32 | (156.25) |
| 净利润 | 6,866 | 4,868 | 41.04 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 6,860 | 4,863 | 41.07 |
| 基本每股收益（元） | 0.17 | 0.12 | 41.67 |
| 稀释每股收益（元） | 0.17 | 0.12 | 41.67 |
| 扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的基本每股收益（元） | 0.17 | 0.12 | 41.67 |
| 年化平均总资产收益率（%） | 1.46 | 1.23 | 上升0.23个百分点 |
| 年化加权平均净资产收益率（%） | 27.55 | 23.21 | 上升4.34个百分点 |
| 年化加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）（%） | 27.54 | 23.16 | 上升4.38个百分点 |
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
| 项目 | 2012年1-3月 |
| 营业外收入 | 10 |
| 营业外支出 | 6 |
| 非经常性损益项目合计 | 4 |
| 非经常性损益项目所得税影响 | 1 |
| 非经常性损益税后影响净额 | 3 |
2.2 截至报告期末公司补充财务数据及财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2012年3月31日 | 2011年12月31日 | 比上年末增减（%） |
| 贷款及垫款 | 931,098 | 890,365 | 4.57 |
| －正常贷款 | 925,097 | 884,631 | 4.57 |
| －不良贷款 | 6,001 | 5,734 | 4.66 |
| 贷款损失准备 | 21,828 | 21,043 | 3.73 |
| 客户存款 | 1,310,352 | 1,225,278 | 6.94 |
| 不良贷款率（％） | 0.64 | 0.64 | 不变 |
| 拨备覆盖率（％） | 363.74 | 367.00 | 下降3.26个百分点 |
| 资本充足率（％） | 10.67 | 10.57 | 上升0.10个百分点 |
| 核心资本充足率（％） | 8.11 | 7.89 | 上升0.22个百分点 |
注：贷款及垫款包含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款，相关资产质量指标亦按本口径表述；客户存款包含指定公允价值计量的结构性存款和保证收益理财存款。
2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
| 报告期末股东总数（户） | 236,105 | |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||
| 股东名称（全称） | 期末持有无限售条件股份数量（股） | 股份种类 |
| 中国光大(集团)总公司 | 2,093,991,629 | 人民币普通股 |
| 中国光大控股有限公司 | 1,757,581,229 | 人民币普通股 |
| 红塔烟草（集团）有限责任公司 | 549,896,819 | 人民币普通股 |
| 中国出口信用保险公司 | 209,877,486 | 人民币普通股 |
| 浙江东南发电股份有限公司 | 176,000,000 | 人民币普通股 |
| 青岛国信实业有限公司 | 172,172,847 | 人民币普通股 |
| 兵器财务有限责任公司 | 163,003,062 | 人民币普通股 |
| 中国大唐集团公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 中国船舶工业集团公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 广东省交通集团有限公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 中国光大投资管理公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 航天投资控股有限公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 中国商用飞机有限责任公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
| 五矿投资发展有限责任公司 | 161,290,000 | 人民币普通股 |
§3 季度经营简要分析
截至报告期末，本集团资产总额为20,167.07亿元，比上年末增长16.35%；负债总额为19,134.46亿元，比上年末增长16.87%；客户存款总额为13,103.52亿元，比上年末增长6.94%；贷款及垫款总额为9,310.98亿元，比上年末增长4.57%。
年初至报告期末，本集团实现净利润68.66亿元，比上年同期增长41.04%。实现营业收入150.95亿元，比上年同期增长35.34%，其中实现利息净收入121.68亿元，比上年同期增长31.57%，在营业收入的占比为80.61%，增幅较大的原因主要是业务规模增加和净利息收益率逐步扩大；实现手续费及佣金净收入24.75亿元，比上年同期增长29.42%，在营业收入中的占比为16.40%。
年初至报告期末，本集团发生营业支出58.86亿元，比上年同期增长23.75%，其中业务及管理费支出39.09亿元，同比增长19.05%；资产减值损失支出8.82亿元，同比增长28.70%。截至报告期末，受到宏观经济波动、市场流动性趋紧的影响，本集团不良贷款总额为60.01亿元，比上年末增加2.67亿元；不良贷款率为0.64%，与年初持平；不良贷款拨备覆盖率363.74%，比上年末下降3.26个百分点。
截至报告期末，本集团优化资产结构，风险资产使用效率有所提高，同时当期利润有效补充资本，资本充足率为10.67％，比上年末上升0.10个百分点；核心资本充足率为8.11％，比上年末上升0.22个百分点。
§4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中，变化幅度超过30％以上的主要项目及原因：
单位：人民币百万元
| 项目 | 2012年 3月31日 | 2011年 12月31日 | 增减 （％） | 变动主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 59,062 | 105,263 | (43.89) | 根据市场利率走势，调整同业业务结构 |
| 拆出资金 | 114,862 | 81,746 | 40.51 | 提高收益较高的拆出业务规模 |
| 交易性金融资产 | 80,780 | 22,727 | 255.44 | 理财相关投资入表 |
| 买入返售金融资产 | 369,610 | 206,941 | 78.61 | 提高收益较高票据业务规模 |
| 应收利息 | 8,544 | 6,100 | 40.07 | 生息资产规模增长，收益率水平提升 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 391,970 | 270,627 | 44.84 | 市场资金成本走低，加大同业存放融入规模，扩大市场类资金运作，增加收益 |
| 拆入资金 | 48,677 | 27,362 | 77.90 | 市场资金成本走低，加大拆入资金融入规模，扩大市场类资金运作，增加收益 |
| 交易性金融负债 | 97,914 | 46,478 | 110.67 | 理财相关资金入表 |
| 衍生金融负债 | 1,939 | 3,062 | (36.68) | 部分汇率类衍生金融工具到期，重估负债减少；远期利率曲线攀升，相关利率类衍生工具重估负债减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 73,029 | 40,609 | 79.83 | 加大同业业务发展，回购类资金规模增加 |
| 应付债券 | 46,000 | 16,000 | 187.50 | 发行金融债 |
| 其他负债 | 18,523 | 32,824 | (43.57) | 表内代理理财资金减少 |
| 未分配利润 | 24,029 | 17,169 | 39.96 | 利润增长 |
| 项目 | 2012年1-3月 | 2011年1-3月 | 增减（%） | 变动主要原因 |
| 利息净收入 | 12,168 | 9,248 | 31.57 | 生息资产规模增长，结构优化，提升议价能力，净利息收益率扩大，资产盈利能力提高 |
| 手续费及佣金净收入 | 2,475 | 1,913 | 29.38 | 信用卡、结算、同业、理财和代理类等各项中间业务手续费增长 |
| 投资收益 | (157) | 140 | (212.14) | 结构性存款到期，超额收益部分由公允价值变动损益转入 |
| 公允价值变动净收益/（损失） | 738 | (305) | (341.97) | 部分汇率类衍生品到期，损失转出；债券收益率曲线走低，交易类债券估值提升；远期利率曲线攀升，相关利率类衍生工具公允价值重估负债减少 |
| 汇兑净收益 | (142) | 137 | (203.65) | 部分汇率类衍生品到期损失转入 |
| 营业税金及附加 | 1,078 | 778 | 38.56 | 应纳税收入增加 |
| 所得税费用 | 2,347 | 1,541 | 52.30 | 应纳税所得额增加 |
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 资产负债表、利润表、现金流量表
法定代表人签名：唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
2012年4月26日