§1重要提示
1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本行董事会2012年第六次会议于2012年4月27日审议通过了本行《2012年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3 本季度财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人蒋超良、主管财会工作副行长潘功胜及财会机构负责人张克秋保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况
2.1 公司基本信息
股票简称 股票代码 | 农业银行 601288 |
股票简称 股份代号 | 农业银行 1288 |
董事会秘书、公司秘书 | 传真:86-10-85108557 电子信箱:ir@abchina.com |
2.2财务概要
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,以人民币标价。
2.2.1主要财务数据及财务指标
除特别注明外,以人民币百万元列示
本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
资产总额 | 12,559,332 | 11,677,577 | 7.55 |
发放贷款和垫款净额 | 5,647,762 | 5,398,863 | 4.61 |
投资净额 | 2,761,205 | 2,628,052 | 5.07 |
负债总额 | 11,865,348 | 11,027,789 | 7.59 |
吸收存款 | 10,143,971 | 9,622,026 | 5.42 |
归属于母公司股东的权益 | 693,791 | 649,601 | 6.80 |
每股净资产(人民币元) | 2.14 | 2.00 | 7.00 |
年初至报告期期末 (1-3月) | 比上年同期增减(%) | ||
经营活动产生的现金流量净额 | 443,574 | 58.12 | |
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) | 1.37 | 59.30 | |
报告期 (1-3月) | 上年同期 (1-3月) | 本报告期比上年同期增减(%) | |
净利润 | 43,460 | 34,073 | 27.55 |
归属于母公司股东的净利润 | 43,454 | 34,067 | 27.55 |
基本每股收益(人民币元) | 0.13 | 0.10 | 30.00 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币元) | 0.13 | 0.10 | 30.00 |
加权平均净资产收益率(年化,%) | 25.88 | 24.37 | 上升1.51个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(年化,%) | 25.68 | 24.26 | 上升1.42个百分点 |
非经常性损益项目列示如下:
非经常性损益项目 | 2012年1-3月 |
固定资产处置损益 | 45 |
其他营业外收支净额 | 393 |
非经常性损益的所得税影响 | (110) |
少数股东权益影响额(税后) | (1) |
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 | 327 |
2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3 报告期末股东总数及前10名无限售条件股东持股情况
截至报告期末,本行股东总数为358,308户。其中H股股东30,374户,A股股东327,934户。
前10名股东持股情况(以下数据来源于2012年3月31日在册股东情况)
股东名称 | 股东 性质 | 股份类别 | 持股比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻 结的股份数量 |
中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | 40.13 | 130,339,041,046 | 130,000,000,000 | 无 |
中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | 39.21 | 127,361,764,737 | 127,361,764,737 | 无 |
香港中央结算代理人有限公司 | 境外法人 | H股 | 8.99 | 29,194,868,091 | — | 未知 |
全国社会保障基金理事会 | 国家 | A股 | 3.02 | 9,797,058,826 | 9,797,058,826 | 无 |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 其他 | A股 | 1.18 | 3,826,350,829 | — | 无 |
全国社会保障基金理事会转持三户 | 国家 | A股 | 0.41 | 1,325,882,341 | 1,325,882,341 | 无 |
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪 | 其他 | A股 | 0.39 | 1,256,993,914 | — | 无 |
Standard Chartered Bank | 境外法人 | H股 | 0.37 | 1,217,281,000 | — | 未知 |
华宝信托有限责任公司-单一类资金信托R2008ZX013 | 其他 | A股 | 0.34 | 1,105,576,095 | — | 无 |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品 | 其他 | A股 | 0.27 | 866,936,059 | — | 无 |
注:(1)2011年10月10日,中央汇金投资有限责任公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持了本行股份,并拟在本次增持起12 个月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。截至2012年3月31日,中央汇金投资有限责任公司累计增持本行A 股339,041,046股,约占本行已发行股份的0.1%。
(2)H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
(3)香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至2012年3月31日,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H 股股份合计数。
(4)上述股东中,除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理,以及中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
前10名无限售条件股东持股情况(以下数据来源于2012年3月31日在册股东情况)
股东名称 | 持有无限售条件 股份数量股份 | 股份类别 |
香港中央结算代理人有限公司 | 29,194,868,091 | H股 |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 3,826,350,829 | A股 |
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪 | 1,256,993,914 | A股 |
Standard Chartered Bank | 1,217,281,000 | H股 |
华宝信托有限责任公司-单一类资金信托R2008ZX013 | 1,105,576,095 | A股 |
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品 | 866,936,059 | A股 |
中国烟草总公司 | 746,268,000 | A股 |
英大国际控股集团有限公司 | 746,268,000 | A股 |
中国铁路建设投资公司 | 742,974,000 | A股 |
鞍山钢铁集团公司 | 594,379,000 | A股 |
中油资产管理有限公司 | 594,379,000 | A股 |
注:(1)H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
(2)上述股东中,除中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
§3季度经营简要分析
(除特别说明外,本部分财务数据以人民币计价。)
截至2012年3月31日止三个月,本集团实现净利润434.60亿元,较上年同期增长27.55%,主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入保持增长。年化平均总资产回报率为1.43%,年化加权平均净资产收益率为25.88%,同比分别提高0.15个百分点和1.51个百分点。实现基本每股收益0.13元。
利息净收入858. 35亿元,同比增长21.70%。净利息收益率、净利差分别为2.97%、2.80%。手续费及佣金净收入212.70亿元,同比增长19.84%。业务及管理费342.35亿元,同比增长21.14%;成本收入比32.01%,同比上升0.45个百分点。资产减值损失107.33亿元,同比减少14.15亿元。
报告期末,总资产125,593.32亿元,比上年末增加8,817.55亿元,增长7.55%。发放贷款和垫款总额58,886.85亿元,比上年末增加2,599.80亿元。其中,公司类贷款41,701.95亿元,个人贷款14,894.50亿元,票据贴现1,062.96亿元,境外及其他贷款1,227.44亿元。贷存比为58.05%,较上年末下降0.45个百分点。投资净额27,612.05亿元,较上年末增加1,331.53亿元,增长5.07%。
总负债118,653.48亿元,比上年末增加8,375.59亿元,增长7.59%。吸收存款101,439.71亿元,比上年末增加5,219.45亿元,增长5.42%,其中定期存款42,282.66亿元,活期存款55,828.69亿元,其他存款3,328.36亿元。
股东权益6,939.84亿元,比上年末增加441.96亿元,增长6.80%。其中股本3,247.94亿元,资本公积1,004.33亿元,盈余公积295.09亿元,一般风险准备649.05亿元,未分配利润1,744.89亿元。
资产质量持续改善,不良贷款余额和不良率保持“双降”。不良贷款余额为850.14亿元,比上年末减少23.44亿元;不良贷款率为1.44%,比上年末下降0.11个百分点;拨备覆盖率为283.39%,比上年末提高20.29个百分点。
报告期末,核心资本充足率9.60%,资本充足率12.01%,比上年末分别提高0.10个百分点和0.07个百分点。
县域发放贷款和垫款总额18,424.29亿元,较上年末增加908.94亿元,增长5.19%;吸收存款42,788.78亿元,较上年末增加2,648.63亿元,增长6.60%。
§4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下:
人民币百万元,百分比除外
项目 | 2012 年1-3月 | 2011 年1-3月 | 与上年同期变动比率(%) | 主要变动原因 |
利息收入 | 137,183 | 103,180 | 32.96 | 生息资产规模扩大以及平均收益率上升 |
利息支出 | (51,348) | (32,651) | 57.26 | 付息负债规模扩大以及平均付息率上升 |
投资损益 | (1,976) | (237) | 733.76 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债增加 |
汇兑损益 | 640 | 396 | 61.62 | 结售汇业务增加 |
其他业务收入 | 438 | 181 | 141.99 | 子公司业务收入增加 |
营业外收入 | 502 | 237 | 111.81 | 县域涉农贷款增量奖励收入增加 |
营业外支出 | (64) | (44) | 45.45 | 营业外支出增加 |
其他综合收益 | 736 | 262 | 180.92 | 外币报表折算差额变动 |
人民币百万元,百分比除外
项目 | 2012年3月31日 | 2011年12月31日 | 与上年末变动比率(%) | 主要变动原因 |
存放同业及其他金融机构款项 | 228,262 | 131,874 | 73.09 | 存放境外同业款项增加 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 103,394 | 68,052 | 51.93 | 发行理财产品等募集资金按约定投资而形成的资产增加 |
买入返售金融资产 | 898,726 | 529,440 | 69.75 | 资金融出力度加大 |
长期股权投资 | 412 | 134 | 207.46 | 对外投资增加 |
其他资产 | 44,117 | 29,027 | 51.99 | 应收及暂付款和子公司应收融资租赁款增加 |
同业及其他金融机构存放款项 | 869,469 | 615,281 | 41.31 | 境内银行及其他金融机构存放款项增加 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 370,258 | 208,410 | 77.66 | 结构性存款增加 |
卖出回购金融资产款 | 4,700 | 92,079 | -94.90 | 卖出回购债券减少 |
未分配利润 | 174,489 | 131,086 | 33.11 | 当期利润结转 |
外币报表折算差额 | (339) | (739) | -54.13 | 境外分行报表折算变动 |
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至2012年3 月31日止,本行股东所作承诺均得到履行。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站(www.hkexnews.hk)以及本行网站(www.abchina.com)。
中国农业银行股份有限公司董事会
2012年4月27日
中国农业银行股份有限公司
2012年第一季度报告