华夏银行股份有限公司
2012年第三季度报告
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司第六届董事会第十四次会议于2012年10月24日审议通过了《华夏银行股份有限公司2012年第三季度报告》。会议应到董事会议应到董事18人，实到董事16人。曾湘泉、于长春两位独立董事因公务未能出席会议，曾湘泉独立董事委托骆小元独立董事行使表决权，于长春独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权。4名监事列席了本次会议。
1.3公司第三季度财务报告未经审计。
1.4公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证第三季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减（％） | |
| 总资产 | 1,446,441,916 | 1,244,141,182 | 16.26 |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 71,161,051 | 63,901,085 | 11.36 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元） | 10.39 | 9.33 | 11.36 |
| 年初至报告期期末 | 比上年同期增减（％） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 63,240,140 | 192.42 | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 9.23 | 192.09 | |
| 报告期 | 年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减（％） | |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 3,105,152 | 9,180,389 | 36.73 |
| 基本每股收益(元） | 0.45 | 1.34 | 36.36 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 0.46 | 1.33 | 39.39 |
| 稀释每股收益（元） | 0.45 | 1.34 | 36.36 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 4.44 | 13.58 | 提高0.65个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 4.53 | 13.43 | 提高0.73个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末金额 | ||
| 非流动资产处置损益 | -1,241 | ||
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | 789 | ||
| 除同公司正常经营业务相关的套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益 | 8,890 | ||
| 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | 103,784 | ||
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | - | ||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 18,020 | ||
| 非经常性损益总额 | 130,242 | ||
| 减：非经常性损益的所得税影响数 | 33,553 | ||
| 非经常性损益净额 | 96,689 | ||
| 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） | 113 | ||
| 归属于上市公司股东的非经常性损益 | 96,576 | ||
2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股表
（单位：股）
| 股东总数报告期末股东总数（户） | 168,017 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
| 首钢总公司 | 697,646,942 | 人民币普通股 |
| 国网英大国际控股集团有限公司 | 595,920,393 | 人民币普通股 |
| DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT 德意志银行股份有限公司 | 562,373,461 | 人民币普通股 |
| 红塔烟草（集团）有限责任公司 | 299,600,000 | 人民币普通股 |
| 润华集团股份有限公司 | 213,376,112 | 人民币普通股 |
| SAL.OPPENHEIM JR.&CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN 萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业 | 171,200,000 | 人民币普通股 |
| DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A. 德意志银行卢森堡股份有限公司 | 121,000,000 | 人民币普通股 |
| 北京三吉利能源股份有限公司 | 119,526,949 | 人民币普通股 |
| 上海健特生命科技有限公司 | 89,568,322 | 人民币普通股 |
| 包头华资实业股份有限公司 | 61,091,000 | 人民币普通股 |
| 合计 | 2,931,303,179 | 人民币普通股 |
§3 银行业务数据
3.1 主要财务指标
| 项目（％） | 本报告期末 | 2011年年末 | |||
| 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | ||
| 资产利润率 | 0.63 | 0.68 | 0.81 | 0.74 | |
| 资本利润率 | 12.89 | 13.59 | 14.42 | 15.69 | |
| 资本充足率 | 11.23 | 11.36 | 11.68 | 11.74 | |
| 核心资本充足率 | 8.43 | 8.48 | 8.72 | 8.20 | |
| 不良贷款率 | 0.85 | 0.88 | 0.92 | 1.03 | |
| 存贷款比例 | 人民币 | 65.46 | 66.68 | 66.65 | 68.03 |
| 外币 | 60.82 | 56.99 | 72.24 | 86.44 | |
| 本外币合计 | 65.31 | 66.43 | 66.72 | 68.26 | |
| 资产流动性比例 | 人民币 | 31.88 | 32.51 | 39.39 | 40.28 |
| 外币 | 63.27 | 61.37 | 51.28 | 62.01 | |
| 单一最大客户贷款比率 | 6.25 | 5.29 | 4.69 | 4.91 | |
| 最大十家客户贷款比率 | 26.76 | 25.36 | 25.29 | 29.36 | |
| 拨备覆盖率 | 331.00 | 323.83 | 308.21 | 265.91 | |
| 贷款拨备率 | 2.81 | 2.83 | 2.82 | 2.70 | |
| 成本收入比 | 40.78 | 42.02 | 41.89 | 42.53 | |
注：1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款余额×100%
2、贷款拨备率=贷款损失准备÷各项贷款余额×100%
3、资产利润率和资本利润率为季度数据。
3.2 资本构成及变化情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | 2012年9月30日 | 2011年12月31日 |
| 资本净额 | 94,422 | 83,139 |
| 其中：核心资本净额 | 70,847 | 62,063 |
| 附属资本 | 24,145 | 21,572 |
| 扣减项 | 570 | 496 |
| 风险加权资产及市场风险资本调整 | 840,859 | 711,821 |
| 资本充足率（%） | 11.23 | 11.68 |
| 核心资本充足率（%） | 8.43 | 8.72 |
3.3贷款资产质量情况
(单位：千元 币种：人民币 未经审计)
| 五级分类 | 金额 | 占比 |
| 正常贷款 | 683,055,842.84 | 97.85% |
| 关注贷款 | 9,066,239.81 | 1.30% |
| 次级贷款 | 1,878,150.32 | 0.27% |
| 可疑贷款 | 2,939,072.08 | 0.42% |
| 损失贷款 | 1,119,385.81 | 0.16% |
| 合计 | 698,058,690.86 | 100.00% |
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 资产负债表项目 | 2012年9月30日 | 比上年度期末增减（%） | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 60,358,503 | -40.63 | 存放同业减少 |
| 贵金属 | 8,955 | -83.09 | 贵金属业务减少 |
| 拆出资金 | 53,711,076 | 79.42 | 拆出资金增加 |
| 交易性金融资产 | 9,411,316 | 135.01 | 交易性金融资产增加 |
| 衍生金融资产 | 11,255 | -94.42 | 衍生金融资产减少 |
| 可供出售金融资产 | 54,053,402 | 89.74 | 可供出售金融资产增加 |
| 应收款项类投资 | 1,000,000 | -71.43 | 应收款项类投资减少 |
| 投资性房地产 | 16,860 | -69.37 | 投资性房地产减少 |
| 其他资产 | 4,666,229 | 83.55 | 其他资产增加 |
| 向中央银行借款 | 30,000 | - | 人民银行向江油华夏村镇银行提供涉农贷款 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 189,187,292 | 39.47 | 同业业务增加 |
| 拆入资金 | 43,159,904 | 60.10 | 拆入资金增加 |
| 交易性金融负债 | 0 | -100.00 | 交易性金融负债减少 |
| 衍生金融负债 | 0 | -100.00 | 衍生金融负债业务减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 46,421,662 | -40.73 | 卖出回购业务减少 |
| 应付职工薪酬 | 5,102,726 | 65.03 | 应付职工薪酬增加 |
| 应交税费 | 2,690,203 | -30.08 | 应交税金减少 |
| 应付债券 | 14,400,000 | -34.60 | 应付债券减少 |
| 递延所得税负债 | 82,019 | 59.24 | 递延所得税负债增加 |
| 未分配利润 | 18,821,277 | 65.78 | 本期净利润转入 |
| 利润表项目 | 2012年1-9月 | 比上年同期增减（%） | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | 3,343,423 | 33.33 | 中间业务增长、收入增加 |
| 投资收益 | 54,188 | 177.49 | 差价损益增加 |
| 公允价值变动收益 | 8,890 | 212.08 | 公允价值变动 |
| 汇兑收益 | 221,455 | 83.21 | 汇兑收益增加 |
| 其他业务收入 | 11,729 | -88.23 | 其他业务收入减少 |
| 其他业务成本 | 17,113 | 164.25 | 其他业务成本增加 |
| 营业外收入 | 34,324 | 75.59 | 营业外收入增加 |
| 所得税费用 | 3,059,184 | 41.61 | 利润总额增加 |
| 少数股东损益 | -563 | -472.85 | 少数股东损益减少 |
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
2011年4月，本公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股。首钢总公司、英大国际控股集团有限公司（已更名为国网英大国际控股集团有限公司）、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。
4.4报告期内现金分红政策的执行情况
公司2011年度利润分配方案已经2012年3月23日第六届董事会第十次会议及2012年4月17日2011年度股东大会审议通过。公司2011年度利润分配方案已实施完毕。
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
董事长：吴建
华夏银行股份有限公司董事会
2012年10月24日
证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2012—16
华夏银行股份有限公司
第六届董事会第十四次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
华夏银行股份有限公司第六届董事会第十四次会议于2012年10月24日在北京华夏银行大厦召开。会议通知于2012年10月19日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到董事18人，实到董事16人。曾湘泉、于长春两位独立董事因公务未能出席会议，曾湘泉独立董事委托骆小元独立董事行使表决权，于长春独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权。有效表决票18票。到会董事人数符合《中华人民共和国公司法》和《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。4名监事列席了本次会议。会议由吴建董事长主持。经与会董事审议，会议通过了以下事项：
一、审议并通过《华夏银行股份有限公司2012年前三季度内控合规管理情况报告》。全行持续加强基础合规管理，规范日常经营行为，重点组织推动内部控制规范实施、制度流程优化、风险排查、整改长效机制建设等方面工作，各项业务运行平稳向好。
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司2012年第三季度报告〉的议案》。
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《关于〈华夏银行内部控制缺陷认定标准〉的议案》。根据《企业内部控制基本规范》及配套指引的要求，制定《华夏银行内部控制缺陷认定标准》，该标准主要包括内部控制缺陷的定义、分类、认定标准等内容。
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
华夏银行股份有限公司董事会
2012年10月26日