七届董事会第二十二次（临时）会议决议公告
证券代码：600784 证券简称：鲁银投资 编号：临2013-004
鲁银投资集团股份有限公司
七届董事会第二十二次（临时）会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
鲁银投资集团股份有限公司七届董事会第二十二次（临时）会议通知于2013年1月9日以电子邮件方式向各位董事发出，会议于2013年1月11日上午以通讯方式召开。公司董事11人，实际参加表决董事11人。会议召集、召开程序符合《公司法》和《公司章程》的规定。
根据通讯表决结果，会议决议通过以下事项：
一、《关于为济南鲁邦置业有限公司提供担保的议案》。详见《鲁银投资集团股份有限公司对外担保公告》（临2013-005）。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
二、《关于为山东鲁银国际经贸有限公司提供担保的议案》。详见《鲁银投资集团股份有限公司对外担保公告》（临2013-005）。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
三、《关于为鲁银小额贷款有限责任公司提供担保的议案》。详见《鲁银投资集团股份有限公司对外担保公告》（临2013-005）。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
四、《关于召开2013年第一次临时股东大会的议案》。
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
鲁银投资集团股份有限公司董事会
二О一三年一月十一日
证券代码：600784 证券简称：鲁银投资 编号：临2013-005
鲁银投资集团股份有限公司
对外担保公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
●被担保人名称：济南鲁邦置业有限公司（以下简称“济南鲁邦”）、 山东鲁银国际经贸有限公司（以下简称“鲁银经贸”）、 济南市市中区鲁银小额贷款有限责任公司（以下简称“小贷公司”）
●本次为济南鲁邦办理的项目开发贷款提供担保，担保额度60000万元，累计为其担保60000万元；
本次为鲁银经贸提供担保，担保额度30000万元，累计为其担保3000万元；
本次为小贷公司授信业务提供担保，担保额度5000万元，累计为其担保5000万元。
●上述担保无反担保。
●若本次董事会审议通过的担保事项经公司股东大会审议通过后全部实施，公司累计对外担保金额将达人民币111100万元，占公司最近一期经审计净资产的119.17%，占公司最近一期经审计总资产的32.13%。
一、担保情况概述
2013年1月11日，公司七届董事会第二十二次（临时）会议审议通过了《关于为济南鲁邦置业有限公司提供担保的议案》、《关于为山东鲁银国际经贸有限公司提供担保的议案》、《关于为鲁银小额贷款有限责任公司提供担保的议案》，同意为济南鲁邦办理的项目开发贷款提供担保，担保额度60000万元；同意为鲁银经贸提供担保，担保额度30000万元；同意为小贷公司授信业务提供担保，担保额度5000万元。
根据公司章程规定，上述担保事项经董事会审议通过后，尚需提交公司股东大会审议。
二、被担保人基本情况
1.名称：济南鲁邦置业有限公司；
住所：济南市历下区经十路10777号东楼27层；
法定代表人姓名：李胜德；
注册资本：5000万元；
公司类型：有限责任公司（法人独资）；
经营范围：房地产开发、出租、销售；房地产置换及相关咨询服务；建筑装饰装修工程的设计及施工；建筑设备、建筑材料、装饰材料的销售。（未取得专项许可的项目除外）
截止2012年12月末，济南鲁邦资产总额103234万元，负债总额34461万元，所有者权益68773万元，资产负债率33.38%；由于没有可售项目，2012年没有实现主营业务收入（以上数据未经审计）。
该公司为公司全资子公司。
2. 名称：山东鲁银国际经贸有限公司；
住所：济南市市中区经十路128号；
法定代表人姓名：杨智勇；
注册资本：3000万元；
公司类型：有限责任公司；
经营范围：许可经营项目：许可证批准范围内的预包装食品销售（有效期至2013年4月11日）。一般经营项目：钢材、建筑材料、装饰材料、电子及机械设备、日用百货、办公设备、计算机及软件、土畜产品、五金交电、焦炭、铁矿石、耐火材料、木材及制品、纺织品、服装、汽车（不含小轿车）的销售；商品信息咨询服务；资格证书范围内进出口业务。
截止2012年12月末，鲁银经贸资产总额26905万元，负债总额23849万元，净资产3056万元，资产负债率88.64%；2012年1-12月实现营业收入为117670万元，净利润为207万元（以上数据未经审计）。
该公司为公司全资子公司。
3. 名称：济南市市中区鲁银小额贷款有限责任公司；
住所：济南市经十路20518号鲁银大厦7楼；
法定代表人姓名：刘相学；
注册资本：1亿元；
公司类型：有限责任公司；
经营范围：在济南市市中区区域内办理各项小额贷款；开展小企业发展、管理、财务等咨询业务，一般经营项目：无。
截至2012年12月末，小贷公司资产总额10408.19万元，负债总额121.55万元，所有者权益总额10286.64万元，资产负债率1.17%。2012年1-12月实现营业收入为444.64万元，净利润为286.64万元（以上数据未经审计）。
公司出资3000万元，持有小贷公司30%股份。
三、担保协议的主要内容
1. “鲁邦奥林逸城项目”位于济南市高新区汉峪片区中心位置，东至凤凰路，北至体育南路延长线，南、西均至规划路。该项目共有三个地块， A1地块可建设用地面积23086平方米，规划地上容积率为3.3，A2地块可建设用地面积38900平方米，规划地上容积率为3.2，A3地块可建设用地面积13548平方米，规划地上容积率5.5。A1规划总建筑面积110500平方米，居住户数505户，车位499个。A2规划总建筑面积178900平方米，居住户数1020户，车位1260个。A3地块为商服，规划总建筑面积107030平方米。
由于“鲁邦奥林逸城”项目开发需要，济南鲁邦在工商银行经十一路支行办理项目开发贷款，金额6亿元，期限3年。济南鲁邦以“鲁邦奥林逸城”项目A1、A2、A3地块的土地使用权进行抵押，由公司为该笔贷款提供连带担保责任。
2. 2012年8月2日，公司2012年第一次临时股东大会审议通过了《关于为全资子公司担保的议案》，授权董事会在10000万元额度内，直接为鲁银经贸银行借款展期、申请银行授信、办理银行承兑汇票或提供付款保证等办理担保手续。
因业务拓展需要，鲁银经贸与莱钢国际达成铁矿石代理进口协议，在合同规定的时间内由莱钢国际为鲁银经贸垫付进口铁矿石货款及进口关税，由公司根据垫付额出具到期还款担保。由于鲁银经贸业务开展频繁、签订业务合同期限较短，为提高办事效率，降低会议成本，提请公司股东大会提高董事会为鲁银经贸办理担保业务授权额度，授权董事会在30000万元额度内直接为鲁银经贸银行借款展期、申请银行授信、新增银行贷款、办理银行承兑汇票或提供付款保证等办理担保手续，不再提交股东大会审议，有效期为自股东大会审议通过本议案后三年。超过30000万元额度时需按公司章程规定决策程序另行办理。
3.根据《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定，“小额贷款公司可以自不超过2家银行金融机构融入不超过资本净额50%的资金”，近期，小贷公司基本户开户银行中国银行济南市东支行拟为小贷公司办理2013年的授信业务，公司为该授信业务提供担保，担保金额5000万元。为提高办事效率，降低会议成本，提请公司股东大会授权董事会在5000万元额度内，直接为小贷公司办理银行贷款业务办理担保手续，不再提交股东大会审议，有效期为自股东大会审议通过本议案后一年。超过5000万元额度时需按公司章程规定决策程序另行办理。
四、董事会意见
董事会认为：上述担保事项均为济南鲁邦、鲁银经贸及小贷公司经营发展需要，符合相关法律法规、规范性文件和公司章程的有关规定，董事会审议同意上述担保。按照公司章程规定，上述担保事项须提交股东大会审议。
五、对外担保累计金额及逾期担保的累计金额
截至2013年1月9日，公司累计对外担保总额为19100万元，分别为对山东鲁银国际经贸有限公司提供融资担保3000万元；对鲁银投资集团禹城羊绒纺织有限公司提供融资担保1500万元；对德州市德信资产管理有限公司财政借款提供担保8600万元，该笔担保项下的财政借款已于2008年12月26日到期；对中润资源投资股份有限公司提供融资担保6000万元。
若本次董事会审议通过的担保事项经公司股东大会审议通过后全部实施，公司累计对外担保金额将达人民币111100万元，占公司最近一期经审计净资产的119.17%，占公司最近一期经审计总资产的32.13%。
六、备查文件
1.公司七届董事会第二十二次（临时）会议决议；
2.公司独立董事就本次担保事项的独立意见。
特此公告。
鲁银投资集团股份有限公司董事会
二О一三年一月十一日
证券代码：600784 证券简称：鲁银投资 编号：临2013-006
鲁银投资集团股份有限公司
召开股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、召开会议基本情况
（一）股东大会届次：2013年第一次临时股东大会
（二）会议召集人：鲁银投资集团股份有限公司董事会
（三）会议时间：2013年 1月28日上午9：30
（四）会议地点：济南市经十路10777号东楼29楼第三会议室
二、会议审议事项：
1. 审议《关于为济南鲁邦置业有限公司提供担保的议案》；
2. 审议《关于为山东鲁银国际经贸有限公司提供担保的议案》；
3. 审议《关于为鲁银小额贷款有限责任公司提供担保的议案》。
三、会议出席的对象
1．截止股权登记日2013年1月21日下午3：00交易结束后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司全体股东或其授权代理人；
2．公司董事、监事及其他高级管理人员。
四、会议登记办法
1．凡出席会议的个人股东持本人身份证、股东账户卡；委托代理人持授权委托书、委托人及代理人身份证、委托人账户卡办理手续；法人股东持营业执照复印件、法定代表人授权委托书、股东账户卡、出席人身份证办理登记手续。外地股东可用信函或传真方式登记。
2．登记时间及地点
登记时间：2013年1月25日
上午9：00-11：00，下午1：00-5：00
登记地点：济南市经十路10777号东楼28楼办公室
五、其他事项
联系地址：济南市经十路10777号东楼28楼
联系电话：0531-82024156 传真：0531-82024179
邮编：250014 联系人：孙 凯 刘晓志
本次股东大会会期半天，出席会议者交通、食宿费用自理。
附：授权委托书
兹全权委托 先生（女士）代表本人（公司）出席鲁银投资集团股份有限公司2013年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人（签名） 委托人证券账号
委托人持股数 委托日期
被委托人（签名） 被委托人身份证号码
特此公告。
鲁银投资集团股份有限公司董事会
二О一三年一月十一日