安信信托投资股份有限公司
2012年年度报告摘要
一、 重要提示
1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。
1.2 公司简介
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二、 主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：元 币种：人民币
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2.2 前10名股东持股情况表
单位：股
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前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位:股
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2.3 以方框图描述公司与实际控制人之间的产权及控制关系
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三、 管理层讨论与分析
1、利润表及现金流量表相关科目变动分析表
单位：元 币种:人民币
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2、收入
(1)驱动业务收入变化的因素分析
主营业务收入（利息收入、手续费及佣金净收入）同比下降。一方面2012年度手续费收入净额37,433万元，比2011年度下降5,000余万元 ，主要由于2012年公司在信托业务展业过程中，以业务创新、多元化经营为目标，进行了业务结构调整，收益率有所下降。另一方面，公司固有业务贷款增加，利息收入上升。
(2)其他
报告期内，公司实现投资收益6,646万元，主要是处置银晨网讯科技有限公司及上海凯盟投资发展有限公司所产生。
3、费用
销售及管理费用（合并口径）比上年增加。2012年度公司销售及管理费用25,687万元，其中：预计负债费用7,585万元，近年来公司因流动性风险导致非常态方式管理的信托业务占比上升，同时在法定信托展期期间公司作为受托人履行法定尽职管理职责可能形成风险和损失，据此计提预计负债。另外，为配合公司业务创新的需要，员工数量增加，工资薪金、社保等职工费用有所增加。
4、其它
(1)公司前期各类融资、重大资产重组事项实施进度分析说明
2012年9月5日公司第六届董事会第二十二次会议通过了重大资产出售暨关联交易方案，上海国之杰投资发展有限公司受让本公司持有的银晨网讯74.0488%股权及凯盟投资100%股权。
截至2013年1月28日，上海国之杰投资发展有限公司支付了全部转让款338,330,700.00元，该事项已实施完毕（详情见公司于2013年2月1日在上海证券交易所网站及《中国证券报》、《上海证券报》上刊登的编号为"临2013-002"号公告）。
(2)发展战略和经营计划进展说明
一、报告期内经营情况
报告期内公司稳健经营，努力优化业务结构，加大现有公益性、类基金型及其他私人信托产品的研发力度，巩固公司核心竞争力，稳固公司经营绩效，提升管理能力。公司2012年度共实现主营业务收入40,607万元，归属于母公司的净利润10,768万元，归属于母公司的所有者权益为63,057万元。
（一）固有业务方面。
（1）截止报告期末，公司总资产9.51亿元，比上年末增加0.19亿元，增幅为2.05%，负债总额3.2亿元。资产负债率33.70%，比上年度减少6.22个百分点。
（2）公司执行经董事会批准的固有业务管理制度，固有资金的运用均履行严格的评审程序，所有固有贷款均落实风控措施，并实行持续的贷后跟踪管理。考虑到主营信托业务项下，因流动性风险导致非常态方式管理的信托业务占比上升以及法定信托展期期间公司作为受托人履行法定尽职管理职责可能形成的风险和损失，公司已适时构建全新经营战略、组织架构，并以流动性风险管理为目标进行财务拨备。截至2012年12月31日，固有资产拨备充分，无不良资产。
（二）信托业务方面。
截至报告期末，存续信托项目103个，受托管理信托资产规模460.36亿元；已完成清算的信托项目34个，清算信托规模146.94亿元；新增设立信托项目74个，新增信托规模341.51亿元。其中，新增集合类信托项目8个，实收信托规模68.82亿元；新增单一类信托项目66个，实收信托规模为272.69亿元。
四、 涉及财务报告的相关事项
4.1 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
1、 与上期相比本期无新增合并单位。
2、 本期减少合并单位2家，原因为：股权转让。
4.2 2012年度信托业务年度报告
2012年度信托业务年度报告
（未经审计）
一、信托财务报表
1、信托项目资产负债汇总表
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2、信托项目利润及利润分配汇总表
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二、编制基础
公司以信托业务实际发生的交易和事项，按财政部颁布的《企业会计准则》的规定进行确认和计量，在此基础上编制信托财务报表。
三、会计报表中重要项目的明细资料
1、信托资产
金额单位：万元
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1.1 主动管理型信托业务的信托资产
金额单位：万元
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1.2 被动管理型信托业务的信托资产
金额单位：万元
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2、本年度已清算结束的信托项目
金额单位：万元
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2.1 本年度已清算结束的主动管理型信托项目
金额单位：万元
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2.2 本年度已清算结束的被动管理型信托项目
金额单位：万元
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3、本年度新增信托项目
金额单位：万元
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4、信托资产运用与分布表
金额单位：万元
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四、关联关系及其交易
1、信托与关联方交易情况
本期无信托与关联方之间的交易。
2、信托公司自有资金运用于自已管理的信托项目、信托公司管理的信托项目之间关联交易情况
本期无固有与信托财产之间的交易。
五、主要财务指标
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六、本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
近年来，部分信托业务受宏观经济面影响，出现了不同程度的流动性风险。对此，本公司已制定相应的风险管理策略，并建立了有效的危机处理机制。公司根据《信托法》及《信托公司管理办法》等相关法律法规和信托文件的规定，在管理和处分信托财产时，履行了恪尽职守、诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。没有发生任何损害受益人利益的情况，也无自身责任而导致信托财产损失的情况。
七、信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况
根据2008年11月18日召开的第二次临时股东大会通过的修改后的公司章程规定，我公司从2008年度起按母公司税后净利润5%提取信托赔偿准备金。本年度提取信托赔偿准备金684.55万元，信托赔偿准备金余额为2,338.35万元。
安信信托投资股份有限公司
二○一三年三月六日
| 股票简称 | 安信信托 | 股票代码 | 600816 |
| 股票上市交易所 | 上海证券交易所 | ||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 |
| 姓名 | 武国建 |
| 电话 | 021-63410710 |
| 传真 | 021-63410712 |
| 电子信箱 | ax600816@126.com |
| 2012年(末) | 2011年(末) | 本年(末)比上年(末)增减（%） | 2010年(末) | |
| 总资产 | 951,142,639.49 | 932,029,787.82 | 2.05 | 688,600,585.90 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 630,573,504.98 | 522,890,144.73 | 20.59 | 326,123,585.14 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 152,209,207.72 | 173,664,202.64 | -12.35 | 69,672,412.07 |
| 营业收入 | 20,345,933.78 | 47,192,260.06 | -56.89 | 62,305,224.99 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 107,683,360.25 | 195,091,441.76 | -44.80 | 92,663,762.60 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 31,863,075.99 | 189,429,151.74 | -83.18 | 88,346,782.81 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 18.67 | 46.05 | 减少27.38个百分点 | 33.12 |
| 基本每股收益（元／股） | 0.2371 | 0.4296 | -44.81 | 0.2041 |
| 稀释每股收益（元／股） | 0.2371 | 0.4296 | -44.81 | 0.2041 |
| 截止报告期末股东总数 | 54,788 | 年度报告披露日前第5个交易日末股东总数 | 55,770 | ||||||||
| 前十名股东持股情况 | |||||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 持股总数 | 报告期内增减 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |||||
| 上海国之杰投资发展有限公司 | 境内非国有法人 | 32.96 | 149,670,672 | 0 | 质押149,670,000 | ||||||
| 中国人寿保险(集团)公司－传统－普通保险产品 | 其他 | 1.56 | 7,078,550 | ||||||||
| 中国银行－大成蓝筹稳健证券投资基金 | 其他 | 1.54 | 7,000,000 | ||||||||
| 中国工商银行股份有限公司－富国沪深300增强证券投资基金 | 其他 | 1.15 | 5,217,856 | ||||||||
| 蒋水良 | 境内自然人 | 0.60 | 2,700,000 | ||||||||
| 蒋仕波 | 境内自然人 | 0.49 | 2,213,833 | ||||||||
| 马世叔 | 境内自然人 | 0.43 | 1,960,013 | ||||||||
| 丁言堃 | 境内自然人 | 0.42 | 1,905,872 | ||||||||
| 朱建福 | 境内自然人 | 0.40 | 1,816,150 | ||||||||
| 中海信托股份有限公司 | 其他 | 0.37 | 1,687,390 | ||||||||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份的数量 | 股份种类及数量 | |||||||||
| 上海国之杰投资发展有限公司 | 149,670,672 | 人民币普通股 | |||||||||
| 中国人寿保险(集团)公司－传统－普通保险产品 | 7,078,550 | 人民币普通股 | |||||||||
| 中国银行－大成蓝筹稳健证券投资基金 | 7,000,000 | 人民币普通股 | |||||||||
| 中国工商银行股份有限公司－富国沪深300增强证券投资基金 | 5,217,856 | 人民币普通股 | |||||||||
| 蒋水良 | 2,700,000 | 人民币普通股 | |||||||||
| 蒋仕波 | 2,213,833 | 人民币普通股 | |||||||||
| 马世叔 | 1,960,013 | 人民币普通股 | |||||||||
| 丁言堃 | 1,905,872 | 人民币普通股 | |||||||||
| 朱建福 | 1,816,150 | 人民币普通股 | |||||||||
| 中海信托股份有限公司 | 1,687,390 | 人民币普通股 | |||||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司股东中上海国之杰投资发展有限公司为本公司实际控制人高天国先生控制的企业，其余股东本公司未知是否存在关联关系及一致行动的情况。 | ||||||||||
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
| 1 | 鞍山市新大地轮胎工程有限公司 | 260,000 | 由国之杰先行代其对价安排，被代对价的非流通股股东在办理其持有的非流通股股份上市流通时，应先征得国之杰的同意，并由本公司向证券交易所提出该等股份的上市流通申请 | ||
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 营业收入 | 20,345,933.78 | 47,192,260.06 | -56.89 |
| 营业成本 | 18,915,769.92 | 32,436,067.09 | -41.68 |
| 销售费用 | 246,111,513.96 | 151,927,676.37 | 61.99 |
| 管理费用 | 10,763,563.58 | 9,307,801.67 | 15.64 |
| 财务费用 | 921,719.89 | -292,192.68 | 415.45 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 152,209,207.72 | 173,664,202.64 | -12.35 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -121,869,090.70 | -2,046,150.25 | 1,474.82 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 3,519,584.58 | -2,113,132.16 | 266.56 |
| 营业总收入 | 475,305,400.02 | 485,006,465.51 | -2.00 |
| 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 集合 | 1,194,154.57 | 1,613,553.56 |
| 单一 | 1,087,346.45 | 2,935,932.09 |
| 财产权 | 261,281.71 | 54,116.35 |
| 合计 | 2,542,782.73 | 4,603,602.00 |
| 主动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | - | - |
| 股权投资类 | 280,128.15 | 171,505.83 |
| 其他投资类 | 63,886.94 | 442,010.58 |
| 融资类 | 1,478,572.99 | 1,121,659.17 |
| 事务管理类 | 8,001.33 | 8,001.34 |
| 合计 | 1,830,589.41 | 1,743,176.92 |
| 被动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | - | - |
| 股权投资类 | - | - |
| 其他投资类 | 7,202.27 | 300,029.51 |
| 融资类 | 423,223.36 | 2,560,395.57 |
| 事务管理类 | 281,767.69 | 0.00 |
| 合计 | 712,193.32 | 2,860,425.08 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化收益率 |
| 集合类 | 12 | 398,230.00 | 8.20% |
| 单一类 | 19 | 872,435.00 | 8.85% |
| 财产管理类 | 3 | 198,700.00 | 1.98% |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | - | - | - | - |
| 股权投资类 | 2 | 189,880.00 | 4.47% | 7.32% |
| 融资类 | 14 | 456,920.00 | 3.16% | 5.52% |
| 事务管理类 | - | - | - | - |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | - | - | - | - |
| 股权投资类 | - | - | - | - |
| 融资类 | 12 | 630,000.00 | 0.88% | 10.08% |
| 事务管理类 | 6 | 192,565.00 | 0.22% | 5.84% |
| 新增信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 |
| 集合类 | 8 | 688,191.00 |
| 单一类 | 66 | 2,726,945.00 |
| 财产管理类 | - | - |
| 新增合计 | 74 | 3,415,136.00 |
| 其中：主动管理型 | 9 | 719,101.00 |
| 被动管理型 | 65 | 2,696,035.00 |
| 资产运用 | 金额 | 占比（％） | 资产分布 | 金额 | 占比（％） |
| 货币资产 | 34,246.23 | 0.74% | 基础产业 | 613,991.55 | 13.34% |
| 贷款 | 2,385,352.75 | 51.81% | 房地产 | 789,224.04 | 17.14% |
| 交易性金融资产 | 348,043.02 | 7.56% | 证券市场 | - | 0.00% |
| 可供出售金融资产 | - | 0.00% | 实业 | 2,070,617.41 | 44.98% |
| 持有至到期投资 | 309,696.18 | 6.73% | 金融机构 | 8,000.00 | 0.17% |
| 长期股权投资 | 141,900.00 | 3.08% | 其他 | 1,121,769.00 | 24.37% |
| 其他 | 1,384,363.82 | 30.08% | |||
| 信托资产总计 | 4,603,602.00 | 100.00% | 信托资产总计 | 4,603,602.00 | 100.00% |
| 指标名称 | 指标值（％） |
| 加权年化信托报酬率 | 1.50% |