第一部分 基金合同当事人
(一)基金管理人
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：李晓鹏
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字2005【93】号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元
存续期间：持续经营
(二)基金托管人
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
成立日期：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
(三)基金份额持有人
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。
第二部分 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
一、基金管理人的权利和义务
（一）基金管理人的权利
（1）依法申请并募集基金，办理基金备案手续；
（2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；
（3）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用；
（4）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
（5）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
（6）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
（7）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
（8）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（9）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券；
（10）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
（11）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利；
（12）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
（13）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（14）依照有关规定以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（15）选择、更换律师事务所、会计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；
（16）选择、更换、撤销境外投资顾问，委托符合《试行办法》等法规规定条件的境外投资顾问协助投资管理等业务；
（17）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
（18）法律法规、基金合同规定的其他权利。（二）基金管理人的义务
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
（3）办理基金备案手续；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；
（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（9）依法接受基金托管人的监督，并向基金托管人及时提供基金所投资市场必要的法律法规等信息；
（10）编制季报、半年报和年度基金报告；
（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（12）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（13）严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（16）依据《基金法》等相关法律法规的规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同和其他相关资料；
（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会，并执行生效的基金份额持有人大会决议；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同的规定履行基金托管人义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）基金管理人对其委托的境外投资顾问及其他第三方机构的行为承担责任；
（23）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册；
（24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、基金托管人的权利和义务
（一）基金托管人的权利
1、依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
2、依照基金合同的约定获得基金托管费；
3、监督基金管理人对本基金的投资运作；
4、在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
5、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6、选择、更换境外托管人并与之签署有关协议；
7、依据法律法规和基金合同的规定取得基金份额持有人名册资料；
8、法律法规、基金合同规定的其它权利。
（二）基金托管人的义务
1、安全保管基金财产，及时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所有应得收入；
2、设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产境内托管事宜；
3、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益；
5、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
6、保管（或委托境外托管人保管）由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
7、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
8、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
9、保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
10、每月结束后7个工作日内，向中国证监会和国家外汇局报告基金境外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报；
11、保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
12、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
13、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
14、建立并保存基金份额持有人名册；
15、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
16、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
17、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
18、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会，并执行生效的基金份额持有人大会决议；
19、因过错违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；除法律法规另有规定外，基金托管人不承担连带责任；
20、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
21、对其委托第三方机构相关事项的法律后果承担责任。基金托管人委托的第三方机构不包括相关司法管辖区域内的证券登记、清算机构、第三方数据和信息来源机构、根据当地市场惯例无法向该服务提供方追偿的其他机构；
22、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
23、法律法规、中国证监会和外管局规定的其他职责以及基金合同规定的其他义务。
三、基金份额持有人的权利和义务
（一）基金份额持有人的权利
1、分享基金财产收益；
2、参与分配清算后的剩余基金财产；
3、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4、按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5、 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7、监督基金管理人的投资运作；
8、对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
9、法律法规、基金合同规定的其它权利。
（二）基金份额持有人的义务
1、遵守法律法规、基金合同及基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构关于开放式证券投资基金业务的相关规则及规定；
2、缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
3、在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4、不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动；
（下转 18版）