关于使用部分闲置募集资金和自有资金购买银行理财产品的公告
证券代码:002429 证券简称:兆驰股份 公告编号:2013-048
深圳市兆驰股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金和自有资金购买银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市兆驰股份有限公司(以下简称“公司”)于2013年3月18日召开的2013年第二次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的议案》,同意公司使用最高额度不超过6亿元(每次使用不超过2亿元)的部分闲置募集资金适时进行现金管理,投资于安全性高、流动性好、有保本承诺的银行理财产品,自股东大会审议通过之日起一年之内有效。在上述额度内,资金可以滚动使用,并授权管理层具体办理。详细内容参见2013年3月1日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《关于使用部分闲置募集资金投资银行理财产品的公告》(2013-010)。
2012年12月28日公司召开的2012年第五次临时股东大会审议通过了《关于使用自有闲置资金购买银行理财产品的议案》,同意公司使用自有闲置资金不超过100,000万元人民币购买低风险保本型银行理财产品,期限自股东大会决议通过之日起一年内有效,并授权公司管理层具体实施。为控制风险,以上额度只能投资于低风险保本型银行理财产品,不包括向银行等金融机构购买以股票、利率、汇率及其衍生品种为投资标的的银行理财产品,且上述投资品种不得涉及到《深圳证券交易所中小企业板信息披露业务备忘录第30号:风险投资》规定的风险投资。详细内容参见2012年12月13日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《深圳市兆驰股份有限公司关于使用自有闲置资金购买银行理财产品的公告》(2012-071)。
根据上述决议,公司于2013年7月31日,使用闲置募集资金人民币13,700万元、自有资金300万元,购买了140天期限的中国建设银行利得盈保本型人民币理财产品2013年第105期。现将有关情况公告如下:
一、理财产品的主要情况
1、产品名称:中国建设银行利得盈保本型人民币理财产品2013年第105期。
2、理财币种:人民币。
3、认购理财产品资金总金额:共使用14,000万元。其中使用募集资金专户“中国建设银行南昌火车站支行”认购13,700万元。扣除本次购买理财产品金额后,截止2013年8月1日该专户余额为256,682.12元;使用自有资金300万元。
4、产品类型:保本浮动收益型产品。
5、投资对象:本期产品募集资金投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。
6、收益计算方式:本产品基础资产预期年化收益率约为4.3%,在投资于基础资产的收益按时足额回收的情况下,扣除产品托管费率0.05%、产品销售费率0.25%、客户预期年化收益率4%。如果产品实际获得的收益率达到产品基础资产预期年化收益率,则超出部分将作为产品管理费,由产品发行人收取。在投资于基础资产的收益未按时足额回收的情况下,须根据投资于基础资产的本金及收益实际回收情况计算客户应得收益;如发生基础资产无法回收收益的最不利情况下,客户的实际收益率将为零。公司收益=投资本金×实际年化收益率×产品期限天数÷365。
7、投资期限:产品成立日为2013年08月01日,到期日为2013年12月19日。
8、提前终止:在本产品投资期间,中国建设银行有提前终止权。公司无提前终止权。
9、资金来源:闲置募集资金和自有资金。
10、关联关系说明:公司与中国建设银行无关联关系。
11、主要风险提示:
(1)政策风险
本期产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化,可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行,由此导致本产品预期收益降低;也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定,进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
(2)信用风险
本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形,则客户可能面临收益波动、甚至收益为零的风险。
(3)流动性风险
本期产品存续期内,客户无提前终止权,可能导致客户需要资金时不能随时变现,并可能使客户丧失其他投资机会的风险。
(4)市场风险
本期产品的基础资产价值受未来市场的不确定影响可能出现波动,从而导致客户收益波动、收益为零的情况。
(5)管理风险
本期产品募集资金拟投资于国内银行间债券市场上流通的国债、央票、政策性金融债等公开评级在投资级以上的金融资产以及债券回购、同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。基础资产管理方受经验、技能、判断力、执行力等方面的限制,可能对产品的运作及管理造成一定影响,并因此影响客户收益。
(6)提前终止风险
产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中国建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中国建设银行有权提前终止产品,在提前终止情形下,客户面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。
(7)延期风险
如出现包括但不限于本产品项下对应的基础资产不能及时变现等情况,中国建设银行有权延长本产品期限,则投资面临产品期限延期、延期兑付或分次兑付、不能及时收到本金及预期收益的风险。
(8)资金存放与使用风险。
(9)相关人员操作和道德风险。
二、风险控制措施
(1)针对资金存放与使用风险,拟采取措施如下:
a、建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
b、独立董事可以对资金使用情况进行检查。
c、监事会可以对资金使用情况进行监督。
(2)针对投资相关人员操作和道德风险,拟采取措施如下:
a、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。
b、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、赎回)岗位分离;
c、资金密码和交易密码分人保管,并定期进行修改。
d、负责投资的相关人员离职的,应在第一时间修改资金密码和交易密码。
(3) 如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。
三、对公司日常经营的影响
公司购买的理财产品发行主体为商业银行,且属于保本浮动收益型产品,风险可控,属于两次股东大会授权范围内。公司是在确保公司募投项目正常进行和保证募集资金安全的前提下进行的,不影响募投项目的正常运转,不会影响公司主营业务的正常发展;使用的自有资金公司进行了充分的预估和测算,因此相应资金的使用不会影响公司日常经营运作和研发、生产、建设的需求,并有利于提高闲置资金的收益。
四、2012年6月至公告日公司购买理财产品情况
签约方 | 资金 来源 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | |
起始日期 | 终止日期 | |||||||
中国建设银行南昌分行 | 自有闲置资金 | 150,000,000.00 | 2012/9/18 | 2013/9/18 | 保本浮动收益 | 6,750,000.00 | 未到期 | 否 |
100,000,000.00 | 2012/12/06 | 2013/12/06 | 4,500,000.00 | 未到期 | 否 | |||
130,000,000.00 | 2013/3/5 | 2014/3/4 | 6,240,000.00 | 未到期 | 否 | |||
中行南昌城东支行 | 100,000,000.00 | 2012/6/27 | 2013/6/27 | 保本浮动收益 | 5,250,000.00 | 5,250,000.00 | 否 | |
150,000,000.00 | 2012/8/17 | 2013/8/16 | 7,703,835.62 | 未到期 | 否 | |||
厦门国际银行珠海分行 | 60,000,000.00 | 2012/8/7 | 2013/2/8 | 保本保证收益型结构性存款 | 1,695,833.33 | 1,695,833.33 | 否 | |
100,000,000.00 | 2012/11/15 | 2013/5/9 | 保本浮动收益型结构性存款 | 2,389,333.33 | 2,389,333.33 | 否 | ||
40,000,000.00 | 2012/11/26 | 2013/5/22 | 918,000.00 | 918,000.00 | 否 | |||
160,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,772,222.22 | 3,772,222.22 | 否 | ||
140,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,300,694.44 | 3,300,694.44 | 否 | ||
100,000,000.00 | 2013/05/20 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型结构性存款 | 1,835,555.56 | 未到期 | 否 | ||
200,000,000.00 | 2013/06/21 | 2013/12/13 | 保本浮动型结构性存款产品 | 4,537,333.33 | 未到期 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 50,000,000.00 | 2013/06/09 | 2013/12/12 | 保本保收益型 | 1,172,054.79 | 未到期 | 否 | |
渤海银行 | 340,000,000.00 | 2013/07/10 | 2014/07/10 | 保本保证收益型 | 20,060,000.00 | 未到期 | 否 | |
广发银行 | 闲置募集资金 | 70,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/09/18 | 保本浮动收益型 | 1,457,917.81 | 未到期 | 否 |
55,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/06/20 | 521,068.49 | 521,068.49 | 否 | |||
55,000,000.00 | 2013/06/20 | 2013/09/18 | 保证收益型产品 | 623,835.62 | 未到期 | 否 | ||
中行南昌城东支行 | 20,000,000.00 | 2013/06/05 | 2013/09/06 | 保本保证收益型 | 170,712.33 | 未到期 | 否 | |
上海浦东发展银行 | 137,000,000.00 | 2013/07/25 | 2014/01/23 | 保本保收益型 | 3,347,304.11 | 未到期 | 否 | |
合计 | 2,157,000,000.00 | - | - | - | 76,245,700.98 | - | - |
五、备查文件
1、公司2013年第二次临时股东大会决议;
2、公司2012年第五次临时股东大会决议;
3、中国建设银行利得盈保本型人民币理财产品2013年第105期说明书、风险提示书、客户协议书。
特此公告。
深圳市兆驰股份有限公司
董 事 会
二○一三年八月二日