关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的公告
证券代码:002429 证券简称:兆驰股份 公告编号:2013-067
深圳市兆驰股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市兆驰股份有限公司(以下简称“公司”)于2013年7月22日召开的2013年第四次临时股东大会审议通过了《关于使用自有闲置资金进行委托理财的议案》,同意公司使用自有闲置资金150,000万元进行低风险委托理财,该理财额度可滚动使用,额度有效期自股东大会决议通过之日起两年内有效,并授权公司管理层具体实施。详细内容参见2013年7月6日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《关于使用自有闲置资金进行委托理财的公告》(2013-042)。
根据上述决议,公司于2013年10月11日购买了2个月期限的厦门国际银行飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款产品(131199期)。现将有关情况公告如下:
一、理财产品的主要情况
1、产品名称:厦门国际银行飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款产品。
2、币种:人民币。
3、认购金额:认购的金额为人民币8,000万元。
4、投资期限:起息日为2013年10月11日,到期日为2013年12月10日。
5、产品类型:保本浮动收益型结构性存款产品。
6、投资对象:主要运用于同业存放与拆借、金融债等低风险金融市场工具。
7、收益测算(客户指公司):
(1)产品持有到期的,理财收益=本金金额×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间人民币6个月SHIBOR值在下表所列区间内的累计天数×该区间所对应的理财收益率/360。
人民币6个月 SHIBOR值所在区间 | 大于等于0%且小于等于7% | 大于7%且小于7.35% |
对应的理财收益率 | 4.87% | 4.87%-(R-7%)/R 其中R为每日大于7%且小于7.35%的6个月SHIBOR值 |
(2)客户依约行使提前终止权的,理财收益=本金金额×4.87%×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间人民币6个月SHIBOR值处于大于等于0%且小于等于7%这一区间的累计天数/360+产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间人民币6个月SHIBOR值处于大于7%且小于7.35%区间内的累计天数×按下列公式计算得出的理财收益率/360,除此之外,客户无权要求银行支付其他任何收益。
理财收益率=4.87%-(R-7%)/R
其中R值大于7%且小于7.35%,具体R值以客户依约行使提前终止权情况下所确定的产品提前终止日当日的人民币6个月SHIBOR值为准。
(3)若客户违约要求提前终止理财产品的,则理财收益=本金金额×提前终止日银行公布的人民币活期存款利率×产品起息日至提前终止日间的累计天数/360,除此之外,客户无权要求银行支付其他任何收益。
(4)若6个月人民币SHIBOR值大于0%且小于7.35%,银行选择提前终止本合同全部交易的,则理财收益=本金金额×4.87%×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间的累计天数/360,除此之外,客户无权要求银行支付其他任何收益。
(5)若6个月人民币SHIBOR值大于等于7.35%,银行提前终止理财产品,则理财收益为零,客户无权要求银行支付任何收益。
(6)理财本金及理财收益均于本产品到期时(提前终止为提前终止时)一次性结算支付。
8、提前终止权:本理财产品银行有权提前终止;客户只有在人民币6个月SHIBOR值大于7%且小于7.35%的情况下才有提前终止权,除此以外无权将理财合同提前终止。
9、资金来源:闲置自有资金。
10、关联关系说明:公司与厦门国际银行无关联关系。
11、主要风险提示:
(1)市场风险
本理财产品的收益率不随市场利率的上升而提高。同时,本产品收益与人民币6个月SHIBOR值走势挂钩,若人民币6个月SHIBOR值突破相应区间时,则客户可能无法获得预期收益。
(2)银行提前终止风险
本理财产品银行有权提前终止,投资者将无法获得理财产品的预期收益。
(3)流动性风险
客户只有在人民币6个月SHIBOR值大于7%且小于7.35%的情况下才有提前终止权,除此以外无权将理财合同提前终止,客户将面临不能及时赎回产品的风险。
(4)资金存放与使用风险。
(5)相关人员操作和道德风险。
二、风险控制措施
(1)针对资金存放与使用风险,拟采取措施如下:
a、建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
b、独立董事可以对资金使用情况进行检查。
c、监事会可以对资金使用情况进行监督。
(2)针对投资相关人员操作和道德风险,拟采取措施如下:
a、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。
b、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、赎回)岗位分离;
c、资金密码和交易密码分人保管,并定期进行修改。
d、负责投资的相关人员离职的,应在第一时间修改资金密码和交易密码。
(3) 如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。
三、对公司日常经营的影响
公司购买的理财产品属于保本浮动收益型产品,风险可控,属于股东大会授权范围内。公司进行委托理财使用的资金为自有闲置资金,由管理层根据经营情况测算,公司目前财务状况稳健,因此相应资金的使用不会影响公司日常业务的开展,而有利于提高闲置资金的收益。公司将按照相关制度进行决策、实施、检查和监督,确保委托理财产品购买事宜的规范化运行,严格控制理财资金的安全性。
四、2012年9月至公告日前公司购买理财产品情况
签约方 | 资金 来源 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | |
起始日期 | 终止日期 | |||||||
中国建设银行南昌分行 | 自有闲置资金 | 150,000,000.00 | 2012/9/18 | 2013/9/18 | 保本浮动收益 | 6,750,000.00 | 6,971,917.81 | 否 |
100,000,000.00 | 2012/12/06 | 2013/12/06 | 4,500,000.00 | 未到期 | 否 | |||
130,000,000.00 | 2013/3/5 | 2014/3/4 | 6,240,000.00 | 未到期 | 否 | |||
150,000,000.00 | 2013/8/23 | 2015/8/23 | 15,300,000.00 | 未到期 | 否 | |||
120,000,000.00 | 2013/10/08 | 2014/01/08 | 1,361,095.89 | 未到期 | 否 | |||
厦门国际银行珠海分行 | 100,000,000.00 | 2012/11/15 | 2013/5/9 | 保本浮动收益型结构性存款 | 2,389,333.33 | 2,389,333.33 | 否 | |
40,000,000.00 | 2012/11/26 | 2013/5/22 | 918,000.00 | 918,000.00 | 否 | |||
160,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,772,222.22 | 3,772,222.22 | 否 | ||
140,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,300,694.44 | 3,300,694.44 | 否 | ||
100,000,000.00 | 2013/05/20 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型结构性存款 | 1,835,555.56 | 未到期 | 否 | ||
200,000,000.00 | 2013/06/21 | 2013/12/13 | 保本浮动型结构性存款产品 | 4,537,333.33 | 未到期 | 否 | ||
50,000,000.00 | 2013/09/13 | 2013/12/13 | 保本浮动型结构性存款产品 | 630,000.00 | 未到期 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 50,000,000.00 | 2013/06/09 | 2013/12/12 | 保本保收益型 | 1,172,054.79 | 未到期 | 否 | |
渤海银行 | 340,000,000.00 | 2013/07/10 | 2014/07/10 | 保本保证收益型 | 20,060,000.00 | 未到期 | 否 | |
中国建设银行 | 3,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 46,027.40 | 未到期 | 否 | |
广发银行 | 闲置募集资金 | 70,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/09/18 | 保本浮动收益型 | 1,457,917.81 | 1,457,917.81 | 否 |
55,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/06/20 | 521,068.49 | 521,068.49 | 否 | |||
55,000,000.00 | 2013/06/20 | 2013/09/18 | 保证收益型产品 | 623,835.62 | 623,835.62 | 否 | ||
50,000,000.00 | 2013/09/23 | 2014/03/24 | 保本浮动收益型 | 1,047,123.29 | 未到期 | 否 | ||
70,000,000.00 | 2013/09/23 | 2013/12/23 | 732,986.30 | 未到期 | 否 | |||
中行南昌城东支行 | 20,000,000.00 | 2013/06/05 | 2013/09/06 | 保本保证收益型 | 170,712.33 | 170,712.33 | 否 | |
上海浦东发展银行 | 137,000,000.00 | 2013/07/25 | 2014/01/23 | 保本保收益型 | 3,347,304.11 | 未到期 | 否 | |
中国建设银行 | 137,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 2,101,917.81 | 未到期 | 否 | |
上海浦东发展银行 | 111,000,000.00 | 2013/08/02 | 2014/08/01 | 保本浮动收益 | 6,826,500.00 | 未到期 | 否 | |
厦门国际银行珠海分行 | 20,000,000.00 | 2013/09/11 | 2013/10/11 | 保本浮动型结构性存款产品 | 83,333.33 | 83,333.34 | 否 | |
40,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/11/22 | 保本浮动收益型 | 350,277.78 | 未到期 | 否 | ||
20,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型 | 82,000.00 | 未到期 | 否 | ||
合计 | 2,618,000,000.00 | - | - | - | 90,157,293.83 | - | - |
五、备查文件
1、公司2013年第四次临时股东大会决议;
2、合同、说明书、风险提示书、客户须知。
特此公告。
深圳市兆驰股份有限公司
董 事 会
二○一三年十月十五日