证券代码：600643 证券简称：爱建股份 公告编号：临2013－037

  上海爱建股份有限公司关于上海爱建财富管理有限公司委托理财公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ● 委托理财受托方：上海爱建信托有限责任公司

  ● 委托理财金额：4020.71万元

  ● 委托理财投资类型：集合资金信托计划

  ● 委托理财期限：不超过一年，可视情况提前兑付。

  一、委托理财概述

  （一）委托理财基本情况

  本公司全资子公司上海爱建财富管理有限公司（下称：爱建财富）为提高闲置资金效益，在平衡好资金的前提下，于2013年10月21日与上海爱建信托有限责任公司（下称：爱建信托）签署集合资金信托合同，购买爱建信托发行的“爱建·无锡金太湖”集合资金信托计划（第二期）4020.71万元，持有期限不超过一年，可视情况提前兑付。

  本次购买行为不构成关联交易。

  （二）公司内部需履行的审批程序

  该事项已经公司有权批准机构批准。

  二、委托理财协议主体的基本情况

  1、交易对方基本情况

  交易对方名称：上海爱建信托有限责任公司。

  企业性质：有限责任公司

  注册地：上海市外高桥保税区泰谷路168号综合楼5楼

  主要办公地点：上海市零陵路599号

  法定代表人：周伟忠

  注册资本：人民币30亿元

  主要股东：上海爱建股份有限公司

  主营业务：经营范围为资金信托，动产信托，不动产信托，有价证券信托，其他财产或财产权信托，作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务，经营企业资产的重组、购并及其项目融资、公司理财、财务顾问等业务，受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，办理居间、咨询、资信调查等业务，代保管及保管箱业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，以固有财产为他人提供担保，从事同业拆借，法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营）

  2、交易对方主要业务最近三年发展状况

  爱建信托最近三年主要业务发展、业绩情况、监管评级不断提升。其中，近三年度（2010年度、2011年度、2012年度）分别实现净利润6349.64万元、12102.49万元、22989.72万元，呈现持续增长的态势。

  3、交易对方与上市公司之间存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的其它关系的说明

  爱建信托系本公司全资子公司。

  4、交易对方最近一年主要财务指标

  2012年年末，爱建信托总资产为284,916.50万元，净资产为278,734.55万元。2012年度营业总收入为41,406.06万元，营业利润为30,449.65万元，净利润为22,989.72万元。[上述数据经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计]

  三、委托理财合同的主要内容

  （一）基本说明

  爱建财富以自有资金购买爱建·无锡金太湖集合资金信托计划（第二期），持有期限不超过一年，可视情况提前兑付。受托人于信托计划成立每满1个信托年度、信托单位部分终止时及信托计划终止时进行信托利益分配，预计年化收益率约9%。

  （二）产品说明

  爱建·无锡金太湖集合资金信托计划（第二期）发起人系爱建信托，设立时间为2013年9月26日，设立时总规模2.5亿份，目前总量为2.5亿份。

  爱建·无锡金太湖集合资金信托计划的信托目的：全体委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托，由受托人根据信托文件的规定集合运用信托资金，以信托资金向无锡金太湖房地产开发有限公司（以下简称“借款人”）发放贷款，用于其“金太湖国际城”四期二、三批项目的开发建设，闲置资金用于银行存款，以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。

  借款人以无锡金太湖国际城项目整体销售回款和自身经营现金流作为偿还信托计划项下贷款本息的来源，受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。此外，还提供以下保障措施：（1）借款人以“金太湖国际城”项目商业现房、在建工程、土地使用权为本信托计划提供抵押担保, 抵押物评估价值约为11.87亿元（第三方评估机构：东洲评估），抵押率不超过43%；（2）借款人股东金桥房地产开发股份有限公司、侨裕控股集团有限公司将持有的借款人100%的股权质押给信托；（3）借款人股东金桥房地产开发股份有限公司、侨裕控股集团有限公司提供连带责任保证担保；（4）借款人法定代表人、实际控制人朱国梅女士提供个人连带责任保证担保；（5）借款人按照受托人指定，开立资金监管账户和销售回款归集账户，对项目回款和用款作实际监管操作；（6）按时点对借款人的销售业绩进行考核，同时设定还款保证金制度，抵押房产销售前按第1年不低于评估价值的50%、第2年起按不低于评估价值的60%缴付还款保证金。

  爱建·无锡金太湖集合资金信托计划（第二期）在投资管理运用中可能存在以下风险，如：法律、政策风险，市场风险，信用风险，流动性风险，受托人管理及操作风险，收益率波动风险，其他风险。

  爱建信托作为受托人承诺本着恪尽职守，遵守诚实、信用、谨慎、有效管理的原则管理和运用信托财产，但不承诺信托财产本金不受损失、不承诺最低收益。

  （三）敏感性分析

  此次购买行为对爱建财富的主要影响是现金流出人民币4020.71万元，未来将产生信托计划收益，增加爱建财富的收益。

  （四）风险控制分析

  爱建财富对此次购买行为有充分的理解和认识，并愿意承担信托计划的投资风险。爱建财富将随时跟踪该信托计划的运行情况，一旦发现有可能产生风险的情况，将要求受托人爱建信托作出相关说明并提供风险防范预案，同时采取必要措施，控制和化解风险。

  四、截至本公告日，公司连续十二个月累计进行委托理财（含本次）的发生金额为13020.71万元。

  特此公告。

  上海爱建股份有限公司

  2013年10月23日