⊙本报记者 陈俊岭

  受人之托，忠人之事，基于信托责任的基金管理公司经过十多年的发展，在资产管理规模、持有人认可度、产品线维度等多方面均取得了突破，面对财富管理行业大发展的背景和客户理财需求的多元化与个性化，基金业应积极行动起来，探索创新与转型的蓝海战略，实现受托资产的有效管理，彰显自身的专业理财价值。具体到每一家基金公司，都需要针对自身现状找准发展方向，制定出品牌管理、投研体系、客户服务等相应策略，在成就自身发展的同时，为投资者提供更优质的理财服务，实现基金公司和投资者两者的双赢，并最终推动整个行业的全面发展。

  而这份基金投资者报告的出炉，我们认为对基金业的未来发展具有重要的参考价值。它所折射的基金业现状值得业内认真反思，在对它加以研读和分析之后，我们相信它对基金公司的发展的实践更具有重要的现实指导意义。

  就报告的主要结论而言，有几项尤其需要引起基金公司的高度重视。

  第一，作为当前投资者最看重的数据，基金业绩的表现是否突出直接影响着投资者的投资意愿，提升产品业绩无疑是赢得投资者芳心的不二法门；而在产品方面，分红频率高的基金更受投资者欢迎，投资者落袋为安的心理亦需要得到满足。

  第二，对投资者而言，基金公司品牌知名度、良好声誉和优秀的服务是评判一家优秀基金公司的主要标准，基金公司需要有针对性的加强自身的品牌积累和建设。

  第三，在营销渠道与服务上，基金公司需要更加重视与银行理财经理的互动，并对客户体验多加关注，积极提升投资者对客户服务的满意度，因为客户服务在一定程度上是仅次于业绩的衡量标准。

  对上述结论，基金公司在制定发展战略时或基金从业人员开展具体工作中都应该加以重视，保持与投资者需求和步调的一致。只有基金公司与投资者的双向共同成长，才能推动国内基金业走上健康发展之路。

  具体来说，上述的三个结论本身相辅相成，因为基金公司的品牌管理、投资业绩、客户服务等其实是一个整体，任何一个环节对基金公司的发展都具有重要意义。基金公司旗下产品的投资业绩是基金公司的核心竞争力，尤其是基金产品的绝对收益比相对收益更能吸引投资者的关注。只有投资者获得了好的投资回报，才会更加认可基金公司及旗下产品并坚持长期投资，也才有可能向朋友推荐基金公司或旗下产品，从而通过口碑效应提升基金公司的品牌影响力；此外，在产品方面，基金公司也可以适当增加旗下产品的分红频率，推出高分红基金品种。当然，高分红频率在实质上并不意味着更高的投资收益，因此基金公司也有必要进一步加强投资者教育，引导投资者建立科学的理财观念。

  该报告最重要的价值在于通过对投资者第一手资料和反馈的综合分析，全面折射出基金投资者的心理和行业习惯，这为基金公司的客户服务工作指明了方向。首先，年轻投资者或潜在投资者的逐渐成长和成熟，使这一群体日益受到基金公司的重视，而这些年轻的客户群体更乐于在线上“晒投资”，喜欢使用社交媒体向朋友圈展示他们的理财成果。针对年轻群体的行为习惯和偏好，基金公司应该灵活运用网络、自媒体平台等，开发创新的在线营销手段和客户服务方式，从而达到更精准有效的营销和服务效果。

  同时基金公司也不能忽略一些比较基础但非常实用的服务手段，比如基金对账单、净值短信、节日及生日祝福、市场观点分析等更为人性化的服务，但需要尽量提高客户服务的覆盖率，争取把优质的服务向全体投资者加以覆盖。让更多的投资者认可基金公司和基金公司所提供的理财服务，从而使投资者成为基金公司进行口碑营销的生力军，实现基金公司品牌建设的良性循环。