2013年年度报告摘要

§1 重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

1.2公司简介

股票简称	华夏银行	股票代码		600015
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书		证券事务代表
姓 名	赵军学		蒋震峰
电 话	010-85238570，85239938		010-85238570，85239938
传 真	010-85239605		010-85239605
电子信箱	zhdb@hxb.com.cn		zhdb@hxb.com.cn

§2 主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据

（单位：百万元）

主要会计数据	2013年		2012年		本年比上年增减（%）	2011年
营业收入	45,219		39,778		13.68	33,544
营业利润	20,660		17,202		20.10	12,524
利润总额	20,705		17,252		20.02	12,527
归属于上市公司股东的净利润	15,506		12,797		21.17	9,222
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	15,477		12,729		21.59	9,255
经营活动产生的现金流量净额	80,731		94,844		-14.88	79,027
	2013年末		2012年末		本年比上年末增减（%）	2011年末
资产总额	1,672,447		1,488,860		12.33	1,244,141
负债总额	1,586,428		1,414,137		12.18	1,180,211
归属于上市公司股东的所有者权益	85,420		74,694		14.36	63,901
总股本	8,905		6,850		30.00	6,850
主要财务指标		2013年		2012年	本年比上年增减（%）	2011年
基本每股收益（元/股）		1.74		1.44	20.83	1.04
稀释每股收益（元/股）		1.74		1.44	20.83	1.04
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）		1.74		1.43	21.68	1.04
加权平均净资产收益率（%）		19.30		18.50	上升0.80个百分点	17.44
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）		19.27		18.41	上升0.86个百分点	17.50
每股经营活动产生的现金流量净额（元/股）		9.07		10.65	-14.84	8.87
		2013年末		2012年末	本年比上年末增减（%）	2011年末
归属于上市公司股东的每股净资产（元/股）		9.59		8.39	14.30	7.18
资产负债率（%）		94.86		94.98	下降0.12个百分点	94.86

2.2前十名股东持股情况

（单位：股）

报告期末股东总数(户)	142,927	年度报告披露日前第5个交易日末股东总数(户)	132,081
前十名股东持股情况

股东名称		股东性质	持股比例(%)	持股总数	报告期内增减	持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
							股份 状态	数量
首钢总公司		国有法人	20.28	1,805,506,536	416,655,355	898,565,511	无
国网英大国际控股集团有限公司		国有法人	18.24	1,623,994,960	374,768,068	849,298,449	无
DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A. 德意志银行卢森堡股份有限公司		境外法人	9.28	826,392,738	190,706,016	669,092,738	无
DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT 德意志银行股份有限公司		境外法人	8.21	731,085,499	168,712,038	0	无
红塔烟草（集团）有限责任公司		国有法人	4.37	389,480,000	89,880,000	0	无
润华集团股份有限公司		境内非国有法人	3.12	277,388,946	64,012,834	0	质押	277,343,000
SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业		境外法人	2.50	222,560,000	51,360,000	0	无
生命人寿保险股份有限公司-万能H		其他	1.77	157,823,090	157,823,090	0	无
北京三吉利能源股份有限公司		国有法人	1.58	140,435,034	20,908,085	0	质押	65,000,000
上海健特生命科技有限公司		境内非国有法人	1.31	116,438,819	26,870,497	0	质押	48,037,860
上述股东关联关系或一致行动的说明	报告期内，上述前10名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股份有限公司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于2010年3月15日完成收购萨尔?奥彭海姆股份有限合伙企业100%权益持有人SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.S.C.A.的100%股份的交割，具体内容详见本公司2010年3月18日临时公告。本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。

注：2011年9月，本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔?奥彭海姆股份有限合伙企业所持本公司171,200,000 股股份的股权变动事项取得中国银行业监督管理委员会批复同意。截至报告期末，股份过户事宜尚在办理过程中。

§3 管理层讨论与分析

3.1 总体经营情况

报告期内，本公司认真按照《华夏银行股份有限公司2013-2016年发展规划纲要》确定的任务目标，坚持稳中求进，加快经营转型，强化规范运营，提升服务质效，全力实施“中小企业金融服务商”战略，持续打造“华夏服务”品牌，全面完成董事会确定的年度经营目标。

1、资产规模稳步增长

报告期末，本集团总资产规模达到16,724.47亿元，比年初增加1,835.87亿元，增长12.33%；贷款总额8,231.69亿元，比年初增加1,030.01亿元，增长14.30%；存款总额11,775.92亿元，比年初增加1,415.92亿元，增长13.67%，快于资产增速1.34个百分点。

2、盈利能力持续提升

报告期内，归属于上市公司股东的净利润155.06亿元，同比增加27.09亿元，增长21.17%，比资产增速快8.84个百分点；实现中间业务收入70.32亿元，同比增加21.92亿元，增长45.29%，比利息净收入增速快35.22个百分点。资产收益率0.98%，同比提高0.04个百分点；净资产收益率19.30%，同比提高0.80个百分点。

3、业务结构不断优化

一是资产负债结构稳中趋好。大力开展稳存增存，一般性存款日均增速快于余额增速，储蓄存款增速快于对公存款增速，存款结构和稳定性持续向好；持续加大低质低效客户退出力度，提高信贷资源使用效率；小企业贷款和个人贷款保持较快增长，增速分别高于全部贷款增速10.84个百分点和27.51个百分点。二是成本收入结构持续改善。中间业务收入占比达15.55%，同比提高3.38个百分点；成本收入比38.93%，同比下降1.02个百分点。

4、服务质效进一步提高

一是深化营销机制建设。进一步细化客户分层管理与分层服务，推进支行经营转型，积极探索开展社区支行建设。二是不断扩大客户群体。通过推行营销作业模板，进一步做实客户基础和低效客户提升，对公客户和个人客户数较年初分别增长12.36%和13.72%，公司和个人网银客户数分别增长31.83%和43.05%。三是加大创新产品推广力度。紧跟市场和客户需求变化，积极推行“平台金融”业务模式，研发推广“小企业网络贷”等一批特色化产品。四是创新服务方式。在部分网点试点开展延长营业时间，对有特殊困难客户提供上门服务。

5、规范运营扎实推进

一是加强全面风险管理。启动全面风险管理架构优化工作，推进实施信用风险统筹管理；提高流动性风险的主动应对能力，完善流动性风险管理制度和措施，加强全行资金统筹调度，保持了流动性总体平稳；完善市场风险管理体系和操作风险监测指标体系，推动业务连续性管理体系建设。二是扎实做好案防和安保维稳工作。三是进一步加强信息科技管理，建设总行同城和异地灾备中心，“两地三中心”的总体架构基本形成。四是不断推动经营管理精细化。落实新的资本监管要求，积极推进内部评级体系建设，逐步推行经济资本管理，提高资源使用和配置效率。

3.2主营业务分析

报告期内，本集团实现营业收入452.19亿元，同比增长13.68%，营业利润206.60亿元，同比增长20.10%。主要原因是业务规模不断扩大，业务结构深化调整，成本费用有效管控。

3.2.1 主要指标分析

（单位：百万元）

项目	2013年	2012年	增减（%）
营业收入	45,219	39,778	13.68
营业利润	20,660	17,202	20.10
归属于上市公司股东的净利润	15,506	12,797	21.17
现金及现金等价物净增加额	71,182	19,298	268.86

3.2.2 按地区划分情况

（单位：百万元）

地区	营业收入	营业收入比上年增减（%）	营业利润	营业利润比上年增减（%）
华北、东北地区	18,305	15.17	10,322	115.31
华东地区	11,023	8.56	2,319	-52.50
华中、华南地区	8,928	18.38	3,961	4.48
西部地区	6,965	12.56	4,058	8.65
分部间抵销	-2	不适用	-	不适用
合计	45,219	13.68	20,660	20.10

3.2.3 业务收入变动情况

（单位：百万元）

业务种类	2013年	所占比例（%）	2012年	与去年同期相比增减（%）
发放贷款和垫款利息收入	50,100	60.28	45,478	10.16
买入返售金融资产利息收入	11,298	13.59	14,567	-22.44
持有至到期投资利息收入	4,424	5.32	4,215	4.96
存放中央银行款项利息收入	3,334	4.01	2,892	15.28
可供出售金融资产利息收入	3,139	3.78	2,043	53.65
存放同业款项利息收入	1,951	2.35	2,444	-20.17
拆出资金利息收入	975	1.17	1,264	-22.86
应收款项类投资利息收入	550	0.66	-	不适用
交易性金融资产利息收入	482	0.58	492	-2.03
手续费收入	6,861	8.25	4,444	54.39
其他业务	5	0.01	388	-98.71
合计	83,119	100.00	78,227	6.25

3.2.4 报告期内利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期发生重大变化的原因说明

报告期内，本集团利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期未发生重大变化。

3.2.5 现金流量情况分析

报告期内，本集团现金及现金等价物净流量为现金净流入711.82亿元。其中，经营活动产生的现金净流入807.31亿元，主要是强化流动性风险管理，存贷款等资产负债业务平稳运行。投资活动产生的现金净流出64.65亿元，主要是投资规模增加所致。筹资活动产生的现金净流出30.78亿元，主要是分配2012年股利所致。

3.3 利润表主要项目分析

3.3.1 利息收入

（单位：百万元）

项目	2013年		2012年
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
对公贷款和垫款	42,604	55.87	39,999	54.50
个人贷款和垫款	7,100	9.31	5,111	6.96
票据贴现	396	0.52	368	0.50
买入返售金融资产	11,298	14.82	14,567	19.85
持有至到期投资	4,424	5.80	4,215	5.74
存放中央银行款项	3,334	4.37	2,892	3.94
可供出售金融资产	3,139	4.12	2,043	2.79
存放同业款项	1,951	2.56	2,444	3.33
拆出资金	975	1.28	1,264	1.72
应收款项类投资	550	0.72	-	-
交易性金融资产	482	0.63	492	0.67
合计	76,253	100.00	73,395	100.00

3.3.2 利息支出

（单位：百万元）

项目	2013年		2012年
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
吸收存款	23,209	62.14	21,523	56.56
同业及其他金融机构存放款项	10,247	27.44	9,159	24.07
卖出回购金融资产款	1,835	4.91	5,048	13.27
拆入资金	1,570	4.20	1,439	3.78
应付债券	423	1.13	871	2.29
其他	67	0.18	11	0.03
合计	37,351	100.00	38,051	100.00

3.3.3 手续费及佣金收入

（单位：百万元 ）

项目	2013年		2012年
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
理财业务	2,157	31.44	1,274	28.67
信用承诺	1,580	23.03	1,186	26.69
代理业务	1,471	21.44	734	16.52
托管及其他受托业务	489	7.13	268	6.03
银行卡业务	486	7.08	330	7.42
顾问和咨询业务	122	1.78	307	6.91
结算与清算业务	45	0.65	46	1.03
其他业务	511	7.45	299	6.73
合计	6,861	100.00	4,444	100.00

3.3.4 业务及管理费

（单位：百万元）

项目	2013年		2012年
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
职工薪酬及福利	8,906	50.59	7,857	49.44
业务费用	6,525	37.07	6,177	38.87
折旧和摊销	2,173	12.34	1,858	11.69
合 计	17,604	100.00	15,892	100.00

3.3.5 所得税费用

（单位：百万元）

项 目	2013年	2012年
税前利润总额	20,705	17,252
按法定税率25%计算的所得税	5,176	4,313
对以前期间当期所得税的调整	4	-213
加：不可抵扣费用的纳税影响	727	967
减：免税收入的纳税影响	713	611
合计	5,194	4,456

3.4资产情况分析

3.4.1 贷款投放情况

（1）贷款投放行业分布情况

报告期末，本集团对公贷款行业分布前10位情况如下：

（单位：百万元）

行业分布	年末		年初
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
制造业	212,017	25.75	202,638	28.14
批发和零售业	128,655	15.63	112,267	15.59
房地产业	71,924	8.74	68,032	9.45
租赁和商务服务业	64,265	7.81	52,679	7.31
建筑业	61,471	7.47	52,430	7.28
交通运输、仓储和邮政业	42,622	5.18	45,147	6.27
采矿业	25,122	3.05	22,704	3.15
电力、热力、燃气及水生产和供应业	22,561	2.74	23,926	3.32
其他对公行业	46,510	5.65	37,073	5.15
票据贴现	5,268	0.64	2,605	0.36
个人贷款	142,754	17.34	100,667	13.98
合计	823,169	100.00	720,168	100.00

报告期内，本集团认真贯彻国家宏观调控政策、监管政策要求，强化重点领域的风险管理，积极推动和引导信贷资源在重点领域、实体经济及优势行业的配置，持续调整控制产能过剩等受宏观调控影响较大、风险较高行业的贷款占比，基本实现了行业信贷结构的均衡增长和健康发展。

（2）贷款投放地区分布情况

（单位：百万元）

地区分布	年末		年初
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
华北及东北	289,957	35.22	250,050	34.72
华东	245,089	29.77	224,428	31.16
华南及华中	167,916	20.40	140,345	19.49
西部	120,207	14.61	105,345	14.63
合计	823,169	100.00	720,168	100.00

（3）前十名客户贷款情况

（单位：百万元）

	余额	占比（%）
前十名客户贷款	25,181	3.06

报告期内，本集团严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计251.81亿元，占期末贷款余额的3.06%，占资本净额的23.84%，控制在监管要求之内。

（4）贷款担保方式分类及占比

（单位：百万元）

担保方式	年末		年初
	账面余额	占比（%）	账面余额	占比（%）
信用贷款	120,630	14.66	111,247	15.45
保证贷款	268,952	32.67	233,980	32.49
附担保物贷款	433,587	52.67	374,941	52.06
— 抵押贷款	335,152	40.71	263,213	36.55
— 质押贷款	98,435	11.96	111,728	15.51
合计	823,169	100.00	720,168	100.00

报告期内，本集团持续优化贷款担保结构，重视增加抵质押品等对贷款的风险缓释，信用贷款余额占比继续下降，抵质押贷款占比继续提高。

3.4.2 主要贷款及利率情况

（1）按业务类别分

（单位：百万元）

类别	平均余额	利息	平均利率（%）
企业贷款	651,644	43,000	6.60
零售贷款	120,638	7,100	5.89
合计	772,282	50,100	6.49

注：根据《中国银监会关于2014年非现场监管报表的通知》等有关规定，已停止计息的贷款不纳入生息资产范围内，贷款平均余额中不含已停止计息的贷款，下同。

（2）按业务期限分

（单位：百万元）

类别	平均余额	利息	平均利率（%）
一般性短期贷款	419,345	26,678	6.36
中长期贷款	352,937	23,422	6.64
合计	772,282	50,100	6.49

注：一般性短期贷款包括贴现。

3.4.3 买入返售金融资产

（单位：百万元）

项目	2013年末		2012年末
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
债券	38,072	11.63	2,000	0.84
票据	117,022	35.74	237,109	99.16
资产受益权	172,353	52.63	-	-
合计	327,447	100.00	239,109	100.00

3.5 负债情况分析

3.5.1 客户存款

（单位：百万元）

类别	平均余额	利息	平均利率（%）
企业活期存款	330,217	2,480	0.75
企业定期存款	572,651	17,254	3.01
储蓄活期存款	52,580	202	0.38
储蓄定期存款	111,187	3,273	2.94
合计	1,066,635	23,209	2.18

3.5.2 卖出回购金融资产款

（单位：百万元）

项目	2013年末		2012年末
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
债券	59,669	99.64	7,001	14.76
票据	215	0.36	40,421	85.24
合计	59,884	100.00	47,422	100.00

3.5.3 同业及其他金融机构存放款项

（单位：百万元）

项目	2013年末		2012年末
	余额	占比（%）	余额	占比（%）
境内同业存放款项	177,377	63.58	161,718	70.54
境外同业存放款项	7,911	2.83	10,909	4.76
境内其他金融机构存放款项	93,698	33.59	56,628	24.70
合计	278,986	100.00	229,255	100.00

3.6 财务状况和经营成果分析

3.6.1 前三年主要财务会计数据

（单位：百万元）

项目	2013年末	2012年末	2011年末
资产总额	1,672,447	1,488,860	1,244,141
负债总额	1,586,428	1,414,137	1,180,211
归属于上市公司股东的所有者权益	85,420	74,694	63,901
存款总额	1,177,592	1,036,000	896,024
其中：企业活期存款	393,615	353,087	309,828
企业定期存款	377,330	338,777	302,302
储蓄活期存款	83,613	60,424	57,641
储蓄定期存款	113,110	100,961	84,968
其他存款	209,924	182,751	141,285
贷款总额	823,169	720,168	611,463
其中：正常贷款	815,726	713,829	605,863
不良贷款	7,443	6,339	5,600
同业拆入	35,538	71,815	26,958
贷款损失准备	22,443	20,307	17,259

3.6.2 资本构成及其变化情况

1、按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量

（单位：百万元）

项目	2013年
	并表	非并表
1.总资本净额	105,621	102,315
1.1：核心一级资本	85,826	85,322
1.2：核心一级资本扣减项	-	2,630
1.3：核心一级资本净额	85,826	82,692
1.4： 其他一级资本	4	-
1.5：其他一级资本扣减项	-	-
1.6：一级资本净额	85,830	82,692
1.7：二级资本	19,791	19,623
1.8：二级资本扣减项	-	-
2.信用风险加权资产	988,581	977,130
3.市场风险加权资产	6,665	6,665
4.操作风险加权资产	74,210	74,029
5.风险加权资产合计	1,069,456	1,057,824
6.核心一级资本充足率(%)	8.03	7.82
7.一级资本充足率(%)	8.03	7.82
8.资本充足率(%)	9.88	9.67
9、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期本公司不合格二级资本工具可计入金额为75.6亿元。

注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。

2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项

4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

5、《商业银行资本管理办法（试行）》自2013年1月1日起实行，2011年、2012年不适用本办法。

2、按照《商业银行资本充足率管理办法》计量

（单位：百万元）

项目	2013年		2012年	2011年
	并表	非并表	并表	并表
资本净额	105,969	102,623	94,708	83,139
其中：核心资本	82,058	81,471	71,464	62,063
核心资本扣减项	-	1,315	-	-
核心资本净额	82,058	80,156	71,464	62,063
附属资本	24,881	24,752	24,202	21,572
总扣减项	970	3,600	958	496
风险加权资产及市场风险资本调整	969,303	957,750	873,214	711,821
资本充足率（%）	10.93	10.72	10.85	11.68
核心资本充足率（%）	8.47	8.37	8.18	8.72

注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。

2、核心资本净额=核心资本-核心资本扣减项

3、资本净额=核心资本+附属资本-总扣减项

3.6.3 前三年主要财务指标

主要指标（％）		标准值	2013年	2012年	2011年
资产利润率			0.98	0.94	0.81
资本利润率			19.30	18.46	18.55
不良贷款率			0.90	0.88	0.92
存贷款比例	人民币		69.11	68.62	66.65
	外币		103.09	106.20	72.24
	本外币合计	≤75%	69.90	69.51	66.72
资产流动性比例	人民币		30.63	33.95	39.39
	外币		56.63	50.44	51.28
单一最大客户贷款比例		≤10%	5.59	6.23	4.69
最大十家客户贷款比例		≤50%	23.84	27.38	25.29
拨备覆盖率			301.53	320.34	308.21
贷款拨备率			2.73	2.82	2.82
成本收入比			38.93	39.95	41.89

注：单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%

最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/资本净额*100%

其中：本报告期，资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算；2012年及以前，资本净额根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007第11号）计算。

3.6.4 主要财务指标增减变动幅度及其原因

（单位：百万元）

主要财务指标	报告期末	较上年度期末（%）	主要原因
资产总额	1,672,447	12.33	贷款等资产业务增长
负债总额	1,586,428	12.18	存款等负债业务增长
归属于上市公司股东的所有者权益	85,420	14.36	净利润增加
主要财务指标	报告期	较上年同期（%）	主要原因
营业收入	45,219	13.68	业务规模增长，收入增加
营业利润	20,660	20.10	业务规模增长，盈利能力提高
归属于上市公司股东的净利润	15,506	21.17	业务规模增长，盈利能力提高

3.6.5 会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况

（单位：百万元）

主要会计科目	报告期末	较上年末增减（%）	主要原因
存放同业款项	40,204	-54.00	存放同业减少
拆出资金	21,606	-31.27	拆放同业及其他金融机构减少
衍生金融资产	531	210.53	衍生金融资产增加
买入返售金融资产	327,447	36.94	买入返售金融资产增加
应收款项类投资	11,573	1,057.30	应收款项类投资增加
投资性房地产	-	-100.00	投资性房地产减少
递延所得税资产	4,475	34.71	递延所得税资产增加
其他资产	4,840	64.29	其他资产增加
拆入资金	35,538	-50.51	拆入资金减少
衍生金融负债	545	242.77	衍生金融负债增加
预计负债	2	-50.00	预计负债减少
递延所得税负债	-	-100.00	递延所得税负债减少
股本	8,905	30.00	资本公积转增股本
未分配利润	30,288	68.26	净利润增加
少数股东权益	599	1,965.52	少数股东权益增加
主要会计科目	报告期	较上年增减（%）	主要原因
手续费及佣金收入	6,861	54.39	中间业务收入增加
手续费及佣金支出	549	37.94	手续费业务支出增加
投资收益/(损失)	-116	-582.35	投资收益减少
公允价值变动收益/(损失)	-50	-655.56	公允价值变动
其他业务收入	22	-88.04	其他业务收入减少
少数股东损益	5	600.00	少数股东损益增加

§4 涉及财务报告的相关事项

4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明

报告期内，本公司不存在会计政策、会计估计和核算方法变更。

4.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因及其影响

报告期内，本公司不存在重大会计差错更正。

4.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明

报告期内，本公司与上一年度报告相比，将华夏金融租赁有限公司纳入合并会计报表范围内。

董事长: 吴建

华夏银行股份有限公司董事会

2014年4月16日