证券代码：002285 证券简称：世联行 公告编号：2014—065

深圳世联行地产顾问股份有限公司

第三届董事会第十六次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

深圳世联行地产顾问股份有限公司（以下简称“公司”或“世联行”）第三届董事会第六次会议通知于2014年7月29日以邮件和电话方式送达各位董事，会议于2014年8月1日以现场加通讯方式在公司会议室举行，会议应到董事9名，实际到会董事9名，3名监事列席本次会议。会议由陈劲松先生主持。会议的召开和表决程序符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。与会董事经认真审议，通过如下决议：

审议通过《关于对深圳世联小额贷款有限公司提供担保的的议案》

《关于对深圳世联小额贷款有限公司提供担保的的公告》及独立董事对此项议案发表的意见，具体内容详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn ）。

表决结果： 9票通过、0票反对、0票弃权

特此公告

深圳世联行地产顾问股份有限公司

董 事 会

二〇一四年八月二日

证券代码：002285 证券简称：世联行 公告编号：2014—066

深圳世联行地产顾问股份有限公司

关于对深圳世联小额贷款有限公司

提供担保的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

一、担保情况概述

1、深圳世联行地产顾问股份有限公司（以下简称“公司”或“世联行”）于2012年5月召开2011年度股东大会，审议通过了《关于使用部分超募资金收购深圳市盛泽融资担保有限责任公司62.5%股权、收购深圳市世联小额贷款有限公司29%股权以及收购深圳世联投资有限公司100%股权暨关联交易的议案》，并于2012年9月办理完毕收购的相关手续。公司对深圳市世联小额贷款有限公司（下称“世联信贷”）直接持股29%，通过深圳市盛泽融资担保有限责任公司（下称“盛泽担保”）间接持股42%，通过深圳世联投资有限公司（下称“世联投资”）间接持股29%；公司又于2013年12月30日第三届董事会第四次会议审议通过了《关于收购深圳市世联小额贷款有限公司71%股权暨增资的议案》，并于2014年3月办理完毕收购及增资的相关手续。公司收购盛泽担保持有世联信贷42%的股权、世联投资持有世联信贷29%的股权，收购完成后公司将直接持有世联信贷100%的股权；同时公司使用自有资金向世联信贷增资2.5亿元,增资完成后其注册资本由现有的5,000万增资至3亿元。

2、世联行、盛泽担保作为保证人对世联信贷提供担保，并与其拟签订《委托保证合同》，担保金额为3,270万元。该《委托保证合同》生效必需经董事会审议通过，但无需经过股东大会或政府有关部门批准。

3、公司于2014年8月1日召开第三届董事会第十六次会议审议通过《关于对深圳世联小额贷款有限公司提供担保的的议案》。表决结果为9票同意、0票反对、0票弃权。独立董事事前认可，同意公司和盛泽担保对世联信贷提供担保。

二、被担保人基本情况

1.被担保人称：深圳市世联小额贷款有限公司

2.注册地址：深圳市福田区福华一路免税商务大厦裙楼东04层3号单元

3.法定代表人：周晓华

4.注册资本：30000万元

5.成立日期：2007年4月12日

6.经营范围：在深圳市行政辖区内专营小额贷款业务（不得吸收公众存款）。

7.主要财务状况:

(单位：万元)

指标名称/期间	2013年12月31日	2014年6月30日
流动资产	25,163	74,822
资产总额	26,203	76,094
流动负债	19,406	41,891
其中：银行贷款总额	100	2,500
负债总额	19,406	41,891
净资产	6,797	34,203
营业收入	4,474	7,386
利润总额	941	3,198
净利润	640	2,405

8.信用等级：BBB

三、担保协议的主要内容

1.担保方式：一般保证责任。

2.担保期限：保证期间为主债务履行期届满之日起2年。

3.担保金额：人民币叁仟贰佰柒拾万元整。

4.保证范围：

（1）主合同项下的本金、利息、保证金、罚息、复利、违约金、赔偿金以及债权人实现债权费用和其他经济损失等。

（2）保证人担保的金额随债务人已支付部分或者全部定向融资工具本息而相应部分或全部扣减。

（3）担保范围不因债务人或者其他第三人为主合同项下债务提供的其他形式担保而受到影响。

四、董事会意见

1．担保原因

由于世联信贷拟发行总额人民币3,270万元的深圳前海金融资产交易所小额贷款公司定向融资工具，用于补充世联信贷家圆云贷产品的流动资金需求，世联行和盛泽担保同意为世联信贷提供一般保证责任担保。

2．世联信贷目前的主营业务是家圆云贷产品，该产品是一款针对刚需购房者，以及改善型购房者的信用贷款，该业务是公司由向机构客户服务（B端）向终端置业客户（C端）服务战略转型的重要组成部分。公司金融业务风险控制委员会已经对该产品制定了严格的风险控制制度，公司董事会认为上述担保责任风险可控。

五、累计对外担保数量及逾期担保的数量

本次公司为世联信贷提供的担保总额为人民币3,270万元，占公司2013年度经审计净资产的1.84%。此外，截至2014年7月31日，公司及全资子公司深圳市盛泽融资担保有限责任公司实际对外担保余额为20,000 万元。除上述担保事项外，公司及控股子公司无逾期对外担保、无涉及诉讼的对外担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形。上述担保事项总额占公司2013年度经审计净资产的15.38%。

六、备查文件

1.深圳世联行地产顾问股份有限公司第三届董事会第十六次会议决议公告

2. 独立董事关于第三届董事会第十六次会议相关事项的意见

3. 《委托保证合同》

深圳世联行地产顾问股份有限公司

董 事 会

二〇一四年八月二日