（上接B33版）
2014年6月末，核心一级资本充足率11.36%，一级资本充足率11.36%，资本充足率13.67%，均满足监管要求。核心一级资本充足率比上年末上升0.79个百分点，一级资本充足率上升0.79个百分点，资本充足率上升0.55个百分点。报告期内本行利润继续保持增长，有效补充了核心一级资本，同时风险加权资产增速得到有效控制，资本充足率保持稳健水平。此外，采用资本计量高级方法对本行报告期末资本充足率有一定的提升作用。
资本充足率情况表
人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2014年6月30日 | 2013年12月31日 |
| 核心一级资本 | 1,357,009 | 1,276,344 |
| 实收资本 | 351,406 | 351,390 |
| 资本公积可计入部分 | 130,657 | 108,202 |
| 盈余公积 | 124,086 | 123,870 |
| 一般风险准备 | 203,492 | 202,940 |
| 未分配利润 | 567,402 | 512,024 |
| 少数股东资本可计入部分 | 2,025 | 1,956 |
| 其他（1） | (22,059) | (24,038) |
| 核心一级资本扣除项目 | 10,063 | 9,503 |
| 商誉 | 8,520 | 8,049 |
| 其他无形资产（土地使用权除外） | 1,498 | 1,474 |
| 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备 | (3,855) | (3,920) |
| 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 | 3,900 | 3,900 |
| 核心一级资本净额 | 1,346,946 | 1,266,841 |
| 其他一级资本（2） | 63 | 18 |
| 一级资本净额 | 1,347,009 | 1,266,859 |
| 二级资本 | 290,257 | 324,806 |
| 二级资本工具及其溢价可计入金额 | 169,354 | 189,877 |
| 超额贷款损失准备 | 120,742 | 134,857 |
| 少数股东资本可计入部分 | 161 | 72 |
| 二级资本扣除项目 | 16,650 | 19,400 |
| 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 | 16,650 | 19,400 |
| 总资本净额 | 1,620,616 | 1,572,265 |
| 风险加权资产（3） | 11,858,669 | 11,982,187 |
| 核心一级资本充足率 | 11.36% | 10.57% |
| 一级资本充足率 | 11.36% | 10.57% |
| 资本充足率 | 13.67% | 13.12% |
注：（1）外币报表折算差额。
（2）少数股东资本可计入部分。
（3）2014年6月末为应用资本底线及校准后的风险加权资产。
5.5 根据监管要求披露的其他财务信息
主要监管指标
| 项目 | 监管标准 | 2014年6月30日 | 2013年12月31日 | 2012年12月31日 | |
| 流动性比率（%） | 人民币 | >=25.0 | 33.5 | 30.2 | 32.5 |
| 外币 | >=25.0 | 81.2 | 61.0 | 65.2 | |
| 贷存款比例（%） | 本外币合计 | <=75.0 | 66.3 | 66.6 | 64.1 |
| 流动性覆盖率（%） | 本外币合计 | >=100.0 | 146.5 | — | — |
| 最大单一客户贷款比例（%） | <=10.0 | 4.4 | 4.2 | 4.0 | |
| 最大十家客户贷款比例（%） | 16.5 | 16.2 | 17.9 | ||
| 贷款迁徙率（%） | 正常 | 1.4 | 1.7 | 1.9 | |
| 关注 | 12.5 | 9.7 | 4.1 | ||
| 次级 | 26.1 | 43.9 | 28.1 | ||
| 可疑 | 2.8 | 9.5 | 4.4 | ||
注：本表所示监管指标按照当期适用的监管要求、定义及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整。
5.6 展望
2014年下半年，全球经济有望延续温和复苏势头，但复苏基础仍不稳固。中国经济缓中趋稳，有望保持平稳增长态势，但下行压力仍然存在，转型升级面临的一些结构性矛盾可能会在一定时期和一些区域有所显现。
下半年及今后一段时期，对本行而言仍然是机遇与挑战并存的时期。面临的机遇主要包括：一是国家加快经济结构调整步伐，包括推动产能过剩行业转型升级、培育发展战略性新兴产业、定向扶持小微企业、鼓励民营资本发展等，为本行的经营转型和业务创新提供了广阔空间。二是国家把深化金融、投资、财税、行政等领域的改革作为推动经济转型的关键战略部署，并持续出台一系列金融服务实体经济的政策措施，为本行优化资源配置、加快金融创新、防范和化解潜在风险提供了良好的环境和机遇。三是中国经济开放水平持续提升，特别是中英、中韩货币互换范围扩大推动人民币国际化迈出新步伐、自由贸易账户体系启动加速自贸区改革进程，为本行推动跨境业务创新、拓展外部发展空间创造了有利条件。四是大数据技术的蓬勃发展及其在金融领域应用提速，为本行提升经营管理效率、创新营销和服务模式提供了重要契机。
同时，本行也将面临一系列经营挑战：一是利率市场化和汇率形成机制改革加速推进，国内金融监管改革持续走向深入，对本行产品定价能力和资本管理能力提出了更高要求。二是在国家经济增速换挡、经济结构调整和过剩产能压降力度逐渐加大的关键时期，特定区域、行业或企业潜在信用风险可能陆续暴露，将全面考验本行信用风险管理能力。三是多层次资本市场体系加快发展、民营银行准入放宽、互联网金融持续发展，同业和跨业竞争日趋激烈，对本行加快经营转型和重塑新的服务模式提出更加紧迫的要求。
上半年，本行在外部环境较为严峻的情况下，顺势而为、灵活应对，积极稳健经营，顺利完成全年序时进度目标。下半年，本行将进一步把握经营发展机遇，稳妥应对外部挑战，确保圆满完成各项年度经营目标。具体而言，2014年下半年本行将重点做好以下几项工作：
一、适应经济转型升级要求，持续推动信贷结构优化调整。在保持信贷总量适度增长和均衡投放的基础上，更加注重通过存量信贷结构调整，提高对重大基础设施建设、先进制造业、战略性新兴产业、绿色环保产业、传统产业改造升级和“走出去”企业的融资支持力度，坚持通过渠道和产品创新，为个人消费、小微企业、民生金融等环节提供多元化金融服务，全面提升服务实体经济的能力和效率。
二、深入推进重点领域改革，巩固夯实创新发展空间。进一步健全集团资本和全面风险管理机制，切实增强资本管理水平和风险防范能力；结合机构改革和业务模式创新，持续推动信贷流程优化和再造；调整和完善多维度的分类评价体系和绩效考核体系，建立健全联动营销的利益分配机制和绩效考评机制，推动形成适应竞争形势需要的制度体系，激发集团经营转型的活力和潜能。
三、适应转型和竞争需要，推动业务发展模式优化升级。依托机制转换、产品研发、客户服务和营销创新，不断提高零售业务的综合服务能力和竞争发展能力，推动资产管理、金融市场等业务实现新的突破和提升。进一步加大境外市场拓展力度，推进综合化经营提质增效，切实增强跨境、跨市场服务能力。调整优化创新资源配置，加快创新产品和功能研发，推动形成信息流转顺畅、线上线下交互联动、客户体验良好的互联网金融服务和运行体系，牢固确立在互联网金融领域的竞争优势。
四、严把风险管理关，确保资产质量稳定和安全稳健运营。认真贯彻执行国家宏观调控政策，加强对地方政府融资平台、产能过剩行业、房地产市场等重点领域的风险监测，严格防范外部风险向银行体系蔓延；高度重视表外业务风险防范，确保实质风险可控；不断完善管理机制和创新技术手段，进一步增强风险防控的前瞻性、针对性和有效性。切实扭转不良贷款率上升局面，把资产质量稳定在合理水平。突出抓好内控案防，坚决遏制各类风险事件的发生。
6. 股东数量和持股情况
截至报告期末，本行股东总数为869,677户。其中H股股东145,538户，A股股东724,139户。
6.1 本行前10名股东持股情况
单位：股
| 股东总数 869,677（2014年6月30日的A+H在册股东数） | ||||||
| 前10名股东持股情况（以下数据来源于2014年6月30日的在册股东情况） | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股比例（%） | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | 35.33 | 124,155,852,951 | - | 无 |
| 中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | 35.09 | 123,316,451,864 | - | 无 |
| 香港中央结算代理人有限公司 | 境外法人 | H股 | 24.47 | 85,999,959,735 | - | 未知 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他内资 | A股 | 1.28 | 4,515,417,169 | - | 无 |
| 工银瑞信基金公司－特定客户资产管理 | 其他内资 | A股 | 0.30 | 1,053,190,083 | - | 无 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 其他内资 | A股 | 0.23 | 819,683,416 | - | 无 |
| 安邦保险集团股份有限公司－传统保险产品 | 其他内资 | A股 | 0.15 | 540,842,624 | - | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他内资 | A股 | 0.09 | 321,538,827 | - | 无 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品 | 其他内资 | A股 | 0.07 | 261,629,846 | - | 无 |
| 南方东英资产管理有限公司－南方富时中国A50ETF | 其他内资 | A股 | 0.06 | 225,243,165 | - | 无 |
注：（1）H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
（2）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品 ”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
6.2 控股股东及实际控制人变更情况
报告期内，本行的控股股东及实际控制人情况没有变化。
6.3 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
截至2014年6月30日，本行根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册，载录下列人士作为主要股东拥有本行的权益（按照该条例所定义者）如下：
A股股东
| 主要股东名称 | 身份 | A股数目（股） | 权益性质 | 约占全部已发行A股百分比（%） | 约占全部已发行股份百分比（%） |
| 中华人民共和国财政部（1） | 实益拥有人 | 118,006,174,032 | 好仓 | 44.60 | 33.58 |
| 中央汇金投资有限责任公司（2） | 实益拥有人 | 118,006,174,032 | 好仓 | 44.60 | 33.58 |
注：(1)截至2014年6月30日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。
(2)截至2014年6月30日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。
H股股东
| 主要股东名称 | 身份 | H股数目（股） | 权益性质 | 约占全部已发行H股百分比（%） | 约占全部已发行股份百分比（%） |
| 全国社会保障基金理事会 | 实益拥有人 | 9,540,438,314 | 好仓 | 10.99 | 2.71 |
| Temasek Holdings (Private) Limited | 受控制企业权益 | 7,002,665,393 | 好仓 | 8.07 | 1.99 |
| JPMorgan Chase & Co. | 实益拥有人 | 645,041,737 | 好仓 | 0.74 | 0.18 |
| 投资经理 | 1,017,766,100 | 好仓 | 1.17 | 0.29 | |
| 受托人（被动受托人除外） | 103,820 | 好仓 | 0.00 | 0.00 | |
| 保管人—法团/核准借出代理人 | 4,599,843,815 | 好仓 | 5.30 | 1.31 | |
| 合计 | 6,262,755,472 | 7.22 | 1.78 | ||
| 实益拥有人 | 290,784,146 | 淡仓 | 0.34 | 0.08 | |
| Blackrock, Inc. | 受控制企业权益 | 5,194,290,673 | 好仓 | 5.98 | 1.48 |
| 297,000 | 淡仓 | 0.00 | 0.00 |
7. 利润及股息分配
本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行公司章程的规定及股东大会决议的要求，分红标准和比例清晰明确，决策程序和机制完备，并经独立非执行董事审议同意。中小股东可充分表达意见和诉求，其合法权益得到充分维护。
经2014年6月6日举行的2013年度股东年会批准，本行已向截至2014年6月19日收市后登记在册的股东派发了自2013年1月1日至2013年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.617元（含税），共计分派股息人民币919.60亿元。本行不宣派2014年中期股息，不进行公积金转增股本。
8. 涉及财务报表的相关事项
本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2014年中期财务报表已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。
8.1 与上年度财务报表相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明
□适用√不适用
8.2 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响
□适用√不适用
8.3 与上年度财务报表相比，合并范围发生变化的具体说明
□适用√不适用
8.4 董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
□适用√不适用
9. 发布半年报及其摘要
本半年度报告摘要同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com）。根据中国会计准则编制的2014年半年度报告亦同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn ）及本行网站（www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com）。根据国际财务准则编制的2014年中期报告将于适当时间于香港联合交易所有限公司的“披露易”网站(www.hkexnews.hk) 及本行网站（www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com）刊载并邮发予H股股东。
中国工商银行股份有限公司董事长
姜建清
2014年8月28日