2014年年度报告摘要
公司代码：601166 公司简称：兴业银行
1. 重要提示
1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。
1.2 公司简介
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2. 主要财务数据和股东情况
（一）报告期末近三年的主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
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非经常性损益项目和金额如下：
单位：人民币百万元
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注：1、公司于2014年7月1日开始采用财政部于2014年新颁布的《企业会计准则第39号—公允价值计量》、《企业会计准则第40号—合营安排》、《企业会计准则第41号—在其他主体中权益的披露》和经修订的《企业会计准则第2号—长期股权投资》、《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》、《企业会计准则第33号—合并财务报表》，同时在2014年度财务报表中开始采用财政部于2014年修订的《企业会计准则第37号—金融工具列报》。对于上述涉及会计政策变更的事项，公司采用追溯调整法调整了财务报表的上年对比数，具体影响见“第五章 重要事项”中的“九、执行新会计准则对合并财务报表的影响”。2013年度主要会计数据和财务指标中涉及重述的指标为2013年末总资产，重述前为3,677,435百万元，重述后为3,678,304百万元。
2、公司于2014年第四季度非公开发行金额共计人民币130亿元股息不可累积的优先股，2014年度优先股股息尚未发放，待股东大会批准后发放。
（二）补充财务数据
单位：人民币百万元
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注：公司采用追溯调整法调整了总负债的上年对比数，2013年末总负债重述前为3,476,264百万元，重述后为3,477,133百万元。
（三）资本充足率
单位：人民币百万元
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（四）补充财务指标
单位：%
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注：1、本表数据为并表前口径，均不包含兴业金融租赁有限责任公司、兴业国际信托有限公司、兴业基金管理有限公司及兴业消费金融股份公司；
2、本表数据按照上报监管机构的数据计算；
3、根据中国银监会银监发﹝2010﹞112号文，自2011年起增加月日均存贷比监管，报告期内公司各月日均存贷比指标均符合监管要求。
（五）截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表
1、截至报告期末，公司股东账户总数为263,429户,本年度报告披露日前第五个交易日末的股东账户总数为360,793户。
2、截至报告期末前十名股东持股情况
单位：股
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注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理有限公司均为中国烟草总公司的下属公司。
3、前十名无限售条件股东持股情况
单位：股
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注：福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理有限公司均为中国烟草总公司的下属公司。
（六）截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
1、优先股股东总数
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2、截至报告期末前十名优先股股东持股情况表
单位:股
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注：全国社保基金三零四组合、全国社保基金三零六组合的管理人均为全国社会保障基金理事会。中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。交银国信金盛添利1号单一资金信托、交银施罗德资管、交银施罗德基金存在关联关系。
福建省财政厅期末持有公司普通股3,402,173,769股，中国人民财产保险股份有限公司期末持有公司普通股948,000,000股。
（七）公司不存在控股股东或实际控制人，第一大股东为福建省财政厅。
3. 管理层讨论与分析
一、报告期内经营情况的讨论与分析
（一）报告期内经营情况的回顾
1、总体经营情况
报告期内，宏观经济增长放缓，金融改革快速推进，市场环境更加多变，商业银行面临的经营管理压力不断加大。公司积极落实国家宏观经济政策和金融监管要求，坚持“稳发展、保安全、促转型”的工作主线，稳健进取，灵活应变，深化改革，提质增效，各项业务保持平稳发展，经营情况总体符合预期。
（1）业务平稳健康发展，盈利能力进一步提升。截至报告期末，公司资产总额44,063.99亿元，较期初增长19.79%；本外币各项存款余额22,677.80亿元，较期初增长4.49%；本外币各项贷款余额15,931.48亿元，较期初增长17.40%。资本充足率满足新规监管要求，期末资本净额达到3,287.67亿元，期末一级资本充足率和核心一级资本充足率分别达到8.89%和8.45%；资本充足率达到11.29%。资产负债比例状况良好，主要指标满足监管要求。报告期内累计实现归属于母公司股东的净利润471.38亿元，同比增长14.38%；累计实现手续费及佣金收入284.12亿元，同比增长14.86%；加权平均净资产收益率21.21%，同比下降1.18个百分点，总资产收益率1.18%，同比下降0.02个百分点。资产质量保持大体稳定，不良贷款比率1.10%，较期初上升0.34个百分点；拨备计提充足，期末拨贷比达2.76%，拨备覆盖率达250.21%。
（2）各项改革有序推进，业务转型步伐加快。把握监管精神实质，顺利完成理财业务、同业业务治理体系改革。小微业务、产业金融专营体系改革稳步落地，零售业务新一轮体制机制改革平稳实施。以“大投行、大财富、大资管”业务为抓手，业务转型升级步伐进一步加快。非金融企业债务融资工具承销规模突破3,000亿元，主承销规模继续保持同类型银行领先,理财直接融资工具发行规模居全市场前列。小微业务以及汽车、能源、冶金产业金融发展态势良好，专营体系改革成效逐步显现。零售业务积极应对互联网金融发展和资本市场活跃带来的冲击，以“安愉人生”、“寰宇人生”、“百花齐放”等品牌营销为抓手，零售信贷、财富管理以及各类交易结算业务平稳增长，经营特色更加凸显。金融市场业务大力推进业务结构调整提升，市场份额、市场地位得到巩固。同业负债业务在高位中继续增长，NCD发行只数、余额均居市场前茅。资产管理业务坚持边规范边转型，基础管理全面加强。资产托管规模4.73万亿元，排名全市场第四位。互联网金融创新加快推进，与百度业务合作、互联网金融品牌建设、直销银行发展初见成效。
（3）基础管理全面加强，运营保障水平进一步提升。坚持资本集约导向，进一步完善以资本回报为核心的考核评价体系。探索建立集团整体考核评价机制，促进集团内业务联动。完善集团层面风险管理体系，强化风险偏好在集团层面的协调统一。持续开展风险监测排查，加强风险预警管理，提高资产质量管控有效性。加强合规与内控考评管理，引导全行合规稳健经营。机构网络布局进一步完善，香港分行、海口分行、西宁分行顺利开业，全行机构总数达到1,435家。积极稳妥推进社区银行建设，持牌社区银行开业数达到527家。完善总行会议机制、决策督办工作机制，提高总行办公及决策执行效率。持续加大IT研发、生产运营、安全保障建设投入，提高IT服务水平。
（4）集团化、综合化、国际化经营取得新进展。全资子公司兴业租赁、控股子公司兴业信托和兴业基金规模、效益稳步增长；兴业信托收购宁波杉立期货经纪公司并更名为兴业期货有限公司；兴业消费金融股份公司顺利开业；香港分行业务平稳起步，国际化经营平台作用逐步显现。
（5）市场地位和品牌形象稳步提升。继续跻身全球银行50强（英国《银行家》杂志排名）、世界企业500强（美国《财富》杂志排名）和全球上市企业150强（美国《福布斯》杂志排名）行列，排名位次稳步提升。高建平董事长入选《财富》(中文版)“2014中国最具影响力的50位商界领袖”,公司董事会在上市公司董事会“金圆桌”奖评选中，继2010年、2013年，第三次获得“最佳董事会”奖。一年来，在国内外权威机构的一系列评比活动中，公司先后获得“最佳战略创新银行”、“年度最具社会责任金融机构”、“最佳绿色银行”、“最佳中资银行”、“中华慈善突出贡献奖”、“年度创新互联网金融”等荣誉。
2、发展战略及执行情况
(下转86版)