（上接29版）

  ■

  注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。

  7.公司当年的收入结构。

  表6.4.1.7

  ■

  注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

  6.4.2披露信托资产管理情况

  1.信托资产的期初数、期末数。

  表 6.4.2.1

  ■

  (1)主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.1

  ■(2)被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.2

  ■

  2.本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额。

  (1)本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额

  表6.4.2.2.1

  ■

  (2)本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

  表6.4.2.2.2

  ■

  (3)本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

  表6.4.2.2.3

  ■

  3.本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

  表6.4.2.3

  ■

  注：本年新增信托项目指在报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

  4.信托业务创新成果和特色业务有关情况

  公司视创新为发展的动力，坚持以市场为导向，以客户为中心，充分利用跨市场配置的信托制度优势进行产品和业务创新。

  2014年，公司在严格控制风险的前提下，重点围绕结构化优先级证券投资产品开发相关固定收益类组合管理产品。加大创新力度，不断提升主动管理能力，拓展资产管理产品线。

  在信贷资产证券化业务方面，继2012年11月、2013年3月相继发行“交银2012年第一期信贷资产支持证券”和“工元2013年第一期信贷资产支持证券”后，公司分别于2014年5月和7月发行了“工元2014年第一期信贷资产支持证券”和“信银2014年第一期信贷资产支持证券”，规模分别达到55.72亿和61.97亿。

  凭借在资产证券化业务领域的管理能力和经验，公司与上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司合作，开展了多笔类资产证券化项目，累计规模达300亿。上述信托计划的成功发行，既为下一步开展类似“规模大、期限长”的信托业务积累了经验，也进一步树立了公司在资产管理、尤其是资产证券化业务领域的行业领先地位。

  5.本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

  本公司无因自身责任而导致信托资产损失的情况。

  6.信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况

  本公司按净利润的5%计提一般风险准备金4,862.72万元；根据年末银信合作信托贷款余额，按2.5%计提信托赔偿准备金15,998.47万元。本年计提总金额为20,861.19万元，年末余额合计为43,739.40万元，在资产负债表中以“一般风险准备”科目列示。

  6.5关联方关系及其交易的披露

  以下明细表格除特别注明外，金额单位为人民币万元，期初指2014年1月1日，期末指2014年12月31日。

  6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

  表6.5.1

  ■

  注：“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。上述关联交易金额系本年度固有、信托与关联方的发生额。

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

  表6.5.2

  ■

  6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

  1.固有与关联方交易情况

  表6.5.3.1

  ■

  2.信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

  表6.5.3.2

  ■

  3.信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

  (1）固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

  表6.5.3.3.1

  ■

  注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围。本期清算结束37,500.00万元。

  (2）信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

  表6.5.3.3.2

  ■

  注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。本期清算结束113,469.98万元。

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

  报告期内，公司关联方无逾期未偿还本公司资金的情况，无本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

  6.6会计制度的披露

  本公司自2008年1月1日起固有业务（自营业务）、信托业务执行的会计制度均为2006年颁布的《企业会计准则》。财政部于2014年陆续颁布或修订了一系列企业会计准则，本公司已按要求于2014年7月1日起执行新的企业会计准则，并按照新准则的衔接规定对比较财务报表进行调整。

  7.财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  本公司2014年度共实现利润总额117,052.96万元，税后净利润97,254.36万元。根据本公司2015年第一次股东大会决议，公司按照股东持股比例向股东进行利润分配，分配金额为10亿元人民币。

  7.2主要财务指标

  表7.2

  ■

  注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

  人均净利润＝净利润/年平均人数

  平均值采取年初、年末简单平均法。

  公式为：a(平均)＝（年初数＋年末数）/２

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  1.2014年3月，公司出资27,202.50万元（本年投资19,041.75万元加2013年支付的保证金8,160.75万元）参股国联期货有限责任公司，股权占比39%；

  2.2014年11月、12月，公司收到四川信托有限公司2013年度分红款26,250.00万元，并对其新增投资15,126.70万元，股权占比仍为30.2534%；

  3.2014年12月，公司出资2.5亿元筹建中国信托业保障基金有限责任公司，股权占比4.35%，将于2015年完成剩余2.5亿元的投资；

  4.2014年12月，公司向股东进行利润分配，分配金额为10亿元人民币，将于2015年完成资金划付。

  8.特别事项揭示

  8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

  报告期内股东未有变动情况。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  8.2.1董事变更

  1.2014年2月27日，公司召开第三届董事会第三次会议，审议通过《关于免去高建华第三届董事会董事的议案》，并选举田文学为第三届董事会董事候选人。经公司2014年年度股东大会决议，选举田文学为公司董事，并上报上海银监局获得批准。

  2.2014年3月24日，公司召开第三届董事会第四次会议，审议通过了《关于免去狄卫平的公司独立董事职务的议案》。

  3.2014年5月5日，公司召开第三届董事会第五次会议，选举张秉训为第三届董事会董事候选人。经公司股东大会2014年第二次临时会议决议，同意选举张秉训为公司第三届董事会独立董事，并上报上海银监局获得批准。

  8.2.2监事变更

  2014年，本公司无监事人员变更情况。

  8.2.3高级管理人员变更

  2014年，本公司无高级管理人员变更情况。

  8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  本公司在报告期内无变更注册资本或公司名称、公司分立合并等事项。

  8.4公司的重大诉讼事项

  8.4.1重大未决诉讼事项

  本公司无重大未决诉讼事项。

  8.4.2以前年度发生，于本报告期内终结的诉讼事项

  本公司无以前年度发生、于本报告期内终结的诉讼事项。

  8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  本公司无公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。

  8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

  2014年11月底，公司接受中国银监会上海银监局开展的专项现场检查，检查的内容包括信托业务合规性及到期兑付风险、同业业务开展情况等。根据事后《上海银监局关于中海信托股份有限公司专项现场检查的意见》，上海银监局对公司开展信托业务的制度制定、流程管控、以及风险防范等做了检查评估，提出有建设性的改进建议。2015年，公司将采取措施，积极落实各项监管要求。

  8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  本报告期内公司无重大事项临时报告。

  8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

  1. 2014年3月，公司荣获年度“上海市黄浦区经济发展突出贡献100强企业”称号，排名前列，是公司连续第三年获得该奖项。

  2. 2014年6月，公司荣获上海证券报社主办的第八届诚信托评选“诚信托-卓越公司奖”，是公司连续第八次获得该活动奖项。

  3. 2014年7月，公司荣获证券时报社主办的“2014中国信托业峰会暨第七届中国优秀信托公司评选”-“最佳风险管理信托公司”奖，是公司连续第七次获得该活动奖项。

  8.9社会责任履行情况报告

  公司始终坚持把维护受益人的利益放在首位，把好风险关，切实承担起国有金融企业维护金融稳定的社会责任。自2004年以来，公司累计管理信托资产规模达到27000亿元，连续十一年未发生一笔信托不能到期兑付的情况，未发生一笔损害委托人、受益人利益的情况，未新增任何不良资产。同时，公司发挥信托制度优势，有效支持了实体经济发展。

  公司建立起较为完善的公司治理架构和健全的监督制约机制。公司设置有多层次的分级有限授权制度，形成了科学、清晰、合理的组织架构，为公司营造了健康的内部控制环境。

  公司持续完善风险控制体系，确保各项业务发展风险可控。结合业务发展实际，公司实施动态的制度管理，从加强全程风控、完善量化风控标准入手，着重提高项目管理各环节的风险防范，形成了有效的管理标准并贯彻实施。

  公司坚持服务社会、回报社会，积极参与各项公益活动。近年来，公司组织开展了多次主题募捐活动，弘扬中华民族传统美德，增强员工的社会责任感、服务意识和奉献精神。

  9.公司监事会意见

  监事会认为本公司决策程序符合法律、法规和公司章程的规定，并建立了较为完善的内部控制制度，公司董事、管理层认真履行职责，未发生执行职务时有违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为。公司财务报告经信永中和会计师事务所审计，真实反映了公司财务状况和经营成果。