证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2015-28
2015年半年度报告摘要
一、重要提示
（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。
（二）公司简介
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二、主要财务数据及股东变化
(一)主要会计数据和财务指标
报告期内，公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。
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注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号—半年度报告的内容与格式》（2014年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。
2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。
3、根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》的规定，在资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生公积金转增股本，影响发行在外普通股或潜在普通股数量，但不影响所有者权益金额的，应当按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。根据2015年5月18日股东大会批准的2014年度利润分配和资本公积转增股本方案，本行以2014年12月31日总股本3,249,828,401股为基数，向股权登记日(2015年7月14日)在册的全体股东每10股以资本公积转增2股，实施完成后本银行总股本为3,899,794,081股。各比较期间的归属于上市公司股东的每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算。
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注：1、公司在资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生公积金转增股本，各比较期间的归属于母公司股东的每股净资产按照调整后股数计算。
2、上表中客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2015年6月30日存款总额为3,938.38亿元，比年初增加562.14亿元，增幅为16.65%；贷款总额为2,333.60亿元，比年初增加206.98亿元，增幅为9.73%。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：（人民币）千元
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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。
（三）补充财务指标
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注：上表中资本充足率相关指标，公司分别根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）和《商业银行资本充足率管理办法》（中国银监会令2004年第2号）计算。
（四）前10名股东持股情况表
单位：股
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（五）控股股东或实际控制人变更情况
控股股东报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
实际控制人报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
三、管理层讨论与分析
（一）总体情况概述
2015年上半年,在董事会的领导下，全行继续坚持苦干精神，进一步推进了“拓展盈利渠道、严控不良资产、升级营销模式、加快人才培养”四项重点工作,业务持续健康发展，盈利能力不断提升，资产质量保持稳定，资本充足继续保持在良好水平。主要业绩表现如下：
1、业务平稳健康发展，资产规模稳步增长
随着各条线营销模式升级工作的不断深入，公司各项重点业务推进顺利，持续保持平稳健康发展势头。截至2015年6月30日，公司总资产6,573.13亿元，比年初增加1,032.00亿元，增长18.62%；各项存款3,581.83亿元，比年初增加516.51亿元，增长16.85%；各项贷款2,316.83亿元，比年初增加216.21亿元，增长10.29%。
2、经营结构持续优化，盈利能力进一步提升
2015年上半年，公司积极应对利率市场化及银行业新常态，持续推进八大利润中心协同发展，在进一步加大对两条零售线支持的同时，推进投资银行、资产托管和票据业务拓展，全行盈利保持持续增长态势。2015年上半年实现营业收入90.07亿元，同比增加17.13亿元,增长23.49%；营业利润44.38亿元，同比增加5.80亿元,增长15.04%；实现净利润35.67亿元,同比增加4.81亿元,增长15.60%；基本每股收益0.91元，同比提高0.02元。此外，得益于业务转型升级和盈利模式优化，上半年公司实现手续费及佣金净收入17.43亿元，同比增长41.42%；在营业收入中占比达19.35%，同比上升2.45个百分点。
3、资产质量保持稳定，风险管控能力提升
今年以来，公司继续坚持“控制风险就是减少成本”的理念，主动应对经济结构调整及不良形势严峻的考验，前中后台充分联动，通过实施全流程风险管理、加强主动预警、加大不良清收力度、推进结构调整等措施，确保了资产质量的稳定。截至2015年6月30日，公司不良贷款率0.89%，与年初持平；同时，由于案防五项长效机制的持续完善与落地，案件风险得以有效防范，为全行业务发展营造了良好环境。
4、资本充足水平持续良好，资本配置效率不断提升
为促进公司持续发展，报告期内公司发行了70亿元人民币的二级资本债券，资本充足水平进一步提升，继续保持在良好水平。截至2015年6月30日，公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为12.64%，比年初上升0.24个百分点，核心一级资本充足率和一级资本充足率均为9.12%。同时，公司以推进新资本协议项目为契机，不断深化资本约束理念的宣导和落实，进一步强化经济资本在各领域的管理应用，积极引导各条线向轻资本业务转型，有效促进了资本配置效率的不断提升。
（二） 业务回顾
1、公司银行业务
报告期内，公司银行条线负债规模快速增长，客群建设成效显著。截至2015年6月30日，公司条线存款余额2,382亿元，较年初增加354亿元，增幅17.5%；贷款余额1,154亿元，较年初增加36亿元；条线总客户超过4.6万户，“上市赢”、“进出口赢”等产品重点客户突破1,700家，市场占比进一步扩大，总体呈现存款规模、客户规模双升，客户产品覆盖率持续提升的良好势头。
2、票据业务
报告期内，公司以服务中小企业融资和多元化同业合作为宗旨，持续开拓票据业务合作渠道，票据业务产品体系不断完善，基础客群持续扩大。截至2015年6月30日，票据直贴业务客户达到4,300户，同比增加1,300户，票据业务发展基础不断夯实，对公司的盈利贡献不断提升。
3、投行业务
报告期内，公司投行业务客户基础不断夯实，盈利触点进一步多元化，逐步形成非银资管、中层资本、债券主承、资本市场和资产证券化五大投行业务体系。报告期末，投行业务业务新增融资规模417亿元，实现收入2.88亿元，投资银行基础客户超500家。同时，资产证券化业务常态化，报告期末，公司已经成功发行企业信贷资产证券化及消费信贷资产转让项目各两单。
4、资产托管业务
报告期内，公司资产托管业务规模快速增长，核心客户基础有效巩固。截至2015年6月30日，托管业务规模达到1.8万亿元，实现收入1.1亿元；托管余额超20亿元的核心客户达118家，较年初新增36户；开通“易托管”141户，客户体验不断提升，在市场上形成了较好的品牌效应。我行在《21世纪经济报道》主办的2015中国资产管理金贝奖评选中，荣获“2015最佳资产托管银行”称号。
5、金融市场业务
报告期内，金融市场业务客户基础不断夯实，产品体系不断完善，业务创新不断加强。代客金融市场业务实现有效户1,120户，累计开拓同业资产交易对手25家，理财交易对手27家；合计开发新产品14款，落地9款，涵盖自营投资产品、代客产品、标准交易产品三大系列；完成业内首笔人民币标准债权远期产品、首笔境外原油期货交易，外汇掉期标准合约累计交易量排名全市场第三。
6、零售公司业务
报告期内，零售公司条线存款规稳步增长，客户基础持续夯实，盈利能力不断提升。截至2015年6月30日，零售公司条线存款余额362亿元，比年初增加66亿元；通过营销推进和产品引领，报告期内零售公司条线基础客户数有效增长，上半年新增国际结算有效户2,190户，新增票据贴现客户1,240户，新增“捷算卡”客户1,500户，零售条线基础客户不断夯实。
7、个人银行业务
报告期内，个人银行条线盈利基础不断夯实，截至2015年6月30日，全行储蓄存款余额达840亿元，较年初新增96亿元；个人贷款业务发展良好，个人贷款总额912.91亿元，占贷款和垫款总额的39.40%，比上年末提升4.77个百分点；财富业务结构不断优化，个人条线共实现财富类业务收入2.2亿元，传统理财业务发展平稳，基金、黄金、保险等中间业务销售持续推进，盈利来源不断增多。
8、信用卡业务
报告期内，公司信用卡业务坚持特色化经营道路，继续强化产品中心、创新中心和管理支持中心职能，努力实现低风险高收益的发展模式，信用卡业务流程不断优化，效率不断提升，对两条零售线的营销支撑能力不断增强。截至2015年6月30日，信用卡垫款余额106亿元，较年初增长15亿元。
（三）核心竞争力分析
报告期内，在董事会的领导下，公司各项业务推进顺利，差异化的核心竞争力不断增强。一是盈利来源不断增多，公司持续推进八大利润中心建设，票据业务、投资银行、资产托管等业务对盈利的支撑作用不断增强，加上新成立永赢金融租赁有限公司，公司的盈利来源更加分散，盈利结构更加合理。二是风险管理能力持续提升，得益于全流程风险管理的落地、独立授信审批制度的贯彻和新资本协议建设工作的持续推进，报告期末公司不良贷款率为0.89%，继续保持在年初水平，体现出公司良好的经营品质。三是资产业务结构不断优化，个人贷款业务竞争力不断提升，报告期末，公司表内个人贷款余额占比接近表内贷款余额的40%。四是科技系统建设持续提升，公司已经初步建立起适应业务发展需要的数据中心、灾备体系和业务支持系统，网上银行、移动银行和微信银行等电子渠道功能不断完善。五是人力资源管理体系不断完善，通过各级员工能力提升方案的实施推进，初步建立起一套适合公司发展特点的人才形成机制，拥有一只年轻、富有朝气的员工团队。六是机构筹建工作稳步推进，报告期末，公司营业机构264家，较年初增加18家，公司在网点建设模式上有新的探索，分行区域社区支行建设开始起步。
下阶段，公司将从以下六个方面着手，继续提升核心竞争力：
一是持续优化八大利润中心布局，每个利润中心增加更多盈利增长点，探索综合化经营模式，建立更为多元化的盈利渠道。二是持续完善全流程风险管理体系，基本形成风险管控竞争力，在经济结构调整的大环境下，将各类风险的成本降到最低。三是持续完善IT系统建设体系，基本形成科技支撑竞争力，确保在同类银行中的领先地位。四是持续对接互联网金融渠道，基本确立电子渠道竞争力，多种渠道齐头并进，以更好地赢得客户、服务客户、经营客户。五是持续完善人力资源工作机制，确保满足业务发展需要，建立起多层次、体系化的人才引进、训练培养和管理提升机制。六是持续推动分支机构建设，丰富一体两翼的发展布局，根据监管政策导向，争取发起设立更多元化的控股非银金融机构。
（四）经营环境及宏观政策的变化及影响
上半年，我国经济在较为复杂的国内外环境和不断加大的经济下行压力下，整体运行保持在合理区间，主要经济指标逐步回暖，呈现缓中趋稳、稳中有好的态势。下半年，预计世界经济将继续呈现弱复苏态势，国内经济结构调整还在继续，经济仍将面临着一定的下行压力，我国经济将在“稳增长、调结构”为主线的政策指引下维持平稳较快增长，经济结构将逐步优化。银行业面临着不良贷款不断暴露、利率市场化改革不断深化、民营银行陆续进入等诸多挑战，行业总体增速将进一步放缓，市场竞争将更加激烈，银行业绩将出现分化。
面对内外部经营环境的变化，公司将始终坚持“审慎经营，稳健发展”的经营理念，全面提升盈利能力，持续加强风险管理，继续严控不良资产，进一步强化营销管理，不断升级营销模式，稳步推进企业文化建设，加快员工能力提升，继续积累差异化的竞争优势，实现公司的可持续发展。
（五）公司未来发展的展望
2015年下半年，公司将继续积极适应监管政策和经济形势的变化，坚持苦干精神，按照年初部署进一步推进“拓展盈利渠道、严控不良资产、升级营销模式、加快人才培养”四项重点工作，尽快形成差异化的比较优势，夯实可持续发展的基础。
四、涉及财务报告的相关事项
（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
报告期内，公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。
（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
不适用
（四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
不适用
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2015-29
宁波银行股份有限公司
第五届董事会第七次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
宁波银行股份有限公司于2015年8月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第七次会议的通知，会议于2015年8月26日在宁波南苑环球酒店召开。本行应到会董事18名，实到董事16名，其中，贲圣林董事通过电话接入方式出席会议；委托出席2名，宋汉平董事委托陆华裕董事表决，杨小苹董事委托唐思宁董事表决，符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定。本次会议合法有效。部分监事列席会议。宁波银监局派员出席会议。会议由陆华裕董事长主持。审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年经营情况及下半年工作安排的报告。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年半年度报告及摘要的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
四、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年内部人及股东关联交易执行情况的报告。由于本议案涉及关联交易，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事余伟业、魏雪梅、孙泽群、陈永明、宋汉平、陈光华、徐立勋、李寒穷回避表决。
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
五、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理的意见。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
六、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年资本充足率情况的评价报告。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
七、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2015年上半年合规风险管理评价及下半年合规风险工作计划的报告。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
八、审议通过了关于修订《宁波银行操作风险管理办法》的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
九、审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司新资本协议信息披露制度》的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
十、审议通过了关于增补魏雪梅女士为公司第五届董事会关联交易委员会委员的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
十一、审议通过了关于设立消费金融公司的议案。会议同意公司作为发起人，与其他投资者共同出资设立消费金融公司，注册资本不少于5亿元人民币，公司持股比例不低于51%，并提请股东大会授权董事会、并由董事会授权管理层办理设立消费金融公司相关事宜。
本议案报2015年第一次临时股东大会审议。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
十二、审议通过了关于设立资产管理公司的议案。会议同意公司作为唯一发起人出资设立资产管理公司，注册资本不少于3亿元人民币，并提请股东大会授权董事会、并由董事会授权管理层办理设立资产管理公司相关事宜。
本议案报2015年第一次临时股东大会审议。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
十三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司开展信贷资产证券化业务的议案。会议同意提请股东大会授权董事会、并由董事会授权经营管理层，在资产支持证券余额不超过上一年末公司贷款及垫款总额20%的限额内开展信贷资产证券化业务。
本议案报2015年第一次临时股东大会审议。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
十四、审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司2015年第一次临时股东大会的议案。同意于2015年9月15日下午在宁波南苑环球酒店召开公司2015年第一次临时股东大会。
股东大会通知公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司董事会
二〇一五年八月二十八日
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2015-30
宁波银行股份有限公司
第五届监事会第六次会议决议公告
本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
宁波银行股份有限公司于2015年8月10日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第五届监事会第六次会议的通知，会议于2015年8月26日在宁波南苑环球酒店召开。公司应到会监事7人，实到7人。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由张辉监事长主持。会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司2014年度财务执行情况检查报告》的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
二、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司2015年上半年风险管理和风险控制情况检查报告》的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
三、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司2015年半年度报告》（包括全文及摘要）的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
四、审议通过了《宁波银行股份有限公司薪酬管理监督办法（试行）》的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司监事会
二○一五年八月二十八日
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2015-31
宁波银行股份有限公司
关于召开2015年
第一次临时股东大会通知的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）2015年第一次临时股东大会于2015年9月15日下午召开,会议有关事项如下：
一、 召开会议基本情况
(一) 召集人：公司董事会
(二) 会议召开的合法合规性说明：公司第五届董事会第七次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司2015年第一次临时股东大会的议案》。公司董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。
(三) 召开时间
1、现场会议召开时间：2015年9月15日（星期二）下午15:30。
2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2015年9月15日上午9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2015年9月14日下午15:00至2015年9月15日下午15:00期间的任意时间。
(四) 会议地点：宁波南苑环球酒店(宁波市鄞县大道1288号)。
(五) 召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
(六) 投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
(七) 出席对象
1、截至2015年9月10日（星期四）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本公司全体股东。上述公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东（授权委托书格式见附件）。
2、本公司董事、监事和高级管理人员。
3、本公司聘请的律师。
二、 会议审议事项
(一) 审议关于设立消费金融公司的议案；
(二) 审议关于设立资产管理公司的议案；
(三) 审议关于宁波银行股份有限公司开展信贷资产证券化业务的议案。
三、 投票方式
对议案表决时，根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股份数,三者必选一项,多选或未作选择的,则视为无效委托。
四、 登记办法
(一) 登记手续：
法人股东的法定代表人出席会议的,须持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的,代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。
股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
(二) 登记时间：2015年9月11日和9月14日（上午9：00-11：00,下午13:30-17:00）。
(三) 登记地点：公司董事会办公室
五、 参加网络投票的具体操作流程
（一）采用交易系统进行网络投票的程序
1、本次股东大会通过交易系统进行网络投票的时间为2015年9月15日上午9:30～11:30，下午 13:00～15:00，投票程序比照深圳证券交易所新股申购业务操作。
2、投票代码：362142；投票简称：宁行投票
3、股东投票的具体程序为：
⑴买卖方向为买入股票；
⑵在“委托价格”项下填报本次股东大会的议案序号。每一议案应以相应的价格分别申报。如股东对所有议案（包括议案的子议案）均表示相同意见，则可以只对“总议案”进行投票；
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(3)在“委托股数”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权；
(4)对同一议案的投票只能申报一次，不能撤单；
(5)不符合上述规定的申报无效，深圳证券交易所交易系统作自动撤单处理。
（二）采用互联网投票的投票程序
1、股东获取身份认证的具体流程
按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定，股东可以采用服务密码或数字证书的方式进行身份认证。申请服务密码的，请登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn的密码服务专区注册，填写相关信息并设置服务密码。申请数字证书的，可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。
2、股东根据获取的服务密码或数字证书可登录网址http://wltp.cninfo.com.cn的互联网投票系统进行投票。
3、投资者进行投票的时间
通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2015年9月14日下午15:00 至2015年9月15日下午15:00期间的任意时间。
六、 其他事项
（一）与会股东食宿费及交通费自理,会期半天。
（二）联系办法：
地址：宁波市鄞州区宁南南路700号(邮编：315100)
联系人： 陈俊峰
电话：0574-87050028
传真：0574-87050027
七、备查文件
宁波银行股份有限公司第五届董事会第七次会议决议
特此公告。
宁波银行股份有限公司董事会
二〇一五年八月二十八日
授权委托书
兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2015年9月15日在宁波召开的宁波银行股份有限公司2015年第一次临时股东大会,并按本公司/本人的意愿代为投票。
本公司/本人对本次股东大会各项议案的表决意见：
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备注：对上述议案表决时，根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股权数,三者必选一项,多选或未作选择的,则视为无效委托。
授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。
委托人签名：
(法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章)
委托人身份证号码：
委托人股东帐号：
委托人持股数量：
委托人联系电话：
受托人签名：
受托人身份证号码：
签署日期： 年 月 日