中融国际信托有限公司

2015年年度报告摘要

1.重要提示

本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

本公司独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司董事长范韬先生、财务总监连晋华先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2.公司概况

2.1公司简介

（1）法定中文名称：中融国际信托有限公司（简称“中融信托”，以下称 “公司”或“本公司”）

（2）法定英文名称：ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD.（缩写：“ZRT”）

（3）法定代表人：范韬

（4）注册地址：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号

邮政编码：150090

（5）公司国际互联网网址：www.zritc.com

（6）电子邮箱：zritc@zritc.com

（7）公司信息披露事务负责人姓名：黄威

联系电话：010-58878260

传真：010-58878111

电子信箱：huangwei@zritc.com

（8）公司选定的信息披露报纸名称：《上海证券报》、《金融时报》

（9）年度报告备置地点：黑龙江省哈尔滨市松北区科技创新城创新二路277号哈投大厦25层 北京市西城区金融街武定侯街2号泰康国际大厦9层

（10）公司聘请的会计师事务所名称：天职国际会计师事务所

住所：北京市海淀区车公庄西路19号外文文化创意园12号楼

（11）公司聘请的律师事务所名称：中伦律师事务所上海分所

住所：上海市浦东新区世纪大道８号国金中心二期10-11楼

2.2组织结构

图2.2 公司组织架构

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3.公司治理结构

3.1股东

3.1.1持股股东情况

报告期末，本公司由四家股东共同出资构成，经纬纺织机械股份有限公司为实际控制人。出资比例达10%以上的股东情况如下：

表3.1.1（股东）

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3.1.2公司第一大股东的主要股东情况

公司第一大股东为经纬纺织机械股份有限公司，其主要股东情况如下：

表3.1.2（第一大股东）

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-1 续（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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表3.2-2续（独立董事）

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3.3监事

表3.3（监事）

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表3.3续（监事）

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3.4 高级管理人员

表3.4（高级管理人员）

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表3.4续（高级管理人员）

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3.5公司员工

表3.5（公司员工）

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注：自营业务人员是指按照岗位分工，专门或至少主要从事固有资金使用和固有资产管理有关业务的职工；信托业务人员是指按照岗位分工，专门从事或者主要从事信托资金使用和信托资产管理各项业务的职工；对于人力行政部等类似无法明确区分的综合部门归为其他人员。另，董事、监事及高管人员的17人中有3人不包含在正式编制1980人中，岗位分布总人数应为正式编制+编制外董事/监事共计1983人。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

为推动业务转型，实现长期可持续发展，公司制定了《2015-2017年战略规划》，设立了“一个目标、三组动力”的实施方案。“一个目标”指公司的总体战略方向是从单纯的“资金提供者”转型成为“综合资产管理者”；“三组动力”指公司业绩增长的动力引擎，实现转型的三大板块，即私募投行业务板块、资产管理业务板块和财富管理业务板块。公司将力争在未来3-5年内成为业务全面优化、管理大幅提升、创新持续推进的国内一流综合资产管理机构。

4.2 所经营业务的主要内容

4.2.1经营概况

2015年，公司按照既定的战略转型方案，积极推动私募投行、资产管理、财富管理三大板块业务发展，取得良好的经营效果。截至2015年末，公司合并管理资产7,805.33亿元，其中，自有资产188.52亿元，占2.42%；信托资产6,699.19亿元，占85.83%；子公司受托管理资产917.63亿元，占11.76%。公司实现营业总收入65.88亿元。公司净资产113.2亿元，净资本102.02亿元，净资本充足率162.55%，净资本盈余39.26亿元。

4.2.2信托业务

公司遵循业务结构调整战略，各项业务分布相对呈均衡态势。

报告期末，信托资产运用与投向的明细情况见下表。

表4.2.2信托资产运用与分布表（单位：万元）

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4.2.3 自营业务

本年度，公司自有资金主要以高流动性的资产形式管理，同时为满足自有资金保值和增值的需要，还在一定范围内进行了投资管理，主要用于交易性金融产品及可供出售金融产品的投资。

表4.2.3自营资产运用与分布表（单位：万元）

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4.3 市场分析

4.3.1 有利因素

以经济增长换挡期、结构调整阵痛期和前期刺激政策消化期为主要内容的经济新常态，对国家调整产业结构提出新的要求。现阶段，尽管经济增速有所放缓，但产业结构调整已经在持续向好的阶段发展。“去产能”是淘汰落后、消化存量的过程，“补短板”是培育壮大战略新兴产业、高新技术产业的过程。在产业结构调整的过程中，传统产业与新兴产业将持续释放新的市场和机会，信托可以积极参与其中。另外，中国经济的高速增长和居民收入的不断提高使得社会财富积累步入了前所未有的上升时期，财富市场蕴藏着巨大的增长潜力，未来在经济持续增长以及金融脱媒进程不断推进等因素的带动下，理财市场仍将保持良好的发展势头，信托业也将迎来一定市场空间。

4.3.2 不利因素

“新常态”下，信托行业也面临着一些挑战。一是信托行业传统业务的风险化解和业务模式可持续性问题，房地产、矿产能源行业还处于消化库存和产能的阶段，部分企业面临经营困境，信托需要更谨慎地与之开展业务合作；二是资管行业机构扩容进一步加剧，不可避免存在监管套利的不公平竞争现象，信托公司需要严格遵守监管要求，严守风险底线，练好内功，做令投资人放心的受托机构；三是转型业务发展缓慢，市场认可度尚有待检验，信托公司需要做好合格投资者筛选工作，履行好主动管理职能，用专业的管理能力赢得市场的尊重。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司高度重视内部控制基础建设，公司内部控制旨在实现企业经营管理合法合规、保证企业资产安全、确保财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进企业实现发展战略等目标。公司依据相关法规政策和监管规定，围绕公司内部控制目标，制定了《内部控制制度》。本报告期内，公司严格落实监管要求，以风险识别为导向，信息技术建设为支撑，构建以规章制度体系和内控评价体系为主要内容的内部控制体系。

公司高度重视内部控制体系建设，不断改善内部控制环境，建立了合理的组织架构，职责分工明确，汇报路线清晰；建立了规范的公司治理机制，授权清晰，运作规范；清晰界定了董事会、监事会、高级管理层、各部门在内部控制建立、运行和监督过程中的职能定位；在风险识别的基础上，进一步明确了公司层面和业务管理流程层面各项内部控制要求，将内控责任落实到部门、岗位。

4.4.2内部控制措施

公司逐步建立科学、严谨的内部控制体系，持续健全完善内部控制制度体系，进一步完善公司治理制度、加强企业文化建设，优化内部控制环境；结合业务发展和经营特点，持续健全各类业务制度和操作规程，完善各项业务的内部控制机制。公司内部控制制度体系形成了以《公司内部控制制度》为总体制度，《公司内部控制管理手册》为具体内容，《公司内部控制评价手册》为评价标准的三个层次。公司针对各项业务操作和管理支持工作建立了规范化的规章制度和流程程序，内容涵盖综合管理类、信托业务类、自营业务类、财务管理类、风险管理类、人力资源类、信息技术类、合规审计类。

此外，公司在业务管理、风险管理、信息管理、后台管理等领域实施并不断完善内部控制制度和流程，业务运作基本实现了前、中、后台严格分离及各部门之间高效衔接、密切合作。公司建立了隔离制度，包括自营业务和信托业务的隔离、信托账户管理分离、会计核算分离等，并制定了各项制度严格资金监控，明确规定各类资金转入转出的流程和各种资金支付的审批权限，确保客户资产的安全和完整。

4.4.3信息交流与反馈

报告期内，根据监管要求，对信托计划的设立、高级管理人员变更等重要事项，公司均按要求履行了报备或报批程序；对于监管部门提出的意见，均予以及时详细地反馈，并报告了整改措施与落实情况；对于内外部经营管理信息、创新业务和行业研究报告等进行定期收集和分析，并通过网络平台、会议交流等方式实现信息广泛共享；对于不涉及商业秘密、知识产权的信息，均在公司内部网站公开，便于全体员工学习；对客户投诉渠道建设，公司进一步明确各部门职责，加强客服人员专业化培训。公司通过公开信息披露机制，接受社会公众的监督，增进了公司与委托人之间的信息交流和沟通。公司通过搭建全方位的信息交流与反馈平台，加强了运行透明度和反舞弊机制的建设。公司设置了举报途径便捷、处理原则公开、处理程序公正、保护举报人合法权益的举报投诉机制，防止由于隐瞒违规行为而造成的损失扩大或内控缺陷得不到及时整改的情况发生。

4.4.4监督评价与纠正

公司建立、健全内部监督评价体系，持续对经营管理及业务运行过程进行全面的监督和评价。公司内部审计部门不断加强制度建设和队伍培养，通过财务审计、内控审计和业务审计，关注公司内控风险、操作风险、合规风险和信托项目实质性风险等，排查公司经营管理中存在的漏洞和不足，提出合理的管理建议，并通过整改追踪审计，对稽核工作中发现的问题及时予以指出并监督整改落实，充分发挥审计部门的监督检查职能。本年度，内审部门完成对公司内部控制评价工作，监视公司内部控制的合理性和有效性，推动内部控制体系的完善，提高公司经营管理水平和风险防范能力。

4.5风险管理概况

4.5.1风险状况

4.5.1.1信用风险状况

（1）信用风险主要集中领域：根据2015年末的统计，公司融资类信托资产占全部信托资产31.39%，按信贷资产五级分类口径统计，无不良融资类信托资产及不良贷款。

（2）抵押品确认的主要原则：最大限度降低价格变动对第二还款来源造成的不利影响，选择质地优良的证券作为质押物，以价格稳定的土地和房产作为抵押，一般设置50%的抵质押率；保证贷款要求担保人财务状况、经营效益良好，按银行信用等级评定标准核定，原则上信用等级必须为A级（含）以上。

（3）一般准备与专项准备的计提方法：依据《信托公司管理办法》，信托赔偿准备金按净利润5%提取，报告期公司提取信托赔偿准备金12,085.59万元，期末余额56,151.00万元；依据财政部2012年20号文《金融企业准备金计提管理办法》，报告期计提一般风险准备1,999.18万元。

4.5.1.2市场风险状况

公司市场风险主要涉及证券投资自营业务、信托业务以及上市公司股权收益权信托业务等。2015年末，证券投资信托资产规模占全部信托资产的10.86%。对于此类业务，公司本着审慎原则，合理配置资产，通过结构化信托安排和严密管理措施，勤勉、尽职履行受托人职责，始终能够确保优先受益人的资金安全。此外，公司在积极跟踪项目变化情况的同时，通过定期信息披露等形式与委托人做好沟通。

4.5.1.3 操作风险状况

公司面临的操作风险主要表现为公司治理机制、内部流程制度不完善或失效；有关责任人出现失误、或责任心缺失而引起的尽职调查信息偏差、贷后检查不足、信息披露不及时；公司信息系统出现功能性缺陷导致业务无法进行；公司没有充分及时做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时做出应有反应或做出的反应明显有失专业和常理；公司未能履行勤勉尽责义务或无法出具有效证据证明自己已履行勤勉尽责义务等。

操作风险广泛存在于公司所有业务活动中，除了客观因素的影响之外，员工的主观意识更是防范操作风险的重点，因此一方面，公司不断梳理和规范业务流程，加强内部控制，从制度上尽可能的避免操作风险的产生；另一方面，公司也注重员工业务水平、责任心和素质的培养，尽量杜绝因为员工自身能力或责任心不足导致的操作风险。报告期内未发生因操作风险所造成的损失，未发现较大的操作风险事件暴露。

4.5.1.4其他风险状况

其他风险主要包括法律风险、合规风险及声誉风险等。法律风险是指因公司违反法律规定、监管协议或者因交易对手产生合同纠纷，致使公司遭受处罚或者诉讼的风险。合规风险是指因公司没有遵循法律、规则和准则而遭受法律制裁、监管处罚、出现重大损失的风险。公司面临的声誉风险是指因缺少声誉应急处理能力、不能妥善处理媒体关系以及未建立声誉风险管理机制而导致声誉损失的风险。目前，公司的法律风险、合规风险及声誉风险均处于较低水平。

4.5.2风险管理

4.5.2.1信用风险管理

信用风险管理的具体措施包括：一是完善信用风险管理制度体系。二是完善信用风险限额管理。三是完善行业研究和准入机制。四是加大存续项目信用风险的监控力度。五是完善投资业务的担保措施管理。

4.5.2.2市场风险管理

公司专门成立了资产管理三部对证券业务市场风险进行管理，实际风险管理严格遵循组合投资、分散风险的原则，制定投资范围、比例，采用逐日盯市方法，实时掌握风险状况；选择经验丰富、业绩优秀的投资顾问，以更好的识别市场变化中的潜在风险；设置科学、操作性强的警戒与止损机制并对其严格执行，确保风险始终处于可控状态。

4.5.2.3操作风险管理

重点管理措施包括：一是进一步完善操作风险管理制度。二是先后上线了项目管理、会计管理等系统。三是通过强化内控基础，优化内控措施，持续提升“三道防线体系”的运行效率和效果。

4.5.2.4其他风险管理

（1）法律风险。公司高度重视法律风险管理，由高级管理层负责对法律风险控制情况进行监督，将法律风险防范贯穿项目始终。

（2）合规风险。公司积极稳妥地推进合规管理体系建设。年内，公司制定了多项合规制度，补充了合规性风险管理的内涵和外延。公司加强对员工的培训，要求员工合法合规开展各项业务。此外，公司积极配合监管部门工作，确保监管政策得以贯彻落实。

（3）声誉风险。公司完善了声誉风险管理机制，已搭建全面的声誉风险管理框架。

5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见

天职业字〔2016〕6132号审计报告审计意见：“中融信托财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中融信托2015年12月31日的财务状况及合并财务状况以及2015年度的经营成果和现金流量及合并经营成果和合并现金流量。”

5.1.2 资产负债表

资产负债表

编制单位：中融国际信托有限公司 2015年12月31日 金额单位：元

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资产负债表（续）

编制单位：中融国际信托有限公司 2015年12月31日 金额单位：元

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5.1.3 利润表

编制单位：中融国际信托有限公司 2015年度 金额单位：元

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5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

表5.2.1(单位：万元)

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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

表5.2.2(单位：万元)

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6.会计报表附注

6.1会计报表编制基准、会计政策等情况

本合并财务报表以公司持续经营假设为基础，根据实际发生的交易事项，按照2006年2月15日财政部颁布的《企业会计准则》及2014年财政部颁布的八项具体准则和一项基本准则的有关规定，并基于以下所述重要会计政策、会计估计进行编制。

6.2或有事项说明

无

6.3重要资产转让及其出售的说明

无

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1(单位：万元)

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注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2（单位：万元）

■

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表6.4.1.3（单位：万元）

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6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况

表6.4.1.4（单位：万元）

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注：投资损益是指按照企业会计准则规定，核算股权投资确认损益并计入披露年度利润表的金额。

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

公司期末无贷款余额。

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

表6.4.1.6

■

注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7（单位：万元）

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注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。报告年度实现信托业务收入的总额，其中以手续费及佣金确认的信托业务收入金额，以业绩报酬形式确认的信托业务收入金额和以其他形式确认的信托业务收入金额。

6.4.2披露信托资产管理情况

6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

表 6.4.2.1（单位：万元）

■

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.1（单位：万元）

■

6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.2（单位：万元）

■

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目情况

6.4.2.2.1本年度已清算信托项目情况

表6.4.2.2.1

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注：加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的资产总计+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的资产总计+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的资产总计)/(信托项目1的资产总计+信托项目2的资产总计+…信托项目n的资产总计)×100％

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托情况

表6.4.2.2.2

■

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况

表6.4.2.2.3

■

6.4.2.3本年度新增信托项目情况

表6.4.2.3

■

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

公司积极调整经营策略，加大创新产品开发和研发团队建设力度，紧跟市场形势，充分挖掘创新产品的潜在机会，以模式创新、风险可控、投资者认可作为产品设计的基础，将产品创新提升到新的战略高度，树立财富管理的品牌优势。

6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

无

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

表6.5.1（单位：万元）

■

6.5.2关联交易方基本情况

报告期涉及关联交易的关联方情况如下：

■

6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有财产与关联方关联交易

表6.5.3.1（单位：万元）

■

6.5.3.2信托资产与关联方关联交易

表6.5.3.2（单位：万元 ）

■

6.5.3.3固有财产与信托财产相互交易

表6.5.3.3（单位：万元 ）

■

6.5.3.4信托项目之间相互交易

表6.5.3.4（单元：万元）

■

6.5.4关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

无

6.6会计制度的披露

本公司执行中华人民共和国财政部2006年2月15日颁布的《企业会计准则》及2014年财政部颁布的八项具体准则和一项基本准则的有关规定。

7.财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

2015年共实现利润总额337,157万元，净利润260,541万元，计提盈余公积24,171万元，计提信托赔偿准备金12,086万元，计提一般风险准备1,999万元。

7.2主要财务指标

表7.2

■

注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

人均净利润＝净利润/年平均人数

平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。

公式为：a(平均)=（a0/2+a1+a2+a3+a4/2）/4

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

公司2015年第四次临时股东会决议，同意公司出资2.772亿元参与哈尔滨农村商业银行增资扩股，按照1.4元的发行价格，认购1,98亿股股份，约占其增资扩股后股份总数的9.9%。

8.特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

无

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

8.2.1董事变动情况及原因

报告期内，董事离任三人，具体情况如下：

表8.2.1

■

8.2.2监事变动情况及原因

无

8.2.3高级管理人员变动情况及原因

报告期内，高级管理人员离任二人，具体情况如下：

表8.2.3

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8.3变更注册资本事项

无

8.4公司的重大诉讼事项

无

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

无

8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见及公司整改情况

2015年3月，黑龙江银监局对公司开展“加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪”专项检查，并下发了现场检查意见书。工作组认为公司组织架构健全，董事会、监事会和高级管理层能够发挥职能作用。公司内控制度较为完善，能够满足管理的需要，合规和审计能够贯穿业务、会计和人力资源管理体系，前中后台能够分治管理和有效制衡。产品营销管理中心的设立有效解决了业务拓展和资金来源渠道，管理资产规模进一步提升，经营业绩稳步增长。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体

报告期内，公司重大事项临时报告的披露媒体为《金融时报》、《证券日报》，本年度合计刊登各类公告二则，具体如下：

表8.7（临时披露重大事项）

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8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

报告期内，公司相继得到新闻媒体及社会各方的积极评价，获得主要荣誉如下：

（1）《上海证券报》“诚信托—卓越公司奖”。

（2）《证券时报》“中国优秀信托公司奖”

（3）《经济观察报》“最受尊敬创新推动企业奖”

（4）《每日经济新闻》“年度最佳综合实力信托公司奖”

（5）《第一财经》“年度信托公司奖”

9.监事会意见

监事会认为，公司的财务数据资料真实、客观和准确地反映了公司的财务状况和经营成果。