工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金招募说明书

(上接39版)

２、监事会成员

吴敏敏女士：监事，经济学硕士。１９９６年入职中国工商银行深圳市分行，２００７年调入中国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部战略发展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。

黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于２００６年加入Ｃｒｅｄｉｔ Ｓｕｉｓｓｅ Ｇｒｏｕｐ （瑞士信贷集团），先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官，现任资产管理中国区负责人。

张舒冰女士：监事，硕士。２００３年４月至２００５年４月，任职于中国工商银行，担任主任科员。２００５年７月加入工银瑞信，２００５年７月至２００６年１２月担任综合管理部翻译兼综合，２００７年至２０１２年担任战略发展部副总监，２０１２年至２０１４年９月任职于机构客户部，担任机构客户部副总监及总监职务；２０１４年９月至２０１５年７月，担任机构产品部总监。２０１４年１１月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。２０１５年７月至今担任工银瑞信投资管理有限公司副总经理。

洪波女士：监事，硕士。ＡＣＣＡ 非执业会员。２００５年至２００８年任安永华明会计师事务所高级审计员；２００８年至２００９年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；２００９年６月加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。

倪莹女士：监事，硕士。２０００年至２００９年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，校团委副书记。２００９年至２０１１年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。２０１１年加入工银瑞信战略发展部，现任副总监。

３、高级管理人员

郭特华女士：总经理，简历同上。

朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。１９９７－１９９９年中国华融信托投资公司证券总部经理，２０００－２００５年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。２０００ 年７ 月至２００１ 年１１ 月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；２００１ 年１２ 月至２００６ 年１２ 月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。２００６ 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，１９９７ 年７ 月至２００２ 年９ 月，任职于长城证券有限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；２００２ 年１０ 月至２００３ 年５ 月，任职于宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；２００３ 年６ 月至２００６ 年３月，任职于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。２００６ 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，１９８９ 年８ 月至１９９３ 年５ 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；１９９４ 年６ 月至２００２ 年４ 月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；２００２年５月至２００５年６月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。２００５年加入工银瑞信基金管理有限公司。

４、本基金拟任基金经理

陆欣先生，１０年证券从业经验；先后在中国银行担任债券交易员，在光大保德信基金管理公司担任固定收益副总监兼基金经理。２０１４年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监。２０１４年６月１８日至今，担任工银纯债债券型基金基金经理；２０１５年４月１７日至今，担任工银瑞信纯债定期开放债券型基金基金经理；２０１５年１１月１３日至今，担任工银目标收益一年定期开放债券型基金基金经理；２０１５年１２月２日至今，担任工银中高等级信用债债券型基金基金经理；２０１６年４月２２日至今，担任工银瑞信瑞丰纯债半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

５、投资决策委员会成员

郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。

江明波先生，简历同上。

杜海涛先生，简历同上。

何江旭先生，１９年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；２００９年加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理；２０１０年４月１２日至２０１４年７月３０日，担任工银核心价值基金基金经理；２０１１年４月２１日至２０１４年７月３０日，担任工银消费服务行业基金的基金经理。

宋炳珅先生，１２年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；２００７年加入

工银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。２０１２年２月１４日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；２０１３年１月１８日至今，担任工银双利债券基金基金经理；２０１３年１月２８日至２０１４年１２月５日，担任工银瑞信６０天理财债券型基金基金经理；２０１４年１月２０日至今，担任工银红利基金基金经理；２０１４年１月２０日至今，担任工银核心价值基金基金经理；２０１４年１０月２３日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；２０１４年１１月１８日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理；２０１５年２月１６日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。

欧阳凯先生，１４年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；２０１０年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监。２０１０年８月１６日至今，担任工银双利债券型基金基金经理，２０１１年１２月２７日至今担任工银保本混合基金基金经理，２０１３年２月７日至今担任工银瑞信保本２号混合型发起式基金（自２０１６年２月１９日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金）基金经理，２０１３年６月２６日起至今担任工银瑞信保本３号混合型基金基金经理， ２０１３年７月４日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，２０１４年９月１９日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理，２０１５年５月２６日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

黄安乐先生，１３年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；２０１０年加入工银瑞信，现任权益投资部总监。２０１１年１１月２３日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金经理；２０１３年９月２３日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；２０１４年１０月２２日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；２０１５年４月２８日至今，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；２０１６年１月２９日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理。

李剑峰先生，１３年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级副经理；２００８年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资部投资经理。

上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

１、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

２、办理基金备案手续；

３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

６、编制中期和年度基金报告；

７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

９、召集基金份额持有人大会；

１０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

１１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

１２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

１、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

２、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

３、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（１）承销证券；

（２）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（３）从事使基金承担无限责任的投资；

（４）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（５）向基金管理人、基金托管人出资；

（６）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（７）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，符合中国证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，或按照调整后的规定运作，不需要经基金份额持有人大会审议。

４、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（３）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（５）侵占、挪用基金财产；

（６）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（７）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（８）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

５、基金经理承诺

（１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。

（２）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。

（３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

（４）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

１、内部控制的原则

（１）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

（３）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（４）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（５）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

２、内部控制的主要内容

（１）控制环境

董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

（２）风险评估

ａ）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

ｂ）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；

ｃ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

（３）控制活动

控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。

控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。

（４）信息与沟通

公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。

（５）内部监控

内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。

３、基金管理人关于内部控制的声明

（１）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

（２）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（３）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情况

１、基本情况

名称：宁波银行股份有限公司

住所：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路７００号

法定代表人：陆华裕

成立时间：１９９７年０４月１０日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复［２００７］６４号

组织形式：股份有限公司

注册资本：叁拾捌亿玖仟玖佰柒拾玖万肆仟零捌拾壹元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监许可【２０１２】１４３２号

２、主要人员情况

截至２０１５年１２月末，宁波银行资产托管部共有员工４４人，平均年龄３０岁，１００％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

３、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自２０１２年获得证券投资基金资产托管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。

截至２０１５年１２月末，宁波银行共托管１０只证券投资基金，证券投资基金托管规模１９４亿元。

４、基金托管人的职责

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。

（二）基金托管人的内部控制制度

１、内部风险控制目标

强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益。

２、内部风险控制组织结构

由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。

３、内部风险控制原则

（１）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（２）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗位和人员。

（３）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

（４）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。

（５）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（６）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度的检查。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

１、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基金投资监督系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

２、监督流程

（１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

（２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

（３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

（４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

１、直销中心

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ａ座６－９层

注册地址：北京市西城区金融大街５号、甲５号６层甲５号６０１、甲５号７层甲５号７０１、甲５号８层甲５号８０１、甲５号９层甲５号９０１

法定代表人：郭特华

全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９

传真：０１０－６６５８３１１１

联系人：王秋雅

联系电话：０１０－６６５８３１３８

公司网站：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

２、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

（二）基金登记机构

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街５号、甲５号６层甲５号６０１、甲５号７层甲５号７０１、甲５号８层甲５号８０１、甲５号９层甲５号９０１

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ａ座６层

法定代表人：郭特华

全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９

传 真：０１０－６６５８３１００

联系人：朱辉毅

（三）律师事务所及经办律师

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：孙睿

经办律师：黎明、孙睿

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼

执行事务合伙人： 李丹

经办注册会计师： 单峰、张勇

联系电话： （０２１）２３２３８８８８

传真： （０２１）２３２３８８００

联系人： 张勇

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会２０１６年４月２１日证监许可【２０１６】８８７号文予以注册。

（二）基金类型

理财债券型证券投资基金。

（三）基金的运作方式

契约型开放式。

本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。

本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起至三年后的年度对日的前一日为止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起至三年后的年度对日的前一日，以此类推。年度对日不存在的，则该年度对日为该年度对应月度的最后一日。年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日。本基金每个开放期最长不超过１０个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始的２日前进行公告。

每个开放期的第一个工作日，本基金将进行基金份额折算。基金管理人根据《基金合同》的约定，在基金份额持有人持有份额所代表的资产净值总额不变的前提下，对本基金所有份额进行折算。基金份额折算后，基金份额净值调整为１．０００元，基金份额数额按折算比例相应调整。如出现暂停进入开放期的情形，本基金不进行基金份额折算。

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的要求。

（四）基金存续期限

不定期。

（五）基金份额的面值

本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币１．００元。

（六）募集方式

本基金通过基金管理人的直销中心向投资者公开发售。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。

（七）募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过３个月。

本基金自２０１６年５月３日至２０１６年５月１３日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七章第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

（八）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

（九）募集场所

本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。

详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况调整销售机构，并另行公告。

（十）认购安排

１、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

２、投资者认购应提交的文件和办理的手续

详见基金份额发售公告。

３、认购原则和认购限额：

（１）本基金认购采用金额认购方式。

（２）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

（３）投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不得撤销。

（４）投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额（含认购费）为１０（含１０）元人民币，追加认购单笔最低金额（含认购费）为１０元人民币。通过本基金管理人直销柜台认购，单个基金账户的首次最低认购金额为１００万元人民币（含认购费），追加认购单笔最低金额为１０元人民币（含认购费），已在直销柜台有认／申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购／追加最低金额为１０元人民币（含认购费）。

（５）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。

（６）投资者可以在基金合同生效后的第二个工作日起到原认购网点打印认购成交确认凭证或查询认购成交确认信息。

４、认购费用

本基金的认购费率如下：

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注：Ｍ为认购金额

本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

５、认购价格及认购份额的计算

本基金的认购价格为每份基金份额１．００元。

有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以登记机构的记录为准。

投资者认购基金份额，当认购费用为比例费率时，总认购份额的计算方式如下：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例１：某投资人投资１０，０００元认购本基金的基金份额，如果认购期内认购资金获得的利息为５元，则其可得到的基金份额计算如下：

净认购金额＝１０，０００／（１＋０．４％）＝９，９６０．１６元

认购费用＝１０，０００－９，９６０．１６＝３９．８４元

认购份额＝（９，９６０．１６＋５）／１．００＝９，９６５．１６份

即投资人投资１０，０００元认购本基金的基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到９，９６５．１６份基金份额。

例２：某投资人投资５，０００，０００元认购本基金的基金份额，如果认购期内认购资金获得的利息为２５０元，则其可得到的基金份额计算如下：

净认购金额＝５，０００，０００－１，０００＝４，９９９，０００元

认购费用＝１，０００元

(下转41版)