招商安荣保本混合型证券投资基金招募说明书
(上接21版)
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：招商基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
设立日期：２００２年１２月２７日
注册资本：人民币２．１亿元
法定代表人：李浩
办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
电话：（０７５５）８３１９９５９６
传真：（０７５５）８３０７６９７４
联系人：赖思斯
股权结构和公司沿革：
招商基金管理有限公司于２００２年１２月２７日经中国证监会证监基金字［２００２］１００号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ＩＮＧ Ａｓｓｅｔ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ Ｂ．Ｖ．（荷兰投资）、中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。经公司股东会通过并经中国证监会批准，公司的注册资本金已经由人民币一亿元（ＲＭＢ１００，０００，０００元）增加为人民币二亿一千万元（ＲＭＢ２１０，０００，０００元）。
２００７年５月，经公司股东会通过并经中国证监会批复同意，招商银行股份有限公司受让中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券股份有限公司分别持有的公司１０％、１０％、１０％及３．４％的股权；公司外资股东ＩＮＧ Ａｓｓｅｔ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ Ｂ．Ｖ．（荷兰投资）受让招商证券股份有限公司持有的公司３．３％的股权。上述股权转让完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有公司全部股权的３３．４％，招商证券股份有限公司持有公司全部股权的３３．３％，ＩＮＧ Ａｓｓｅｔ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ Ｂ．Ｖ．（荷兰投资）持有公司全部股权的３３．３％。
２０１３年８月，经公司股东会审议通过，并经中国证监会证监许可［２０１３］１０７４号文批复同意，荷兰投资公司（ＩＮＧ Ａｓｓｅｔ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ Ｂ．Ｖ．）将其持有的招商基金管理有限公司２１．６％股权转让给招商银行股份有限公司、１１．７％股权转让给招商证券股份有限公司。上述股权转让完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有全部股权的５５％，招商证券股份有限公司持有全部股权的４５％。
公司主要股东招商银行股份有限公司成立于１９８７年４月８日，总行设在深圳，业务以中国市场为主。招商银行于２００２年４月９日在上海证券交易所上市（股票代码：６０００３６）。２００６年９月２２日，招商银行在香港联合交易所上市（股份代号：３９６８）。
招商证券股份有限公司是百年招商局旗下金融企业，经过多年创业发展，已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。２００９年１１月，招商证券在上海证券交易所上市（代码６００９９９）。
公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值”为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。
（二）主要人员情况
１、基金管理人董事、监事及高级管理人员介绍：
李浩，男，工商管理硕士，高级会计师。１９９７年５月加入招商银行股份有限公司，曾任行长助理、上海分行行长、副行长，现任执行董事、党委副书记、常务副行长兼财务负责人。现任公司董事长。
邓晓力，女，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。２００１年加入招商证券，期间于２００４年１月至２００５年９月被中国证监会借调至南方证券行政接管组工作，参与南方证券的清算；在加入招商证券前，曾在美国纽约花旗银行从事风险管理工作。现任招商证券股份有限公司副总裁，分管风险管理、公司财务、清算及培训工作；中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任。现任公司副董事长。
金旭，女，北京大学硕士研究生。１９９３年７月至２００１年１１月在中国证监会工作。２００１年１１月至２００４年７月在华夏基金管理有限公司任副总经理。２００４年７月至２００６年１月在宝盈基金管理有限公司任总经理。２００６年１月至２００７年５月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代表。２００７年６月至２０１４年１２月担任国泰基金管理有限公司总经理。２０１５年１月加入招商基金管理有限公司，现任公司总经理、董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事长。
吴冠雄，男，１９７２年１月生，硕士研究生，２２年法律从业经历。１９９４年８月至１９９７年９月在中国北方工业公司任法律事务部职员。１９９７年１０月至１９９９年１月在新加坡Ｃｏｌｉｎ Ｎｇ ＆ Ｐａｒｔｎｅｒｓ任中国法律顾问。１９９９年２月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。２００９年９月至今兼任北京市华远集团有限公司外部董事。２０１２年５月至今兼任中国证券监督管理委员会第四届、第五届并购重组审核委员会兼职委员。现任公司独立董事。
王莉，女，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处干部、银行部资金处副处长；中信银行（原中信实业银行） 资本市场部总经理、行长助理、副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心（联办）常务干事兼基金部总经理； 联办控股有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。
蔡廷基，男，毕业于香港理工学院（现为香港理工大学）会计系。历任香港毕马威会计师事务所审计部副经理、经理，毕马威会计师事务所上海办事处执行合伙人，毕马威华振会计师事务所上海首席合伙人，毕马威华振会计师事务所华东华西区首席合伙人。现为香港会计师公会资深会员、上海市静安区政协委员、上海市静安区归国华侨联合会名誉副主席。兼任中国石化上海石油化工股份有限公司等三家香港上市公司的非执行独立董事。现任公司独立董事。
孙谦，男，新加坡籍，经济学博士。１９８０年至１９９１年先后就读于北京大学、复旦大学、 Ｗｉｌｌｉａｍ Ｐａｔｅｒｓｏｎ Ｃｏｌｌｅｇｅ 和 Ａｒｉｚｏｎａ Ｓｔａｔｅ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ并获得学士、工商管理硕士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任公司独立董事。
张卫华，女，１９８１年０７月至１９８８年８月，曾在江苏省连云港市汽车运输公司财务部门任职；１９８３年１１月至１９８８年０８月，任中国银行连云港分行外汇会计部主任；１９８８年０８月至１９９４年１１月，历任招商银行总行国际部、会计部主任、证券业务部总经理助理；１９９４年１１月至２００６年０２月，历任招银证券、国通证券及招商证券股份有限公司总裁助理兼稽核审计部总经理； ２００６年０３月至２００９年０４月，任招商证券股份有限公司稽核监察总审计师；２００９年０４月至２０１６年１月任招商证券股份有限公司合规总监；２０１６年１月起任招商证券股份有限公司高级顾问。现任公司监事会主席。
周松，男，武汉大学世界经济专业硕士研究生。１９９７年２月加入招商银行，１９９７年２月至２００６年６月历任招商银行总行计划资金部经理、总经理助理、副总经理，２００６年６月至２００７年７月任招商银行总行计划财务部副总经理，２００７年７月至２００８年７月任招商银行武汉分行副行长。２００８年７月至２０１０年６月任招商银行总行计划财务部副总经理（主持工作）。２０１０年６月至２０１２年９月任招商银行总行计划财务部总经理。２０１２年９月至２０１４年６月任招商银行总行业务总监兼总行计划财务部总经理。２０１４年６月至２０１４年１２月任招商银行总行业务总监兼总行资产负债管理部总经理。２０１４年１２月起任招商银行总行同业金融总部总裁兼总行资产管理部总经理。２０１６年１月起任招商银行总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。现任公司监事。
罗琳，女，厦门大学经济学硕士。１９９６年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先后担任项目经理、高级经理、业务董事；２００２年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼市场推广部总监、公司监事。
鲁丹，女，中山大学国际工商管理硕士；２００１年加入美的集团股份有限公司任Ｏｒａｃｌｅ ＥＲＰ系统实施顾问；２００５年５月至２００６年１２月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；２００６年１２月至２０１１年２月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；２０１１年２月至２０１４年３月任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。
李扬，男，中央财经大学经济学硕士，２００２年加入招商基金管理有限公司，历任基金核算部高级经理、副总监、总监，现任产品研发一部总监、公司监事。
钟文岳，男，厦门大学货币银行学硕士。１９９２年７月至１９９７年４月于中国农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；１９９７年４月至２０００年１月于申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；２０００年１月至２００１年１月任厦门海发投资股份有限公司总经理；２００１年１月至２００４年１月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经理；２００４年１月至２００８年１１月任新江南投资有限公司副总经理；２００８年１１月至２０１５年６月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；２０１５年６月加入招商基金管理有限公司，现任副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。
沙骎，男，中国国籍，中欧国际工商学院ＥＭＢＡ，曾任职于南京熊猫电子集团，任设计师；１９９８年３月加入原君安证券南京营业部交易部，任经理助理；１９９９年１１月加入中国平安保险（集团）股份有限公司资金运营中心基金投资部，从事交易及证券研究工作；２０００年１１月加入宝盈基金管理有限公司基金投资部，任交易主管；２００８年２月加入国泰基金管理有限公司量化投资事业部，任投资总监、部门总经理；２０１５年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有限公司董事。
欧志明，男，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士；２００２年加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；２００３年４月至２００４年７月于广发证券总部任风险控制岗从事风险管理工作；２００４年７月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。
潘西里，男，硕士，１９９８年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法务工作；２００１年１０月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；２００３年２月加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；２０１５年加入招商基金管理有限公司，现任督察长。
２、本基金基金经理介绍
王景，女，中国国籍，经济学硕士。曾任职于中国石化乌鲁木齐石油化工总厂物资装备公司及国家环境保护总局对外合作中心。２００３年起，先后于金鹰基金管理有限公司、中信基金管理有限公司及华夏基金管理有限公司工作，任行业研究员。２００９年８月起，任东兴证券股份有限公司资产管理部投资经理。２０１０年８月加入招商基金管理有限公司，现任本公司投资管理一部副总监兼行政负责人、招商制造业转型灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年１２月２日至今）、招商境远保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年１２月１５日至今）、招商安弘保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年１２月２９日至今）、招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１６年２月４日至今）及招商安博保本混合型证券投资基金（管理时间：２０１６年５月２５日至今），拟任本基金基金经理。
马龙，男，经济学博士。２００９年７月加入泰达宏利基金管理有限公司，任研究员，从事宏观经济、债券市场策略、股票市场策略研究工作，２０１２年１１月加入招商基金管理有限公司，任固定收益投资部研究员，从事宏观经济、债券市场策略研究，现任招商安心收益债券型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１４年３月２７日至今）、招商安盈保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１４年１２月５日至今）、招商产业债券型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年４月１日至今）、招商可转债分级债券型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年４月１日至今）、招商安益保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年７月１４日至今）、招商安弘保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１５年１２月２９日至今）、招商安德保本混合型证券投资基金基金经理（管理时间：２０１６年２月１８日至今），拟任本基金基金经理。
３、投资决策委员会成员：
公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、总经理助理兼投资管理二部负责人杨渺、总经理助理兼投资管理四部负责人王忠波、总经理助理兼全球量化投资部负责人吴武泽、总经理助理裴晓辉、交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。
４、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人职责
根据《基金法》，基金管理人必须履行以下职责：
１、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
２、办理基金备案手续；
３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
４、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
６、编制中期和年度基金报告；
７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回及转换价格；
８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
９、按照规定召集基金份额持有人大会；
１０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
１１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
１２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
１、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
２、基金管理人的禁止行为：
（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（３）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（５）侵占、挪用基金财产；
（６）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（７）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（８）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
３、基金管理人禁止利用基金财产从事以下投资或活动：
（１）承销证券；
（２）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（３）从事承担无限责任的投资；
（４）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（５）向其基金管理人、基金托管人出资；
（６）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（７）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
４、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（１）越权或违规经营；
（２）违反《基金合同》或《托管协议》；
（３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（６）玩忽职守、滥用职权；
（７）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（８）除为公司进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（９）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；
（１０）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
５、本基金管理人承诺履行诚信义务，如实披露法规要求的披露内容。
６、基金经理承诺
（１）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（２）不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（４）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
（五）内部控制制度
１、内部控制的原则
健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
２、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分：
监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行为行使监督权。
董事会风险控制委员会：风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一，负责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性，负责决定公司风险管理战略和政策并检查其执行情况，审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽查情况等。
督察长：督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况，并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患，或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时，应当及时向公司董事会和中国证监会报告。
风险管理委员会：风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委员会，主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策，并针对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况，实施危机处理机制。
监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情况进行合规性监督检查，向公司风险管理委员会和总经理报告。
各业务部门：风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律。
３、内部控制制度概述
（１）内控制度概述
公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。
其中，公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策（风险管理制度）》，它们是各项基本管理制度的纲要和总揽，是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制度等。部门管理办法在公司基本制度基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任进行了规范。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了规范。
（２）风险控制制度
内部风险控制制度由一系列的具体制度构成，具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信息披露制度、监察稽核制度等。
（３）监察稽核制度
公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价，包括调查评价公司内控制度的健全性、合理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的监控工作、执行公司内部定期不定期的内部审计、调查公司内部的违法案件等。
４、内部控制的五个要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
（１）控制环境
公司致力于树立内控优先和风险控制的理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的风险控制的文化氛围和环境，使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经营思想、公司的规章制度并自觉遵循，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各业务环节。
（２）风险评估
公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析，发现风险，并将风险进行分类，找出风险分布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人，并不断完善相关的风险防范措施。
（３）控制活动
公司控制活动主要包括组织结构控制、操作控制和会计控制等。
１）组织结构控制
各部门的设置体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成了权责分明、严密有效的三道监控防线：
①以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职责明确，并有相应的岗位说明书和岗位责任制，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险。
②各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线：公司在相关部门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
③以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。
２）操作控制
公司设定了一系列的操作控制的制度手段，如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、客户投诉处理制度等，控制日常运作和经营中的风险。
３）会计控制
公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，独立核算；公司会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基金以及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的完整和独立。
（４）信息沟通
即指及时地实现信息的流动，如自下而上的报告和自上而下的反馈。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
公司制定管理和业务报告制度，包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。
１）执行体系报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管领导、总经理报告；
２）监督体系报告路线：公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告，监察稽核部门向总经理、督察长分别报告；
３）督察长定期出具监察报告，报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会；如发现重大违规行为，应立即向董事会和中国证监会报告。
（５）内部监控
督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度，保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验，检验其是否符合规定要求并加以充实和改善，及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势，保证内控制度的有效性。
四、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街２号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号
法定代表人：洪崎
成立时间：１９９６年２月７日
基金托管业务批准文号：证监基金字［２００４］１０１号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：２８，３６５，５８５，２２７元人民币
存续期间：持续经营
电话：０１０－５８５６０６６６
联系人：罗菲菲
中国民生银行于１９９６年１月１２日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
２０００年１２月１９日，中国民生银行Ａ股股票（６０００１６）在上海证券交易所挂牌上市。 ２００３年３月１８日，中国民生银行４０亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。２００４年１１月８日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了５８亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。２００５年１０月２６日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 ２００９年１１月２６日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
２００９年６月，民生银行在 “２００９年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获２００９年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
２００９年９月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评为“２００９中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“２００９年度最佳银行网站”两项大奖。
２００９年１１月２１日，在第四届“２１世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“２００９年亚洲最佳风险管理银行”。
２００９年１２月９日，在由《理财周报》主办的“２００９年第二届最受尊敬银行评选暨２００９年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“２００９年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“２００９年最佳零售银行”多个奖项。
２０１０年２月３日，在“卓越２００９年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越２００９年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
２０１０年１０月，在经济观察报主办的“２００９年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
２０１１年１２月，在由中国金融认证中心（ＣＦＣＡ）联合近４０家成员行共同举办的２０１１中国电子银行年会上，民生银行荣获“２０１１年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继２００９年、２０１０年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
２０１２年６月２０日，在国际经济高峰论坛上，民生银行贸易金融业务以其２０１１－２０１２年度的出色业绩和产品创新最终荣获“２０１２年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银行继２０１０年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
２０１２年１１月２９日，民生银行在《Ｔｈｅ Ａｓｓｅｔ》杂志举办的２０１２年度ＡＡＡ国家奖项评选中获得“中国最佳银行－新秀奖”。
２０１３年度，民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由２１世纪传媒颁发的２０１３年ＰＥ／ＶＣ最佳金融服务托管银行奖。
２０１３年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“２１世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“２０１３亚洲最佳投资金融服务银行”大奖。
在“２０１３第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“２０１３卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（２０１３）》中，民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在２０１３年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“２０１３年度中国最佳企业公民大奖”。
２０１３年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
２０１４年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。
２０１４年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“２０１４亚洲企业管治典范奖”。
２０１４年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。
２０１４年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《２１世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。
２０１５年度，民生银行在《金融理财》举办的２０１５年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
２０１５年度，民生银行荣获《ＥＵＲＯＭＯＮＥＹ》２０１５年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。
２０１５年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（２０１５）》“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
２０１５年度，民生银行在《经济观察报》主办的２０１４－２０１５年度中国卓越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于２００４年７月９日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工６３人，平均年龄３６岁，１００％员工拥有大学本科以上学历，８０％以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员１００％都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至２０１６年３月３１日，中国民生银行已托管８６只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到１９６０．９７亿元。中国民生银行于２００７年推出“托付民生安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自２０１０年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《２１世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
（四）基金托管人的内部控制制度
１．内部风险控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
２．内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
３．内部风险控制原则
（１）全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（２）独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（３）相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（４）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。
（５）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
４．内部风险控制制度和措施
（１）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（２）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（３）风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。
（４）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
（５）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。
（６）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断。
５．资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
（１）坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（２）实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（３）建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
（４）以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
（５）制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
（６）将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
１、直销机构：招商基金管理有限公司
招商基金客户服务中心电话：４００－８８７－９５５５（免长途话费）
招商基金官网交易平台
交易网站：ｗｗｗ．ｃｍｆｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
交易电话：４００－８８７－９５５５（免长途话费）
电话：（０７５５）８３１９６４３７
传真：（０７５５）８３１９９０５９
联系人：陈梓
招商基金战略客户部
地址：北京市西城区丰盛胡同２８号太平洋保险大厦Ｂ座２层西侧 ２０７－２１９单元
电话：（０１０）６６２９０５４０
联系人：刘超
招商基金机构理财部
地址：深圳市深南大道７８８８号东海国际中心Ａ座１６楼
电话：（０７５５）８３１９０４５２
联系人：刘刚
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０８８号上海招商银行大厦南塔１５楼
电话：（０２１）６８８８９９１６－１１６
联系人： 秦向东
地址：北京市西城区丰盛胡同２８号太平洋保险大厦Ｂ座２层西侧 ２０７－２１９单元
电话：（０１０）６６２９０５１０
联系人：王默飞
招商基金直销交易服务联系方式
地址：深圳市南山区科苑路科兴科学园Ａ３单元３楼招商基金客服中心直销柜台
电话：（０７５５）８３１９６３５９ ８３１９６３５８
传真：（０７５５）８３１９６３６０
备用传真：（０７５５）８３１９９２６６
联系人：贺军莉
２、代销机构：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号
法定代表人：洪崎
电话：（０１０）５７０９２６１９
传真：（０１０）５８０９２６１１
联系人：穆婷
３、代销机构：招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：（０７５５）８３１９６２２３
传真：（０７５５）８３１９５０５０
联系人：邓炯鹏
４、代销机构：深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
法定代表人：薛峰
电话：０７５５－３３２２７９５０
传真：０７５５－８２０８０７９８
联系人：童彩平
５、代销机构：杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号
法定代表人：陈柏青
电话：０５７１－２８８２９７９０
传真：０５７１－２６６９８５３３
联系人：韩松志
６、代销机构：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路７６５０号２０５室
法定代表人：汪静波
电话：４００－８２１－５３９９
传真：（０２１）３８５０９７７７
联系人：李娟
７、代销机构：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路６８５弄３７号４号楼４４９室
法定代表人：杨文斌
电话：（０２１）５８８７００１１
传真：（０２１）６８５９６９１６
联系人：张茹
８、代销机构：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层
法定代表人：其实
电话：４００－１８１８－１８８
传真：０２１－６４３８５３０８
联系人：潘世友
９、代销机构： 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦９０３室
法定代表人：凌顺平
电话：０５７１－８８９１１８１８
传真：０５７１－８６８００４２３
联系人：刘宁
１０、代销机构：上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼０９单元
法定代表人：郭坚
电话：０２１－２０６６５９５２
传真：０２１－２２０６６６５３
联系人：宁博宇
１１、代销机构：上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易区富特北路２７７号３层３１０室
法定代表人：燕斌
电话：４００－０４６－６７８８
传真：０２１－５２９７５２７０
联系人：凌秋艳
１２、代销机构：北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路１号１号楼１６０３
法定代表人：董浩
电话：４００－０６８－１１７６
传真：０１０－５６５８０６６０
联系人： 于婷婷
１３、代销机构：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园４ 栋１０ 层１００６＃
法定代表人：杨懿
电话：４００－１６６－１１８８
传真：０１０－８３３６３０７２
联系人： 文雯
１４、代销机构：深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路１号Ａ栋２０１室
法定代表人：齐小贺
电话：０７５５－８３９９９９１３
传真：０７５５－８３９９９９２６
联系人： 陈勇军
１５、代销机构：嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道８号上海国金中心办公楼二期４６层４６０９－１０单元
法定代表人：赵学军
电话：４００－０２１－８８５０
联系人： 余永健
网址： ｗｗｗ．ｈａｒｖｅｓｔｗｍ．ｃｎ
１６、代销机构：珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路６号１０５室－３４９１
法定代表人：肖雯
电话：０２０－８０６２９０６６
联系人： 刘文红
网址： ｗｗｗ．ｙｉｎｇｍｉ．ｃｎ
１７、代销机构：上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路１００号金外滩国际广场１９楼
法定代表人：冯修敏
电话：４００－８２１３－９９９
联系人： 陈云卉
网址： ｈｔｔｐｓ：／／ｔｔｙ．ｃｈｉｎａｐｎｒ．ｃｏｍ／
１８、北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路９８９号中达广场２楼
法定代表人：盛大
电话：４００－０６７－６２６６
联系人： 王淼晶
网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｑｉａｎｊｉｎｇ．ｃｏｍ／
１９、北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区北四环西路５８号９０６
法定代表人：张琪
电话：０１０－６２６７５３６９
联系人： 付文红
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｘｉｎｃａｉ．ｃｏｍ／
２０、南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道１－５号
法定代表人：钱燕飞
电话：０２５－６６９９６６９９－８８７２２６
联系人： 王锋
网址：ｈｔｔｐ：／／ｆｕｎｄ．ｓｕｎｉｎｇ．ｃｏｍ
基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：招商基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
法定代表人：李浩
电话：（０７５５）８３１９６４４５
传真：（０７５５）８３１９６４３６
联系人：宋宇彬
（三）担保人
名称：北京首创融资担保有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街１号院长安兴融中心４号楼３层０３Ｂ－０３Ｇ
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院长安兴融中心４号楼３层０３Ｂ－０３Ｇ
法定代表人：马力
成立日期：１９９７年１２月５日
组织形式：有限责任公司
注册资本：１０．０２３０８亿元人民币
经营范围：融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、债券担保及其他融资性担保业务。
监管部门批准的其他业务：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金投资。
（四）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址： 上海市浦东新区浦东南路２５６号华夏银行大厦１４楼
法定代表人（负责人）：廖海
电话：０２１－５１１５０２９８
传真：０２１－５１１５０３９８
经办律师：廖海、刘佳
联系人： 刘佳
（五）会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心３０楼
法定代表人：曾顺福
电话：０２１－６１４１ ８８８８８
传真：０２１－６３３５ ０１７７
经办注册会计师：陶坚 吴凌志
联系人：陶坚
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《业务规则》等有关法律、法规、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监许可【２０１６】７９５号文注册公开募集。
（一）基金类别、运作方式及存续期间
基金类别：保本混合型。
基金运作方式：契约型开放式。
存续期间：不定期。
（二）募集上限
本基金的募集规模上限为２０亿元人民币（不包括募集期利息）。基金管理人有权根据实际情况控制基金募集规模或提前结束基金的募集，规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。
（三）募集期限
本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过３个月。
本基金自２０１６年７月１１日到 ２０１６年７月２９日向投资者公开发售，其中周六、周日发售情况见各销售机构在当地的公告。
具体募集方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。
（四）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者、合格境外机构投资者及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
（五）基金面值、认购费用、认购价格及计算公式
１、基金面值
本基金基金份额初始面值为人民币１．００元。
２、认购价格
本基金按初始面值发售，认购价格为每份基金份额人民币１．００元。
３、认购费率
本基金Ａ类基金份额在认购时收取前端认购费用，Ｃ类基金份额不收取认购费用。本基金Ａ类基金份额的认购费率按认购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。
本基金Ａ类基金份额的认购费率如下表：
■
本基金Ａ类基金份额的认购费用由认购Ａ类基金份额的投资人承担，主要用于本基金募集期间发生的市场推广、销售、登记等各项费用。
４、认购份额的计算
对于认购本基金Ａ类基金份额的投资者，认购份额的计算公式为：
认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／基金份额初始面值
认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／基金份额初始面值
对于认购本基金Ｃ类基金份额的投资者，认购份额的计算公式为：
认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）／基金份额初始面值
本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在募集期间产生的利息（具体数额以本基金登记机构计算并确认的结果为准）折算的基金份额。认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第２位，小数点后第３位开始舍去，舍去部分归基金财产。认购份额计算结果保留到小数点后２位，小数点后第３位开始舍去，舍去部分归基金财产。
例：某投资者投资１００，０００元认购本基金Ａ类基金份额，且该认购申请被全额确认，认购费率为１．２％，假定认购期产生的利息为１０．００元，则可认购基金份额为：
认购金额＝１００，０００元
净认购金额＝１００，０００／（１＋１．２％）＝９８８１４．２２元
认购费用＝１００，０００－９８８１４．２２＝１１８５．７８元
认购份额＝（１００，０００－１１８５．７８＋１０．００）／１．００＝９８８２４．２２份
即投资者选择投资１００，０００元本金认购本基金Ａ类基金份额，可得到９８８２４．２２份Ａ类基金份额。
例：某投资者投资１００，０００元认购本基金Ｃ类基金份额，且该认购申请被全额确认，假定认购期产生的利息为１０．００元，则可认购基金份额为：
认购金额＝１００，０００元
认购份额＝（１００，０００＋１０．００）／１．００＝１０００１０．００份
即投资者选择投资１００，０００元本金认购本基金Ｃ类基金份额，可得到１０００１０．００份Ｃ类基金份额。
基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公告。
（六）投资人对基金份额的认购
１、认购的时间和程序
认购时间安排、投资人认购时应提交的文件和办理的手续、认购的方式及确认等均在本基金《份额发售公告》中详细列明，请参见基金《份额发售公告》及销售代理人相关公告。
２、认购的限制
（１）本基金采用金额认购方式。
（２）投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的资金。
（３）投资者在认购期内可以多次认购基金份额，已确认的认购不允许撤销。
（４）投资者通过代销机构认购，单个基金账户单笔最低认购金额为１００元（含认购费），具体认购金额由代销机构制定和调整。通过本基金管理人官网交易平台认购，每笔最低金额为１００元（含认购费），追加认购单笔最低金额为１００元（含认购费）。通过本基金管理人直销机构认购，单个基金账户的首次最低认购金额为５０万元（含认购费），追加认购单笔最低金额为１００元（含认购费）。
（５）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。
（６）投资者在Ｔ日规定时间内提交的认购申请，通常应在Ｔ＋２日到原认购网点查询认购申请的确认情况。
（７）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以登记机构的确认结果为准。
（七）募集期间认购资金利息的处理方式
投资者的认购款项在募集期间所产生的利息（以本基金的登记机构计算并确认的结果为准）折成基金份额，归投资人所有。
本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
七、基金备案
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于 ２００人的条件下，基金募集期满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
（二）《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续２０个工作日出现基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续６０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
八、基金份额的申购、赎回及转换
（一）申购、赎回及转换的场所
办理本基金的申购、赎回及转换的销售机构为基金管理人和基金管理人委托的销售代理人。
其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销渠道为中国民生银行股份有限公司、招商银行股份有限公司等。具体代销渠道名单以《份额发售公告》为准。直销及代销机构请参见本《招募说明书》第五部分“相关服务机构”。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
销售机构可以根据情况增加或减少其销售网点、变更营业场所，并由基金管理人公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回及转换。
（二）申购、赎回的开放日期及办理时间
１、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
２、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
３、转换业务的开放时间
本基金管理人在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。转换业务开通时间由基金管理人届时另行公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
（三）申购、赎回的原则
１、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
４、赎回遵循“后进先出”原则，即注册登记确认日期在后的基金份额先赎回，注册登记确认日期在先的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率；
５、若保本周期到期后不符合保本基金存续条件，本基金在《基金合同》规定范围内变更为“招商安荣灵活配置混合型证券投资基金”。本基金Ａ类和Ｃ类基金份额将相应变更为“招商安荣灵活配置混合型证券投资基金”的Ａ类和Ｃ类基金份额。对变更后的“招商安荣灵活配置混合型证券投资基金”的Ａ类基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定基金份额所适用的赎回费率；
６、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
１、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
２、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将通过基金登记机构及其相关基金销售机构在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回以及保本周期到期期间选择赎回或《基金合同》载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额持有人的银行账户。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。
３、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内（包括该日）对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
（五）申购、赎回及转换的有关限制
１、基金申购的限制
原则上，投资者通过代销网点每笔申购本基金的最低金额为１０元（含申购费）；通过本基金管理人官网交易平台申购，每笔最低金额为１０元（含申购费）；通过本基金管理人直销机构申购，首次最低申购金额为５０万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为１０元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
２、基金赎回的限制
每次赎回基金份额不得低于１００份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足１００份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各代销机构的具体规定为准。
通过本基金管理人官网交易平台赎回，每次赎回份额不得低于１００份，基金份额持有人
赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足１００ 份的，在赎回时需一次全部赎回。
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照《基金合同》有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。
３、基金转换的限制
基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的，转出的基金份额不得低于１００份。
通过本基金管理人官网交易平台转换的，每次转出份额不得低于１００份。留存份额不足１００份的，只能一次性赎回，不能进行转换。
４、投资人参加本基金的“定期定额投资计划”时，每期扣款金额最低不少于人民币１００元。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
５、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（六）申购、赎回及转换的费用
１、申购费用
本基金Ａ类基金份额在申购时收取前端申购费用，Ｃ类基金份额不收取申购费用。本基金Ａ类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金Ａ类基金份额的申购费率如下表：
■
本基金的Ａ类基金份额申购费用由申购Ａ类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
申购费用的计算方法：
净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率），或净申购金额＝申购金额－固定申购费金额
申购费用＝申购金额－净申购金额，或申购费用＝固定申购费金额
申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第２位，小数点后第３位开始舍去，舍去部分归基金财产。
过渡期申购费率最高不超过５％，具体费率在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。
２、赎回费用
本基金Ａ类基金份额在赎回时收取赎回费用，Ｃ类基金份额不收取赎回费用。本基金Ａ类基金份额的赎回费率按基金份额连续持有期限递减。
本基金Ａ类基金份额的赎回费率：
■
（注： １年指３６５天，２年为７３０天，依此类推）
若保本周期到期后，符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本周期，基金份额持有期仍按投资者取得该基金份额的确认日开始计算。
赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值×赎回费率
赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第２位，小数点后第３位开始舍去，舍去部分归基金财产。
赎回费用由赎回Ａ类基金份额的基金份额持有人承担，并根据相关规定按比例归入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
对于Ａ类基金份额持有人，对持续持有期少于３０ 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于３０ 日（含）但少于３ 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的７５％计入基金财产；对持续持有期长于３ 个月（含）但少于６ 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的５０％计入基金财产；对持续持有期长于６ 个月（含）的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的２５％计入基金财产。如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，无需召开基金份额持有人大会。
若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“招商安荣灵活配置混合型证券投资基金”，赎回费率最高不超过５％，具体费率以届时公告为准，但该费率需符合届时相关法律法规及监管机构的要求。
３、转换费用
（１）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。
（２）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规及基金合同、招募说明书的规定收取。
（３）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。
（４）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。
４、基金管理人官网交易平台交易
包括ｗｗｗ．ｃｍｆｃｈｉｎａ．ｃｏｍ网上交易和４００－８８７－９５５５的电话交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及公司公告。
５、基金管理人可以在履行相关手续后，在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或调整收费方式，基金管理人依照有关规定在最迟应于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介和基金管理人网站上公告。
６、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率。
７、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公告。
（七）申购份额、赎回金额的计算
１、申购份额的计算方式：
（１）本基金Ａ类基金份额申购份额的计算方式：
申购本基金Ａ类基金份额的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除以申请当日Ａ类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额的计算结果保留到小数点后２位，小数点后第３位开始舍去，舍去部分归基金财产。
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）
（注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／Ｔ日Ａ类基金份额净值
例：某投资者投资１０１，５００元申购本基金Ａ类基金份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为１．５％，假定申购当日Ａ类基金份额净值为１．２００元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝１０１，５００／（１＋１．５％）＝１００，０００．００元
申购份额＝１００，０００．００／１．２００＝８３，３３３．３３份
即投资者选择投资１０１，５００元本金申购本基金Ａ类基金份额，假定申购当日Ａ类基金份额净值为１．２００元，可得到８３，３３３．３３份Ａ类基金份额。
（２）本基金Ｃ类基金份额申购份额的计算方式：
申购份额＝申购金额／Ｔ日Ｃ类基金份额净值
例：某投资者投资１０１，５００元申购本基金Ｃ类基金份额，假定申购当日Ｃ类基金份额净值为１．２００元，则可得到的申购份额为：
申购份额＝１０１，５００／１．２００＝８４，５８３．３３份
即投资者选择投资１０１，５００元申购本基金Ｃ类基金份额，假定申购当日本基金Ｃ类基金份额净值为１．２００元，可得到８４，５８３．３３份Ｃ类基金份额。(下转27版)
