熊猫金控股份有限公司
第五届董事会第五十次会议决议公告
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2016-064
熊猫金控股份有限公司
第五届董事会第五十次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第五十次会议通知于2016年7月4日分别以电子邮件、电话、送达等方式发送给各位董事，会议于2016年7月7日上午9点30分在公司办公楼一楼会议室召开，会议由董事长李民先生主持，会议应到董事8人，实到董事8人。符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议以通讯表决方式审议通过了：
1、关于向广东熊猫镇投资管理有限公司增资的议案；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于向广东熊猫镇投资管理有限公司增资的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
2、关于修改《公司章程》的议案；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于修改<公司章程>的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
3、关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的议案；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
4、关于召开2016年第六次临时股东大会的议案；
公司定于2016年7月25日召开2016年第六次临时股东大会。会议通知详细内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于召开2016年第六次临时股东大会的通知》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2016年7月8日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2016-065
熊猫金控股份有限公司
关于向广东熊猫镇投资管理有限公司增资的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 增资对象：广东熊猫镇投资管理有限公司
● 增资额：9,000万元。其中公司增资6,510万元，周凌宇增资2,490万元。
一、增资概述
广东熊猫镇投资管理有限公司（以下简称“广东熊猫镇”）系由公司与自然人周凌宇共同出资1,000万元设立。根据广东熊猫镇的经营情况，考虑到市场前景广阔，为满足其配套的流动资金需求，促进发展公司的现有业务，公司及周凌宇拟对其进行增资，增资完成后广东熊猫镇注册资本变更为10,000万元人民币，公司占其注册资本的70%，周凌宇占30%。公司第五届董事会第五十次会议审议通过了上述增资事项，尚需提交股东大会审议。
二、标的基本情况
1、公司名称：广东熊猫镇投资管理有限公司
2、注册资本：1,000万元
3、经营范围：商务服务业（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）
4、具体股权结构
■
周凌宇（自然人），女，中国国籍。
5、广东熊猫镇介绍
广东熊猫镇投资管理有限公司是公司互联网金融业务的重要组成部分，主要以互联网技术和创新的模式为广大年轻用户提供安全、高效的在线移动端财富管理服务。主要是通过撮合投资人与借款人形成借贷关系，并从借款人获得相应服务费用。由广东熊猫镇独立开发运营的互联网金融理财平台“熊猫金库”（www.xiongmaojinku.com）已正式上线。“熊猫金库”采用P2P网贷的金融模式，融合新兴互联网思维和金融风控手段，主要面向手机移动端的年轻人，以互联网技术和创新的产品模式为广大青年人提供财富增值和管理的服务。
6、广东熊猫镇财务状况
截止2016年5月31日，根据天健会计师事务所出具的天健湘审[2016]756号审计报告，广东熊猫镇经审计总资产为5,795,691.61元，净资产为5,177,082.67元，2016年1-5月实现营业收入193,633.47元，净利润-4,822,917.33元。
三、增资协议主要内容
甲方：熊猫金控股份有限公司
乙方：周凌宇
1、广东熊猫镇注册资本由人民币1,000万元增加到1亿元，其中新增注册资本人民币9,000万元。
2、原股东用现金认购新增注册资本，甲方认购新增注册资本6510万元，认购价为人民币6510万元；乙方认购新增注册资本2490万元，认购价为人民币2490万元。
3、公司增资扩股后，注册资本增加至人民币1亿元，各方的持股比例如下：甲方持有公司70%的股份；乙方持有公司30%的股份。
4、本次增资的目的：继续发展公司的现有业务、扩大业务规模，开拓增值业务。
5、债权债务：协议签署日前公司债务由增资后的公司承担。
6、合同的生效：协议生效的先决条件是协议的签订以及协议全部内容已得到甲方董事会及股东大会的批准、主管部门批准。
协议自各方盖章及其授权代表签字之日起成立，并于协议生效的先决条件全部满足后生效。
四、项目风险及应对措施
1、信用风险
信用风险本身的特点是一种难以对冲的小概率大影响事件。就个人借款而言，风险来源主体在于借款人本身，借款人个人收入的变化、个人身体状况的变化以及个人道德的变化，将直接影响平台借款金额能否安全及时回收。
应对措施：对借款申请人提供的资料原件进行严格审核并进行实地尽职调查，对借款人进行严格、谨慎的当面审核，事后定期回访，及时掌握借款人的最新情况，最大限度降低风险。
2、产品策略风险
产品策略制定时，对于目标市场的选择尤其重要，目标市场一旦确定在低收入人群，则准入门槛太低，风险难以控制，若单一确定在高收入群体，不重视市场细分，则影响业务的进一步发展
应对措施：我们严格把控每一个展示在平台系统上的产品，通过合理有效的内控机制，把控信息的完整性与透明性。在平台管理方面，我们通过设立严密的操作运营流程，合理有效地管控所有有待发布信息的真实有效性。
3、系统性风险
近期，网贷行业属于重点整顿行业，自去年底以来的e租宝事件、金鹿事件、中晋事件等大型风险性事件频发，以及监管措施即将落地。外部市场的观望和内部行业的动荡为整个网贷行业带来了一定的系统性风险。
应对措施：我们通过设置完善的决策、监管机制，以及建立优秀、高效的团队，从战略发展、平台建设、产品研发等各个角度严格控制公司发展。同时，设置专门的风险控制部门，由其对公司治理、业务运行等各个环节提供风险控制建议，全方位把控风险。借助其他第三方资源优势，不断对接优质资产端，以研发合法、合规的创新型网络借贷网贷产品，形成可持续发展的商业模式。
五、本次增资对公司的影响
公司目前旗下资产端来源主要有融信通商务顾问有限公司、银湖网络科技有限公司，而线上的资金端只有“银湖网”且产品结构比较单一，投资期限较长。在整个互联网金融行业快速发展的时期，公司要快速发展互联网金融业务，需要扩展和丰富产品线，实现多品牌发展。本次通过对广东熊猫镇增资，将进一步改善广东熊猫镇的资金结构，增强其抗风险能力，促进其业务发展，有助于加强广东熊猫镇的综合实力，对巩固公司互联网金融的行业地位，增强公司盈利能力产生积极影响。
六、备查文件
公司第五届董事会第五十次会议决议；
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2016年7月8日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2016-066
熊猫金控股份有限公司
关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信
及集团为其提供担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 被担保人：江西熊猫烟花有限公司
● 本次担保数量： 10,000万元
● 截止目前，公司对外担保总额为15,600万元
● 截止目前，公司无逾期和涉及诉讼的对外担保
● 本次担保无反担保
一、担保情况概述
根据公司经营需要，本公司全资子公司江西熊猫烟花有限公司（以下简称“江西熊猫”）拟向延边农村商业银行股份有限公司小营支行申请10,000万元的综合授信额度，授信期限为壹年。上述授信额度由本公司提供连带责任担保。公司第五届董事会第五十次会议审议通过了上述担保事项，尚需提交股东大会审议。
二、被担保人基本情况
被担保人：江西熊猫烟花有限公司
注册地址：江西省萍乡市上栗县上栗镇泉塘村
法定代表人：黎升发
注册资本：500万元
经营范围：烟花爆竹出口业务：自营和代理除国家组织统一联合经营的16种出口商品和国家实行核定公司经营的14种进口商品以外的其他商品及技术的进出口；经营进料加工和“三来一补”业务；经营对销贸易和转口贸易；销售电器机械及器材、五金、交电、化工产品、建筑装饰材料、纸张及包装材料。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
控股比例：本公司100%控股；
截止2015年12月31日，该公司经审计资产总额为72,514,005.11元、资产负债率86.16%、净资产10,037,656.98元、实现净利润7,707,889.23元。
截止2016年3月31日，该公司的资产总额为91,167,437.79元、资产负债率84.89%、净资产13,776,480.96元、实现净利润3,738,823.98元。
三、综合授信及担保的主要内容：
江西熊猫向延边农村商业银行股份有限公司小营支行申请10,000万元的综合授信额度，授信期限为壹年。公司拟为江西熊猫上述综合授信额度提供连带责任担保，期限为壹年。
四、担保风险
江西熊猫为本公司全资子公司，本公司对其在经营、财务、投资、融资等方面能有效控制，可以充分掌握其经营情况，控制担保风险。
五、董事会意见
公司第五届董事会第五十次会议审议了《关于江西熊猫烟花有限公司申请银行综合授信及集团为其提供担保的议案》，董事会认为江西熊猫为公司全资子公司，公司为其提供担保支持，有利于该公司良性发展，符合公司整体利益，同意该项担保。
六、累计对外担保数量及逾期担保数量
截止目前，我公司及控股子公司对外担保总额为15,600万元，占公司最近一期经审计净资产的22.12%，均为公司对下属子公司的担保，无逾期对外担保，也无涉及诉讼的对外担保。
七、备查文件
公司第五届董事会第五十次会议决议；
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2016年7月8日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 公告编号：临2016-067
熊猫金控股份有限公司
关于修改公司章程的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第五十次会议审议通过了《关于修改<公司章程>的议案》，具体修改内容如下：
原条文：第七十八条 股东(包括股东代理人)以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权,每一股份享有一票表决权。
公司持有的本公司股份没有表决权,且该部分股份不计入出席股东大会有表决权的股份总数。
董事会、独立董事和符合相关规定条件的股东可以征集股东投票权。
修改为：第七十八条 股东（包括股东代理人）以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。
股东大会审议影响中小投资者利益的重大事项时，对中小投资者表决应当单独计票。单独计票结果应当及时公开披露。
公司持有的本公司股份没有表决权，且该部分股份不计入出席股东大会有表决权的股份总数。
公司董事会、独立董事和符合相关规定条件的股东可以公开征集股东投票权。征集股东投票权应当向被征集人充分披露具体投票意向等信息。禁止以有偿或者变相有偿的方式征集股东投票权。公司不得对征集投票权提出最低持股比例限制。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
二O一六年七月八日
证券代码：600599 证券简称：熊猫金控 公告编号：2016-068
熊猫金控股份有限公司
关于召开2016年第六次临时股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
股东大会召开日期：2016年7月25日
本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、召开会议的基本情况
(一)股东大会类型和届次
2016年第六次临时股东大会
(二)股东大会召集人：董事会
(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四)现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2016年7月25日 14点30 分
召开地点：公司一楼会议室
(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2016年7月25日
至2016年7月25日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
二、会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
■
1、各议案已披露的时间和披露媒体
上述议案内容详见与本公告同日批露的公司临2016-064号公告、2016-065号公告、2016-066号公告、2016-067号公告及相关文件。
2、特别决议议案：2
3、对中小投资者单独计票的议案：1、2、3
4、涉及关联股东回避表决的议案：无
三、股东大会投票注意事项
(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、会议出席对象
(一)股权登记日收市后在中国登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
■
(二)公司董事、监事和高级管理人员。
(三)公司聘请的律师。
(四)其他人员
五、会议登记方法
1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡 、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；
2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续。异地股东可用信函或传真方式登记 。
3、登记时间：2016年7月22日上午8：30-11：30，下午2：30-5：00
4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道271号二楼董事会办公室
六、其他事项
1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；
2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；
3、联系电话：0731-83620963
传真：0731-83620966
4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道271号
5、邮政编码：410300 联系人：黄叶璞
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2016年7月8日
附件1：授权委托书
授权委托书
熊猫金控股份有限公司：
兹委托__________先生（女士）代表本单位（或本人）出席2016年7月25日召开的贵公司2016年第六次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人股东帐户号：
■
托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
