海富通瑞益债券型证券投资基金招募说明书

（上接17版）

１．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

２．办理基金备案手续；

３．自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

４．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

５．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

６．除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

７．依法接受基金托管人的监督；

８．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

９．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

１０．编制季度、半年度和年度基金报告；

１１．严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

１２．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

１３．按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

１４．按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

１５．依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

１６．按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料１５年以上；

１７．确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

１８．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

１９．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

２０．因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

２１．监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

２２．当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

２３．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

２４．基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人；

２５．执行生效的基金份额持有人大会的决议；

２６．建立并保存基金份额持有人名册；

２７．法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

１．基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。

２．基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（５）用基金资产承销证券；

（６）违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保；

（７）用基金资产从事承担无限责任的投资；

（８）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资；

（９）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（１０）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

３．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（１）越权或违规经营；

（２）违反基金合同或托管协议；

（３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（４）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；

（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（６）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（７）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（９）贬损同行，以提高自己；

（１０）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（１１）以不正当手段谋求业务发展；

（１２）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（１３）法律法规禁止的其他行为。

４．基金经理承诺

（１） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。

（２） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。

（３） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。

（４） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

１． 内部控制的原则

本基金管理人的内部控制遵循以下原则：

（１）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；

（２）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和监察稽核部，保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；

（３）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；

（４）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（５）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；

（６）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善；

（７）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更具客观性和操作性；

（８）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；

（９）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

２． 内部控制制度

公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章等三部分有机组成。

（１）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容加以明确。

（２）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。

（３）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定，其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。

公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。

３． 完备严密的内部控制体系

公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于其他业务部门的监察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规性制度和稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控制机制的严格落实。

风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策，由管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务部门制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。

合规性制度由监察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法权益。

稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部协助和配合督察长履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的合法权益。

４． 基金管理人关于内部控制制度的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

（一）基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）

公司法定英文名称：ＢＡＮＫ ＯＦ ＣＯＭＭＵＮＩＣＡＴＩＯＮＳ ＣＯ．，ＬＴＤ

法定代表人：牛锡明

住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

邮政编码：２００１２０

注册时间：１９８７年３月３０日

注册资本：７４２．６２亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］２５号

联系人：汤嵩彦

电话：９５５５９

交通银行始建于１９０８年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之一。１９８７年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。２００５年６月，交通银行在香港联合交易所挂牌上市，２００７年５月在上海证券交易所挂牌上市。根据２０１５年《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第１７位，较上年上升２位；根据２０１５年美国《财富》杂志发布的世界５００强公司排行榜，交通银行营业收入位列第１９０位，较上年上升２７位。

截至２０１６年３月３１日，交通银行资产总额为人民币７４，０４４，１７亿元。报告期内，交通银行实现净利润（归属于母公司股东）人民币１９０．６６亿元。

交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

（二）主要人员情况

牛锡明先生，董事长、执行董事。

牛先生２０１３年１０月至今任交通银行董事长、执行董事，２０１３年５月至２０１３年１０月任交通银行董事长、执行董事、行长，２００９年１２月至２０１３年５月任交通银行副董事长、执行董事、行长。牛先生１９８３年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，１９９７年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，１９９９年享受国务院颁发的政府特殊津贴。

彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。

彭先生２０１３年１１月起任交通银行副董事长、执行董事，２０１３年１０月起任交通银行行长；２０１０年４月至２０１３年９月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；２００５年８月至２０１０年４月任交通银行执行董事、副行长；２００４年９月至２００５年８月任交通银行副行长；２００４年６月至２００４年９月任交通银行董事、行长助理；２００１年９月至２００４年６月任交通银行行长助理；１９９４年至２００１年历任交通银行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生１９８６年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。

袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。

袁女士２０１５年８月起任交通银行资产托管业务中心总裁；２００７年１２月至２０１５年８月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产托管业务中心副总裁；１９９９年１２月至２００７年１２月，历任交通银行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士１９９２年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，２００５年于新疆财经学院获硕士学位。

（三）基金托管业务经营情况

截至２０１６年３月３１日，交通银行共托管证券投资基金１５９只。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、ＱＦＩＩ证券投资资产、ＲＱＦＩＩ证券投资资产、ＱＤＩＩ证券投资资产和ＱＤＬＰ资金等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。

（二）内部控制原则

１、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

２、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

３、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。

４、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

５、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。

６、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

（三）内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。

托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

四、其他事项

最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

五、相关服务机构

一、基金份额发售机构

１、直销机构

名称：海富通基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路６６号东亚银行金融大厦３６－３７层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路６６号东亚银行金融大厦３６－３７层  

法定代表人：张文伟

全国统一客户服务号码：４００８８－４００９９（免长途话费）

联系人：康旭

电话：０２１－３８６５０７９７

传真：０２１－３３８３０１６０

２、其他销售机构

其他销售机构详见基金份额发售公告。

二、登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街１７号

注册地址：北京市西城区太平桥大街１７号

法定代表人：周明

电话：０１０－５０９３８８５６

传真：０１０－５０９３８９０７

联系人：崔巍

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：孙睿

经办律师：黎明、孙睿

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼

法定代表人：李丹

经办注册会计师：陈玲、曹阳

电话：（０２１） ２３２３８８８８

传真：（０２１） ２３２３８８００

联系人：曹阳

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，经２０１６年５月３１日中国证监会证监许可［２０１６］１１９２号文件准予募集注册。

一、基金名称

海富通瑞益债券型证券投资基金

二、基金类型

债券型证券投资基金

三、基金存续期限

不定期

四、募集对象与募集期

本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

募集期自基金份额发售之日起不超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

五、募集场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增减或变更销售机构的相关公告。

投资人可通过场内认购和场外认购两种方式认购本基金。场外发售渠道为直销机构和其他场外销售机构；场内发售渠道为通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理基金销售业务的上海证券交易所会员单位。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。

六、基金份额的类别

在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可根据实际情况，经与基金托管人协商，调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须提前公告。

七、基金的发售面值、认购价格和认购费用

１、本基金的基金份额发售面值为人民币１．００元

２、认购费

本基金收取认购费用，认购费用不列入基金资产。用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

同时，对通过直销柜台认购本基金的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别认购费率。

本公司设定的养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。

对于通过本公司的直销柜台认购本基金的养老金客户，适用的认购费率如下：

■

除养老金客户外的其他投资人认购本基金的认购费率如下：

■

场内、场外销售的认购费率统一按照上表（非养老金客户标准）执行。

３．认购份额的计算

本基金采用前端收费模式，即在认购基金时缴纳认购费。

登记机构根据单笔认购的实际确认金额确定每次认购所适用的费率并分别计算，具体计算公式如下：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

（当适用固定费用时，净认购金额＝认购金额－认购费用）

认购费用＝认购金额－净认购金额

（当适用固定费用时，认购费用＝固定费用）

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额发售面值

认购费按四舍五入方法，保留到小数点后两位。场内认购份额保留到整数位，不足一份基金份额部分的认购资金零头由交易所会员单位返还给投资人；场外认购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例如：某投资者（非养老金客户）场外认购本基金１０，０００ 元，所对应的认购费率为０．６０％。假定该笔认购金额产生利息５．００ 元。则认购份额为：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）＝１０，０００／（１＋０．６０％）＝９，９４０．３６ 元

认购费用＝认购金额－净认购金额＝１０，０００－９，９４０．３６＝５９．６４元

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额发售面值＝（９，９４０．３６＋５．００）／１．００＝９，９４５．３６份

即：该投资者投资１０，０００ 元场外认购本基金，假定该笔认购金额产生利息５．００ 元，在基金合同生效时，投资者账户登记有本基金基金份额９，９４５．３６ 份。

若该投资者通过场内认购，则认购所得基金份额为９，９４５份，不足一份的认购资金零头０．３６元由交易所会员单位返还给投资人。

八、投资人对基金份额的认购

１、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

２、认购方式

本基金认购采取金额认购的方式。

（１）投资人认购时，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。

（２）募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销。

３、认购确认

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。场外认购利息折算的基金份额采用四舍五入精确到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；场内认购利息折算的基金份额精确到整数位，小数部分舍去归基金资产。

４、认购限制

本基金场外单笔认购最低金额为１０元，销售机构在此最低金额之上另有约定的，从其约定；场内单笔认购最低金额为１００元，最高金额为９９，９９９，９００元，且须为１００的整数倍。

募集期间的单个投资人的累计认购金额不受限制。

九、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

七、基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

１、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在进行公告。

２、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

１、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

５、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

６、场内申购、赎回需遵守上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规定。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

四、申购与赎回的程序

１、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

２、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。

３、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

五、申购和赎回的数量限制

１、本基金单笔申购的最低金额为１０元，销售机构在此最低金额基础之上另有约定的，从其约定。单笔场内申购的最低金额为１００元，最高金额为９９，９９９，９００元，且须为１００的整数倍。

２、基金份额持有人在销售机构赎回时，场外单笔赎回申请不得低于１０份基金份额；场内单笔赎回须是整数份，且最高不能超过９９，９９９，９９９份；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足１０份的，在赎回时需一次全部赎回。

３、单个投资人累计持有的基金份额不受限制。

４、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为１０份。基金份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于１０份时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。

５、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告并报中国证监会备案。

六、申购费用和赎回费用

１、 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

２、本基金的申购费率按照申购金额逐级递减，登记机构根据单笔申购的实际确认金额确定每笔申购所适用的费率并分别计算。同时对通过直销申购本基金的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别申购费率。

对于通过本公司的直销申购本基金的养老金客户，适用的申购费率如下：

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（下转19版）