北京中科金财科技股份有限公司

2016年半年度报告摘要

证券代码：002657 证券简称：中科金财 公告编号：2016-059

1、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。

公司简介

■

2、主要财务数据及股东变化

（1）主要财务数据

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

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（2）前10名普通股股东持股情况表

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（3）前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（4）控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

3、管理层讨论与分析

2016年上半年，互联网金融行业规范和监管进一步强化。3月，中国互联网金融协会在上海成立，通过行业自律管理的方式促进互联网金融各个业态的规范运行；4月，国务院牵头14部委启动互联网金融领域的专项整治。短期来看，监管趋严使不规范的互联网金融企业面临行业洗牌的压力，而规范、具备创新能力和资本实力的互联网金融企业则获得了长足发展的空间。长期来看，规范创新将是未来互联网金融企业的主要发展方向。

在P2P网贷、众筹等行业受到严厉监管的同时，互联网金融资产交易行业正在茁壮成长。金融资产交易平台旨在为国内数百万亿的巨额存量金融资产提供流向服务，盘活存量，提高资源配置效率。随着地方融资平台、企业债券转让、不良资产处置、存量资产盘活等业务的需求日益扩大，金融资产交易平台越来越受到地方政府的欢迎和重视，包括中科金财在内的互联网企业也开始意识到金融资产交易市场的价值。继2015年上半年中科金财相继完成了对安徽金融资产交易所和大连金融资产交易所的入股后，2015年8月和11月中国平安、蚂蚁金服分别入股了前海和天津金融资产交易所，到2016年上半年，中国平安继续收购重庆金融资产交易所，百度也发起设立了西安百金互联网金融资产交易中心。巨头们争相布局金融资产交易平台，一方面肯定了金融资产交易市场蓝海的巨大价值，一方面也用实际行动证明了中科金财战略布局的前瞻性和价值性。

规范化发展也正在推动互联网金融创新业态更深层次的变革。科技金融(FinTech)强调技术对传统金融进行风险定价、缩小交易成本、扩大服务范围、客户精准定位，即通过科技的方式评估风险，改善现有的金融生态，通过这种方式极大地触达到用户，带给用户前所未有的产品体验。随着互联网金融行业步入规范化发展，在监管套利消失的背景下，没有技术壁垒的公司将丧失生存能力，科技将成为推动互联网金融发展的重要动力，科技金融有望成为未来互联网金融发展的主要趋势。

行业核心技术的持续演进也驱使科技金融加速发展。作为科技金融领域的核心技术之一，区块链技术受到越来越多的关注。2015年9月，区块链联盟R3 CEV在美国纽约成立，联盟成员包括全球40多家顶级金融机构；2015年12月，中国区块链应用研究中心成立；2016年1月，央行召开数字货币研讨会，指出了包括区块链技术在内的信息技术的演进对全球范围内支付方式带来的巨大变化，强调了探索央行发行数字货币的积极意义，明确了央行发行数字货币的战略目标；2016年上半年，中国区块链研究联盟、中关村区块链产业联盟、中国分布式总账基础协议联盟、金融区块链合作联盟等区块链相关组织相继成立。在具体的技术应用层面，区块链技术可提升数据安全性、降低数据维护成本、推动组织智能化发展，未来有望在票据、支付体系、股权交易等金融领域广泛应用。区块链技术关注度的提升，反映了在我国当前经济新常态下，金融业利用区块链技术重构底层系统，控制金融业务成本，提升支付清算效率的迫切需求。面对行业核心技术演进带来的机遇与挑战，能够及时把握技术及其应用趋势的企业才能够立于不败之地。

一系列政策和市场发展显示，金融行业与互联网深度融合是大势所趋。政策的引导和鼓励，有利于互联网金融行业的健康发展和积极创新。公司坚定看好互联网金融尤其是科技金融的发展前景，立足于各行业互联网转型及资产证券化的需求，深入推进资产证券化、互联网银行、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、供应链金融等科技金融创新业务，打造中国领先的第三方互联网银行平台、资产证券化互联网综合服务平台，形成科技金融生态圈，助力地方政府金融改革、中小商业银行及传统龙头企业互联网转型和资产证券化。

报告期内，公司主要开展了以下工作：

1.稳步推进互联网银行云平台建设

公司于2015年先发独立打造中立第三方的互联网银行云平台和专业化运营团队，致力于帮助国内众多中小银行向互联网银行转型，提供共享平台、一站式咨询、合作运营和IT支持等全方位转型服务，并在线上获客、金融产品设计、优质资产等方面具备较强优势。目前，互联网银行云平台的建设推广工作有序进行，相关产品正在稳步推进。

2.与以央企为代表的大型优质企业合作不断深入

公司与中航系合作成立的合资公司金网络，以金融信息服务为核心，通过互联网平台，依托中航商圈全产业链，整合内外部优质资源，共同推进以中航工业用户资源为基础的综合型电子商务平台和以企业资产证券化为依托的科技金融平台业务的快速发展。2016年上半年，金网络积极推进资产证券化、供应链金融等业务，并已推出固定收益理财和中航员工消费贷等个人金融产品和服务。公司还将继续与包括中航在内的大型优质企业深入合作，积极拓展资产证券化、供应链金融等业务。

3.金融资产交易所稳扎稳打

公司参股的大连金融资产交易所是经国务院批准设立的综合性金融资产和相关产品专业交易平台，是东北地区第一家、目前也是唯一一家以“交易所”冠名的金融资产交易机构。大金所平台于2015年9月底正式上线运行， 2016年上半年，大金所交易量已突破500亿元。

4.中关村互联网金融服务中心持续拓展

2016年上半年，公司参股的中关村互联网金融服务中心各部门都进行了深度的开发和拓展。监督管理平台方面，登记备案系统新增对接平台30余家，证据链备案系统新增对接平台10余家，风险预警平台已可进行有效的风险排查，网金中心还协助海淀区金融服务办公室进行了为期两个月、针对47家驻区互联网金融机构的依法合规情况专项重点检查。综合服务平台方面，互联网金融资产撮合业务稳步推进，上半年新开拓合作方40余家。分中心方面，网金中心正在积极洽谈区域中心的落地事宜，其中长沙分中心已于上半年正式运营。

5.增资国信新网，开展政务云服务

2016年1月，公司与润泽科技发展有限公司、中安网脉（北京）技术股份有限公司、北京中科兆悦科技发展有限公司、北京国信金泽投资中心（有限合伙）、国家信息中心、国信新网签署了《增资扩股协议》，增资国信新网。国信新网未来业务发展目标是努力成为国内领先的政务云和互联网增值服务提供商及面向电子政务平台和数据中心的专业维保服务和政务数据中心、灾备和行业/云服务商。国信新网未来主要将立足于国家电子政务外网、国家信息中心相关IT系统的维保，横向拓展各部委办局，纵向以外网为突破口，向地方延伸，提供数据中心及相关增值服务、IT系统的综合运维服务等专业化综合服务。公司将充分依托国家信息中心牵头组织的电子政务云集成与应用国家工程实验室、电子政务外网的品牌及互联网接入等资源，积极面向相关政府部门和企业拓展IDC/DC、灾备/异地灾备、政务云及应用等相关增值业务。通过专业化的服务进一步提高国家电子政务外网的运行维护能力，更好地发挥国家电子外网的作用，服务好电子政务。参股国信新网有助于公司云服务、大数据、征信业务以及科技金融综合服务业务的开展，加强征信与科技金融生态圈的业务协同，公司在科技金融领域的业务布局得到进一步完善。

6.完成非公开发行，资金实力获得进一步增强

2016年初，公司完成非公开发行A股股票事宜，增发股份20,597,584股，发行价格为47.19元/股。本次非公开发行新增股份已于2016年3月8日在深圳证券交易所上市。本次非公开发行募集资金总额为人民币9.72亿元，将用于建设互联网金融云中心项目、增资安粮期货、智能银行研发中心项目及补充流动资金。本次非公开发行完成后，大大增强了公司的资本实力，解决了公司后续发展的资金瓶颈，为公司未来的发展提供了资金保证。

7.完成员工持股，健全长效激励机制

公司于2016年6月23日公告了《第一期员工持股计划（草案）》，并于2016年7月8日由第二次临时股东大会审议通过。公司第一期员工持股计划的管理人华泰证券（上海）资产管理有限公司通过二级市场购买（包括大宗交易）的方式买入公司股票。截至2016年7月21日，公司第一期员工持股计划已完成股票购买，购买公司股票1,908,700股，购买均价51.71元/股，占公司总股本的0.57%，锁定期为12个月。员工持股计划的完成，有利于实现股东、公司和员工利益的一致，健全公司长期、有效的激励约束机制，提高员工的凝聚力和公司竞争力，有效调动员工的积极性和创造性，吸引和保留优秀管理人才和业务骨干，从而促进公司长期、持续、健康发展。

8.与奥瑞金共同设立合资公司，拓展流量入口

公司拟与奥瑞金包装股份有限公司共同出资设立合资公司。合资公司以智能包装为入口，在移动互联网营销、金融服务、数据服务、企业服务以及其他相关衍生服务领域独立开展相关业务。

奥瑞金是领先国内包装市场的金属制罐龙头，其核心客户均为我国食品饮料领域内具有优势市场地位的知名企业，如红牛、加多宝、青岛啤酒、旺旺、露露等。奥瑞金的核心客户产品销量巨大、覆盖范围广泛，且直接面对消费者，拥有极大的终端消费流量，而这些产品的包装物也成为了一种重要的信息媒介与潜在的互动平台。公司在互联网营销、云平台建设、金融信息服务、流量管理与数据管理等互联网服务业务方面具有较强的技术实力，将与合作方共同利用互联网的共享经济模式与资源整合能力，挖掘包装产品的流量价值。合资公司将通过以二维码技术为代表的互动媒介在包装产品上的应用，将食品饮料产品的流量转换成标准化可视化的数据，并以此为基础建设流量分析与数据分析平台，拓展服务链条，根据消费者的特征与消费习惯挖掘新的商业机会。本次合作有助于公司扩展科技金融产品和服务的营销渠道，完善科技金融生态。

4、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

（4）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2016-057

北京中科金财科技股份有限公司

第四届董事会第二次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第二次会议于2016年8月23日在公司天枢会议室以通讯方式召开。会议通知于2016年8月18日以电话、邮件方式通知各位董事。会议由董事长朱烨东先生主持，本次会议应到董事9名，出席董事9名，公司部分高级管理人员列席。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、董事会会议审议情况：

1.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2016年半年度报告及其摘要的议案》。

公司2016年半年度报告全文及摘要详见2016年8月24日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

2.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2016年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告>的议案》。

《北京中科金财科技股份有限公司2016年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》详见2016年8月24日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

公司独立董事对该事项发表了同意意见。详见2016年8月24日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

三、备查文件

1、公司第四届董事会第二次会议决议。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2016年8月24日

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2016-058

北京中科金财科技股份有限公司

第四届监事会第二次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、监事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第二次会议于2016年8月23日在公司会议室以通讯方式召开。会议通知于2016年8月18日以电话、邮件方式通知各监事。会议由监事会主席汪亮主持，出席会议应到监事3名，实到监事3名。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、监事会会议审议情况：

1.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议2016年半年度报告及其摘要的议案》。

监事会对《2016年半年度报告》全文及其摘要发表了审核意见，认为：董事会编制的《北京中科金财科技股份有限公司2016年半年度报告》全文及摘要的程序符合法律、行政法规及规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

公司《2016年半年度报告》全文及摘要详见2016年8月24日的巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

2. 会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于审议<2016年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告>的议案》。

监事会对《2016年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》发表了审核意见，认为：公司对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。董事会编制的募集资金存放与使用情况报告真实、准确的反映了公司募集资金的存放与使用情况。

《北京中科金财科技股份有限公司2016年半年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》。详见2016年8月24日的巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

三、备查文件

1、公司第四届监事会第二次会议决议。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 监事会

2016年8月24日

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2016-060

北京中科金财科技股份有限公司

关于公司2016年半年度募集资金存放与

实际使用情况的专项报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《上市公司监管指引第2号-上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《公司募集资金管理制度》等规定，北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“中科金财”、“公司”）将2016年半年度募集资金存放与实际使用情况专项说明如下：

一、募集资金基本情况

(一)实际募集资金金额、资金到位情况

1、2012年首次公开发行募集资金

经中国证券监督委员会证监许可[2012]152号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》核准，北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）于中国境内首次公开发行人民币普通股股票。公司于2012年2月20日通过深圳证券交易所发行人民币普通股（A股）1,745.00万股，发行价格为每股人民币22.00元，募集资金总额为383,900,000.00元，扣除承销及保荐费用人民币39,712,000.00元(承销及保荐费用共41,212,000.00元，其中2011年度已预付1,500,000.00元，本次扣款39,712,000.00元)后，已缴入募集资金专户的股款为人民币344,188,000.00元。扣除公司为本次股票发行所支付的股份登记费及上市初费、审计费、律师费、信息披露等费用合计人民币10,454,482.76元（其中支付费用10,554,392.89元，减去期间收到银行存款利息99,910.13元），实际募集股款为人民币333,733,517.24元。

以上新股发行的募集资金已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并于2012年2月23日出具信会师报字（2012）第（210034）号验资报告。

2、2014年非公开发行配套募集资金

经北京中科金财科技股份有限公司(以下简称“公司”)第三届董事会第八次会议、2014年第一次临时股东大会决议,并经中国证券监督委员会证监许可[2014]1218号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司向刘开同等发行股份购买资产并募集配套资金的批复》核准,公司非公开发行不超过11,733,568股新股募集本次发行股份购买资产的配套资金。发行价格为人民币22.67元/股,募集配套资金总额为人民币265,999,986.56元,扣除财务顾问承销费17,000,000.00元及其他发行费用1,240,654.99元,募集配套资金净额为人民币247,759,331.57元。

以上非公开发行的配套募集资金已经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审验,并于2014年12月3日出具信会师报字(2014)第211369号验资报告。

3、2016年定向增发募集资金

经中国证券监督管理委员会证监许可（2015）3136号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司非公开发行股票的批复》核准，本公司非公开发行不超过25,673,534股新股。实际非公开发行20,597,584股股票，每股发行价格为人民币47.19元，募集资金总额971,999,988.96元，扣除承销费等发行费用14,763,606.15元，实际募集资金净额为人民币957,236,382.81元。上述募集资金实收情况已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并出具信会师报字（2016）第210037号验资报告。

(二)以前年度已使用金额、本年度使用金额及当前余额

1、2012年首次公开发行募集资金

（1）以前年度已使用金额

截至2015年12月31日，公司累计使用募集资金人民币169,711,091.84元,使用超募资金人民币160,393,955.44元,募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额8,417,778.87元。截至2015年12月31日止，募集资金余额为人民币12,046,248.83元（其中购买保本型理财产品5,500,000.00元、3个月定期存款6,490,660.00元）。

（2）本年度使用金额及当前余额

公司2016年上半年度使用募集资金人民币6,120,838.15元，其中使用智能银行渠道整合平台V1.0项目的结余募集资金（含利息）6,120,838.15元永久性补充流动资金；使用超募资金人民币6,429,360.53元，其中使用票据自助受理系统项目的结余募集资金（含利息）6,429,360.53元永久性补充流动资金。2016年上半年度募集资金理财收益、利息收入503,949.85元。

截至2016年6月30日，公司累计使用募集资金人民币175,831,929.99元,使用超募资金人民币166,823,315.97元,募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额8,921,728.72元，募集资金余额为人民币0元。公司2012年首次公开发行募集资金已全部使用完毕。

2、2014年非公开发行配套募集资金

（1）以前年度已使用金额

截至2015年12月31日，公司累计使用募集资金人民币247,820,682.78元(含利息收入61,351.21元)，公司2014年非公开发行配套募集资金已全部使用完毕。

3、2016年定向增发募集资金

（1）本年度使用金额及当前余额

公司2016年上半年度使用募集资金人民币492,816,203.59元,其中互联网金融云中心项目使用募集资金3,579,820.78元，增资安粮期货使用募集资金254,000,000.00元，补充流动资金235,236,382.81元。2016年上半年度募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额6,801,250.87元。

截至2016年6月30日，公司累计使用募集资金人民币492,816,203.59元,募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额6,801,250.87元，募集资金余额为人民币471,221,430.09元（其中购买保本型理财产品70,000,000.00元）。

二、募集资金存放和管理情况

(一)募集资金的管理情况

为规范募集资金的管理和使用，公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《中小企业板上市公司募集资金管理细则》的相关要求制定并修订了《募集资金管理制度》，并经公司2012年年度股东大会审议通过。公司依照该制度对募集资金实行专户存储，专款专用。

根据该制度及深圳证券交易所有关规定，2012年3月22日公司和保荐机构东北证券股份有限公司分别与大连银行股份有限公司北京分行海淀支行、中国光大银行股份有限公司北京亚运村支行、华夏银行股份有限公司北京玉泉路支行、招商银行股份有限公司北京大运村支行、北京银行股份有限公司中关村科技园区支行等五家募集资金存放银行签订了6个募集资金专户的《募集资金三方监管协议》；于2012年9月24日与北京银行股份有限公司中关村科技园区支行签订了“票据自助受理系统项目”专户的《募集资金三方监管协议》；于2013年11月6日与华夏银行股份有限公司北京玉泉路支行签订了“智能银行渠道整合平台V1.0项目”专户的《募集资金三方监管协议》（以下统一简称“协议”）。2014年12月3日,公司与保荐机构中信证券股份有限公司及北京银行魏公村支行签订了配套募集资金专户的《募集资金专户储存三方监管协议》。2016年1月29日,公司与保荐机构中信证券股份有限公司及北京银行魏公村支行签订了募集资金专户的《募集资金三方监管协议》。协议中明确了各方的权利和义务，所有的协议与深圳证券交易所三方监管协议范本均不存在重大差异。报告期内协议得到了切实履行。

公司募集资金账户明细情况如下：

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上述账户仅限于本公司募集资金的存储和使用，不做其他用途。

(二)募集资金专户存储情况

根据第三届董事会第五次会议及2013年年度股东大会的决议,基础组件支撑平台V2.0项目、营销与服务网络建设项目、影像集中作业平台V2.0项目、IT服务综合业务管理系统项目结项及超募资金使用完毕后,公司已注销了与其对应的6个募集资金专户。

2015年3月3日,2014年非公开发行配套募集资金已使用完毕,公司于2015年3月23日注销了与其对应的募集资金专户。

2016年4月11日第三届董事会第二十一次会议、第三届监事会第十六次会议，2016年5月5日2015年年度股东大会审议通过了《关于审议首次公开发行股票募集资金项目结项及节余募集资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司对首次公开发行股票两个募投项目“智能银行渠道整合平台V1.0项目”、“票据自助受理系统项目”进行结项，并将节余募集资金及利息永久性补充流动资金。募集资金使用完毕后公司已分别于2016年6月24日和2016年6月28日注销了“票据自助受理系统项目”和“智能银行渠道整合平台V1.0项目”的募集资金专户。

截止2016年6月30日,募集资金专户的活期存款情况如下:

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三、本年度募集资金的实际使用情况

(一)募集资金使用情况对照表

募集资金使用情况对照表详见本报告附表1。

(二)募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）无法单独核算效益的原因及其情况

1.基础组件支撑平台V2.0项目无法单独核算效益

（1）基础组件支撑平台V2.0项目无法单独核算效益的原因：

基础组件支撑平台V2.0项目研发主要目标是为公司IT服务综合业务管理系统、数据中心行业应用系统以及公司其他产品提供基础的开发、运行、维护环境，形成公司级统一的技术框架。

该项目的实施能降低公司开发成本、提高项目交付能力、提高产品质量管理能力及提升行业竞争能力。基础组件支撑平台V2.0项目使用在公司承接的开发项目及自有软件的产品开发中，不直接对外销售。基础组件支撑平台V2.0项目可多次运用于公司在建与拟建的项目中，提高复用率，能为公司带来间接经济效益，无法单独核算效益。

（2）基础组件支撑平台V2.0项目对公司财务状况、经营业绩的影响：

基础组件支撑平台V2.0提炼总结行业应用通用规律与实现要求，并用技术平台的方式进行沉淀，形成能够多次复用并大幅度降低开发成本的应用开发平台。在政府、金融、医疗、城市应急、IT服务管理等领域都可以进行广泛的推广和应用。目前，在人力资源、ERP、财政预算、OA、债券融资、内容管理等项目中已经得到了复用。节省项目实施阶段30%以上的成本。

2.营销与服务网络建设项目无法单独核算效益

（1）营销与服务网络建设项目无法单独核算效益的原因：

营销与服务网络建设项目作为公司营销网络建设的一部分，不进行单独的财务评价，无法单独核算效益。

（2）营销与服务网络建设项目对公司财务状况、经营业绩的影响：

营销与服务网络建设项目效益主要体现在构筑了规模先进、效能完善的营销服务网络，会对公司的销售能力产生直接的促进作用；能够动态跟踪客户应用状况，切实提高客户满意度，进一步提升公司品牌的影响力，有利于带动相关设备与产品的销售；同时将市场最新信息、需求传递给研发部门，指导研发方向。

(三)募集资金投资项目的实施地点、实施方式变更情况

原募投项目“营销与服务网络建设项目”总投资额为3,228.20万元，计划两年内在西安、武汉、广州、成都、南京、天津、沈阳七个城市建立营销与服务网络，资金主要用于购置营销与服务网络商业用房、办公用各类必要的设备、设施、营业用车辆等。项目达到预定可使用状态日期为2013年5月14日。近年来国内房地产价格不断上涨，原计划购置的办公场地价格已大大超出预算，因此公司在“营销与服务网络建设项目”的实施决策上保持了充分的谨慎，在开办过程中一直暂以租赁的形式开展营销网络的建设。此外，公司在车辆、设备购置、费用支出等方面也是本着勤俭节约的原则，充分调配现有资源，节省了大量资金。至2013年6月，该项目累计实际投入金额184.54万元，占投资总额的5.72％。公司已经建立起了以北京为中心、遍布全国的营销与服务网络体系，营销与服务网络建设项目的预计目标及效益已经基本达成。为了提高募集资金的使用效益，推进公司发展战略的实施，公司决定终止原募投项目，将项目剩余募集资金3,043.66万元（未包括利息收入）用于投资新的项目。

2013年9月10日第三届董事会第三次会议，审议通过了《关于审议募集资金投资项目变更的议案》，会议同意公司将募集资金投资项目“营销与服务网络建设项目”剩余资金3,043.66万元（未包括利息收入）用于实施“智能银行渠道整合平台V1.0项目”。监事会、独立董事及保荐机构均出具了同意的意见。2013年9月27日2013年第二次临时股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。

(四)募投项目先期投入及置换情况

1、2012年首次公开发行募集资金

公司募集资金投资项目预计总投资169,277,600.00元，募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目累计投入1,531,353.22元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金的鉴证报告》（信会师报字【2012】第210073号）；2012年3月17日，公司第二届董事会第八次会议及公司第二届监事会第四次会议审议通过了《关于审议募集资金置换的议案》，同意以募集资金1,531,353.22元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。

2、2016年定向增发募集资金

公司2016年定向增发募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目累计投入254,000,000.00元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金的专项审核报告》（信会师报字【2016】第210058号）；2016年2月22日，公司第三届董事会第二十次会议及公司第三届监事会第十五次会议审议通过了《关于使用募集资金置换先期投入的议案》，同意以募集资金25,400.00万元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。

(五)用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

公司2016年上半年度不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。

(六)节余募集资金使用情况

根据公司2014年3月26日召开的第三届董事会第五次会议、第三届监事会第五次会议和2014年4月18日召开的2013年年度股东大会《关于审议部分募集资金投资项目结项及节余募集资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司将拟结项四个募投项目的截止2014年2月28日节余募集资金（含利息收入）34,338,735.90元全部用于永久补充流动资金，2014年2月28日后的尚未结算的募集资金存款利息，待银行结算后将此部分利息款一并用于补充流动资金（具体金额以银行结算金额为准）。本次节余募集资金补充流动资金，主要用于公司新产品研发、市场推广等经营性支出，是基于募集资金投资项目的建设计划和进度做出的，没有改变或变相改变募集资金用途，未影响募集资金投资项目正常进行。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

公司已于2014年2季度陆续将基础组件支撑平台V2.0项目、营销与服务网络建设项目、影像集中作业平台V2.0项目和IT服务综合业务管理系统项目的结余募集资金（含利息）34,410,704.23元全部用于永久性补充流动资金，详细情况如下表：

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根据公司2016年4月11日第三届董事会第二十一次会议、第三届监事会第十六次会议，2016年5月5日2015年年度股东大会《关于审议首次公开发行股票募集资金项目结项及节余募集资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司对首次公开发行股票两个募投项目“智能银行渠道整合平台V1.0项目”、“票据自助受理系统项目”进行结项，并将节余募集资金及利息永久性补充流动资金。本次节余募集资金永久补充流动资金，用于公司新产品研发、市场推广等经营性支出，没有改变或变相改变募集资金用途。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

公司已于2016年6月将智能银行渠道整合平台V1.0项目的结余募集资金（含利息）6,120,838.15元全部用于永久性补充流动资金，详细情况如下表：

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(七)超募资金使用情况

本公司实际募集资金净额为人民币333,733,517.24元，扣除募集资金项目投资总额人民币169,277,600.00元，超额募集资金为人民币164,455,917.24元。

1.2012年3月17日第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议，审议通过了《关于审议部分超募资金用于偿还银行贷款的议案》，同意以超募资金52,350,780.00元偿还银行贷款。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于2012年使用超募资金52,350,780.00元偿还银行贷款。

2.2012年8月24日第二届董事会第十次会议、第二届监事会第六次会议审议通过了《关于部分超募资金暂时补充流动资金的议案》，并经2012年9月12日的2012年第一次临时股东大会审议通过，同意使用超募资金71,000,000.00元暂时补充流动资金（使用期限不超过6个月）。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于2012年使用超募资金71,000,000.00元补充流动资金。2013 年 3 月 8 日上述资金已归还至原募集资金专用账户，公司已通知保荐机构及保荐人，并对外公告披露。

3.2012年8月24日第二届董事会第十次会议和第二届监事会第六次会议，审议并通过了《关于部分超募资金用于票据自助受理系统项目的议案》，同意将4,082.99万元超募资金用于票据自助受理系统项目。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2013年9月10日第三届董事会第三次会议及2013年9月27日2013年第二次临时股东大会，审议通过了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至2014年6月30日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2014年8月18日第三届董事会第九次会议及2014年9月10日2014年第二次临时股东大会，审议通过了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至2015年6月30日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

项目已完成，累计使用超募资金投入本项目35,210,236.58元。

根据公司2016年4月11日第三届董事会第二十一次会议、第三届监事会第十六次会议，2016年5月5日2015年年度股东大会《关于审议首次公开发行股票募集资金项目结项及节余募集资金永久性补充流动资金的议案》，公司已于2016年6月将票据自助受理系统项目的结余募集资金（含利息）6,429,360.53元全部用于永久性补充流动资金，详细情况如下表：

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4.2013年4月16日第二届董事会第十六次会议和第二届监事会第八次会议审议并通过了《关于审议部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司运用48,000,000.00元超募资金永久性补充流动资金,并承诺本次利用部分超募资金永久补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投资及为他人提供财务资助并对外披露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不超过超募资金总额的30%。2013年5月10日召开的2012年年度股东大会审议通过了该议案；公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。2013年5月15日公司已使用超募资金48,000,000.00元补充流动资金。

5.2014年3月26日召开的第三届董事会第五次会议、第三届监事会第五次会议和2014年4月18日召开的2013年年度股东大会审议并通过了《关于审议部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，同意上述使用部分超募资金23,275,237.24元及利息永久性补充流动资金，并承诺本次利用部分超募资金永久性补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投资及为他人提供财务资助并对外披露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不超过超募资金总额的30%。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司于2014年5月21日和6月27日分别使用超募资金22,242,183.57元和2,590,755.29元永久性补充流动资金。

(八)尚未使用的募集资金用途和去向

2013年4月16日第二届董事会第十六次会议及第二届监事会第八次会议审议通过了《关于审议使用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安全的前提下，滚动使用不超过1亿元闲置募集资金用于购买保本型的理财产品进行理财投资，单笔理财产品的投资期限原则上不超过12个月。本议案已经2013年5月10日2012年年度股东大会审议通过,公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2013年9月10日第三届董事会第三次会议审议通过了《关于调整部分闲置募集资金购买保本型理财产品额度及期限的议案》，同意公司增加滚动使用不超过人民币2亿元的闲置募集资金额度，择机购买保本型理财产品，有效期自2013年第二次临时股东大会通过之日起一年内。本调整议案已经2013年9月27日2013年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2014年8月18日第三届董事会第九次会议审议通过了《关于审议使用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司拟滚动使用不超过20,000万元的闲置募集资金，购买保本型的理财产品。单笔理财产品的投资期限原则上不得超过12个月，授权期限自2014年第二次临时股东大会审议通过之日起一年。本议案已经2014年9月10日2014年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2016年2月22日第三届董事会第二十次会议审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》,同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安全的前提下，使用不超过50,000万元暂时闲置募集资金用于购买保本型的理财产品进行理财投资，在该额度内资金可以滚动使用。本议案已经2016年3月9日2016年第一次临时股东大会决议公告审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

公司截至2016年6月30日使用闲置募集资金购买保本型理财产品的明细情况如下：

单位：万元

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截至2016年6月30日，募集资金余额471,221,430.09元，除上述尚未赎回的理财产品70,000,000.00元外，以活期存款方式存放于监管银行金额401,221,430.09元。

(九)募集资金使用的其他情况

公司募集资金使用无其他需要披露的情况。

四、变更募投项目的资金使用情况

(一)变更募集资金投资项目情况

变更募集资金投资项目情况表详见本报告附表2。

公司不存在未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化及变更后的募集资金投资项目无法单独核算效益的情况。

(二)募集资金投资项目已对外转让或置换情况

公司无此类情况。

五、募集资金使用及披露中存在的问题

无。

六、募集资金专项审计结论

在此次募集资金专项内部审计过程中，审计部通过资料查阅、现场检查、访谈沟通以及核对等多种方式，对公司募集资金的存放、使用及募集资金投资项目的实施情况进行了核查。

内部审计结论：报告期内募集资金的使用按照公司办法执行，不存在募集资金管理违规情况。

七、募集资金专项审计建议

无。

附表：1、募集资金使用情况对照表

2、变更募集资金投资项目情况表

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2016年8月23日

附表1：

募集资金使用情况对照表

单位：元

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注：超募资金永久性补充流动资金截止本期末的投资进度为111.21%系超募资金利息收入、理财收益以及票据自助受理系统项目结项后的结余资金均用于永久性补充流动资金。

配套募集资金截止报告日投资进度为100.02%,系2014年度利息收入54,848.99 元,2015年一季度利息收入6,502.22元,合计61,351.21元,全部用于项目投入。

附表2：

变更募集资金投资项目情况表

单位：元

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注：“本年度实现的效益”的计算口径、计算方法应与承诺效益的计算口径、计算方法一致。

证券代码：002657 证券简称：中科金财 编号：2016-061

北京中科金财科技股份有限公司

关于公司控股股东股权质押的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2016年8月23日收到公司控股股东沈飒女士的通知，沈飒女士将其所持有的公司股份1,614,988股质押给天风证券股份有限公司，具体情况如下：

2016年8月19日，沈飒女士将其所持公司股份1,614,988股（占本公司总股本的0.48%，占其持有公司股份的2.83%）质押给天风证券股份有限公司，用于其经营活动，质押期限为 1 年，直至质押双方向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司办理解除质押手续为止。

截至目前，沈飒女士持有公司股份57,092,918股，占公司总股本的16.91%，其中共质押公司股份46,144,988股，占其持有公司股份总数的80.82%，占公司总股本的13.67%。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

2016年8月24日