上海二三四五网络控股集团股份有限公司

2016年半年度报告摘要

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2016-053

1、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。

公司简介

■

2、主要财务数据及股东变化

（1）主要财务数据

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

（2）前10名普通股股东持股情况表

■

■

（3）前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（4）控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

3、管理层讨论与分析

（一）、概述

2016年上半年，公司继续加大“互联网+金融创新”战略的实施力度，继续致力于将公司打造成为“基于互联网平台的一流综合服务商”。报告期内，公司互联网信息服务业务继续保持良好的增长态势，互联网金融服务业务发展迅速，取得了良好的经营成果。2016年上半年度，公司合并报表范围内的营业收入为79,646.74万元，较上年同期增长17.63%，归属于母公司所有者的净利润23,209.42万元，较上年同期增长26.83%。其中：

（1）互联网信息服务领域：全资子公司上海二三四五网络科技有限公司（以下简称“网络科技子公司”或“2345.com”）业绩继续保持高速增长，游戏、影视、小说、精准营销等细分领域的业务继续保持较快的增长速度，逐步实现了由“网址导航”向“内容导航”的转型。截至报告期末，2345网址导航用户超过4,700万，是国内排名第三的网址导航站。网络科技子公司2016年上半年实现营业收入54,977.16万元，较上年同期增长17.98%，净利润20,538.07万元，较上年同期增长13.88%。其中，PC端业务持续增长，移动端业务增长迅速，单月营业收入从2015年末的500余万元增加到报告期末的超过1,500万元。

（2）互联网金融服务领域：全资子公司上海二三四五海隆金融信息服务有限公司与中银消费金融有限公司合作推出的“2345贷款王”（原名“随心贷”，系国内首创的由权威金融机构向个人提供网络消费贷款的创新型正规借贷平台，先期推出了面向个人用户的500-5000元小额贷款）网络借贷平台业务高速增长。截至2016年6月30日，“2345贷款王”平台累计发放贷款笔数超过77万笔，较2015年末增长461%；单月发放贷款金额已超过2.9亿元，较2015年末增长241%，2016年7月单月发放贷款金额已超过3.9亿元；累计发放贷款金额超过13.7亿元，较2015年末增长382%；贷款余额超过3.1亿元，较2015年末增长262%。

报告期内，全资子公司上海二三四五网络科技有限公司与其全资子公司二三四五（香港）有限公司（2345 HK LIMITED）（以下简称“香港公司”）投资设立了上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称“融资租赁子公司”）。截至本报告期末，融资租赁子公司业务已正常开展，已开展的融资租赁业务合同金额达1.8亿元。

2016年5月，网络科技子公司拟出资不超过人民币40,000万元参与发起设立华商云信用保险股份有限公司（筹，名称以工商部门核准为准），占被投资标的总股本的比例不超过20%。目前该对外投资事项正处于筹划阶段，且尚需中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）等有关机构的审批。

（3）软件外包服务领域：2016年上半年度日元兑人民币汇率波动较大，报告期末汇率较期初略有回升；同时，人力成本不断上升等不利因素仍然存在。综合上述因素，报告期内软件外包服务业务总体保持平稳态势。

（二）、公司回顾总结前期披露的经营计划在报告期内的进展情况

（1）互联网信息服务领域

报告期内，公司继续完善PC端产品线，进一步强化2345网址导航和2345加速浏览器等传统产品，并继续助推“内容型网址导航”的转型，实现网址导航的“内容化、垂直化、个性化、平台化”；继续加大游戏、影视等基于内容的增值服务的挖掘，通过与合作伙伴开展联合运营等方式对业务进行有效拓展。此外，公司持续加大在移动端的投入力度，扩大2345移动端产品线在国内的品牌知名度、用户规模及市场占有率，不断提升了在移动端流量变现的能力。报告期内移动端业务增长迅速，单月营业收入从2015年末的500余万元增加到报告期末的超过1,500万元。

（2）互联网金融服务领域

报告期内，互联网金融业务发展迅速。凭借2345海量用户优势和互联网金融产品的研发优势，公司进一步提升了互联网金融业务的战略地位，报告期内“2345贷款王”网络借贷平台发展迅速，累计发放贷款笔数、单月发放贷款金额、累计发放贷款金额、贷款余额等核心指标较2015年末均增长均超过200%，为互联网金融业务发展打下坚实基础。

报告期内，公司投资设立了上海二三四五融资租赁有限公司，依托在互联网领域建立的庞大用户基础，以互联网相关行业为首要目标市场，加快公司“互联网+金融创新”战略规划的实施，有效拓展公司业务范围，提升公司核心竞争力、盈利能力以及抵抗风险的能力。报告期内已开展的融资租赁业务合同金额达1.8亿元。报告期内，公司通过参与发起设立华商云信用保险股份有限公司（筹）等措施，进一步扩大互联网金融领域的布局。

（3）软件外包服务领域

报告期内，公司继续加大开拓新客户的力度，扩大公司在软件外包行业的市场份额，并努力提高人均效益，提升盈利能力。报告期内尽管日元兑人民币汇率略有回升，但仍面临人力成本不断上升的不利因素。

（4）加强募投项目建设与管理

报告期内，公司继续加大研发力度，2014年公司重大资产重组及2015年非公开发行股票涉及的募投项目稳步推进中，其中重大资产重组涉及的精准营销平台项目、PC端用户增长项目、垂直搜索项目、以及非公开发行股票涉及的互联网金融平台项目在报告期内已经为公司贡献了利润，为未来持续快速发展打下坚实基础。

公司将根据证监会和深交所的有关规定，继续加强募投项目建设与管理，合理、规范、高效地实施募投项目。

（5）积极采用收购兼并等方式整合行业内优质资源

报告期内，公司继续加大在互联网及金融投资领域的资源投入力度，通过设立融资租赁子公司、参与发起设立华商云信用保险股份有限公司（筹）等措施，进一步扩大互联网金融领域的布局；此外，积极采用收购兼并等多种方式整合行业内优质资源，为公司发展长期可持续发展寻找新的增长点，为全体股东创造更多价值。

4、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

上海二三四五网络科技有限公司与其全资子公司二三四五（香港）有限公司（2345 HK LIMITED）以各自的自有资金投资设立上海二三四五融资租赁有限公司，纳入公司合并报表范围。

（4）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2016年8月22日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2016-050

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

第六届董事会第三次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第三次会议于2016年8月22日以现场方式在上海市博霞路11号4楼公司会议室召开，本次会议通知于2016年8月11日以电子邮件方式发出。应参加审议董事9人，实际参加审议董事9人。本次董事会会议由董事长兼总经理陈于冰先生召集并主持，符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定，会议有效。

全体董事审议并通过了以下议案：

一、《公司2016年半年度报告》全文及摘要；

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

《公司2016半年度报告》摘要刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），2016半年报全文详见巨潮资讯网。

二、《2016年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》；

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

详情请参见同日的《2016年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》，公司独立董事就此发表了独立意见，详见巨潮资讯网。

三、《关于以自有资金增资二三四五（香港）有限公司的议案》；

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

详情请参见同日刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网的《关于增资全资子公司的公告》（公告编号：2016-054）。

四、《关于以自有资金增资上海二三四五融资租赁有限公司的议案》。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

详情请参见同日刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网的《关于增资全资子公司的公告》（公告编号：2016-054）。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2016年8月24日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2016-051

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

第六届监事会第二次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司（下称“公司”）第六届监事会第二次会议于2016年8月22日以现场方式在上海市博霞路11号4楼公司会议室召开，本次会议通知于2016年8月11日以电子邮件方式发出。会议应参加审议监事3人，实际参加审议监事3人。符合《公司法》和《公司章程》规定。会议由监事会主席李志清先生主持，会议审议并形成如下决议：

一、《公司2016年半年度报告》全文及摘要；

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

经审核，监事会一致认为：董事会编制和审核公司2016年半年度报告的程序符合法律法规和中国证监会的相关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司2016年半年度的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

《公司2016半年度报告》摘要刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），2016半年报全文详见巨潮资讯网。

二、《2016年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

经审核，监事会认为：公司2016年半年度募集资金的存放及使用符合中国证监会及深圳证券交易所关于上市公司募集资金管理的有关要求，公司不存在违规使用募集资金的情形。公司2016年半年度募集资金存放与使用情况专项报告的内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

《2016年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》详见巨潮资讯网。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

监事会

2016年8月24日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2016-052

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于变更投资者联系方式的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

因公司董事会办公室办公场所发生调整，公司通讯地址发生变更，现将变更后的通讯地址公告如下：

通讯地址：上海市浦东新区博霞路11号3楼

邮政编码：201203

公司投资者联系电话、传真及邮箱不变，详细如下：

联系电话：021-64822345

联系传真：021-64822236

电子邮箱：stock@2345.com

上述变更自本公告发布之日起正式生效，敬请广大投资者关注。

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2016年8月24日

证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2016-054

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

关于增资全资子公司的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、对外投资概述

为实现将上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）打造成为“基于互联网平台的一流综合服务商”这一战略目标，根据公司“互联网+金融创新”的战略规划，公司的全资子公司上海二三四五网络科技有限公司（以下简称“网络科技子公司”）拟以自有资金美元9,000万元向其全资子公司二三四五（香港）有限公司（2345 HK LIMITED）（以下简称“香港公司”）增资。同时，网络科技子公司及香港公司拟分别以自有资金人民币22,500万元及7,500万元向上海二三四五融资租赁有限公司（以下简称“融资租赁公司”）增资。

本次增资前，香港公司注册资本美元1,000万元，是网络科技子公司的全资子公司。融资租赁公司的注册资本为人民币20,000万元，其中网络科技子公司出资人民币15,000万元，持股比例为75%；香港公司出资人民币5,000万元，持股比例为25%。

本次对外投资已经公司2016年8月22日召开的第六届董事会第三次会议审议通过，同时董事会授权总经理组织办理本次增资所涉及的签署相关合同文件以及办理其他全部相关事宜。

本次对外投资符合公司《公司章程》、《公司重大经营与投资决策管理制度》及其他法律法规的相关规定。

本次对外投资不属于风险投资，不构成关联交易，亦不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。本次对外投资金额在董事会权限范围内，无需提交股东大会审议。

二、投资标的的基本情况

（一）出资方式

1、网络科技子公司拟以自有资金美元9,000万元向香港公司增资，本次增资完成后香港公司的注册资本将由美元1,000万元增加至美元10,000万元，网络科技子公司持股比例为100%。

2、网络科技子公司与香港公司以各自的自有资金增资融资租赁公司，其中网络科技子公司增资额为人民币22,500万元，香港公司增资额为人民币7,500万元，本次增资完成后融资租赁公司的注册资本将由人民币20,000万元增加至人民币50,000万元。其中，网络科技子公司出资额为人民币37,500万元，持股比例为75%；香港公司出资额为人民币12,500万元，持股比例为25%。

（二）投资标的的基本情况

1、二三四五（香港）有限公司（2345 HK LIMITED）

公司名称：二三四五（香港）有限公司

公司类型：有限公司

登记证号码：64171001-000-12-15-8

地址：UNIT 2508A 25/F BANK OF AMERICA TOWER 12 HARCOURT RD CENTRAL HONG KONG

法定代表人：庞升东

注册资本：美元1000万元

成立日期：2014年12月10日

经营范围：计算机软硬件及辅助设备的开发、销售、设计、制作，发布、代理各类广告，企业管理、资产管理、投资管理等。

2、上海二三四五融资租赁有限公司

公司名称：上海二三四五融资租赁有限公司

公司类型：有限责任公司（台港澳与境内合资）

统一社会信用代码：91310000MA1FL1G449

住所：中国（上海）自由贸易试验区耀华路251号一幢一层1024室

法定代表人：代小虎

注册资本：人民币20,000万元

成立日期：2016年1月22日

营业期限：2016年1月22日至2046年1月21日

经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保；从事与主营业务有关的商业保理业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】

三、对外投资的目的、存在的风险和对公司的影响

（一）香港公司最近一年又一期财务情况

截至2015年12月31日，香港公司总资产9,207,365.81元，负债6,000.00元，净资产9,201,365.81元，2015年度实现营业收入0元，净利润-5,831.69元（经审计）。

截至2016年6月30日，香港公司总资产64,428,876.01元，负债29,813.00元，净资产64,399,063.01元，2016年上半年度实现营业收入0元，净利润72,442.70元（未经审计）。

（二）融资租赁公司最近一年又一期财务情况

融资租赁公司成立于2016年1月，截至2016年6月30日，融资租赁公司总资产200,947,677.30元，负债204,552.58元，净资产200,743,124.72元，2016年上半年度实现营业收入983,490.56元，净利润743,124.72元（未经审计）。

四、对外投资的目的、存在的风险和对公司的影响

（一）对外投资目的及对公司的影响

公司本次增资香港公司及融资租赁公司，增强了香港公司及融资租赁公司的资金实力，有利于紧密围绕将公司打造成为“基于互联网平台的一流综合服务商”这一战略目标，加快公司“互联网+金融创新”战略规划的实施，有效拓展公司业务范围，提升公司核心竞争力、盈利能力以及抵抗风险的能力，形成公司新的利润增长点。

（二）存在的风险及应对措施

1、行政审批风险

本次增资香港公司需经上海市商务委员会等有关机构的审批，存在不被批准的可能性，并由此产生香港公司无法增资融资租赁公司的可能，因此本次对外投资的实施存在未能获得有关机构批准而无法实施的风险。

2、公司本次增资对象为公司全资子公司，本次增资除上述行政审批风险外无重大风险，日常经营中可能存在的风险及应对措施包括：

（1）、市场风险及应对措施

投资融资租赁公司可能面临融资租赁行业的市场风险。融资租赁行业是一个新兴的行业，随着企业的生存和发展对融资租赁的需求加大，加之国家宏观调控政策的支持，融资租赁业发展较为迅速。但是随着融资租赁公司的数量剧增，国内租赁市场竞争加剧，市场竞争风险将增加。

为了控制上述风险，公司明确融资租赁公司的战略定位及业务发展方向，招聘精干的管理团队和业务团队，设计科学的管控模式，打造其核心竞争力，使融资租赁公司能够在市场竞争中有效控制经营风险。

（2）、信用风险及应对措施

信用风险是融资租赁公司直接面对的风险，承租人信用状况及风险管理能力会影响到融资租赁公司的坏账率，进而影响融资租赁公司的盈利状况。

为此，融资租赁公司将加强风险控制，制定严格的授信体系，严格控制坏账率，保证公司业务健康的运行，为公司互联网金融业务做大做强，实现更大的发展目标奠定扎实的基础。

五、备查文件

1、公司第六届董事会第三次会议决议

特此公告。

上海二三四五网络控股集团股份有限公司

董事会

2016年8月24日