中国工商银行股份有限公司
§1重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2016年10月28日，本行董事会审议通过了《2016年第三季度报告》。会议应出席董事14名，亲自出席12名，委托出席2名，张红力董事委托易会满董事长、葛蓉蓉董事委托汪小亚董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人易会满、主管财会工作负责人谷澍及财会机构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1 公司基本信息
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2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
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2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2016年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为573,028户。其中H股股东133,715户，A股股东439,313户。
本行前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2016年9月30日的在册股东情况）
单位：股
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注：（1）H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算代理人有限公司持有86,051,702,233股H股，香港中央结算有限公司持有493,761,677股A股。
（4）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
截至2016年9月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
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注：（1）截至2016年9月30日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。
（2）截至2016年9月30日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股。中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。
H股股东
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2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26户。
本行前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况（以下数据来源于2016年9月30日的在册境外优先股股东情况）
单位：股
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注：（1）优先股股东持股情况是根据设置的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
（2）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
本行前10名境内优先股股东持股情况（以下数据来源于2016年9月30日的在册境内优先股股东情况）
单位：股
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注：（1）优先股股东持股情况是根据设置的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司，中国平安人寿保险股份有限公司和中国平安财产保险股份有限公司是中国平安保险（集团）股份有限公司子公司，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
§3季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润2,234.68亿元，同比增长0.53%，其中归属于母公司股东的净利润2,227.92亿元，同比增长0.46%。年化平均总资产回报率为1.30%，年化加权平均净资产收益率为16.53%。
营业收入5,177.74亿元，同比下降1.31%。利息净收入3,513.58亿元，同比下降7.52%。年化净利息收益率同比下降0.31个百分点至2.18%。非利息收入1,664.16亿元，同比增长15.02%，其中手续费及佣金净收入1,137.48亿元，同比增长2.31%。业务及管理费1,172.23亿元，同比下降2.97%。成本收入比22.64%。
报告期末，总资产236,464.72亿元，比上年末增加14,366.92亿元，增长6.47%。客户贷款及垫款总额129,142.03亿元，比上年末增加9,807.37亿元，增长8.22%，其中境内分行人民币贷款增加7,622.96亿元，增长7.19%。从结构上看，公司类贷款80,745.86亿元，个人贷款40,277.82亿元，票据贴现8,118.35亿元。投资54,691.30亿元，比上年末增加4,591.67亿元，增长9.17%。
总负债216,924.77亿元，比上年末增加12,832.16亿元，增长6.29%。客户存款177,544.18亿元，比上年末增加14,724.79亿元，增长9.04%。从结构上看，定期存款85,328.63亿元，活期存款89,726.11亿元，其他2,489.44亿元。
股东权益合计19,539.95亿元，比上年末增加1,534.76亿元，增长8.52%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,088.80亿元；不良贷款率为1.62%；拨备覆盖率为136.14%。
核心一级资本充足率12.58%，一级资本充足率13.13%，资本充足率14.18%（根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。），均满足监管要求。
§4重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
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单位：人民币百万元，百分比除外
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4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2016年9月30日，股东所作的持续性承诺均得到履行，相关承诺请参见本行2016年半年度报告。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
经2016年6月24日举行的2015年度股东年会批准，本行已向截至2016年7月7日收市后登记在册的普通股股东派发了自2015年1月1日至2015年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.333元（含税），共计分派股息人民币约831.50亿元。
报告期内本行不涉及派发优先股股息事宜。本行于2016年10月28日召开的董事会会议审议通过了优先股股息分配的实施事宜，拟于2016年11月23日派发境内优先股股息，票面股息率4.5%（含税为4.5%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币20.25亿元；拟于2016年12月12日派发境外优先股股息，股息率6%（不含税为6%，即为境外优先股股东实际取得的股息率），派息总额折合人民币约为24.06亿元。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5附录 按中国会计准则编制的财务报表
5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的资本充足率信息、根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率信息以及根据中国银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录二
§6发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2016年10月28日
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表 – 按中国会计准则编制
2016年9月30日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表（续）– 按中国会计准则编制
2016年9月30日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
中国工商银行股份有限公司
合并利润表–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
合并利润表（续）–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表–按中国会计准则编制
2016年9月30日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
■
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表（续）–按中国会计准则编制
2016年9月30日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
中国工商银行股份有限公司
公司利润表–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表–按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续) –按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续) –按中国会计准则编制
截至2016年9月30日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
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法定代表人：易会满 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
一、资本充足率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
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二、杠杆率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
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三、流动性覆盖率定量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
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注：上表中各项数据均为最近一个季度内月末数值的简单算术平均值。
2016年第三季度报告
