中国光大银行股份有限公司
2016年年度报告摘要
一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、本行第七届董事会第七次会议于2017年3月30日在北京召开，审议通过了本行《2016年年度报告》及摘要。会议应出席董事14名，实际出席董事14名，其中，赵威董事因其他公务未能亲自出席，书面委托章树德董事代为出席会议并行使表决权。本行6名监事列席了本次会议。
4、本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2016年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
5、本行董事会建议派发2016年度普通股股息每10股人民币0.98元（税前），不进行资本公积金转增股本。
6、本年度报告摘要中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。
二、公司基本情况
1、本行简介
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2、报告期主要业务简介
2.1助力实体经济发展
本行响应国家供给侧结构性改革，支持“一带一路”、京津冀协同发展和长江经济带建设，加大对国家重点建设项目、新型城镇化和战略性新兴产业等领域的资产投放；积极引导信贷资源向薄弱环节倾斜，小微企业和涉农贷款保持较快增长，分别实现“三个不低于”和“一个高于”要求；主动压缩产能过剩行业授信敞口，客户结构持续优化。
2.2牢牢守住风险底线
本行健全完善全面风险管理框架，强化“三道防线”作用，风险管理水平进一步提升；加强信用风险管理，推行对公专职审批人制度，开发上线信用风险预警系统；强化流动性统一管理和流动性限额考核，全年流动性风险管理指标保持在合理范围；加强市场风险监控和计量，市场风险各项指标均控制在限额内；强化内控制度建设和授权管理，加强信息系统风险防控以及声誉风险的源头管控，维护稳定的经营局面。
2.3注重加强业务联动
一是资产联动，推动传统信贷与资管、同业、投行、租赁、资金等业务整合；二是负债联动，推进全量资金管理，打通一般存款和市场资金壁垒，有效拓宽全行资金来源，控制负债成本；三是集团联动，发挥光大集团全牌照优势，积极与集团内企业开展工资代发、交叉销售、资产托管、代客资产管理、同业存放等业务。
2.4坚定不移推进改革
本行强化业绩导向，建立健全绩效考核体系，有效调动机构和员工的积极性；坚持分行经营主体地位，适度增大分行经营授权，调整分行考核机制；完善总行部门考核指标体系，实施R-P（客户关系管理部门与产品管理部门）联动评价考核机制，推进部门业务联动，实现资源共享；积极推动人力资源改革，全面优化行员职位等级体系，加大竞争性人才选拔力度，加快海外人才培养，促进优秀人才脱颖而出。
2.5持续夯实经营基础
本行制定新的五年发展规划，确立了更加清晰、更具有自身特色的发展战略；成功实施资本补充计划，发行100亿元优先股，为持续经营提供有力支撑；大力推进渠道建设，境内新增一级分行1家，二级分行8家，营业网点63家；加快境外机构布局，光银国际对外营业，首尔分行开业运营，光银欧洲、卢森堡分行获银监会批准筹建；加强综合化经营平台建设，筹划成立信用卡、资产管理、直销银行、信息科技、消费金融等子公司；加快建设网络银行，线上获客、销售与盈利能力不断提升。
3、本行主要会计数据和财务指标
3.1近三年主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
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3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：人民币百万元
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4、股东情况
4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数及前10名股东情况
4.1.1普通股股东数量情况
单位：户
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4.1.2前10名普通股股东持股情况
单位：股、％
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注：1、报告期末，本行普通股股份均为无限售条件股份。
2、据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公司；珠海船务企业有限公司和Ocean Fortune Investment Limited均为中国海运（集团）总公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3、香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份数合计6,863,031,480股，除本行已获悉Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、中国光大集团股份公司和中国再保险（集团）股份有限公司分别代理于香港中央结算（代理人）有限公司的本行H股股数为1,626,366,000股、1,309,218,000股、172,965,000股和 376,393,000股以外，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的本行其余H股股数为3,378,089,480股。
4、云南合和（集团）股份有限公司持有的本行股份为红塔烟草（集团）有限责任公司和红云红河烟草（集团）有限责任公司无偿划转。
5、珠海船务企业有限公司持有的本行股份为中远海运（广州）有限公司和广州海宁海务咨询服务公司通过大宗交易方式转让。
4.2主要股东情况
中国光大集团股份公司直接持有本行股份25.15%，该公司的股东为中央汇金投资有限责任公司（55.67%）和财政部（44.33%）。
中央汇金投资有限责任公司直接持有本行股份21.96%，该公司为国有独资公司。
4.3优先股股东总数及前10名股东情况
4.3.1光大优1（优先股代码360013）
单位：股、％
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注：中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4.3.2光大优2（优先股代码360022）
单位：股、％
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注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，中国光大集团股份公司同时为本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
三、经营情况讨论与分析
1、整体经营情况
报告期内，本行立足核心存款的增长，积极推动资产投放，严守风险底线，拓宽资本来源，取得了较好的经营业绩：资产负债较快增长，收入结构不断优化，利润增长符合预期，各类风险总体可控，资本实力得到增强，品牌形象进一步提升。
1.1资产负债较快增长，为盈利提升奠定基础
报告期末，本集团资产总额为40,200.42亿元，比上年末增加8,523.32亿元，增长26.91%；贷款余额17,952.78亿元，比上年末增加2,817.35亿元，增长18.61%；存款余额21,208.87亿元，比上年末增加1,270.44亿元，增长6.37%。
1.2营业收入持续增长，中间业务收入贡献不断提升
报告期内，本集团实现营业收入940.37亿元，比上年增加8.78亿元，增长0.94%；发生营业支出541.00亿元，比上年增加1.81亿元，增长0.34%；实现税前利润401.80亿元，比上年增加8.22亿元，增长2.09%；归属于本行股东净利润303.29亿元，比上年增加8.01亿元，增长2.71%。实现手续费及佣金净收入281.12亿元，同比增加18.11亿元，增长6.89%，成为营业收入增长的重要驱动因素。手续费及佣金净收入在营业收入中的占比达29.89%，同比上升1.66个百分点，收入结构进一步优化。
1.3资产质量保持平稳，风险状况总体可控
报告期末，本集团不良贷款余额287.02亿元，比上年末增加43.27亿元；不良贷款率1.60％，比上年末下降0.01个百分点；信贷拨备覆盖率152.02%，比上年末下降4.37个百分点。
1.4成功发行优先股，持续补充资本
报告期内，本行成功发行100亿元优先股。报告期末，本集团资本充足率10.80％，一级资本充足率9.34%，核心一级资本充足率8.21％，均符合监管要求。
2、利润表主要项目情况
单位：人民币百万元
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3、资产负债表主要项目情况
3.1本集团资产总额构成情况
单位：人民币百万元、%
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3.2本集团负债总额构成情况
单位：人民币百万元、％
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4、本集团股东权益构成情况
单位：人民币百万元
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5、现金流量表情况
本集团经营活动产生的现金净流入3,496.79亿元。其中，现金流入8,930.04亿元，比上年增加2,673.76亿元，增长42.74%，主要是同业及其他金融机构存放款项增加及向中央银行借款增加；现金流出5,433.25亿元，比上年增加1,290.97亿元，增长31.17%，主要是客户贷款和垫款增加。
投资活动产生的现金净流出4,233.25亿元。其中，现金流入4,705.20亿元，比上年增加2,843.52亿元，增长152.74%，主要是收回投资增加；现金流出8,938.45亿元，比上年增加3,945.45亿元，增长79.02%，主要是投资支付的现金增加。
筹资活动产生的现金净流入1,911.34亿元，比上年增加660.27亿元，增长52.78％，主要是加大了债券发行及当期偿付债券支付现金减少。
6、贷款质量情况
单位：人民币百万元、％
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7、主要财务指标增减变动幅度及其原因
单位：人民币百万元、％
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四、涉及财务报告的相关事项
1、报告期内本行会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。
2、报告期内本行未发生需追溯调整的重大会计差错。
3、与上年度财务报告相比，本行财务报表合并范围未发生变化。
董事长：唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
2017年3月30日
