熊猫金控股份有限公司
公司代码：600599 公司简称：熊猫金控
2016年年度报告摘要
一 重要提示
1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 未出席董事情况
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4 天健会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
经天健会计师事务所(特殊普通合伙)审计，本公司2016年度公司实现合并净利润17,629,324.13元，其中归属于母公司股东的净利润为20,714,382.27元。母公司本年度实现净利润20,834,627.75元,加上年初未分配利润为25,822,700.27元，减去2016年度提取盈余公积2,083,462.78元及股东分红8,300,000.00元，截止2016年12月31日可供分配的利润为36,273,865.24元。
为保证公司业务正常开展，并兼顾股东长远利益，根据《公司章程》关于利润分配的相关规定，经董事会审慎研究，提出以下分配预案：以2016年12月31日公司总股本166,000,000股为基数，向全体股东每10股派现金股利0.6元（含税），共派现金红利9,960,000.00元。剩余未分配利润结转以后年度分配。
二 公司基本情况
1 公司简介
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2 报告期公司主要业务简介
（一）公司主要业务和经营模式
近年来，受各级政府限放禁放政策的限制、雾霾天气的肆虐等因素的影响，国内烟花市场需求不断萎缩，影响公司未来的持续发展。面对严峻的行业形势，公司及时调整发展战略，推动企业转型升级，及时把握互联网金融新蓝海机遇，一方面对主营业务进行调整，陆续对烟花业务相关资产进行处置，同时加大力度开拓互联网金融业务，为保障公司持续稳定的发展奠定了坚实的基础。
1、公司互联网金融业务运营模式：
（1）“银湖网”和“熊猫金库”采用P2P网贷的金融模式，通过撮合投资人与借款人在平台完成投资与借贷行为，实现用户投资和融资的双向通道。
（2）融信通作为“银湖网”和“熊猫金库”等线上业务单元的战略合作伙伴，主要以线下渠道为主，通过设立实体金融服务门店，为客户提供财务规划和借款解决方案等服务，完成实地认证后将客户及项目推荐给“银湖网”等，在“银湖网”等线上业务单元平台促成交易。
（3）熊猫小贷主要为需要资金的企业或个人发放小额贷款。
2、公司烟花业务运营模式：
公司旗下烟花业务主要从事烟花爆竹销售。
（二）行业情况说明
报告期内，受国家宏观政策影响、花炮原材料价格上涨、运输受阻、国内民众环保意识的加强、雾霾天气、安全事故多发等因素的影响，国内烟花市场需求不断萎缩，烟花行业前景不容乐观，影响公司未来的持续发展。
相较烟花业务不容乐观的前景，互联网金融行业正处于蓬勃发展阶段。2016年，在行业监管条例依次落地以及自律自查行为逐步规范实施的综合环境影响下，整个互联网金融行业从2014-2015年的高速扩张发展期，转入规范化成熟期，行业规模增长趋平稳。
随着银监会等四部委联合制定的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的落地以及中国互联网金融协会等监管自律组织的日常业务监管，个体网络借贷（P2P）在2016年中呈现日趋规范的发展状况，更加注重合法合规，在规模分散及金融风险控制等多方面对经营企业进行发展评估。
与此同时，中国互联网金融协会于2016年10月28日发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准，正式规范网贷机构各项披露指标及标准。在资金安全方面，除《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中涉及到的银行资金存管内容以外，银监会也在2016年下半年向各家银行下发了《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》，全方面推进网贷机构在银行资金存管方面的进程。信息披露和银行资金存管的发展，很大程度上促使行业内透明度持续增加，有效地减少了恶性竞争，营造出规范经营的行业氛围。
2016年，银湖网在行业内的影响力也日益显著。银湖网作为中国互联网金融协会首批会员、北京市网贷行业协会创始会员以及中国小额信贷联盟会员等，积极参与各项行业及自律组织的各项活动，并积极在行业内发声，得到了行业及媒体的高度认可，先后获得了包括“2016年度优秀互联网理财品牌”、“2016中国最具影响力金融品牌企业”等在内的多项殊荣；熊猫金库通过透明的交易信息展示和全面高效的技术支持，对理财人的资金安全进行全方位的保障。2016年先后获得了“互联网金融企业典范奖”、“中国诚信金融服务平台及中国最受欢迎互联网金融品牌”以及“互联网金融最佳服务平台奖”等奖项，二者均力图利用自身影响力为整个行业的健康规范发展贡献自身的一份力量。
未来公司将根据国家相关金融政策和市场发展趋势，不断优化调整产业结构，加快对烟花业务的处置，扩大互联网金融业务的投资和研发，尽快实现整体产业结构的战略转型，更好地回报广大投资者。
3 公司主要会计数据和财务指标
3.1 近3年的主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币
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3.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：元 币种：人民币
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季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用√不适用
4 股本及股东情况
4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表
单位: 股
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4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
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4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
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三 经营情况讨论与分析
1、 报告期内主要经营情况
2016 年度，公司共实现营业收入334,205,135.21元，较上年同期增加 12.83%，实现营业利润62,958,920.91元，同比增长92.45%，实现归属于母公司所有者净利润20,714,382.27元，同比增长3.97%。
2、 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
√适用 □不适用
本公司将熊猫资本管理有限公司（以下简称熊猫资本）、江西熊猫烟花有限公司（以下简称江西熊猫）和融信通商务顾问有限公司（以下简称融信通）等23家子公司纳入本期合并财务报表范围，详见本财务报表附注合并范围的变更和在其他主体中的权益之说明。
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2017-001
熊猫金控股份有限公司
第五届董事会
第五十五会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司第五届董事会第五十五次会议通知于2017年4月7日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位董事，会议于2017年4月17日下午2点在公司办公楼一楼会议室召开，会议由董事长李民先生主持，会议应到董事8人，实到董事5人，其中独立董事韩丽伟女士委托独立董事戴稳胜先生出席会议并行使表决，董事韩煦先生委托董事黄叶璞先生出席会议并行使表决，董事潘笛女士委托董事李民先生出席会议并行使表决，符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。公司监事及高管人员列席了会议。会议通过如下决议：
一、审议通过了《公司2016年度董事会工作报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
二、审议通过了《公司2016年度总经理工作报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
三、审议通过了《公司2016年度独立董事述职报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
四、审议通过了《公司2016年度财务决算报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
五、审议通过了《公司2016年度利润分配预案》；
经天健会计师事务所(特殊普通合伙)审计，本公司2016年度公司实现合并净利润17,629,324.13元，其中归属于母公司股东的净利润为20,714,382.27元。母公司本年度实现净利润20,834,627.75元,加上年初未分配利润为25,822,700.27元，减去2016年度提取盈余公积2,083,462.78元及股东分红8,300,000.00元，截止2016年12月31日可供分配的利润为36,273,865.24元。
为保证公司业务正常开展，并兼顾股东长远利益，根据《公司章程》关于利润分配的相关规定，经董事会审慎研究，提出以下分配预案：
以2016年12月31日公司总股本166,000,000股为基数，向全体股东每10股派现金股利0.6元（含税），共派现金红利9,960,000.00元。剩余未分配利润结转以后年度分配。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
六、审议通过了《公司2016年年度报告及其摘要》；
2016年年度报告及其摘要详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
七、审议通过了《公司2016年度审计委员会履职情况报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
八、审议通过了《公司2016年度内部控制评价报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
九、审议通过了《关于向银行申请2017年度综合授信的议案》；
因业务发展需要，根据2017年资金预算，公司及各子公司拟向各银行申请综合授信，总额度为10亿元，具体额度分布视各银行的批准情况而定，授信期限为经股东大会批准后一年内有效，担保方式为信用担保、公司资产抵押或质押、控股股东提供担保等。
公司董事会拟授权公司董事长在上述额度内与各银行签署相关合同或协议等事宜。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
十、审议通过了《关于天健会计师事务所从事本年度公司审计工作总结的报告》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
十一、审议通过了《关于投资建设公司综合办公大楼的议案》；
具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《熊猫金控关于投资建设公司综合办公大楼的公告》。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
十二、审议通过了《公司2017年第一季度报告》；
2017年第一季度报告详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
十三、审议通过了《关于召开2016年年度股东大会的议案》；
表决结果：同意票数8票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0 票，弃权票数0票。
以上第一、三、四、五、六、八、九、十一项议案尚需经2016年年度股东大会审议。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
二Ｏ一七年四月十九日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 公告编号：临2017-002
熊猫金控股份有限公司
关于投资建设公司
综合办公大楼的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、投资概述
1、根据公司未来发展规划，为满足公司总部及下属分、子公司的办公需要，优化办公环境，提升公司形象和员工工作效率，公司下属子公司浏阳银湖投资有限公司拟投资建设公司综合办公大楼。公司于 2009年10月竞得浏阳市土地交易中心挂牌出让编号为浏土网挂（2009）13号地块的国有建设用地使用权，用于自建综合办公楼。该地块位于浏阳市白沙路和浏阳大道交汇处（浏阳市行政中心西南角），面积为 13,661.05平方米，规划用途为商服用地，使用年限40 年。目前公司已经完成了相关规划设计和报建手续，已经具备建设条件。
2、公司于2017年4月17日召开的第五届董事会第五十五次会议审议通过了《关于投资建设公司综合办公大楼的议案》，同意公司投入不超过1.45亿元建设综合办公大楼。本投资事项需提交公司股东大会审议。
3、该投资不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组事项。
二、投资标的基本情况
（一）项目名称：浏阳市熊猫金融大厦；
（二）项目实施主体：浏阳银湖投资有限公司
（三）建设规模：根据经政府主管部门审批的设计方案，公司拟建综合办公楼总建筑面积34,509.32平方米。其中：地上建筑面积27,436.29平方米，包括总部及下属分、子公司的的办公用房、会议中心、培训中心、接待中心、员工活动中心等；地下建筑面积为7,073.03平方米。本工程为15层商业与商务办公综合楼，其中1层至2层为商业，3层至15层为商务办公。办公楼部分面积拟用于出租或出售；
（四）项目总投资：经测算，本项目建设总投入预计不超过1.45亿元，包含主体建筑工程费用、设备购置、配套工程、装修工程以及其他与建设有关的费用。
（五）项目资金来源：公司自筹资金
（六）实施进度计划：根据项目实施计划，如无特殊情况，该项目预计2018年底前投入使用。
三、项目实施对公司的影响
1、根据公司未来的发展规划，公司现有的办公场所已不能满足公司业务扩张的需求，新建办公楼有利于提升公司整体运营环境，有助于公司在快速发展过程中保证各项业务的稳定、连续开展。
2、公司投资本项目，符合公司长远发展战略，有助于公司扩大经营规模，提升公司的综合竞争优势和抗风险能力。本项目建成后能够有效满足公司及下属分、子公司办公和运营的需要，加强公司对下属各分、子公司的管理以及公司内部联系，提升公司形象和办公效率。
3、根据规划设计方案，综合办公楼拟用于出租或出售的面积约为13000至22000平方米，按照目前综合办公楼地块周边同档次写字楼的售价及租金测算，该部分写字楼无论出租或出售均能够为公司带来一定的经济效益。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2017年4月19日
证券简称：熊猫金控 证券代码：600599 编号：临2017-003
熊猫金控股份有限公司
第五届监事会
第二十五次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
熊猫金控股份有限公司第五届监事会第二十五次会议通知于2017年4月7日分别以电子邮件、传真、送达等方式发送给各位监事，会议于2017年4月17日下午3点在公司一楼会议室召开。会议由监事会主席于玲女士主持，出席本次会议监事应到3人，实到3人。符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的规定。会议审议通过了以下决议：
一、审议通过《2016年度监事会工作报告》；
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
二、审议通过《公司2016年年度报告及其摘要》；
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
公司监事会对公司2016年年度报告全文及摘要进行了认真、细致的审核， 认为：
1、2016年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
2、2016年年度报告内容和格式完全符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能从各个方面真实地反映出公司2016年度的经营管理和财务状况；
3、在提出本书面审核意见前，未发现参与公司2016年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
三、审议通过《公司2016年度财务决算报告》；
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
四、审议通过《公司2016年度利润分配预案》；
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
五、审议通过《公司2016年度内部控制评价报告》；
监事会认为：公司内部控制设计合理完整，执行有效，能够合理地保证内部控制目标的达成，对本报告无异议。
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
六、审议通过《公司2017年第一季度报告》；
我们对公司2017年第一季度报告进行了认真的审核，提出如下书面审核意见：
1、2017年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
2、2017年第一季度报告内容和格式完全符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能够从各个方面真实地反映出公司本报告期的经营管理和财务状况；
3、在提出本书面审核意见前，未发现参与公司2017年第一季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：同意票数3票，占出席会议有表决权票数100%，反对票数0票，弃权票数0票。
特此公告。
熊猫金控股份有限公司监事会
2017年4月19日
证券代码：600599 证券简称：熊猫金控 公告编号：2017-004
熊猫金控股份有限公司
关于召开2016年年度
股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●股东大会召开日期：2017年5月10日
●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2016年年度股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2017年5月10日 14点 30分
召开地点：公司办公楼二楼会议室
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2017年5月10日
至2017年5月10日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
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1、 各议案已披露的时间和披露媒体
上述第2项议案经公司第五届监事会第二十五次会议审议通过，其他议案经公司第五届董事会第五十五次会议审议通过，具体内容详见公司2017年4月19日刊登于《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。
2、 特别决议议案：5
3、 对中小投资者单独计票的议案：1、2、3、4、5、6、7、8、9
4、 涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、 股东大会投票注意事项
(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
四、 会议出席对象
(一) 股权登记日收市后在中国登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
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(二) 公司董事、监事和高级管理人员。
(三) 公司聘请的律师。
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
1、国家股、法人股股东持法定代表人授权委托书、股东账户卡 、工商营业执照复印件（加盖印章）及出席人身份证办理登记手续；
2、个人股东持本人身份证、股东账户卡；代理人应持委托人及本人身份证、股东账户卡和授权委托书办理登记手续。异地股东可用信函或传真方式登记 。
3、登记时间：2017年5月9日上午8：30-11：30，下午2：30-5：30
4、登记地点：湖南省浏阳市浏阳大道271号二楼董事会办公室
六、 其他事项
1、本次会议按已办理出席会议登记手续确认其与会资格；
2、会期半天，出席会议人员交通、食宿费自理；
3、联系电话：0731-83620963 传真：0731-83620966
4、联系地址：湖南省浏阳市浏阳大道271号
5、邮政编码：410300 联系人：黄叶璞
特此公告。
熊猫金控股份有限公司董事会
2017年4月19日
附件1：授权委托书
授权委托书
熊猫金控股份有限公司：
兹委托_________先生（女士）代表本单位（或本人）出席2017年5月10日召开的贵公司2016年年度股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人股东帐户号：
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委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
