中泰信托有限责任公司
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一、重要提示
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1.2 独立董事袁东生、熊焰、朱青、鲍治认为本年度报告真实、准确、完整。
1.3中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）对本公司二〇一六年度财务会计报告出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4公司董事长吴庆斌、总裁周雄，主管会计工作负责人李旻及财务会计部负责人罗建宇声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
二、公司概况
2.1公司简介
1. 公司的法定中文名称：中泰信托有限责任公司
公司的法定英文名称：ZHONGTAI TRUST CO., LTD.
2. 法定代表人：吴庆斌
3. 注册地址：上海市中华路1600号黄浦中心大厦17、18层
4. 邮政编码：200021
5. 国际互联网网址：www.zhongtaitrust.com
6. 电子信箱：zhongtai@zhongtaitrust.com
7. 信息披露事务负责人：李颖
信息披露事务联系人：赵凤英
联系电话：021-63871888-2058
传真：021-63872700
电子信箱：zhaofengying@zhongtaitrust.com
8. 公司选定的信息披露报纸名称：《证券时报》、《上海证券报》、《金融时报》
9. 公司年度报告备置地点：上海市黄浦区中华路1600号黄浦中心大厦18层办公室
10. 公司聘请的会计师事务所：中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）
地址：北京市海淀区青云里满庭芳园小区9号楼青云当代大厦22层
11. 公司聘请的律师事务所：上海市锦天城律师事务所
地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦11、12层
2.2组织结构
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图2.2
三、公司治理结构
3.1股东
报告期末，股东总数六家；持有公司15%以上股份的股东情况如下表：
表3.1-1
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公司前三位股东的主要股东情况如下表：
表3.1-2
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公司股东华闻控股、广联投资与新黄浦置业存在关联关系：北京国际信托有限公司（德瑞股权投资基金集合资金信托计划）持有华闻控股100%股权，华闻控股持有广联投资63.71%股权，华闻控股及广联投资分别持有上海新华闻投资有限公司（“上海新华闻”）50%的股权，上海新华闻持有新黄浦置业25%股权，为其第一大股东。
3.2董事
(1) 董事
表3.2-1
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（注：报告期内，葛贵生先生因个人原因申请辞去董事职务，经公司股东会决议通过，葛贵生先生不再担任公司第六届董事会董事职务，并选举李杰先生为公司第六届董事会股东代表董事，其任职资格自上海银监局核准之日起生效。）
(2) 独立董事
表3.2-2
表3.2-2
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3.3监事
表3.3
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（注：报告期内，刘忠宁先生因个人原因申请辞去监事职务，经公司股东会决议通过，刘忠宁先生不再担任公司第六届监事会监事职务，并选举王红梅女士为公司第六届监事会股东代表监事。）
3.4高级管理人员
表3. 4
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（注：报告期内，于潇女士因个人原因申请辞去合规总监（总裁助理级）职务，经公司第六届董事会决议通过，于潇女士不再担任公司合规总监（总裁助理级）职务。）
3.5公司员工
截至2016年12月31日，公司共有员工215人（不含外部董事、监事），平均年龄34岁，大部分员工具有大学本科以上学历。
表3. 5
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四、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
公司秉承诚信服务、专业理财、创新思维、理性投资的精神，坚持与新老客户、核心产业和区域经济一起成长的理念，注重提高创新能力，正确处理发展与规范管理、规模结构与效益之间的关系。在信托业务、资产管理业务、信托产品销售能力建设、基础管理工作方面充分发展的基础上，深化公司治理及运营体系的优化调整工作。
公司将认真贯彻落实国家宏观经济政策和金融监管要求，建立规范、高效的公司内控体系，不断提高对各科风险的识别、防范和控制能力。以深化信托行业转型、强化创新和夯实管理为抓手，促进业务转型升级和结构调整。始终坚持市场化、差异化、规模化的发展路线，致力于在明细的发展战略指导下，依托优秀的企业文化和价值观、人力资本体系、法人治理结构，构建运转流畅的资产管理体系和财富管理体系，着力提升资产管理能力、风险控制能力和财富管理能力，为各利益相关者创造价值。
公司未来将继续贴近市场，加强研发，以业务和产品创新为核心，提高创新能力，强化对市场的前瞻性判断和对业务的准确把握，为今后的发展创造条件。在充分发展传统信托业务、资产管理业务、投行业务的基础上，努力实现向专业的、高品质财富管理者的身份转变。将公司建设成为制度健全、内控到位、管理科学、经营规范的，具有核心竞争力的专业金融机构。
4.2所经营业务的主要内容
报告期内，固有业务除长期金融股权投资外，主要运用是活期存款、固定收益类产品投资、国债回购、短期贷款等，2016年实现利息净收入2,934.10万元、投资收益10,457.42万元、其它业务收入64.62万元。
截至2016年12月31日，公司资产总计47.30亿元，负债总计7.54亿元，所有者权益为39.76亿元，净资产收益率为7.49%，净资本为30.54亿元，净资本/净资产的比率为76.81%，净资本/各项风险资本之和的比率为366.19%，均远高于40%及100%的监管标准。公司的净资产保持稳定和充足，公司资产保持较高的流动性水平，信托业务发展势头良好，为公司下一步大力拓展业务奠定了良好的基础。
2016年，公司在政府和主流财经媒体组织的评选中赢得多项荣誉，包括连续多年获得上海市黄浦区人民政府授予的“上海市黄浦区经济发展突出贡献100强企业”、斩获证券时报“锐意进取信托公司”，蝉联金融时报“最稳健增长信托公司”，并首次获得21世纪经济报道“2016年度创新业务信托公司”。企业社会责任方面，在以专业能力支持实体经济发展、支持民生保障类事业发展、保护投资者权益等工作的基础上，继2015年首次参加“鞋盒礼物”公益项目后，2016年中泰信托员工继续参与该公益项目。
报告期内，公司新设消费者权益保护工作委员会，统一进行金融消费者权益保护工作的整体规划和统筹部署，以提升相关工作的质效，敦促审慎、妥善履行企业的社会责任、及时处理金融消费者的咨询、投诉和建议意见。
自营资产运用与分布表
（单位：人民币万元，%）
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本年度，公司新发行信托产品108个、信托本金235.15亿元，包括分期发行和开放式产品在内累计新增信托本金362.51亿元；清算信托产品196个、信托本金479.61亿元，包括分期发行和开放式产品在内累计兑付信托本金660.04亿元。全年向受益人分配信托收益87.15亿元。
信托资产运用与分布表
（单位：人民币万元，%）
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（注：“资产分布”项下“其他”主要为对固定收益类金融产品投资。)
4.3市场分析
4.3.1 有利因素
(1) 供给侧结构性改革为信托提供新机会
供给侧结构性改革为新常态下信托业的转型创新、加速发展提出了全新的要求，同时带来了难得的历史机遇。信托业既应着眼长远的体制机制创新，又要立足“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大任务，协调推进自身发展模式改革的深化，提高服务实体经济效率。在“去产能”、“去库存”过程中，未来的产业发展将出现新一轮结构调整，企业将出现并购重组潮流。对于信托而言，研发产业引导基金与并购基金能够有效对接经济转型中企业的需求，推动资产证券化等创新业务有效地盘活存量，为企业发展注入流动性。“补短板”政策将产生新的经济增长点，供给侧结构性改革的目的是通过高质量的供给，替代低质量的供给，使得基础设施、产品和服务提高到新的层次。信托业应站在战略发展的高度，发挥制度优势，积极探索创新业务模式，为实业转型提供全方位的投融资服务，在助力供给侧结构改革的同时，完成自身转型升级的历史性飞跃。
(2) 国内居民财富的快速积累 信托财富管理前景广阔
随着中国经济的持续发展，中国理财市场仍在快速增长过程中，高净值人群不断增加，在经历了数次降准降息之后，高净值人群有着更强烈的理财需求，由此催生了巨大的财富管理市场，这预示着信托业长期增长的周期还没有结束，在未来相当长的时间内，信托业规模的仍将持续增长。
(3) 回归信托本源 推动信托业重塑经营模式
在宏观经济下行、泛资管竞争加剧和金融自由化深入的背景下，信托业正谋求创新转型，回归信托本源。信托行业应在信托本源的定位上不断进行产品创新，提升专业的资产管理能力，构建比较优势，提供多元化的信托产品和信托服务，在优势领域巩固领先地位，在特色领域形成竞争优势。
(4) 信托行业稳健发展的基础设施逐步完善
近年来，信托业各项制度日趋完善，中国信托登记有限责任公司的正式落地，标志着信托业的基础设施建设迈出了实质性的一步，这将进一步强化市场纪律和约束，推动统一有效的信托市场逐步形成，降低信托的经营风险和系统性风险，为信托行业长期可持续发展创造了良好环境。
4.3.2 不利因素
(1) 中国经济下行压力依然较大
当前中国经济正处于L型探底阶段，增长乏力、转型压力、改革阻力相互叠加。在旧增长方式后继乏力、新增长方式尚未建立的关键转型时期，内部和外部一系列新的不确定因素叠加，使得中国经济虽有回稳态势，但下滑的压力依然存在。外部发展环境的不确定性因素加大，对信托公司经营能力提出了更高的要求。
(2) 金融机构转型发展竞争加剧
随着信托行业收益率变低，利润空间收窄，行业竞争必然不断加剧。此外，泛资产管理已经到来，信托公司将面临多方面的竞争，创新转型是信托行业和公司发展的必然路径。信托公司正积极开展自身的专业化能力，如在私募投行业务领域提升“行业专业化能力”，在资产管理业务领域培育“策略专业化能力”，在财富管理业务领域打造“服务专业化能力”，未来行业竞争将非常激烈，只有定位准确、触角敏锐、转型迅速的信托公司才能够有长足的发展。
(3) 汇率变动将对国内金融体系产生影响
在外汇市场上，今年人民币仍存在贬值压力。因短期受地产回暖和政策刺激影响，人民币的表现有所好转，但经济下行压力没有根本消除。此外，由于国际政治经济的不确定性导致汇率预期变动较大。总体上看，人民币对美元的贬值压力虽然得到一定缓解，但中期的贬值压力仍然存在。
(4) 信托产品的网络建设与营销存在瓶颈
信托公司网络建设方面存在瓶颈，影响了客户资源和相关信息的收集和整合，市场营销面临较大挑战，渠道是制约信托公司快速发展的一个主要因素。信托公司目前都在积极构建信托产品的网络建设，但要在实质上提升营销能力尚需要时间。
4.4内部控制概况
4.4.1 内部控制环境和内部控制文化
公司根据法律法规和《公司章程》，建立了完备的法人治理结构，通过建立规范的公司治理结构和议事规则，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，形成科学有效的职责分工和制衡机制。
股东会、董事会和监事会依照法律和《公司章程》分别履行决策、执行和监督职责。股东会是公司的权力机构，在股东会的授权下，董事会是公司的决策及执行机构，监事会是公司的监督机构。董事会下设战略委员会、信托委员会、风险管理与审计委员会、薪酬与考核委员会四个专门委员会，在公司发展战略、受益人利益保护、重要岗位人员任职与考核、风险控制、信息披露等方面发挥专业作用，为进一步完善治理结构、促进董事会科学高效决策提供支持。
公司明确界定各部门、各岗位的目标、职责和权限，建立相应的授权、检查和逐级问责制度，确保不相容岗位的相互分离及其在授权范围内履行职能，完善各层级间的授权与管理体系，保证各项决策能够被有效执行。
公司内部树立合规优先，严守风险底线的内控文化，并结合业务特点和内部控制的要求来设置公司各内部机构，明确职责权限分配，落实各部门权利与责任。公司内部控制的目标是合理保证经营合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率，促进公司发展战略的实现。
4.4.2 内部控制措施
风险管理部、法律合规部和稽核审计部作为公司内控管理的主要职能部门，负责拟定和修订内控制度，监督检查和评价内部控制措施的科学性、规范性和可操作性。公司通过修订并不断完善各项管理制度，针对不同业务和管理事项优化内部控制措施，形成事前、事中、事后紧密衔接的内控防线。
公司按照前、中、后台划分, 制定了相应的规章制度、操作规程和风险管理制度，使得各项业务开展都具备比较详细的业务流程规范。在业务流程上，公司通过事前、事中、事后控制三者结合防范风险，强调即时过程控制。各部门发生异常情况后即时汇报，识别风险并采取相应措施，确保公司内部控制的有效性。
公司固有业务和信托业务相互分离，部门设置和业务人员、业务信息相互独立，分别建账，分别核算。针对信托业务和固有业务的业务特性，分别成立信托业务评审委员会和固有业务评审委员会进行项目评审，根据具体业务的不同特点，采取既有共性又有个性的具体内部控制对策。通过内部控制的环境、程序和措施防范各项业务风险。经营授权方面，实行逐级授权体系，公司内部相关的不同级次、不同部门之间有明确的授权关系和报告关系。
报告期内，公司根据经营发展环境的变化，结合内部控制管理的实际，进一步加强公司内部控制制度及流程建设，制定、梳理和修订了内部控制制度及各类业务指引。公司开展了系统性的风险管理体系自评估工作，以“中泰信托”的法律人格为基本范畴，从可能导致公司经营损失的现实风险点出发，从项目开展生命周期中存在的点状问题切入，进行从问题到危害再到解决措施的系统性分析。随着制度的不断完善，公司董事会、管理层、各相关部门和人员能够按照公司各项制度和业务操作流程履行风险的管理和监控职责，各项业务基本做到前中后台操作上的相对独立和相互制衡。
4.4.3 信息交流与反馈
公司建立了信息传递、披露和反馈的机制，明确内部控制相关信息的处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。
公司明确管理层、各部门和员工的职责范围和报告路径，通过定期工作报告和会商，确保经营管理层及时了解经营信息和风险状况。通过OA系统和业务管理系统建立了贯穿各部门的共享信息平台，及时准确的传递管理信息和数据。加大对信息化系统的投入力度，在业务流程、行政审批流程等方面的系统集成功能不断改进和完善。
公司严格按照监管要求，建立对外信息披露制度，规范对投资者、公众、监管部门等的披露方式和流程。定期披露年度报告、年度报告摘要、重大事项临时报告等公司信息。通过网站公告、书面通知等多种方式，依法对委托人和受益人披露信托产品信息。事前向监管部门报送拟开展信托业务的基本信息、关联交易信息、集合资金信托异地推介信息。定期提交非现场监管报告，及时报送临时事项报告等经营信息。报告期内，公司信息交流与反馈机制规范。
4.4.4 监督评价与纠正
公司稽核审计部独立行使对公司内部控制情况的监督和评价职能。每半年对公司开展一次全面审计，囊括公司财务、业务、人事行政及综合等各个方面，对公司经营活动全过程实施监督；项目稽核是通过对项目各环节运作的动态审计和检查来进行合规性评价；专项审计则针对重点项目或监管要求不定期开展；公司高级管理人员、关键岗位人员的离职必须经过稽核审计部门的审计。
通过公司核心业务系统中稽核审计流程审批节点的控制，持续对审计项目的整改情况进行监督检查及复核直至整改结束，公司的跟踪检查及纠正机制得以持续执行。同时，稽核审计部积极开展整改评估专项检查，对公司审计过程中发现的问题的整改情况进行检视评估。
公司各项审计工作均通过审计报告提出意见和建议，并对整改情况进行持续跟踪检查，督促整改落实，使公司能够及时、有的放矢地对各项工作进行规范和管理，有效提升内部控制管理水平，为公司持续稳健运营保驾护航。
4.5 风险管理概况
公司严格执行银监会关于信托公司风险监管的指导意见，坚持防范化解风险和推动转型发展并重的原则，切实加强潜在风险防控，加强尽职管理，加强风险评估，优化业务管理，严防道德风险和案件风险，建立风险防控长效机制。
公司经营活动面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险和其他风险。公司风险管理坚持全面性、独立性、连续性、审慎性、有效性等基本原则，以风险最小化、风险成本最低化为目标，坚持以风险管理为核心开展经营活动，平衡业务发展与风险管理之间的关系，建立并逐步完善了基于制度规范和流程控制的风险管理制度体系。基本形成了前、中、后台相分离、信托资金运作与自有资金运作相分离的风险管理框架，力求将风险管理制度与措施贯穿到公司各项业务、各个部门、各个岗位，实现风险管理覆盖公司运营的全过程。同时，通过建立有效的风险管理组织体系，保障风险管理制度的有效适用，并根据国家政策、法律及公司经营发展战略的变化，定期对公司相关风险管理制度进行修订和补充。
公司的风险管理组织架构由公司董事会、风险管理与审计委员会、管理层、固有/信托业务评审委员会、风险管理部门、各业务部门及相关职能部门组成。具体来说，形成了由董事会及管理层直接领导，以风险管理部门为依托，相关职能部门配合，与各个业务部门全面联系的风险管理机制。具体风险管理职责划分情况如下：
董事会：进行公司风险管理战略、偏好、政策、最高风险承受水平设定和风险管理决策制定，监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在风险管理方面的履职情况，审批重大业务项目实施方案，倡导公司全员风险管理意识和风险管理文化，并对公司风险管理承担最终责任。
风险管理与审计委员会：针对公司总体风险管理体系的建立和运行情况向董事会提供咨询意见；对公司业务风险控制及管理情况进行监督。
管理层：负责定期审查和监督执行公司风险管理政策、程序以及具体操作规程，不断完善公司各项风险管理措施，确保公司风险管理体系的有效性；及时了解公司各类风险水平及其管理状况，确保通过恰当的风险管理战略、政策和程序来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类风险。
固有/信托业务评审委员会：具体负责公司各项业务风险的事前管理和控制，与承担风险的业务部门保持相对独立。对公司所有经立项的固有/信托业务项目进行评审，识别其各项风险水平，在综合风险分析和可行性论证后给出评审意见，通过集体决策实现业务项目风险的事前管理和有效控制。
风险管理部：根据公司发展战略，定位于中、前端风险管控，建立集中型的风险管理模式，将信用风险、市场风险、操作风险等纳入统一的风险管理体系。负责公司各类投融资业务的风险审查，实现业务决策与风险管理的适度分离，风险管理覆盖公司的全部经营活动与过程，与业务部门的风险自律形成制衡。对公司经营管理活动中的各类风险实施有效的事前评估和过程监控，有效化解和降低公司运营风险。
稽核审计部：通过实行重大业务项目流程稽核，对单个业务项目进行事中和事后风险管理监督，开展定期全流程的全面内部审计，对公司各项经营管理活动进行检查，并向公司董事会及上级监管单位提交内部审计报告。
法律合规部：承担公司法律事务及合规风险管理，组织公司业务合规流程的制定、完善和执行监督，负责合同审查、法律纠纷处理等工作。为各项业务项目提供法律意见，评估业务的合规风险。
业务部门：业务部门是公司风险管理的第一道防线，研判项目风险和设计风险控制措施，构建调研、决策和管理职责相互分离的风险自律体系，承担与其项目相关的风险管理责任。
4.5.1信用风险状况
信用风险主要来自于债务人或交易对手未能或不愿履行其承诺，或者其信用等级下降时给公司权益或金融产品持有人造成损失的风险。
公司2016年末信用风险资产账面余额共490,630.05万元，不良信用风险资产期初数为35,416.06万元，期末数为35,416.06万元，贷款损失准备30,716.06万元，其他各项减值准备4,941.95万元，都已按《资产五级分类管理办法》的规定足额计提。特别是公司已就不良信用风险资产100%全额计提拨备，全面覆盖不良信用风险资产，故上述不良信用风险资产不影响公司资产质量。
公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险。具体来说，对交易对手进行综合信用分析，对信托资金的投向区域、行业进行合理布局，避免信用风险的规模化爆发。通过定期风险评估等手段，监控交易对手信用风险的变化，对交易对手进行动态管理。在资金发放后，业务部门、风险管理部等定期或不定期的进行贷后检查和抽查，形成检查报告，发现问题及时预警、及时处理。报告期内，公司各类业务均履行了严格的内部评审程序，合法合规，担保措施充足，交易对手信用等级较高，信用风险可控。
4.5.2市场风险状况
公司制定与业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应的，与公司总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理战略。信托业务方面，通过信托产品的结构化设计和组合投资，严格执行权限设定和止损操作，最大限度的降低市场风险对投资人权益的影响。另外，公司建立充足的风险准备金，制定风险处置预案、锁定项目退出风险。公司本着审慎的原则，对固有资金进行合理配置。公司固有业务及信托业务尚未涉及外汇业务，受市场汇率变动的直接影响不明显。其他风险，如利率风险、通货膨胀等因素，对公司经营无明显影响。
报告期内，公司密切关注各类市场风险，及时调整投资策略，积极发展创新业务，勤勉尽职地履行受托人职责，市场风险可控。
4.5.3操作风险状况
操作风险是公司履行受托人勤勉、审慎和尽职责任，在运营和业务开展各个环节可能面临的最为普遍的风险。公司操作风险管理主要是加强内控制度建设，坚持内控优先、制度先行，全面分析公司经营环节和业务流程，合理设置体现制衡原则的前、中、后台岗位职责。通过管理层专项调研会，汇总前、中、后台对流程优化的意见和建议，持续总结整理各项业务规范，梳理操作流程。通过加强资源配置、完善制度建设、优化系统建设等举措全面提高风险管理能力。
报告期内公司操作风险管控能力不断提升，内控制度体系基本覆盖公司经营的每一个过程和环节，各项制度和流程能够得到有效的执行，并通过“大运营”体系的建立进一步提高了信托业务管控水平。报告期内无该类风险的发生。
4.5.4其他风险状况
除上述风险类型外，公司还可能面临合规与法律风险、声誉风险等其他风险。
公司合规与法律风险管理包括严格按照相关法律法规、监管规定，对所有拟开展的业务进行合规性审查，明确各类业务合规标准。重视交易安排和法律文件的有效性，强调各类救济措施的可操作性。在信托产品运行和管理过程中，根据信托资金的具体管理、运用和处分方式，严格遵守法律规定和监管要求。提高公司全员的法律合规意识，及时掌握外部金融法律动态和监管政策，严格在现有政策允许范围内开展业务。报告期内，业务整体合规和法律风险管理水平持续提升。
公司声誉风险管理策略包括将公司声誉风险管理机制的构建与公司发展战略、企业文化建设等进行结合，提升专业能力，强化风险意识，审慎经营和诚信发展。公司高度重视防范在业务开展过程中出现的各种声誉风险，强调在稳健经营和持续发展的基础上，主动有效地进行声誉风险管控和应对，进行充分的信息披露，积极履行公司的社会责任，提升公司的社会形象。
五、报告期末及上年度末的比较式会计报表
5.1自营资产（经审计）
5.1.1会计师事务所审计全文
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5.1.2资产负债表
资产负债表
编制单位：中泰信托有限责任公司 2016/12/31 单位：人民币万元
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法定代表人：吴庆斌 主管会计工作负责人：李旻 会计机构负责人：罗建宇
5.1.3利润表
利润表
编制单位：中泰信托有限责任公司 2016年度 单位：人民币万元
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法定代表人：吴庆斌 主管会计工作负责人：李旻 会计机构负责人：罗建宇
5.1.4所有者权益变动表
所有者权益变动表
编制单位：中泰信托有限责任公司 2016年 单位：人民币万元
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法定代表人：吴庆斌 主管会计工作负责人：李旻 会计机构负责人：罗建宇
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
编制单位：中泰信托有限责任公司 单位：人民币万元
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法定代表人：吴庆斌 财务负责人：李旻 会计人员：龚小云
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位：中泰信托有限责任公司 单位：人民币万元
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六、会计报表附注
6.1本会计报表无不符合会计核算基本前提的事项
6.2或有事项说明
本公司对发放的已逾期的贷款提起诉讼，全部已判决并胜诉，公司正积极对相关债权进行追讨。
（单位：人民币万元）
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6.3重要资产转让及其出售的有关说明
报告期内公司无重要资产转让或出售。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1自营资产经营情况
6.4.1.1 信用风险资产情况
中国银行业监督管理委员会自2016年1月起调整了信用风险资产的统计范围，主要为将长期股权投资、交易性金融资产、可供出售金融资产和持有至到期投资等新纳入信用风险资产范围。按信用风险资产五级分类，报告期末，公司无新增不良信用风险资产，仍为历史形成的35,416.06万元，信用风险资产合计为490,630.05万元（其中正常类448,203.18万元、关注类7,010.81万元、次级类0元、可疑类0元、损失类35,416.06万元）。本年度，信用风险资产不良率为7.22%，且上述不良信用风险资产均为历史形成，公司已就其100%全额计提拨备，全面覆盖不良信用风险资产，故上述不良信用风险资产不影响公司资产质量。信用风险资产不良率仅反映报告期内公司信用风险资产相关情况。按2016年的信用风险资产统计范围对2015年回溯调整，2015年，公司信用风险资产合计为427,055.25万元（其中正常类384,628.38万元、关注类7,010.81万元、次级类0元、可疑类0元、损失类35,416.06万元），信用风险资产不良率为8.29%。
注：
不良信用风险资产合计=次级类+可疑类+损失类
信用风险资产合计=正常类+关注类+次级类+可疑类+损失类
信用风险资产不良率=不良信用风险资产合计/信用风险资产合计x100%
6.4.1.2 资产减值损失准备情况
表6.4.1.2（单位：人民币万元）
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6.4.1.3 投资业务情况
表6.4.1.3（单位：人民币万元）
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6.4.1.4 自营长期股权投资情况
表6.4.1.4（单位：人民币万元）
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6.4.1.5 前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等
表6.4.1.5
■
6.4.1.6 表外业务情况
表6.4.1.6
■
6.4.1.7 本公司当年的收入结构
表6.4.1.7（单位：人民币万元）
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2016年度本公司信托业务收入为47,286.01万元，均为以手续费及佣金确认的信托业务收入。
6.4.2披露信托财产管理情况
6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数
表6.4.2.1（单位：人民币万元）
■
6.4.2.1.1 主动管理型信托业务
表6.4.2.1.1（单位：人民币万元）
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6.4.2.1.2 被动管理型信托业务
表6.4.2.1.2（单位：人民币万元）
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6.4.2.2 本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1 本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.1（单位：人民币万元，%）
■
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.2（单位：人民币万元，%）
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（“其他类”指除投向证券及股权外的其他投资类业务。）
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.3（单位：人民币万元，%）
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6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额
表6.4.2.3（单位：人民币万元）
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6.4.2.4 信托业务创新成果和特色业务有关情况
2016年，公司持续推进信托业务创新工作，其中消费信贷业务作为公司近两年的创新方向之一，过去几年通过大量实践，运营管控更趋稳健和高效；证券投资类业务方面，公司积累了一定的运营经验；传统的政信业务方面，公司积极进行优化改造，在产业基金、PPP等领域进行了一定的探索和尝试。
6.4.2.5报告期内，本公司依法依规审慎履行受托人职责，未发生因本公司自身责任导致信托资产损失的情况。
截止2016年12月31日，本公司信托赔偿准备金累计金额为10,332万元，已达注册资本的20%。根据《信托公司管理办法》第四十九条，信托赔偿金累计金额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。因未发生管理失职的情况，本年度未使用信托赔偿准备金。公司按照银监会的有关规定管理信托赔偿准备金。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等
表6.5.1（单位：人民币万元）
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注：“关联交易”定义以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。
具体定价政策：首先，按照市场公允价格确定；如果缺乏市场公允价格的，比照相关类似业务或资产的市价确定；如果上述两种价格都不存在，则按照中介机构出具的评估价确定。
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。
表6.5.2
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6.5.3本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1 固有与关联方交易情况
表6.5.3.1（单位：人民币万元）
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6.5.3.2 信托与关联方交易情况
表6.5.3.2（单位：人民币万元）
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6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额，包括余额和本报告年度的发生额
6.5.3.3.1 固信交易情况
表6.5.3.3.1（单位：人民币万元）
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6.5.3.3.2信信交易情况
表6.5.3.3.2（单位：人民币万元）
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6.5.4本公司本期无关联方逾期未偿还本公司资金的情况，且没有为关联方担保发生垫款的事项。
6.6会计制度的披露
6.6.1固有业务执行的会计制度
本公司固有业务从2008年1月1日起执行财政部2006年2月颁布的《企业会计准则 - 基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）。
6.6.2信托业务执行会计制度
本公司信托业务从2010年1月1日起执行财政部2006年2月颁布的《企业会计准则 - 基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）。
七、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
1. 利润实现情况
本年度实现利润总额为35,974.48万元，实现净利润为28,887.29万元。
表7.1.1（单位：人民币万元）
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2. 利润分配情况
表7.1.2（单位：人民币万元）
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7.2主要财务指标
表7.2（单位：人民币万元，%）
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注：
资本利润率=净利润/所有者权益平均余额 x 100%
加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率 x 信托项目1的实收信托 +信托项目2的实际年化信托报酬率 x 信托项目2的实收信托 + …信托项目n的实际年化信托报酬率 x 信托项目n的实收信托) / (信托项目1的实收信托 +信托项目2的实收信托+ …信托项目n的实收信托)
人均净利润=净利润/平均人数
平均值采取年初、年末余额简单平均法，公式为：a(平均)=(年初数+年末数) /2
7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
无。
八、特别事项简要揭示
8.1报告期内本公司股东未发生变动
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
报告期内，葛贵生先生因个人原因申请辞去董事职务，经公司股东会决议通过，葛贵生先生不再担任公司第六届董事会董事职务，并选举李杰先生为公司第六届董事会股东代表董事，其任职资格自上海银监局核准之日起生效。
报告期内，刘忠宁先生因个人原因申请辞去监事职务，经公司股东会决议通过，刘忠宁先生不再担任公司第六届监事会监事职务，并选举王红梅女士为公司第六届监事会股东代表监事。
报告期内，于潇女士因个人原因申请辞去合规总监（总裁助理级）职务，经公司第六届董事会决议通过，于潇女士不再担任公司合规总监（总裁助理级）职务。
8.3公司的重大诉讼事项
固有项下诉讼
2014年9月15日，公司收到江苏省泰州市中级人民法院应诉通知书，江苏江山制药有限公司就昆山玉成开发贷款单一资金信托计划的信托纠纷起诉本公司，该案经二审业已审结，本公司与江苏江山制药有限公司协商达成和解，相关判决现已履行完毕。
信托项下诉讼
报告期内，公司“中泰天地缘实业信托贷款集合资金信托计划”因融资方山东天地缘实业有限公司出现违约情形，公司于2016年12月向上海二中院提起对保证人和股权出质人的诉讼并申请财产保全，上海二中院已立案并裁定进行财产保全。
8.4公司及其董事、监事和高级管理人员在报告期内未受处罚。
8.5银监会及其派出机构对公司检查整改意见落实情况
上海银监局于2016年3月至4月期间对我司进行了例行的全面现场检查，检查主要侧重于公司法人治理、内部控制、固有业务风险情况、信托业务合规性、信托推介录音录像等。现场检查总体评价我司部门管理职能基本清晰，信托业务操作基本符合政策规定与制度流程。上海银监局根据现场检查和非现场监管的情况，主要提出了包括进一步完善法人治理机制、加强合规和风控管理、完善销售关键环节的双录工作等监管意见。
公司对上海银监局提出的监管意见高度重视，及时向董事会、监事会、股东会进行了报告，组织经营管理层、相关部门进行了学习和研究，并已上报了详细的现场检查意见整改方案和整改计划时间表，同时责成专门部门督促整改方案的落实，每季度对整改工作的有效性进行评价，并在年底将整改推进情况向上海银监局进行了汇报，主要包括持续落实公司治理优化工作中，持续加强业务风险管控，落实公司信托业务战略和风险战略的制定，严格对照公司指引执行业务准入并逐步完善，持续规范项目运营管理监测方案，系统性加强员工管理，进一步规范营销行为，持续落实风险揭示工作，继续推进公司系统化建设，优化公司信息系统，提升系统对于数据的自动生成能力等。
8.6本年度公司发布重大事项临时报告情况
公司于2016年1月8日分别在《证券时报》B47版和《上海证券报》B95版发布《公司更换律师事务所公告》。
8.7报告期内，公司未发生中国银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。
九、监事会意见
公司监事会认为：报告期内，公司决策程序合法，内部控制实施符合监管要求，公司董事、高级管理人员履职行为过程中未见违法违纪或有损公司及股东利益的行为。
中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。监事会认为该财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果。
2016年年度报告摘要
