中国工商银行股份有限公司
§1重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2017年4月28日，本行董事会审议通过了《2017年第一季度报告》。会议应出席董事15名，亲自出席13名，委托出席2名，谷澍副董事长委托易会满董事长、张红力董事委托王敬东董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人易会满、主管财会工作负责人谷澍及财会机构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1 公司基本信息
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2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
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非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
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2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2017年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为544,187户。其中H股股东132,395户，A股股东411,792户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
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注：（1）以上数据来源于本行2017年3月31日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3） 香港中央结算代理人有限公司持有86,057,018,678股H股,香港中央结算有限公司持有462,961,449股A股。
（4）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
截至2017年3月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
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注：（1）截至2017年3月31日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。
（2）截至2017年3月31日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股。中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。
H股股东
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2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26户。报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
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注：（1）以上数据来源于本行2017年3月31日的境外优先股股东名册。
（2）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
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注：（1）以上数据来源于本行2017年3月31日的境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
§3季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润760.27亿元，同比增长1.50%。年化平均总资产回报率为1.24%，年化加权平均净资产收益率为15.80%。
营业收入1,895.25亿元，同比下降2.25%。利息净收入1,219.70亿元，同比增长2.66%。年化净利息收益率同比下降0.16个百分点至2.12%。手续费及佣金净收入409.58亿元，同比下降5.81%。业务及管理费366.08亿元，同比下降2.76%。成本收入比19.32%。
还原“营改增”影响后，营业收入同比增长2.86%，利息净收入同比增长9.05%，年化净利息收益率同比下降0.03个百分点，与2016年可比口径数据基本持平；手续费及佣金净收入同比下降0.49%。还原税金核算口径调整和“营改增”影响后，业务及管理费同比下降0.28%。
报告期末，总资产249,049.36亿元，比上年末增加7,676.71亿元，增长3.18%。客户贷款及垫款总额135,724.44亿元，比上年末增加5,155.98亿元，增长3.95%，其中境内分行人民币贷款增加3,345.25亿元，增长2.92%。从结构上看，公司类贷款87,083.40亿元，个人贷款43,883.06亿元，票据贴现4,757.98亿元。投资56,649.74亿元，比上年末增加1,838.00亿元，增长3.35%。
总负债228,599.65亿元，比上年末增加7,038.63亿元，增长3.18%。客户存款185,650.09亿元，比上年末增加7,397.07亿元，增长4.15%。从结构上看，定期存款90,686.94亿元，活期存款92,735.70亿元，其他2,227.45亿元。
股东权益合计20,449.71亿元，比上年末增加638.08亿元，增长3.22%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,152.85亿元，比上年末增加34.84亿元；不良贷款率为1.59%，比上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率为141.51%，比上年末提高4.82个百分点。
核心一级资本充足率12.98%，一级资本充足率13.51%，资本充足率14.66%，均满足监管要求。
§4重要事项
4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
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单位：人民币百万元，百分比除外
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4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
√适用 □不适用
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2017年3月31日，股东所作的持续性承诺均得到履行，相关承诺请参见本行2016年年度报告。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2017年4月28日
证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临2017-011号
中国工商银行股份有限公司
董事会决议公告
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国工商银行股份有限公司（简称本行）董事会于2017年4月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席董事15名，亲自出席13名；委托出席2名，谷澍副董事长委托易会满董事长、张红力董事委托王敬东董事出席会议，并代为行使表决权。官学清董事会秘书参加会议。监事会成员列席会议。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。
会议由易会满董事长主持召开。出席会议的董事审议了下列议案：
一、审议通过了《关于2017年第一季度报告的议案》
议案表决情况：本议案有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。
关于2017年第一季度报告的具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。
二、审议通过了《关于〈中国工商银行股份有限公司2016年度资本充足率管理报告〉的议案》
议案表决情况：本议案有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。
三、审议通过了《关于2017年度高级管理人员业绩考核方案的议案》
易会满董事长、谷澍副董事长、张红力董事、王敬东董事与本议案存在利害关系，回避表决。
议案表决情况：本议案有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。
四、审议通过了《关于成立普惠金融部（小微金融业务部）的议案》
议案表决情况：本议案有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。
五、审议通过了《关于中国工商银行变更注册资本的议案》
议案表决情况：本议案有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。
本行A股可转债于上海证券交易所摘牌后，本行股份总数增加至356,406,257,089股。根据监管部门相关要求，董事会决定就上述可转债转股情况进行验资，根据验资报告确认本行截至2016年12月31日的股份总数及股本总额，在经中国银行业监督管理委员会（简称银监会）审批后，办理注册资本变更的工商登记。
六、审议通过了《关于调整部分董事会专门委员会委员的议案》
议案表决情况如下：
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为确保董事会及其专门委员会正常运作,本行董事会决定叶东海先生担任董事会审计委员会和提名委员会委员，梅迎春女士担任战略委员会和薪酬委员会委员，董轼先生担任战略委员会、风险管理委员会和薪酬委员会委员。叶东海先生、梅迎春女士、董轼先生在董事会专门委员会的任职将在本行股东大会审议批准其任非执行董事及银监会核准其董事任职资格后生效。
特此公告。
中国工商银行股份有限公司董事会
二〇一七年四月二十八日
证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临2017-012号
中国工商银行股份有限公司
监事会决议公告
中国工商银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国工商银行股份有限公司（简称本行）监事会于2017年4月17日以书面形式发出会议通知，于2017年4月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席监事6名，亲自出席5名，委托出席1名，黄力监事委托惠平监事出席会议并代为行使表决权。会议召开和议案审议程序符合有关法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。
会议由钱文挥监事长主持，会议审议通过了《关于2017年第一季度报告的议案》。
监事会审议认为，本行2017年第一季度报告的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。
议案表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
中国工商银行股份有限公司监事会
二○一七年四月二十八日
2017年第一季度报告
