吴承根：以浙商精神做好中小企业服务

■证券业“服务实体经济 履行社会责任”系列访谈

在日前结束的全国金融工作会议上，“服务实体经济”成为关键词。而近年来，在证券行业，券商的经营思路也开始发生变化，在追求经营业绩的同时，“服务实体经济、履行社会责任”的理念逐渐融入到证券公司工作的方方面面。为进一步推动证券业服务实体经济、履行社会责任，本报将从今日起推出系列访谈，展现业内的所作所为、所思所想。

⊙记者 严政 ○编辑 剑鸣

截至昨日收盘，浙商证券总市值为536.67亿元，在所有上市券商中排名第14位。

作为一家总部位于杭州的证券公司，浙商证券在10年左右的时间里，完成了从区域性小券商到跻身行业中上游的转变。在浙商证券总裁吴承根看来，公司的快速发展离不开“诚实做人、踏实做事”的浙商精神，也与公司一直把做好中小企业投融资服务作为业务重心密切相关。

为中小企业做好服务

在浙商证券上市之时，实际控制人曾给公司确定了发展目标，即借上市东风，未来跻身一流券商行列。在掌管公司10余年的吴承根看来，这个目标并不意味着公司要在资产规模上比肩龙头公司，而是在具体业务上迎头赶上，走出一条符合自身的特色发展之路。

“公司的发展定位是不求最大，但求最好。”吴承根告诉记者，在行业内进行比较和结合自身情况后，公司确定了未来两大重点业务，其一是重点发展财富管理、资产管理业务，以适应国内居民日益增长的理财需求，其二是发力投资银行、投研业务，为广大中小企业提供优秀的投融资业务。

作为土生土长的浙系公司，吴承根认为，在浙江这样一个大量财富积聚的经济大省，公司不仅有先发优势，也有着广泛的客户基础，为重点发展财富管理、资产管理业务提供了得天独厚的条件。与此同时，杭州市提出打造“国内领先、世界一流的新金融创新中心和财富管理中心”的发展方向也为公司提供了巨大机遇。

商业规律无数次证明，在众多行业后进入者中，只有创造出真正满足客户需求的竞争者才能得以生存，甚至实现超越。对于竞争日渐激烈的券商行业，吴承根表示，公司将立足于主动管理，进一步加强专业化团队建设，围绕客户目标，把财富管理、资产管理做得更有特色。

“所谓特色，主要是指有特色的投资理念、有特色的投研体系和专业化的团队。”吴承根告诉记者，以公司资管业务为例，投研团队坚持挖掘成长股投资机会，该业务收入已在短短数年内跻身行业前列。

同时，为了服务浙江省内外大量的中小民营企业，公司投资银行业务的发展定位即是为中小企业服务。资料显示，自2012年至今，浙商证券累计推荐中小企业在新三板挂牌130家，在区域性股权市场挂牌超过700家。“一方面我们将严把质量标准，严选优质中小企业，另一方面也希望通过我们能让更多的中小企业获得资本市场服务。”吴承根表示。

内生性增长实现全国布局

浙江地形复杂，自古有“七山一水二分田”之说。为了生计，从两千多年前开始，成群结伴的浙江商人便披荆斩棘，靠人力走出一条条经商古道。这些千年古道或崎岖蜿蜒，或陡峭逶迤，却成为了吴越大地的生命线，见证了无数浙商由此走向全国。

从深耕浙江省内走向全国布局，也正是浙商证券近年来的发展之道。谈及公司近年来的发展历史，吴承根不无自豪地表示，公司经纪业务近五年复合增长率位列行业前三，并且是业内内生性增长较好的券商之一。

吴承根告诉记者，与上一轮行业洗牌中部分券商通过并购做大做强不同，浙商证券是通过一家一家设立营业部，一个一个发展客户才取得现在的成绩。资料显示，截至2016年底，浙商证券设立分支机构共107家，其中分公司17家、证券营业部90家。

如果将上述分支机构在地图上的位置一一标注不难发现，除了“大本营”浙江省以外，浙商证券在全国布局的路径也相当明晰。据吴承根介绍，公司在地区布局上遵循“深耕浙江、服务全国”的思路。其中，在省内公司基本做到所有地市县全覆盖，在省外则将沿着海岸线、长江流域进行纵横布局，业务落地多个重点省会城市。

公司的全国性布局也已初见成效。根据浙商证券最新披露的业绩快报，公司今年上半年实现营业收入逾20亿元，归属于上市公司股东的净利润5.27亿元，同比增长1.54%。相比之下，按目前已披露的月度经营数据计算，多数上市券商上半年业绩同比均有不同程度下滑。

合规风控下寻求创新发展

在证监会依法、从严、全面监管的背景下，如何在合规、风控的基础上既能做好传统业务，又能发展创新业务，成为多家证券公司管理层需要思考的问题。

吴承根向记者表示，公司上半年分别召开了合规大会和风控大会，主要研究如何让创新业务在合规风控的基础上做得更好，以及如何把前几年公司创新发展中行之有效的业务进一步扩大规模。

在他看来，上一轮证券行业的改革发展创新不仅在很大程度上发挥了支持实体经济的作用，也让众多证券公司在传统业务基础上有了快速发展。诸如股票质押业务、融资融券业务等的快速崛起，不仅让各家券商实际受益，也提升了行业整体发展景气度。

“我们把今年定义为公司合规风控年，就是想要公司发展更加稳健，风控体系更加靠谱。在此基础上，再探讨如何在新形式下把创新发展和服务实体经济做到更好。”吴承根表示，创新的能力决定了未来公司服务的竞争力，因此未来浙商证券将继续稳步推进创新发展。

谈及互联网对证券行业的影响时，吴承根颇为感慨地表示，虽然证券行业是较早接触互联网的行业，但二者此前多年并未有效融合，直到互联网券商出现并改变了行业生态。他表示，浙商证券目前还是坚持线上线下两条腿走路。“一方面我们继续发展实体门店，加强和客户一对一线下沟通。另一方面公司将通过各种途径把业务互联网化，来服务广大不同客户。”

此外，吴承根向记者透露，公司也在考虑如何利用人工智能等先进技术进行业务布局和拓展，以跟上时代潮流。同时，在顺利登陆A股后，如果有合适机会，公司也会考虑通过并购手段，以期实现外延式扩张。

（参与调研记者：徐寿松 李剑锋 严政）