招商财富宝交易型货币市场基金更新的招募说明书摘要

(上接106版)

本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余存续期不得超过240天”，本报告期内，本基金未发生超标情况。

5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

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7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

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报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

9. 投资组合报告附注

9.1.

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。

9.2.

本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。

9.3.

报告期内基金投资的前十名证券除17平安银行CD123（证券代码111711123）、17民生银行CD074（证券代码111715074）外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

17平安银行CD123（证券代码111711123）

根据中国银行间市场交易商协会2016年12月2日公告，公司作为债务融资工具主承销商，未能按照相关自律规则的规定及时披露公司重大资产无偿划转相关事项，依据相关自律规定，经2016年第9次自律处分会议审议，给予公司通报批评处分，责令公司立即纠正违规行为，并针对本次事件中暴露出的问题进行整改。

对该证券的投资决策程序的说明：本基金管理人认为该公司自身经营良好，且股东地位高，外部支持强。经过内部严格的投资决策流程，将该存单纳入实际投资组合。

17民生银行CD074（证券代码111715074）

2016年8月11日，北京证监局向公司下发《关于对中国民生银行股份有限公司的监管关注函》，要求公司完善公司治理结构，尽快落实独立董事的选举。

上海证券交易所于 2016 年 7 月 19 日向公司下发《关于中国民生银行股份有限公司股东增持事项的监管工作函》，要求公司督促股东披露增持公司股份有关事项，公司及时对上述事项进行了落实，并公告了股东增持的有关事项。

上海证券交易所于 2016 年 7 月 26 日向公司下发《关于中国民生银行股份有限公司加强规范运作的监管工作，对公司加强规范运作事项提出监管要求。公司已按照监管要求积极整改。

2016年10月10日，中国人民银行营业管理部发布行政处罚公示，公司因违反《征信业管理条例》相关规定被罚款40万元。

对该证券的投资决策程序的说明：本基金管理人认为该公司自身经营良好，且股东地位高，外部支持强。经过内部严格的投资决策流程，将该存单纳入实际投资组合。

9.4. 其他资产构成

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十三、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：

招商财富宝交易型货币A：

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招商财富宝交易型货币E：

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注：本基金合同生效日为2016年6月30日。

十四、基金的费用概览

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金上市费及年费；

9、基金的银行汇划费用；

10、基金的账户开户费用、账户维护费用；

11、货币经纪服务费（如有）；

12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.33%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

3、基金销售服务费

本基金的A类和E类基金份额的年销售服务费率均为0.25%。

销售服务费计提的计算公式具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日应计提的基金销售服务费

E为前一日的基金资产净值

基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－12项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调整基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议（法律法规或中国证监会另有规定的除外）；基金管理人与基金托管人协商一致调低基金销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

（六）与基金销售有关的费用

（1）本基金场外基金份额不收取申购费用，通常情况下不收取赎回费用。

（2）本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

（3）基金申购份额的计算

采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，计算公式：

申购份额=申购金额/1.00元

申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金财产。

例一：假定某投资人在T日投资1,000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购份额计算如下：申购份额＝1,000/1.00＝1,000.00份

（4）基金赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元。赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×基金份额净值

· 部分赎回

投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回金额按如下公式计算：

赎回金额=赎回份额×1.00

赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点后2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金财产。

例二：某投资者持有本基金的A类基金份额10万份，累计收益为100元，T日该投资者赎回5万份，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

即：投资者赎回本基金的A类基金份额5万份，则其可得到的赎回金额为5万元，投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为100元。

· 全部赎回

投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理人自动将投资者账户中的累计未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：

赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益

赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点后2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金财产。

例三：某投资者赎回本基金的A类基金份额1万份，当前累计收益为43元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00元

即：投资者赎回本基金A类份额1万份，则其可得到的赎回金额为10,043.00元。

（5）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

十五、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2017年2月9日刊登的本基金招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在前次的招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行了内容补充和数据更新。

本次主要更新的内容如下：

1、 在“三、基金管理人”部分，更新了“（二）主要人员情况”。

2、 更新了“四、基金托管人”。

3、 在“五、相关服务机构”部分，更新了“（一）基金份额销售机构”。

4、 在“十、基金的投资”部分，更新了“（十一）基金投资组合报告”。

5、 更新了“十一、基金的业绩”。

6、 更新了“二十三、其他应披露事项”。

招商基金管理有限公司

2017年8月12日