宁波银行股份有限公司
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2017-034
优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01
2017年半年度报告摘要
一、重要提示
（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定媒体上的半年度报告全文。
（二）公司简介
■
■
二、主要财务数据及股东变化
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。
■
注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。
2、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
3、根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》的规定，在资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生公积金转增股本，影响发行在外普通股或潜在普通股数量，但不影响所有者权益金额的，应当按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。根据2017年5月18日公司股东大会批准的2016年度利润分配和资本公积转增股本方案，以2016年12月31日公司总股本3,899,794,081股为基数，向股权登记日(2017年7月10日)在册的全体股东每10股以资本公积转增3股，实施完成后公司总股本为5,069,732,305股。各比较期间的归属于上市公司股东的每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算。
■
注：1、公司在资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生公积金转增股本，各比较期间的归属于母公司股东的每股净资产按照调整后股数计算。
2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按人民银行新的统计口径，2017年6月30日存款总额为6,341.05亿元，比年初增加696.23亿元，增幅为12.33%；贷款总额为3,269.14亿元，比年初增加180.83亿元，增幅为5.86%。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：（人民币）千元
■
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。
（三）补充财务指标
■
■
注：根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%；在过渡期内，应当于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。
（四）前10名普通股股东持股情况表
单位：股
■
■
（五）优先股股东持股情况表
单位：股
■
■
（六）控股股东或实际控制人变更情况
控股股东报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
实际控制人报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
三、经营情况讨论与分析
（一）总体情况概述
2017年以来，国内外经济金融形势依旧复杂多变，中国经济形势虽有所向好但仍面临重重考验，银行面临的发展压力不断加大。面对新形势和新挑战，公司在董事会的领导下，秉承“审慎经营，稳健发展”的经营理念，坚持“苦干”精神，围绕“管牢风险、提能增效、确保盈利”三大工作主线，不断夯实全面风险管理，持续提升专业经营水平，经营业绩保持了持续、稳定的增长，进一步提升了可持续发展的能力。主要体现在：
1、业务规模持续增长。公司积极适应市场环境变化，不断夯实基础业务和基础客群，持续升级营销方式，积极营销优质客户与优质项目，实现资产负债规模的稳步增长。报告期末，公司资产总额9,385.29亿元，比年初增长6.05%；各项存款5,551.12亿元，比年初增长8.55%；各项贷款3,256.98 亿元，比年初增长7.67%。
2、盈利能力持续提升。报告期内，公司继续大力拓展中间业务，各利润中心盈利能力不断提升，盈利分布更趋多元。2017年上半年实现营业收入123.16亿元，同比增长2.24%；实现归属于母公司股东的净利润47.65亿元,同比增长15.14%；实现手续费及佣金净收入33.32亿元，同比增长6.51%，在营业收入中占比达27.05%，同比上升1.08个百分点。与此同时，公司分行区域盈利能力持续提升，盈利占比超六成，发展动力更加均衡。
3、资产质量持续稳定。报告期内，公司坚持“控制风险就是减少成本”的理念，全员风险意识不断增强，风控管理专业性和有效性进一步提升，风险管理经受住考验。报告期末，公司不良贷款率0.91%，与年初持平；拨贷比3.62%，比年初提高了0.41个百分点；拨备覆盖率398.52%，比年初提高了47.1个百分点，在同业中均继续保持较好水平。
4、资本使用效率持续提升。报告期内，公司持之以恒做大基础业务，做强核心业务，坚持不懈地推进多元化利润中心建设，拓展盈利渠道，有力驱动公司盈利增长，实现资本的内生性积累；在强化资本预算约束的前提下，不断优化资产结构，进一步统筹经济资本配置，资本效率保持在较好水平。报告期末，公司资本充足率12.20%，一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.55%和8.68%。
（二） 业务回顾
1、公司银行业务
报告期内，公司银行条线经营规模进一步扩大，负债结构持续优化，资产质量持续向好，基础客群不断壮大，盈利能力持续加强。截至2017年6月30日，公司银行条线存款余额3854亿元，较年初新增222亿元，增幅6.11%；活期存款占比64%，较年初提升3.1个百分点。贷款余额1781亿元，较年初新增112亿元。基础客户5.93万户，较年初增加4392户，上市公司、进出口企业、行业龙头企业客户大幅提升，条线呈现了良好的发展势头。
2、零售公司业务
报告期内，零售公司条线经营规模增速明显，业务结构不断完善，重点业务客群快速增长，盈利能力明显加强。截至2017年6月30日，零售公司条线存款余额579亿元，较年初新增81亿元，资产业务规模417亿元，较年初新增44亿元，平均利差保持在较高水平。重点业务客群快速增长，新增快审快贷客户2225户，新增国际业务价值客户1972户，新增理财有效户1386户，新增捷算卡有效户8139户。
3、个人银行业务
报告期内，个人银行条线坚持储蓄存款、个人贷款、财富管理等业务的营销，整体经营良好，盈利能力持续提升。截至2017年6月30日，全行储蓄存款余额1127亿元，较年初新增124亿元，增幅12.4%。财富业务增势良好，理财规模不断提升，达到1161亿元，较年初新增291亿元，增幅33.4%，成为盈利重要补充。
4、信用卡业务
报告期内，公司信用卡业务稳健发展，同时业务持续创新，在网申项目上线的基础上，通过“线下推业务、线上走流程”的模式，实现了业务流程和客户体验的双提升，探索信用卡业务新客群、新渠道和新模式。
5、金融市场业务
报告期内，金融市场业务积极适应市场变化，盈利能力稳步提升，同时不断加强与同业交流合作、夯实代客业务客群。债券做市排名全市场第4位，外汇做市商综合排名第11位，上海黄金交易所银行间询价市场正式做市商排名全市场前十，市场影响力不断提高。代客金融市场业务实现基础客户数2082户，通过大力营销期权类产品替代传统远期业务，更好地满足客户汇率避险的需求。
6、资产管理业务
报告期内，公司通过完善产品体系、优化产品结构、多元化投资品种、提前部署资产负债摆布及严控风险，实现利润的稳步增长。截至2017年6月30日，银行理财规模1971.5亿元。大力开发新型开放式和净值型产品，积极引导固定期限理财产品向开放型产品转型，上半年开放型产品规模占比接近63%。抓住恒指上涨趋势，面向私人银行渠道发行首笔挂钩看涨恒指的非保本理财产品，丰富了客户投资配置品种。
7、投资银行业务
报告期内，公司投资银行业务已形成结构化融资、债券融资、资本市场、资产证券化、中层资本及公司金融顾问六大业务板块，建立起有效服务民生类企业、大中型国企央企、上市公司及成长型企业的综合性投行业务服务平台。上半年实现投行业务收入5亿元，截至2017年6月30日，公司共新增投行业务客户逾250户，持续夯实投资银行基础客群。
8、资产托管业务
报告期内，公司经过业务结构的调整、易托管路演推广、客户走访等多种手段，托管业务收入、核心客户数等多个指标实现持续增长。截至2017年6月30日，托管业务规模达到27,174亿元，累计实现托管费收入25,094万元，托管余额超过20亿元的核心客户增长至208家，较去年同期分别增长了13%、35%、17%。
9、票据业务
报告期内，公司稳步推进电票贴现业务，不断夯实基础客群。上半年累计电票贴现466亿元，占贴现总量的87%，同比增长42个百分点。截至2017年6月30日，直贴客户数3491户，直贴业务量达537亿元。
（三）核心竞争力分析
报告期内，面对快速变化的银行业经营环境，公司在董事会的领导下，各项业务有序推进，核心竞争力持续增强：一是经营战略实施到位。公司在经营区域的布局上形成了以长三角为主体，以珠三角、环渤海湾为两翼的“一体两翼”发展格局，在业务发展上大零售及各类中间业务规模及盈利占比不断提升。二是盈利结构持续优化。公司银行、零售公司、个人银行、信用卡、金融市场、投资银行、资产托管和资产管理等多个利润中心建设更进一步，对公司盈利的支撑作用不断增强，永赢基金管理有限公司和永赢金融租赁有限公司业务稳步拓展，发展的可持续性持续提升。三是风险管理保驾护航。公司主要经营区域已经较好地应对了经济结构调整，产业转型升级初见成效，公司对各行业制定了明确的授信政策，未来区域风险基本可控。四是科技与业务融合创新。公司依托在同类银行中较好的科技开发能力，经过十多年的持续积累和不断投入，当前公司科技支撑水平已经在同类银行中处于领先水平，形成了一定的比较优势。五是员工素质持续提升。公司一方面优化激励与考核制度，确保员工队伍稳定且有活力；另一方面，公司以体系化的员工能力提升为专业经营的落脚点，每位员工在专业上的点滴进步，都将是公司未来可持续发展的有力保障。
下阶段，公司将围绕战略目标，从以下六个方面，持续提升整体核心竞争力。
一是继续深化多元化利润中心建设。持续探索综合化经营模式，建立多元化的盈利渠道，为客户提供更全面的综合化金融服务方案。二是持续完善全流程风险管理体系，将风险成本降到最低；继续实施授信业务名单制管理战略，持续提升风险管控竞争力。三是主动拥抱金融互联网时代。持续对接互联网金融渠道，通过技术创新、服务创新和融合创新，为公司实现错位发展的比较优势提供支撑。四是持续完善IT系统建设。加速科技系统和新数据中心建设，基本形成科技支撑竞争力，确保科技系统在银行业新常态下的业务支撑力。五是持续完善人力资源管理的长效机制，打造一支适应银行业发展新常态的专业化员工团队。六是持续推动分支机构建设。争取在浙江省内实现机构全覆盖，在省外区域将营业网点逐步下沉至大型社区和强乡重镇，增加网周客户覆盖率，逐步打造成为区域主流银行。
（四）经营环境及宏观政策的变化及影响
中国经济运行保持在合理区间，稳中向好的态势趋于明显，但进一步回升仍面临着诸多不确定性。中国人民银行稳健中性的货币政策明确了去杠杆、防风险的政策目标，并对银行业金融机构引入了“宏观审慎评估体系”。二季度以来,监管机构以守住不发生系统性金融风险底线为主要目标开展了一系列专项治理工作，对银行业的规范经营提出了更高的要求。同时，银行业面临着利差持续收窄、业务规模管控、盈利增长乏力的挑战，行业的竞争将愈加激烈，银行业分化的进程将不断加快。
面对内外部经营环境的变化，公司将在董事会的领导下，继续秉承“审慎经营，稳健发展”的经营理念，坚持苦干精神，继续推进多元化利润中心建设，加强业务和产品的比较优势，不断增强盈利的可持续性。持续夯实全面风险管理，加快业务结构调整，确保不良资产风险可控。提升专业经营能力，积累差异化的竞争优势，将公司建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。
（五）公司未来发展的展望
2017年下半年，公司将继续主动适应银行业经营的新常态，抓住新的业务机遇，按照年初的总体工作部署，进一步推进“管牢风险、提能增效、确保盈利”三项重点工作，以授信业务名单制为引领，扎扎实实做业务，一丝不苟防风险，在经济的爬坡过坎期，持续探索新的盈利来源，确保公司的稳健可持续发展。
四、涉及财务报告的相关事项
（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
报告期内，公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。
（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
不适用
（四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
不适用
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2017-035
优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01
宁波银行股份有限公司第六届董事会
第三次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年8月4日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第三次会议的通知，会议于2017年8月16日在宁波钱湖宾馆召开。会议应出席董事18名，亲自出席董事14名，委托出席董事4名，罗孟波董事委托罗维开董事表决，魏雪梅董事委托余伟业董事表决，杨小苹董事委托耿虹董事表决，傅继军董事委托张冀湘董事表决。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。公司部分监事列席会议。本次会议合法有效。会议由陆华裕董事长主持，审议通过了以下议案：
一、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年经营情况及下半年工作安排的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
二、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年半年度报告及摘要的议案。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
三、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年关联交易执行情况的报告。由于本议案涉及关联交易，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事余伟业、魏雪梅、朱年辉、陈永明、李如成、宋汉平、陈光华、徐立勋回避表决。
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
四、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
五、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理意见的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
六、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年合规风险管理评价及下半年合规风险工作计划的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
七、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年资本充足率情况的评价报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
八、 审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司资本管理办法》的议案。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
九、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司市场风险资本计量高级方法评估申请的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
十、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司消费者权益保护2017年上半年工作开展情况和下半年工作计划的报告。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
十一、 审议通过了关于设立消费者权益保护部的议案。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
十二、审议通过了关于设立宁波银行股份有限公司资金营运中心的议案。
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
十三、审议通过了关于提请聘任宁波银行股份有限公司证券事务代表的议案，聘任童卓超为公司证券事务代表。
公司原证券事务代表徐彦迪先生不再担任公司证券事务代表。公司对徐彦迪先生在担任证券事务代表期间的工作表示感谢。
童卓超简历：
童卓超，男，1984年7月出生，管理学硕士，中级经济师。现任公司董事会办公室高级经理助理。童卓超先生历任中国移动广州分公司综合部企业管理秘书；宁波银行总行办公室品牌管理岗、机构管理岗、机构管理部高级经理助理；2017年7月至今担任公司董事会办公室高级经理助理。童卓超先生已获得深圳证券交易所的董事会秘书资格证书，未持有公司股份，符合《公司法》等相关法律、法规规定的任职条件，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，与公司其他董事、监事及持有公司百分之五以上的股东之间不存在关联关系。
证券事务代表联系方式：
联系地址：宁波市鄞州区宁东路345号
邮政编码：315042
联系电话：0574-87050028
联系传真：0574-87050027
电子邮箱：dsh@nbcb.com.cn
本议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司董事会
二〇一七年八月十八日
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2017-036
优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01
宁波银行股份有限公司
第六届监事会第四次会议决议公告
本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年8月1日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第四次会议的通知，会议于2017年8月17日在宁波钱湖宾馆召开。公司应出席监事7人，亲自出席监事6人，委托出席监事1人，庄晔监事委托刘茹芬监事表决，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由洪立峰监事长主持。会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017—2019年发展规划评估报告的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年上半年案件防控执行情况评估报告的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2016年绩效考核评估报告的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
四、审议通过了关于宁波银监局2016年度监管意见整改落实情况评估报告的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
五、审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司薪酬管理监督办法的议案。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
六、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2017年半年度报告及摘要的议案。
监事会认为公司编制《宁波银行股份有限公司2017年半年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司监事会
二○一七年八月十八日
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2017-037
优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01
宁波银行股份有限公司
关于监事减持股份的预披露公告
监事洪立峰先生保证向本公司提供的信息内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
本公司及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供的信息一致。
特别提示：
持宁波银行股份有限公司（以下简称“本公司”）股份2178737股（占本公司总股本比例0.04298%）的监事洪立峰先生计划在本公告披露之日起15个交易日后的6个月内(在此期间如遇法律法规规定的窗口期则不减持)以集中竞价方式减持本公司股份544684股（占本公司总股本比例0.01074%）。
本公司近日收到监事洪立峰先生的《关于宁波银行股份有限公司股份减持计划的告知函》。现将有关情况公告如下：
一、监事的基本情况
1、姓名：洪立峰。
2、持有股份的总数量、占本公司总股本的比例：洪立峰先生目前持有本公司股份2178737股（其中高管锁定股1634053股，无限售流通股544684股），占本公司总股本比例0.04298%。
二、本次减持计划的主要内容
1、减持原因：个人资金需求。
2、洪立峰先生所持股份来源于：
（1）在本公司首次公开发行股票并上市前持有的本公司股份；
（2）因本公司实施2014年年度利润分配方案（每10股派发现金红利4.5元（含税），并以资本公积转增股本每10股转增2股）所获得的股份；
（3）因本公司实施2016年年度利润分配方案（每10股派发现金红利3.5元（含税），并以资本公积转增股本每10股转增3股）所获得的股份。
3、减持期间：自减持计划公告之日起15个交易日后的6个月内。在此期间如遇法律法规规定的窗口期则不减持。
4、拟减持数量及比例：
洪立峰先生计划减持公司股份不超过544684股（减持比例不超过其所持有公司股份总数的25%），占公司总股本比例0.01074%。若此期间有送股、资本公积金转增股本等股份变动事项，则对该数量进行相应调整。
5、减持方式：集中竞价交易方式。
6、减持价格区间：视市场价格确定。
7、洪立峰先生相关减持承诺如下：
（1）股份减持承诺：
在任职期间，将向公司申报直接或间接持有的公司股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不超过直接或间接持有的公司股份总数的百分之二十五。离职后半年内，不转让所直接或间接持有的公司股份。
（2）履行情况：正在履行中。
截至本公告日，洪立峰先生严格遵守了上述承诺，未出现违反上述承诺的情形。本次拟减持事项与此前已披露的意向、承诺一致。
三、相关风险提示
1、洪立峰先生将根据市场情况、本公司股价情况等情形决定是否实施本次股份减持计划，存在减持时间、减持价格的不确定性。
2、本次股份减持计划系洪立峰先生的正常减持行为，不会对本公司治理结构及未来持续经营产生重大影响。洪立峰先生不属于本公司的控股股东和实际控制人，本次减持计划的实施不会导致本公司控制权发生变更的风险。
3、本次减持计划不存在违反《证券法》、《上市公司收购管理办法》、《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》等法律法规、部门规章、规范性文件和《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等规定的情况，亦不存在违反股东股份锁定及减持相关承诺的情况。
4、在本次减持计划实施期间，公司董事会将督促洪立峰先生严格遵守《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等有关法律法规及公司规章制度，及时履行信息披露义务。
四、备查文件
洪立峰先生《关于宁波银行股份有限公司股份减持计划的告知函》。
特此公告。
宁波银行股份有限公司董事会
二○一七年八月十八日
