上海银行股份有限公司

2017年半年度报告摘要

1重要提示

1、本半年度报告摘要来自2017年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3、本公司董事会五届二次会议于2017年8月25日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2017年半年度报告及摘要的议案》。应出席董事17人，实际出席董事13人，庄喆非执行董事委托李朝坤非执行董事、蒋洪执行董事委托金煜董事长、应晓明非执行董事委托叶峻非执行董事、龚方雄独立非执行董事委托管涛独立非执行董事代为出席并表决。本公司4名监事列席了本次会议。

4、本公司2017年半年度财务报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

5、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

2 公司基本情况

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2.1主要财务会计数据和财务指标

主要财务会计数据

单位：人民币千元

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注：

1、根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，在资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生公积金转增股本，影响发行在外普通股或潜在普通股数量，但不影响所有者权益金额的，应当按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。本公司实施公积金转增股本发生在资产负债表日至财务报告批准报出日之间，因此各比较期间的归属于上市公司股东的每股净资产和每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算；

2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

主要财务指标

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2.2非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

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2.3 截至报告期末前十名股东持股情况表

单位：股

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3 经营情况讨论与分析

3.1 整体经营

盈利保持稳定增长。报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润77.96亿元，同比增长6.57%；基本每股收益1.00元，同比减少0.04元；归属于母公司股东的每股净资产15.47元，较期初增加0.64元。年化平均资产收益率和年化加权平均净资产收益率分别为0.90%和13.02%。

业务结构持续优化。报告期末，本集团资产总额为17,114.16亿元，较期初下降2.50%。客户贷款和垫款总额6,009.08亿元，较期初增长8.47%，其中，零售贷款占比22.64%，较期初提升1.14个百分点。客户存款余额8,807.52亿元，较期初增长3.73%。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入31.90亿元，在营业收入中的占比为20.72%，同比提升2.15个百分点。

资产质量小幅改善。报告期末，本集团不良贷款余额69.83亿元，较期初增加4.85亿元，不良贷款率1.16%，较期初下降0.01个百分点；拨备覆盖率259.06%，较期初提高3.56个百分点。

资本充足水平良好。报告期末，本集团资本充足率为13.40%，较期初提高0.23个百分点；核心一级资本充足率为11.40%，较期初提高0.27个百分点。

3.2 财务报表分析

3.2.1 利润表分析

单位：人民币千元

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报告期内，本集团各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳步增长；手续费及佣金净收入占营业收入比重增长。实现归属于母公司股东的净利润77.96亿元，同比增长6.57%。

3.2.2 资产负债表分析

（1）资产

单位：人民币千元

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注：

1、包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、应收款项类投资及持有至到期投资；

2、包括衍生金融资产、固定资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产。

客户贷款和垫款

单位：人民币千元

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报告期内，本集团公司贷款和垫款占比68.11%，较上年末提高3.20个百分点；个人贷款和垫款占比22.64%，较上年末提高1.14个百分点；票据贴现占比9.25%，较上年末下降4.34个百分点。

（2）负债

单位：人民币千元

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客户存款

单位：人民币千元

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（3）股东权益

单位：人民币千元

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4 银行业信息与数据摘要

4.1 资本充足率情况

单位：人民币千元

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4.2 杠杆率情况

单位：人民币千元

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4.3根据监管要求披露的其他财务信息

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4.4 流动性覆盖率情况

单位：人民币千元

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5业务综述

5.1 公司金融业务

报告期内，本公司坚持以综合金融服务为主线，聚焦核心客户和基础客户价值提升，重点培育交易银行、投资银行、托管银行等对公核心业务的市场竞争力，提升重点行业的专业化经营能力，推动公司金融业务稳步、可持续发展。报告期末，公司客户总数达20.43万户，较上年末增加0.86万户。

1、对公存贷款

报告期内，本公司通过聚焦对公核心客户和核心业务，深化公司综合金融服务，提升优质客户的贡献度；开展基础客户价值提升工作，拓展新户并巩固存量客户，吸纳低成本、高黏度的企业存款。报告期末，公司存款余额（包括财政性存款）5,913.51亿元，较上年末增加169.43亿元，增幅2.95%。本公司人民币公司存款余额在上海地区中资商业银行中占比8.78%，市场份额排名保持上海地区第三。

报告期内，本公司优化信贷资源配置，加强主动经营，建立定向营销机制，提升客户营销的主动性、计划性和针对性，重点支持优质上市公司、经营稳定的央企及大型国有集团的融资需求，加大对健康医疗、文化传媒、教育金融等战略重点行业的支持力度，服务实体经济转型发展。报告期末，公司贷款和垫款余额3,901.56亿元，较上年末增长13.77%。

2、政府与集团

本公司围绕政府职能转变，深化与各地政府机构的业务合作关系，在上海市国库现金管理及社保基金招投标工作中市场份额为15%，排名同业第一；新开展上海市住房物业保修金业务托管、商品住房用地交易资金监管、市级非税收入退库业务；新增北京、四川、天津等省市国库现金管理及深圳市社保基金业务。围绕核心集团客户的战略规划和转型发展方向，以综合金融服务为抓手，提供投资银行、交易银行、跨境银行等重点领域的金融服务，契合企业在国资国企改革过程中的各类金融需求。

本公司不断丰富行业特色产品，提升专业化经营能力。在健康医疗行业，本公司创新自助诊疗支付结算系列产品，上海医联跨院平台交易金额占比约40%；以创新融资产品支持医保定点民营医院发展，合作份额近40%。在教育金融方面，本公司为高校提供国际交流、智能校园卡、西班牙语专业建设等特色服务，为民办学校、国际学校及培训机构提供全面综合金融服务。

3、小企业金融

本公司围绕“中小企业综合金融服务提供商”的战略定位，对小企业客户实施分层管理、提供分类服务。

对于网点管理的小企业，本公司不断深化“简易客户关系管理”，为小微基础客户提供综合金融服务。报告期末，本公司“结贷一卡通”产品累计发卡4.08万张，较上年末净增0.63万张，增幅18.21%。

对于科创小企业，本公司加快产品创新。联合上海市中小微担保基金共同推出了“银税保”、“投贷保”等多项金融产品，为成长型中小企业提供“结算+信贷+政策性贷款担保”的综合金融服务解决方案。

对于产业链小企业，本公司进一步加强与核心企业、重点电商等合作，积极搭建“一圈一链”批量合作平台，参与垂直细分行业产业链建设，实现批量获客，提升小微企业融资效率和客户体验。

4、交易银行

报告期内，本公司将互联网思维应用到产品创新和流程优化中，设计“收款易”、条码支付等创新结算服务和线上化保理融资产品，逐步搭建起集支付结算、贸易融资、现金管理、资金监管、财富管理于一体的综合金融服务平台；聚焦核心企业及上下游、要素市场及交易商、第三方数据平台及用户三类目标客群，重点营销健康医疗、先进设备制造、文化旅游等行业的龙头企业以及国资企业集团、电商平台等特定客群，致力于为客户降低交易成本、提高交易效率和资金运作效益。

报告期末，本公司交易银行核心企业数513户，较上年末增长40户；现金管理客户数3,041户，较上年末增长324户；交易金额10,330亿元，同比增长26.25%。

5、投资银行

投资银行业务以轻资本、平台化和交易型为转型发展方向，主动面向资本市场，融资业务与融智业务并举，全力创新业务及合作模式，逐步打造自身核心竞争力。

在债券融资方面，本公司积极应对市场环境变化，深入挖掘优质客户直接融资需求，成功注册全市场首单上市公司绿色中期票据业务；在权益类业务方面，围绕上市公司和国资国企等优质客户，支持实体经济发展，拓展服务领域；资产证券化业务加快发展，基本覆盖了市场主流的基础资产类型。

报告期内，企业资产证券化发行规模为23.47亿元，同比增长421.56%。

6、新型机构

本公司保持资产托管业务稳健发展的同时,大力推进行政管理服务、互联网金融与客户资金监管业务,在业务发展、系统建设、风险管理和市场影响力等方面均取得长足进展。

报告期内，本公司为各类证券公司、基金公司、信托公司、商业银行、保险公司、私募投资机构等客户提供托管综合金融服务，重点拓展自主营销托管产品，推动全行托管规模和收入的提升；紧跟私募行业发展趋势，开展份额登记、估值核算等行政管理服务；研发各类互联网金融与客户资金监管产品，确立互联网存管领先优势，新增多家合作机构。实施托管全流程管理，强化中台控制，有效地防范托管业务风险，切实履行托管人职责。

报告期末，本公司托管规模为12,727.99亿元；报告期内实现托管费收入5.66亿元。

5.2 零售金融业务

报告期内，本公司坚持以消费金融、财富管理、养老金融为发展重点，围绕客户需求，以获客和销售为工作主线，不断完善服务体系，提高转型发展能力，取得稳健的业务发展态势。报告期末，本公司零售客户数达到1,244.18万户，较上年末增长4.39%；零售客户综合资产（AUM）4,124.12亿元，较上年末增长3.96%。

1、个人存贷款

以做大基础客群和客户综合资产为着力点，推动个人存款业务规模增长和结构优化。深化公私联动机制，推广综合金融服务，大力拓展代发工资、代收付等批量业务。通过差异化定价政策、产品创新等方式，加强大额存单、理财产品等销售，保持储蓄存款稳定增长。落实中国人民银行个人账户分类管理制度，建立个人分类账户体系及业务应用，满足客户多样化的支付需求。推进网点经营管理标准化，持续提高网点产能与渠道服务质量。报告期末，本公司本外币个人存款余额2,073.16亿元，其中储蓄存款1,787.37亿元，活期存款占比持续提升。本公司上海地区人民币个人存款余额在中资商业银行中占比7.54%，排名保持第五。

重点布局发展消费金融，做好定价管理与风险管理，推动零售信贷贡献度整体提升。进一步完善消费信贷产品体系，推出公积金贷、年金贷、房贷客户大额信用贷、高端客户尊信贷等产品。顺应移动互联趋势，携手电商平台开展跨界合作，打造差异化特色产品。支持中高端客户的消费融资需求，加大自营信用贷营销推广，优化申请和提还款全线上操作功能，提升产品竞争力和客户体验。支持居民自住购房融资需求，稳步发展住房贷款业务。报告期末，本公司个人贷款和垫款余额（含信用卡）1,350.23亿元，较上年末增长14.33%。其中，消费贷款（含信用卡）余额占比42.47%，较上年末提升4.89个百分点。

2、个人理财

围绕零售客户及其家庭金融资产的多元化配置需求，加快产品创新与引入，加强销售管理，提升中间业务收入。报告期内，全面上线推广周期型开放式理财产品，推出新户理财产品；深化同业合作，加快信托及券商集合类产品的引入与销售，丰富投资产品种类；顺应监管指引，推进保险产品结构转型调整。加强零售板块销售管理的实施推进，提升销售过程管理和产出效率。

报告期内，本公司累计实现个人理财产品销售额6,085.29亿元，个人理财产品余额1,691.51亿元。代理销售基金104.15亿元，代理销售保险47.20亿元。

3、养老金融

大力发展养老金融特色，重点推进品牌获客与精准营销，养老金融业务贡献度进一步提升。报告期内，通过网点拓展及客服外呼方式，结合MGM市场营销活动等，推进养老金代发客户营销服务。通过商业智能加强客户行为分析，开展客户分层营销。成为敬老卡联盟单位首批成员，面向养老客户推出专属贵金属及节日理财产品。围绕养老客户生活需求，整合增值服务商户资源，实施增值服务分层，为养老客户提供更优质的服务项目，并强化合作商户拓客。加大线上线下立体式宣传力度，提升品牌影响力。报告期末，本公司养老金客户155.09万户，养老金客户资产总额1,723.60亿元，较上年末增长7.29%。

4、私人银行

推出以融资业务、资产管理、家族业务、忠诚度管理为核心的私人银行综合金融解决方案体系，打造开放式的产品和服务平台，通过专属质押贷款、信用贷款和抵押贷款，满足私人银行客户融资需求；通过现金管理、理财定制、固定收益、私募基金等产品，满足私人银行客户资产配置和多样化投资需求；通过传承类、高保障类保险及家族信托，满足客户家族财富管理、分配和传承的需求；继续探索慈善型信托、家族基金会等业务领域。

推出私人银行客户专属黑金借记卡，打造精品贵宾权益。延续私人银行人文特色，以“财富之上”为核心服务理念，形成私人银行营销活动品牌，在健康、出行、生活等增值服务之外，与国内顶级商学院品牌联合，举办主题论坛，涵盖宏观投资、财富传承、东方智慧与慈善规划等课题，传递私人银行人文理念。

报告期末，本公司财富管理以上客户为11,373户，较上年末增长5.70%，其中私人银行客户2,501户；财富管理以上客户月均资产总额906.07亿元，较上年末增长3.40%，其中私人银行客户月均资产总额512.41亿元。在中国银行业协会举办的私人银行业务专业委员会年度评选活动中，荣获“中国最佳区域私人银行奖”；在“财视中国”举办的年度金融科技介甫奖评选活动中，荣获“年度私人银行创新奖”。

5、银行卡

推进银行卡新户及交易驱动获客，加强产品创新，提升银行卡服务品质。报告期末，本公司银行卡发卡量1,452.48万张；报告期内实现银行卡消费额635.95亿元。

报告期内，聚焦信用卡获客能力提升，推出宁波联通卡、光汇云油卡、京东小白卡等新产品，加快拓展线上轻渠道获客，发卡审核效能提升显著；大力发展信用卡分期消费信贷，丰富分期产品体系，完善分期营销模式，优化分期业务结构；着力打造都市消费生活圈，紧贴客户需求深化场景经营，强化“在一起”品牌传播触达，不断提升客户用卡体验。报告期末，信用卡累计发卡499.12万张，较上年末增长40.51万张；信用卡贷款余额195.69亿元，同比增长38.78%，资产质量保持稳定。报告期内实现信用卡交易额389.73亿元，同比增长5.14%。

报告期内，积极与优质外部机构合作，进一步丰富借记卡产品线。其中，整合银行和基金公司的资源和产品，与大成基金合作推出“慧成联名卡”及“慧金宝”业务，为客户提供更加深入的综合金融服务；与长江养老发行“长江养老联名卡”，作为年金贷业务的配套产品；发行崇明知青农场联名卡、无锡地铁卡等卡产品。优化借记卡基础功能，上线II类户配发借记卡功能。持续开展刷卡消费营销活动，提升借记卡活跃度和交易额。报告期末，本公司借记卡累计发卡953.36万张，较上年末增长33.35万张。报告期内实现借记卡线下POS消费额256.54亿元，交易笔数457.24万笔，同比上升6.83%。

5.3 金融市场业务

报告期内，面对复杂多变的国内外经济金融形势，本公司持续推进金融市场业务经营模式与业务结构转型，积极应对市场变化和监管政策调整,动态优化投资与交易策略，强化专业化经营与精细化管理，着力提升研究分析能力、产品创新能力、资金定价能力和交易销售能力，不断提升资金运作收益水平和流动性管理水平，市场地位得到进一步巩固。

市场利率阶段性波动明显，资金价格中枢显著抬升。本公司密切关注宏观经济金融形势，准确把握市场趋势变化，持续加大资产结构调整力度，合理安排资产负债配置节奏，不断推进资产负债配置的精细化程度,在保证盈利为先和流动性风险可控的基础上，实现金融市场资产负债运作水平的良好发展。

银行间市场资金面整体保持紧平衡，部分时点波动加大。本公司积极应对市场流动性变化，加强市场流动性趋势研究预判，把握多个关键时点市场流动性状况，强化流动性管理，审慎安排资金配置及资产负债缺口管理，多元化拓展同业负债来源,确保流动性安全并有效控制资金成本。合理并灵活运用同业拆借、债券回购以及同业存单等多项货币市场工具，货币市场业务成交活跃，有力地保障了本公司的流动性安全。

持续推进同业合作，积极拓展业务渠道，不断扩大交易半径，持续深化与银行、证券、信托、基金、保险、金融资产管理公司等各类交易对手在货币市场、债券市场、衍生品市场、票据市场、黄金市场和外汇市场等业务领域的全面合作。同时优化组合配置策略，实现有质量的稳步增长。报告期内，本公司债券累计结算量1.92万亿元，黄金自营交易量800.87亿元,外汇交易量3,081.58亿美元。报告期内，继续保持公开市场一级交易商、SHIBOR报价团成员、债券做市商、利率互换双边报价商等重要资格，品牌地位得到进一步稳固和提升。

5.4 资产管理业务

报告期内，本公司着力提升综合金融服务能力，立足价值创造，完善业务布局，加快业务创新，不断丰富理财产品体系，优化产品结构，满足客户全方位需求。报告期内，本公司累计发行理财产品941期，理财销量达9,186.07亿元，实现理财业务收入6.47亿元。截至报告期末，本公司理财产品余额为2,885.57亿元。

报告期内，本公司资产管理业务在各方面发展取得一系列成果：

完成对私中短期限非保本封闭式理财产品向周期开放式理财产品转型，提升了产品市场竞争力，同时顺应了理财业务封闭式向开放式转变的监管导向和业务发展规律。报告期末，周期开放式产品余额合计数达409.87亿元。

结合市场流动性变化状况及产品端增速放缓的情况，灵活调整配置节奏，把握利率上行机会，调整投资组合。在额度限制内积极开展非标资产投资，加大权益类资产投资，不断推进大类资产多元化布局，提升投资效率，实现风险收益平衡下的优化资产配置。

本公司按照监管要求，积极开展理财业务专项治理自查，确保理财业务稳健合规。着力推进内部控制规章制度建设，强化员工风险内控意识，加强风险管理的工具和系统支持，为不断提高理财业务风险管理能力夯实基础。严格执行交易对手准入管理和额度管理，定期开展信用风险排查，加强信用风险的识别和应对。建立健全理财资产投后风险管控机制，持续开展理财资产投后跟踪，有效应对市场利率和资产价格波动带来的市场风险。

5.5港台业务、桑坦德银行战略合作和国际业务

报告期内，本公司利用境内外合作平台优势，创新产品和服务，推进港台特色业务发展。本公司持续深化沪港台“上海银行”战略合作，合作领域涵盖公司金融、零售金融、同业金融、渠道及中后台等；此外，三行在跨境人民币清算、自贸区业务、跨境担保等业务方面搭建了畅通的合作渠道，具备成熟的客户互荐和共同营销机制，为大中华地区和“走出去”客户提供了良好的本地支撑，有效巩固了三行客户的忠诚度。报告期内，本公司进一步巩固和发展与各级政府的合作，积极参与各地台办、台协的各项活动，切实落实与上海市台办、江苏省台办和苏州市台办签订的授信融资支持承诺，助力当地台资企业发展。本公司利用香港子公司——上银香港及上银国际的区位优势，为本公司客户提供跨境结算、融资、发债、IPO、并购及财务咨询等跨境综合金融服务，推动跨境平行贷、跨境投贷通、港股质押等创新产品的落地与推广。

本公司进一步深化与战略投资者桑坦德银行在公司金融、零售金融和中后台管理三大板块的战略合作。通过业务合作、转型项目和培训交流，本公司在公司业务及零售业务方面的综合服务能力得到了进一步提高。本公司与桑坦德银行在跨境银团、融资性保函、账户清算、贸易融资等跨境业务领域开展了深入合作，同时通过国际业务平台（International Desk）与桑坦德银行全球ID网络对接，建立客户互荐机制，开展共同营销和客户维护，实现地区优势互补，并加强与专业机构的合作互荐，支持企业“走出去”和“走进来”发展的金融需求。此外，本公司作为IBOS国际银行协会成员，可接受协会内会员银行推荐企业客户，拓宽本公司获客渠道。

报告期末，本公司与120个国家和地区的近1,500家境内外银行及其分支机构建立代理行关系。报告期内，本公司在继续做好贸易结算及贸易融资服务的同时,以资本项下跨境业务、同业跨境合作以及互联网+跨境业务为重点，推进国际业务的能力提升。本公司结合市场环境与政策导向，以自贸区分行、上银香港、上银国际等平台联动为渠道优势，大力发展跨境金融业务，带动中间业务收入4.36亿元，同比增幅26.74%；自贸分账核算单元项下总资产为307.98亿元，较上年末增加1.25亿元，累计已开立自由贸易账户5,183个，较上年末增加22.59%。本公司积极拓展同业交易对手，着力推进结算清算类、担保类、贸易融资类以及平台联动类等四大类同业跨境产品；本公司通过和互联网企业合作，拓展跨境本外币结算、货币兑换等线上渠道和客户群体，打造“互联网+跨境业务”特色。

5.6 分销渠道

1、在线渠道情况

报告期内，本公司以移动端为重点，加快电子银行板块产品创新，不断提升客户体验。个人手机银行新增扫码支付、信用贷签约、保险销售、优惠券、信用卡积分商城、信用卡出行服务等新功能，完成投资、国际汇款、结售汇等重点服务优化；美好生活版手机银行新增专属理财、保险等新功能，完成UI改版、投资管理等服务优化；个人网银完成结售汇、交易明细查询、转账限额管理、贵金属交易、个贷还款计划、上银信使管理等服务优化；企业网银新增关税缴纳、e账户代发、积分通等新功能，完成供应链融资、机具预约取现等服务优化。报告期末，个人手机银行客户数达到256.26万户，较上年末增长17.53%；个人微信银行客户数达到174.76万户，较上年末增长25.38%；个人网银客户数达到388.50万户，较上年末增长5.67%；企业网银客户数达到14.64万户，较上年末增长5.87%；电子银行交易笔数达到19,350.75万笔，同比增长31.39%。

报告期内，本公司直销银行继续推进“互联网+企业+金融”的实践，重点打造在线账户、新型支付结算等核心竞争力，完善及创新6大类12小类产品，涵盖支付结算、风险控制、在线融资、资产管理等多方面，多项产品如电子联名卡闪付业务等均为国内首创，市场应用效果良好。此外，针对互联网业态中对于金融服务需求的痛点，将各项金融服务融合到大型电商平台、互联网金融平台及大型企业集团等目标市场客户的生态圈中，使金融服务和产业应用紧密结合，从而实现银行、企业及C端客户的多赢，并在50余家大型平台中得到了成功应用及合作。报告期内，客户保持快速增长态势，直销银行客户1,089.11万人，增幅达36.01%；交易金额累计777.45亿元，理财产品销售额53.32亿元，贷款累计发放额35.40亿元。

2、总行及分支机构情况

截至报告期末，本公司共有313家分支机构，配置了630个自助机具布放点，包括195个自助银行中心。本公司总行及分支机构情况如下：

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注：分支机构不含子公司。

6涉及财务报告的有关事项

6.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。

本集团于2017年6月12日起执行财政部于2017年5月修订的《企业会计准则第16号—政府补助》(以下简称“准则16号（2017）”)。本集团根据准则16号（2017）的规定，对2017年1月1日存在的政府补助进行了重新梳理，采用未来适用法变更了相关会计政策。采用该准则未对本集团财务状况和经营成果产生重大影响。

6.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

不适用。

6.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

不适用。

董事长：■

上海银行股份有限公司董事会

2017年8月25日

证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2017-031

上海银行股份有限公司

董事会五届二次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会五届二次会议于2017年8月25日在上海以现场会议方式召开，会议通知已于2017年8月11日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事17人，实际出席董事13人，庄喆非执行董事委托李朝坤非执行董事、蒋洪执行董事委托金煜董事长、应晓明非执行董事委托叶峻非执行董事、龚方雄独立非执行董事委托管涛独立非执行董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

一、关于上海银行股份有限公司2017年半年度报告及摘要的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

同意对外披露，具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2017年半年度报告》及《上海银行2017年半年度报告摘要》。

二、关于修订《上海银行股份有限公司章程》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

同意将本议案提交股东大会审议。股东大会审议通过后，《上海银行股份有限公司章程》需报中国银行业监督管理机构核准。

三、关于增选上海银行股份有限公司董事的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

同意甘湘南女士为上海银行非执行董事候选人，并提请股东大会选举，董事候选人简历详见附件。

四、关于制订《上海银行股份有限公司2017 年度风险偏好方案》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

批准《上海银行股份有限公司2017年度风险偏好方案》。

五、关于更换上海银行股份有限公司证券事务代表的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

同意委任杜进朝先生为本公司证券事务代表，任期与第五届董事会任期一致。王景斌先生因工作变动不再担任本公司证券事务代表。

六、关于提请召开上海银行股份有限公司2017年第一次临时股东大会的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

同意于2017年10月27日（星期五）在上海市浦东新区东园路18号中国金融信息中心召开本公司2017年第一次临时股东大会。关于股东大会通知，本公司将另行公告。

会议还听取了《关于上海银行2017年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》、《关于2016年度监管意见及其整改落实计划的报告》。

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2017年8月26日

附件：

上海银行董事会董事候选人简历

甘湘南：女，1970年6月出生，博士研究生，毕业于复旦大学工业经济专业，高级经济师。现任上海黄浦投资控股（集团）有限公司副总经理、上海新黄浦置业股份有限公司董事。曾任上海新黄浦（集团）有限责任公司资产管理部经理，上海外滩源发展有限公司副总经理，上海新黄浦资产管理有限公司总经理，上海外滩投资开发（集团）有限公司投资发展部经理。

证券代码：601229 证券简称：上海银行公告编号：临2017-032

上海银行股份有限公司

监事会五届二次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）监事会五届二次会议于2017年8月25日以现场会议方式召开，会议通知已于2017年8月11日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事4人,实际出席监事4人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

本次会议由监事会刘济南副主席主持，会议经审议并通过《关于上海银行股份有限公司2017年半年度报告及摘要的议案》。

表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。

监事会对《上海银行股份有限公司2017年半年度报告》及摘要进行了审议，并出具如下审核意见：本公司2017年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和本公司章程的规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本公司的经营管理和财务状况。同意对外披露。

会议还听取了《关于2016年度监管意见及其整改落实计划的报告》。

特此公告。

上海银行股份有限公司监事会

2017年8月26日