中国平安保险（集团）股份有限公司2017年第三季度报告

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 本公司第十届董事会第十五次会议于2017年10月27日审议通过了《2017年第三季度报告》，会议应出席董事17人，实到董事16人，委托1人（董事谢吉人先生委托董事杨小平先生出席会议并行使表决权）。

1.3 本公司第三季度财务报告未经审计。

1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官兼总精算师姚波及财务总监李锐保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

§2 公司基本情况

2.1 主要会计数据及财务指标

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注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号－非经常性损益》的规定执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置金融资产及股权投资而产生的投资收益均属于本公司的经常性损益。

2.2 子公司偿付能力情况

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注：（1）有关子公司偿付能力情况的更详细信息，请查阅公司网站（www.pingan.cn）。

（2）因四舍五入，指标直接计算未必相等。

2.3 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明

本公司按照中国会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益，与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的并无差异。

2.4 报告期末股东总数及前十名股东持股情况

截至2017年9月30日，本公司总股本为18,280,241,410股，其中A股为10,832,664,498股，H股为7,447,576,912股。

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注：（1）A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。

（2）因本公司股票为融资融券标的证券，股东持股数量按照其通过普通证券账户、信用证券账户持有的股票及权益数量合并计算。

（3）香港中央结算（代理人）有限公司为本公司H股非登记股东所持股份的名义持有人。商发控股有限公司及New Orient Ventures Limited持有的本公司股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。为避免重复计算，香港中央结算（代理人）有限公司持股数量已经除去上述两家公司的持股数据。

（4）香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的非登记股东所持股份。

上述股东关联关系或一致行动关系的说明：

商发控股有限公司及New Orient Ventures Limited均属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司，二者因具有同一控制人构成一致行动关系。截至2017年9月30日，卜蜂集团有限公司通过上述两家及其他下属子公司合计间接持有本公司H股1,778,486,936股，占本公司已发行股份的9.73%。

除上述情况外，本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

§3 季度经营分析

3.1 概览

中国平安持续推进“一个定位，两个聚焦，五个生态服务”战略，在“一个客户、多种产品、一站式服务”的经营理念下，不断优化产品和服务体验，保证各项业务稳健增长。回顾2017年前三季度的经营情况，平安取得了以下成绩：

●利润显著增长，前三季度累计归属于母公司股东净利润同比增长17.4%，如果剔除2016年上半年普惠重组利润94.97亿元影响，同比增长为41.1%。

●客用户规模快速提升，个人客户数同比增长22.5%至1.53亿，互联网用户数同比增长27.4%至4.30亿。

●寿险及健康险新业务价值同比增长35.5%，已超上年全年规模。

●平安产险保费收入同比增长23.6%；综合成本率96.1%，持续优于行业。

●银行零售业务转型成效显著，零售收入占比42.1%（去年同期：29.7%）、净利润占比65.3%（去年同期：34.4%），零售客户资产破万亿。

●持续推动科技创新和应用，第三季度专利申请数新增707项至2,165项，主要集中在大数据、人工智能、云等领域，其中人工智能技术已在人脸识别、声纹识别等方面得到显著应用。

归属于母公司股东的净利润

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（1）资产管理业务为信托业务、证券业务、平安资产管理、平安融资租赁等经营资产管理业务的公司经营成果的汇总。

（2）金融科技业务包括对陆金所控股的权益分享、平安好医生以及金融壹账通等经营互联网及金融科技业务的公司经营成果的汇总。金融科技业务利润同比下降，主要原因是公司2016年上半年确认了普惠金融重组交易（即平安海外控股转让锦联有限100%股权给陆金所控股的股权交易）的净利润94.97亿元。

3.2 客户经营分析

平安客户及用户规模持续增长。

截至2017年9月30日，平安集团个人客户总量1.53亿，同比增长22.5%，其中27.1%的客户同时持有多家子公司合同，前三季度累计新增客户3,089万。集团互联网业务持续深化发展，截至2017年9月30日，平安互联网用户量约4.30亿，同比增长27.4%，其中APP用户量3.12亿，月活跃用户量6,363万。

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（1）月活跃用户数为截至统计期末12个月内的平均月活跃用户数。

3.3 寿险及健康险业务

寿险及健康险新业务价值和业务规模保持快速发展。2017年前三季度，寿险及健康险新业务价值同比增长35.5%至537.38亿元，主要由于代理人数量快速增长和产能的持续提升。

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（1）新业务价值为偿二代口径。2016年11月，中国精算师协会发布了《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》的通知，正式实施偿二代内含价值评估。本公司基于上述评估标准和2016年末评估假设，回溯计算了2016年前三季度的新业务价值。

平安寿险净利润高速增长，各渠道业务发展齐头并进。平安寿险以客户经营为核心，聚焦平台经营，打造产品、科技两大核心竞争力，推动内含价值及规模的持续、健康、稳定成长。2017年前三季度，平安寿险实现净利润356.82亿元，同比提升55.3%；各渠道业务保持较好增长态势，其中代理人渠道队伍实现量质齐升，代理人数量同比增长27.9%至143.4万，代理人产能同比增长9.9%。

平安寿险于2017年10月上市一批符合监管要求的升级产品，第四季度将做好新旧产品切换，重点推动长期保障型产品，保证内含价值及规模稳健增长；同时，公司将持续夯实队伍基础，加强潜在客户储备，并在队伍E化、“金管家”APP用户体验优化、产品附加价值升级等方面不断探索创新，为2018年业务发展打下坚实基础。

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3.4 产险业务

平安产险保费收入同比增长23.6%，综合成本率96.1%，持续优于行业。

第三季度行业商车费改深化，平安产险业务仍继续保持稳定增长，2017年前三季度，平安产险保费收入1,575.07亿元，同比增长23.6%。凭借良好的公司管理及风险筛选能力，整体业务品质保持优良，前三季度平安产险综合成本率96.1%，优于行业。

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平安产险通过不断深化互联网战略布局，持续升级便捷的一站式车生活服务，依托自行开发的“智能网格模型”、“智能调度引擎”等技术，首推“510城市极速现场查勘”，旨在实现日间车险现场报案案件5至10分钟内快速完成现场处理。该项服务已于2017年5月在全国334个中心城市上线，截至2017年9月末，85%的现场案件实现10分钟极速处理，极大提升客户满意度。

2017年第四季度，平安产险将持续推动创新风险因子的研究及人工智能技术应用，大力优化成本结构，提升客户体验。

3.5 保险资金投资组合

保险资金管理持续优化资产配置，投资收益率稳步提升。

公司在坚守风险底线的前提下，坚持价值投资，结合利率走势加大力度配置国债等优质固收品种，把握权益市场波动机会开展权益资产投资，通过资产配置多样化分散投资组合风险。截至2017年9月30日，本公司保险资金投资组合规模达2.30万亿元，较年初增长16.9%。2017年前三季度，保险资金投资组合年化净投资收益率5.5%，年化总投资收益率5.4%。

3.6 银行业务

银行业务转型步伐加快，资产质量保持稳定。

平安银行全面推进以“互联网、智能化”为导向的零售银行转型，高度重视金融科技与银行经营管理的紧密结合，坚守合规经营和风险防控底线，各项业务稳健发展，战略转型成效显现。

零售业务大幅增长。2017年前三季度，零售营业收入335.99亿元，同比增长38.0%，营业收入占比为42.1%，占比同比提升12.4个百分点；零售净利润125.06亿元，同比增长94.2%，净利润占比65.3%，占比同比提升30.9个百分点。

平安银行积极应对外部风险，关注贷款占比下降0.22个百分点至3.89%。

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（1）零售客户数量，包含借记卡和信用卡客户数量，并进行了除重；2016年末的零售客户数量按此口径进行了重述。

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3.7 资产管理业务

信托业务持续推动转型，业绩保持稳健。平安信托继续深化“财富+基金”模式，力争实现个人顶级财富管理、机构另类资产管理与精品私募投行业务的无缝对接。截至2017年9月30日，活跃财富客户数70,697人，同比增长33.9%。

证券战略转型持续深化，差异化竞争优势逐渐体现。平安证券经纪互联网客户活跃度持续提升，2017年前三季度日均活跃客户数为137万，同比大幅增长72.9%。机构业务持续推进投行转型和交易创新模式探索，债券主承销家数行业排名第五；ABS业务发力，行业规模排名提升至第六名；利率互换做市业务排名保持券商第一。

3.8 金融科技业务

金融科技战略持续深化，各项业务保持快速增长。

陆金所控股作为中国领先的互联网金融交易信息服务一站式平台，依托领先的科技创新和丰富的金融行业经验，帮大众借钱、帮中产理财、帮政府管财。2017年第三季度，财富管理业务通过获客策略调整、产品改造、资源及渠道优化等措施，资产管理规模同比稳健增长21.8%至4,762.25亿元；消费金融业务持续发挥产品和渠道优势，信贷质量不断优化，管理贷款余额同比强劲增长141.1%至2,691.93亿元；机构间业务经营稳健，2017年前三季度的交易规模近4.2万亿元，同比增长29.4%；创新项目取得突破，公共资产负债管理智能云平台南宁一期顺利交付。

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平安好医生致力于打造中国最大的一站式医疗健康生态系统，构建健康医疗内容入口、多元化医疗服务及医药电商完整闭环。截至2017年9月30日，平安好医生累计为超过1.7亿用户提供服务，月活跃用户数峰值超2,000万，日咨询量峰值46.2万。

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金融壹账通致力于为个人和机构用户提供全方位服务，进一步搭建金融机构服务生态圈。截至2017年9月30日，累计与446家银行和1,782家非银金融及准金融机构合作；新增同业交易规模6.64万亿元，征信业务查询量达6.44亿次。同时，金融壹账通已面向保险行业打造“智能保险云”，首次推出“智能认证”、“智能闪赔”两大产品，面向全行业开放。该产品将保险与人工智能相结合，帮助中小保险公司以较低的成本与最先进的保险科技并轨，推动行业在效率、风控、成本和客户体验等方面的提升，目前金融壹账通已与11家公司签订合作意向书。

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平安医疗健康管理公司业务覆盖全国70%城市和8亿人口，为20多个省、250多个城市提供控费服务、精算服务、医保账户服务、医疗资源管理、健康档案应用等全方位医保、商保管理服务。

3.9 科技引领业务变革

平安坚持科技驱动业务发展，多项技术成果位居全球领先地位。

平安坚持“用户体验至上”的服务理念，持续加大对创新科技的研发与投入，为用户提供智能化服务和极致化体验。截至2017年9月30日，平安专利申请数2,165项，超70%集中在大数据、人工智能、云等领域，其中第三季度新增707项专利申请。

大数据

平安拥有中国金融机构中规模领先的大数据平台，数据规模高达9PB。在疾病预测、图像定损等方面得到显著应用。

疾病预测：平安已构建多种疾病风险预测模型，疾病数据覆盖亿级人群，联合重庆疾控中心研发全球首个人工智能+大数据流感预测模型，精确预测流感趋势，助力公共卫生部门及时监控疫情，指导民众进行疾病预防，有效提升公共医疗效率，降低公共医疗成本。

图像定损：平安产险依托机器学习及大数据模型，通过对智能规则和图像识别的深度应用，实现简单高效的自动定损，极大缩短客户理赔周期，有效帮助公司降低理赔运营成本。

人工智能

人工智能是目前平安集团研发的核心，人脸识别、声纹识别等技术已成功服务于集团内外部客户。

人脸识别：目前已开发200多个应用场景，已成功拓展机场、高铁、人社局、房管局等外部客户，人脸识别准确率高达99.8%，累计调用超6亿人次。

声纹识别：平安渠道优势明显，电话中心每天接入和呼出逾百万通话量，拥有累计数千万小时声纹库；声纹识别技术支持APP登录、身份核查、黑名单识别等多个应用场景。

平安在业内首创AI客服、AI医生。AI客服以平安自主研发的AI技术为内核，在线核实客户身份，精准识别业务风险，远程连接空中柜员，实现100%业务线上办理；AI医生将AI技术融入到中医诊疗、健康护理等过程中，立志于推动传统中医行业走向标准化、信息化。

平安云

平安云已申请80项专利，实现核心技术自主可控，80%的生产系统已部署在云端；复杂应用场景快速部署迁移，底层环境分钟级一键部署，针对金融等行业进行深度架构优化，实现1天上线一家银行/保险机构；可用性极高，拥有73万+监控点，实现秒级故障报警，分钟级定位与排障。

平安云承载万亿级资产规模的集团核心业务，并获得外部市场的青睐，覆盖金融、医疗、政府和企业等领域，快速满足客户多样化需求。

3.10 展望

展望全年，中国经济仍将保持较快增长，特别是在十九大后，随着中国特色社会主义进入新时代，金融业回归本源，服务实体经济，防范风险的方向和目标愈加清晰。未来五年，是决胜全面建成小康社会，进而全面建设社会主义现代化强国的时代。在新的历史方位指引下，中国平安将以“金融+科技”双轮驱动，打造增长的新引擎，不忘初心、砥砺奋进，不断提升服务实体经济的水平和成效，在回馈客户、投资者的同时，也为中华民族的伟大复兴贡献自己的力量。

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

（1）主要财务指标增减变动幅度及原因

单位：人民币百万元

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（2）财务报表主要项目变动分析

单位：人民币百万元

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4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

核心人员持股计划的实施情况

经本公司2014年10月28日召开的第九届董事会第十六次会议审议，2015年2月5日召开的2015年第一次临时股东大会批准，本公司核心人员持股计划正式实施。此项计划实施以来公司经营稳健，股东、公司和员工利益共享、风险共担，为进一步完善公司的治理结构、建立健全公司长期激励和约束机制，促进公司长期、持续、健康发展提供了有力的保障。

截至本报告期末，持股计划共实施三期：

（1）2015年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的839名核心关键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。

本公司委托持股计划管理人招商证券股份有限公司（后于2015年9月9日因设立子公司变更为“招商证券资产管理有限公司”）于2015年3月20日至2015年3月26日通过二级市场完成购股，共购得中国平安A股股票4,050,253股，总金额合计人民币312,047,645元（含费用），占当时公司总股本的0.044%，购股详情参见公司2015年3月27日及2015年3月30日披露于联交所、上交所网站的《关于2015年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。

由于本公司2014年年度利润分配涉及以资本公积金转增股本，每十股转增十股，导致本期持股计划的总股数变更为8,100,506股。

于本报告期内本期持股计划解禁三分之一并分批归属，可归属员工701人，另有64名员工不符合归属条件，收回股票299,622股。

（2）2016年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的773名核心关键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。

公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于2016年3月17日至2016年3月21日通过二级市场完成购股，共购得中国平安A股股票14,803,850股，成交金额合计人民币481,578,936.53元（含费用），占当时公司总股本的0.081%，成交均价为人民币32.53元／股。本次所购买的股票锁定期为2016年3月23日至2017年3月22日，购股详情参见公司2016年3月22日及2016年3月23日披露于联交所、上交所网站的《关于2016年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。

于本报告期内本期持股计划解禁三分之一并分批归属，可归属员工721人，另有52名员工不符合归属条件，收回股票582,029股。

（3）2017年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的1,157名核心关键人员，资金来源为员工的合法收入及业绩奖金额度。

公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于2017年3月23日至2017年3月27日通过二级市场完成购股，共购得中国平安A股股票16,419,990股，成交金额合计人民币603,498,822.25元（含费用），占当时公司总股本的0.090%，成交均价为人民币36.74元／股。本次所购买的股票锁定期为2017年3月29日至2018年3月28日，购股详情参见公司2017年3月28日及2017年3月29日披露于联交所、上交所网站的《关于2017年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。本报告期内不存在因持股计划持有人处分权利而引起的股份权益变动。

本公司持股计划的管理机构为招商证券资产管理有限公司，报告期内管理机构未发生变更。

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√ 适用 □不适用

与深发展（）重大资产重组所作出的承诺

（1）本公司承诺，与深发展重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，针对本公司以及本公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务或商业机会所形成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况，本公司以及本公司控制的其他企业将不从事与深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。

（2）本公司承诺，在与深发展重大资产重组完成后，就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发生的构成深发展关联交易的事项，本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的原则，按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决策程序，依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发展的交易取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。

（3）本公司承诺，本次重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，将维护深发展的独立性，保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间独立。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

发行平安转债所作出的承诺

本公司在发行平安转债期间，就部分下属公司涉及自用物业建设项目及养老社区建设项目，本公司承诺，目前及未来都将严格遵守保险资金投资不动产的相关规定，遵守专地专用原则，不变相炒地卖地，不利用投资养老和自用性不动产的名义开发和销售商品住房。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股所作出的承诺

本公司就认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股承诺，自新增股份上市之日（2014年1月9日）起，三十六个月内不得转让。但是，在适用法律许可的前提下，在本公司关联机构（即在任何直接或间接控制本公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人）之间进行转让不受此限。锁定期满之后，本公司可以按中国证监会和深圳证券交易所的有关规定处置本次发行的股份。

截至2017年9月30日，上述承诺已经履行完毕。

认购平安银行非公开发行210,206,652股新股所作出的承诺

本公司就认购平安银行非公开发行210,206,652股新股承诺，自新增股份上市之日（2015年5月21日）起，三十六个月内不得转让。该等股份，在限售期内既不在非关联企业间出售转让，也不在关联企业间转让处分，也不就该限售股份作出其他任何权益处分的安排。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□ 适用 √ 不适用

4.5 报告期内现金分红政策的执行情况

本公司2016年度利润分配方案已于2017年6月16日召开的2016年年度股东大会上审议通过，即以总股本18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2016年年度末期股息，每股派发现金红利人民币0.55元（含税），共计人民币10,054,132,775.50元，其余未分配利润结转至2017年度。该分配方案已经实施完毕。

本公司2017年中期利润分配方案已于2017年8月17日召开的第十届董事会第十四次会议上审议通过，即以总股本18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2017年中期股息，每股派发现金红利人民币0.50元（含税），共计人民币9,140,120,705.00元。截至本报告披露之日，该利润分配方案已经实施完毕。

4.6 担保情况

单位: 人民币百万元

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注：(1)上表中的数据未包含本公司的控股子公司平安银行等按照监管部门批准的经营范围开展的金融担保业务的数据。

(2)报告期内担保发生额为担保提款额138.40亿元扣除还款额159.87亿元后的净值。

中国平安保险（集团）股份有限公司

董事长兼首席执行官 马明哲

二〇一七年十月二十七日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 编号：临 2017-039

中国平安保险（集团）股份有限公司

第十届董事会第十五次会议决议公告

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第十届董事会第十五次会议（以下简称“会议”）通知于2017年10月13日发出，会议于2017年10月27日在上海市召开，会议应出席董事17人，实到董事16人，董事谢吉人先生书面委托董事杨小平先生代为参会并行使表决权，会议有效行使表决权票数17票。本公司全体监事和部分高级管理人员列席了会议，会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险（集团）股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，会议合法、有效。

会议由本公司董事长马明哲先生主持，与会董事经充分讨论，审议通过了如下议案：

一、审议通过了《公司2017年第三季度报告》及《截至2017年9月30日止九个月的未经审核业绩公布》

本公司董事会亦对《公司2017年第三季度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容进行了审议，认为本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的本项会计估计变更是合理的，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。本项会计估计变更的具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《中国平安保险（集团）股份有限公司关于会计估计变更的公告》及其附件。

本公司独立董事对本项会计估计变更发表了同意的独立意见。

《公司2017年第三季度报告》的具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的挂网公告。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二、审议通过了《关于授权执行董事审议平安集团与控股子公司重大关联交易的议案》

本公司独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

三、审议通过了《关于审议任汇川先生任中审计报告的议案》

表决结果：赞成16票、反对0票、弃权0票（任汇川先生回避表决）

四、审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》，并同意提交股东大会审议

本次《公司章程》修订的详细情况可参阅本公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的挂网公告。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

特此公告。

中国平安保险（集团）股份有限公司董事会

2017年10月27日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临2017-040

中国平安保险（集团）股份有限公司

第八届监事会第十二次会议决议公告

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第八届监事会第十二次会议（以下简称“会议”）通知于2017年10月17日发出，会议于2017年10月24日至27日以通讯表决的方式召开，会议应参与表决的监事5人，实际参与表决的监事5人，会议有效行使表决权票数5票。会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险（集团）股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，会议合法、有效。

会议以通讯表决的方式审议通过了如下议案：

一、审议通过了《关于审议〈公司2017年第三季度报告〉的议案》

监事会对《公司2017年第三季度报告》进行了审议，意见如下：

1、《公司2017年第三季度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证券监督管理委员会和《公司章程》的规定；

2、《公司2017年第三季度报告》内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；

3、监事会未发现参与《公司2017年第三季度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为；

4、通过审阅《公司2017年第三季度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容，监事会认为本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的本项会计估计变更是合理的，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。本项会计估计变更的具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《中国平安保险（集团）股份有限公司关于会计估计变更的公告》及其附件。

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

二、审议通过了《关于审议任汇川先生任中审计报告的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

三、审议通过了《关于修订〈监事会议事规则〉的议案》，并同意提交股东大会审议

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

特此公告。

中国平安保险（集团）股份有限公司监事会

2017年10月27日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临2017-041

中国平安保险（集团）股份有限公司

关于会计估计变更的公告

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

●重要内容提示：

《中国平安保险（集团）股份有限公司2017年第三季度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更（以下简称“本项会计估计变更”），对本公司截至2017年9月30日止9个月期间税前利润的影响为减少税前利润人民币18,205百万元。

一、概述

本公司于2017年10月27日召开的第十届董事会第十五次会议审议通过了本项会计估计变更的相关内容。本项会计估计变更增加本公司2017年9月30日寿险及长期健康险责任准备金人民币18,205百万元，减少本公司截至2017年9月30日止9个月期间税前利润人民币18,205百万元。

二、本项会计估计变更的具体情况及对本公司的影响

本公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本公司于2017年9月30日根据当前信息重新厘定上述有关假设（主要是保险合同负债评估的折现率基准曲线下降，同时根据监管规定进行曲线结构优化及相应的综合溢价调整），并对未来现金流的估计予以更新，所形成的相关保险合同准备金的变动计入本期间利润表。此项变动增加本公司2017年9月30日寿险及长期健康险责任准备金人民币18,205百万元，减少本公司截至2017年9月30日止9个月期间税前利润人民币18,205百万元。

本公司对本项会计估计变更采用未来适用法处理。

三、独立董事及监事会对本项会计估计变更的意见

本公司独立董事及监事会对本项会计估计变更的相关内容进行了审议，均认为本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的本项会计估计变更是合理的，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。

四、会计师事务所对本项会计估计变更的意见

本公司审计师普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）就本项会计估计变更的原因和对经营成果的影响作了充分了解并出具了《关于中国平安保险（集团）股份有限公司自2017年1月1日至2017年9月30日止期间会计估计变更的专项报告》。

五、上网公告附件

（一）本公司独立董事关于会计估计变更的独立意见

（二）本公司董事会关于会计估计变更的专项说明

（三）本公司监事会关于会计估计变更的专项说明

（四）普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）《关于中国平安保险（集团）股份有限公司自2017年1月1日至2017年9月30日止期间会计估计变更的专项报告》

（五）本公司2017年第三季度财务报表

特此公告。

中国平安保险（集团）股份有限公司董事会

2017年10月27日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 编号：临 2017-042

中国平安保险（集团）股份有限公司

关于修订公司章程的公告

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司于2017年10月27日召开的第十届董事会第十五次会议审议通过了《关于修订〈中国平安保险（集团）股份有限公司章程〉的议案》（以下简称“本次修订”），本次修订的详细情况请见附件《〈中国平安保险（集团）股份有限公司章程〉修订条文对照表》。

本次修订尚须提交本公司股东大会以特别决议案审议通过，并将于获得中国保险监督管理委员会核准后方可生效。

附件：《中国平安保险（集团）股份有限公司章程》修订条文对照表

特此公告。

中国平安保险（集团）股份有限公司董事会

2017年10月27日

附件：

《中国平安保险（集团）股份有限公司章程》修订条文对照表

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(下转122版)

中国平安保险（集团）股份有限公司

2017年第三季度报告