贵阳银行股份有限公司
一、 重要提示
(一) 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
(二) 公司第四届董事会2017年度第二次会议以现场表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2017年第三季度报告》。会议应表决董事9名，实际表决董事9名。
(三) 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
(四) 公司董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
(五) 公司2017年第三季度财务会计报告未经审计。
二、 公司基本情况
(一) 主要会计数据和财务指标
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注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率未年化处理
扣除非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算
(二) 补充财务指标
单位：千元 币种：人民币
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注：1.总资产收益率未年化处理
2.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产
(三) 其他监管指标
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(四) 资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
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注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息。其中，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量
(五) 贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
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(六) 母公司杠杆率
单位：千元 币种：人民币
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(七) 截至报告期末的股东总数、前十名股东持股情况
单位：股
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三、 季度经营情况简要分析
报告期内，公司各项业务稳步发展。公司持续优化收入结构，积极拓展中间业务收入来源，前三季度，母公司实现中间业务收入11.34亿元，较上年同期增加3.08亿元，同比增长37.29%。强化实体经济服务，拓展营销模式，加强精准营销与差异化营销，“五专”服务团队管理机制初显成效。推动零售业务转型升级，加快“智能化”网点建设和社区（小微）支行转型，加速推进积分系统和积分商城体系建设，持续创新储蓄产品，截至报告期末，储蓄存款余额635.00亿元，较年初增加128.68亿元，增幅25.41%；信用卡累计发行70.27万张。进一步夯实小微实体客户基础，加大对小微实体经济的资金投放，小微贷款余额呈平稳增长趋势。持续优化互联网金融布局，报告期内，云金融服务平台业务量保持稳定，累计实现交易金额2732.6亿元。不断提升资管业务能力，通过加快推动权益系列理财产品向净值型理财产品转型升级，丰富理财投资品种，进行多元化理财资产配置，截至报告期末，母公司理财产品规模693.25亿元，较年初增加124.61亿元。大力拓展金融同业业务，前三季度，母公司实现投资利息收入44.1亿元，同比增长60.36%。完善农村金融服务体系，报告期内，进一步完善组织架构，通过设立扶贫产业基金等方式参与农村金融市场，不断创新“金融扶贫普惠行动计划”产品体系，推动各县（区）、乡（镇）农村金融服务站有效运营。
业务规模方面，截至报告期末，公司资产总额4329.32亿元，较年初增加606.79亿元，增幅16.30%；贷款总额1179.39亿元，较年初增加154.46亿元，增幅15.07%；存款总额2754.41亿元，较年初增加124.43亿元，增幅4.73%。
经营业绩方面，前三季度，公司实现利润总额36.98亿元，同比增长19.05%；实现归属于母公司股东的净利润31.87亿元，同比增长18.13%；基本每股收益1.39元；加权平均净资产收益率（年化）18.99%；总资产收益率（年化）1.07%。报告期内，净息差、净利差较2017年上半年有所回升。
监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率268.99%，较年初上升33.80个百分点；拨贷比3.60%，较年初上升0.27个百分点。
四、 重要事项
(一) 主要会计报表项目、财务指标变动超过30%以上的主要项目及原因
财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：
单位：千元 币种：人民币
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原因分析：
注1：应收款项类投资变动原因主要系公司加大同业投资业务所致；
注2：同业及其他金融机构存放款项变动原因主要系公司同业存放规模增加所致；
注3：应付债券变动原因主要系公司发行同业存单所致；
注4：利息收入变动原因主要系本期贷款规模及投资规模扩大，引起相应的利息收入增加所致；
注5：利息支出变动原因主要系本期存款规模及发行债券和同业存单规模扩大，引起相应的利息支出增加所致；
注6：手续费及佣金收入变动原因主要系公司本期加大中间业务发展力度所致；
注7：业务及管理费变动原因主要系公司业务规模增长，相应人员经费及相关费用增加所致；
注8：资产减值损失变动原因主要系本期贷款总额、不良贷款余额增加，应收款项类投资余额增加，导致贷款损失准备、应收款项类投资减值损失提取金额较上期增加所致。
(二) 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1.公司于2017年7月21日召开 2017 年第二次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案》；分别审议通过关于选举陈宗权先生、李忠祥先生、杨琪先生、邓勇先生、蒋贤芳女士、斯劲先生、母锡华先生、张涛涛先生、曾军先生和洪鸣先生为公司第四届董事会董事的议案；分别审议通过关于选举戴国强先生、朱慈蕴女士、罗宏先生、杨雄先生和刘运宏先生为公司第四届董事会独立董事的议案。母锡华先生、戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生、刘运宏先生任职资格尚待中国银行业监督管理委员会贵州监管局核准。
2.公司2017年第二次临时股东大会审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司章程〉的议案》，根据《中共中央、国务院关于深化国有企业改革的指导意见》《中共中央办公厅关于在深化国有企业改革中坚持党的领导加强党的建设的若干意见》《市国资委关于抓紧修订并将党建工作要求纳入公司章程的通知》等文件要求，结合公司实际情况，同意对《公司章程》 进行修订。报告期内，本事项已获中国银行业监督管理委员会贵州监管局核准，有关详情请参阅公司于2017年10月11日在上海证券交易所网站披露的相关公告。
3.报告期内，公司发行2017年小型微型企业贷款专项金融债券30 亿元人民币，募集资金专项用于发放小型微型企业贷款，有关详情请参阅公司于2017年8月12日在上海证券交易所网站披露的相关公告。截至报告期末，公司获批的50亿元小型微型企业贷款专项金融债券已全部发行完毕。
4. 限售股上市流通情况：
（1）2017年8月16日，公司锁定期为12个月的首次公开发行限售股上市流通，此次上市流通的限售股共涉及7,629名股东，上述股东持有的限售股共计707,601,249股。有关详情请参阅公司于2017年8月11日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
（2）2017年9月18日，公司锁定期为13个月的首次公开发行限售股上市流通，此次上市流通的限售股共涉及1名自然人股东，上述股东持有的限售股共计3,042股。有关详情请参阅公司于2017年9月13日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
（3）2017年10月16日，公司锁定期为14个月的首次公开发行限售股上市流通，此次上市流通的限售股共涉及1名自然人股东，上述股东持有的限售股共计26,640股。有关详情请参阅公司于2017年10月12日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
(三) 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
(四) 预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
贵阳银行股份有限公司
法定代表人：陈宗权
2017年10月30日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行公告编号：2017-034
贵阳银行股份有限公司董事会决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年10月19日以电子邮件及书面方式发出关于召开第四届董事会2017年度第二次会议的通知，会议于2017年10月30日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。因公司股东贵州神奇投资公司质押公司股份数量超过其持有公司股份的50%，根据《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）第四十条规定，其派出的张涛涛董事在本次董事会上无表决权。根据中国银行业监督管理委员会监管要求，新任董事母锡华先生、新任独立董事戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生、刘运宏先生须待中国银行业监督管理委员会贵州监管局核准其任职资格后方可履职，本次会议不能行使表决权。本次会议应出席董事9名，亲自出席董事8名，曾军董事委托斯劲董事表决。会议由陈宗权董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年第三季度报告〉的议案》
表决结果：9票赞成；0票反对；0票弃权。
二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司打造绿色生态特色银行总体规划〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司综合化经营战略规划〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017-2020年信息科技发展规划〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2016-2020年发展战略规划执行评估报告（截至2017年上半年末）〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
六、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司董事会发展战略委员会议事规则〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会增设消费者权益保护委员会的议案》
同意增设董事会消费者权益保护委员会，消费者权益保护委员会委员组成如下：
委员：杨琪、蒋贤芳、朱慈蕴
主任委员：杨琪
消费者权益保护委员会委员任期与公司第四届董事会任期一致。
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
八、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司董事会消费者权益保护委员会议事规则〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
九、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职评价办法〉的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十、审议通过了《关于设立绿色金融事业部的议案》
同意在总行设立绿色金融事业部。
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司购置凯里分行经营用房的议案》
根据公司业务发展需要，同意使用人民币7,018.17万元购置建筑面积合计约11,265.82平方米的经营用房，并同意授权高级管理层或其转授权人办理房产转让等相关手续。
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年四季度申请核销呆账贷款的议案》
同意2017年四季度核销呆账贷款，本金利息合计1.88亿元。
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十三、审议通过了《关于调整〈贵阳银行股份有限公司2017年度风险容忍度〉部分指标的议案》
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
特此公告。
贵阳银行股份有限公司董事会
2017年10月30日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2017-035
贵阳银行股份有限公司监事会决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年10月20日以电子邮件及书面方式发出关于召开第四届监事会2017年度第二次会议的通知，会议于2017年10月30日上午在公司总部5楼3号会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事5名，亲自出席监事5名。会议由张正海监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、 审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年第三季度报告〉的议案》监事会认为：
1.公司2017年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的相关规定；
2.公司2017年第三季度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；
3.在本次监事会之前，未发现参与2017年第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
二、 审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司打造绿色生态特色银行总体规划〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
三、 审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司综合化经营战略规划〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
四、 审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017-2020年信息科技发展规划〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
五、 审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2016-2020年发展战略规划执行评估报告（截至2017年上半年末）〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
六、 审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职评价办法〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
七、 审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司购置凯里分行经营用房的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
八、 审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年四季度申请核销呆账贷款的议案》
同意2017年四季度核销呆账贷款，本金利息合计1.88亿元。
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
九、 审议通过了《关于调整〈贵阳银行股份有限公司2017年度风险容忍度〉部分指标的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
十、 审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司监事会工作制度〉的议案》
表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。
特此公告。
贵阳银行股份有限公司监事会
2017年10月30日
股票代码：601997 公司简称：贵阳银行
2017年第三季度报告
