创新医疗管理股份有限公司关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理购买结构性存款产品的公告

证券代码：002173 证券简称：创新医疗公告编号：临2017-155

创新医疗管理股份有限公司关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理购买结构性存款产品的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

2017年11月30日，创新医疗管理股份有限公司（以下简称“公司”）与兴业银行股份有限公司绍兴分行（以下简称“兴业银行绍兴分行”）签订了《兴业银行企业金融结构性存款协议（封闭式）》（以下简称“本协议或协议”），2017年11月30日，公司使用暂时闲置募集资金30,000.00万元认购了兴业银行企业金融结构性存款产品。

2017年12月1日，公司与招商银行股份有限公司哈尔滨南岗支行（以下简称“招商银行哈尔滨南岗支行”）签订了《招商银行单位结构性存款协议》，公司使用暂时闲置募集资金13,000.00万元认购了招商银行结构性存款CHB00045产品（产品号码：CHB00045）。

一、本次使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理购买兴业银行结构性存款产品的情况

（一）基本条款

1、产品币种：人民币。

2、产品性质：保本浮动收益型。

3、产品期限：自成立日至到期日，共182天（受限于提前终止日）。

4、成立日：2017年11月30日，本结构性存款自成立日起计算收益。

5、起息日：认购起息日为成立日当日。

6、到期日：2018年5月31日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日，实际产品期限受制于银行提前终止条款。

7、兴业银行提前终止：如果兴业银行提前终止本产品，将提前2个工作日通过兴业银行营业网点或兴业银行网站公布提前终止日并指定支付日（一般为提前终止日之后的3个工作日以内）。兴业银行将公司提前终止日所持有的产品金额相对应的本金与收益（按协议2.2款约定如有）划转至协议中公司活期账户。兴业银行无须为本产品的提前终止承担任何其它赔偿、补偿及其它任何责任。

（二）收益条款

1、观察标的（挂钩标的）：伦敦黄金市场之黄金定盘价格。

2、观察期：2017年11月30日至2018年5月31日，如期间存款产品提前终止，观察期为则为2017年11月30日至提前终止日。

3、工作日：国际掉期交易协会（International Swaps and Derivatives Association, ISDA）所规定的中国工作日。

4、观察日价格：观察期内每个观察日挂钩标的伦敦黄金市场之黄金定盘价格。

（三）收益计算方式

1、产品收益：产品收益=固定收益+浮动收益。

2、固定收益：固定收益=本金金额×3.40%×观察期存续天数/365。

3、浮动收益：若观察期内任意一天挂钩标的观察日价格大于等于5000美元/盎司，则不再观察，观察期结束后，浮动收益=本金金额×1.82%×观察期存续天数/365；若观察期内所有观察日价格均大于等于50美元/盎司且小于5000美元/盎司，则观察期结束后，浮动收益=本金金额×1.80%×观察期存续天数/365；若观察期内任意一天观察日价格的表现小于50美元/盎司，则不再观察，观察期结束后，浮动收益=本金金额×1.78%×观察期存续天数/365。

4、观察期存续天数：如期间本存款产品未提前终止，观察期存续天数为起息日至到期日（不含该日）的天数；如本存款产品提前终止，观察期存续天数为起息日至提前终止日（不含该日）的天数。

5、管理费：本存款产品收益的计算中已包含（计入）兴业银行的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。公司无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。

6、本存款产品本金与收益的支付日：符合协议第六条相关约定的，本存款产品的本金与收益在产品到期日或兴业银行提前终止指定支付日由兴业银行一次性进行支付。

（四）风险揭示

1、利率风险：本存款产品的浮动收益根据伦敦黄金市场之黄金定盘价格的波动变化情况确定，若在本存款产品存续期间的指定观察日伦敦黄金市场之黄金定盘价格小于50美元/盎司，则公司获得的实际收益可能低于公司的预期收益目标。

2、提前终止风险：本存款产品兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品，公司必须考虑本存款产品提前中止时的再投资风险。

3、法律风险：本存款产品是针对当前政策法规设计，相关政策法规变化将可能对本存款产品的运作产生影响。

4、公司与兴业银行绍兴分行无关联关系。

二、本次使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理购买招商银行结构性存款产品的情况

（一）基本规定

1、名称：招商银行结构性存款CHB00045；

2、产品号码：CHB00045；

3、存款币种：人民币；

4、本金及利息：招商银行向公司提供本金及保底利息的完全保障，并根据说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向公司支付浮动利息（如有，下同），其中保底利率为1.35%（年化），浮动利率范围：0.00%或2.95%（年化）。

5、挂钩标的：伦敦金市下午定盘价。

6、存款期限：91天。

7、提前到期：存款存续期内，公司与招商银行均无权提前终止本存款。

8、起息日：2017年12月1日。

9、到期日：2018年3月2日。

（二）本金及利息

1、存款浮动利率与黄金价格水平挂钩，本存款所指黄金价格为每盎司黄金的美元标价。

2、关于挂钩黄金价格水平的约定：挂钩黄金价格水平为伦敦金银市场协会发布的下午定盘价（以下简称“伦敦金市下午定盘价”），该价格在路透参照页面“GOFO”每日公布。如果届时约定的数据提供商路透资讯提供的参照页面不能给出本产品说明书所需的价格水平，招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算。

3、存款浮动利率的确定：存款浮动利率根据所挂钩的黄金价格表现来确定。

（1）黄金的期初价格是指存款登记日当日伦敦金市下午定盘价。如果届时伦敦金市因任何原因未能公布下午定盘价招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算，下同。

（2）到期观察日是指到期日前第二个伦敦工作日，即2018年2月28日；

（3）波动区间是指黄金价格从“期初价格-400美元”至“期初价格+400美元”的区间范围（含边界）。

（4）如果到期观察日黄金价格水平未能突破波动区间，则本存款到期浮动利率2.95%（年化）。

（5）如果到期观察日黄金价格水平突破波动区间，则本存款到期浮动利率为0。

4、存款利息的测算方法：

公司利息=存款本金×（保底利率+浮动利率）实际存款天数÷365

实际存款天数是指存款成立日（含当日）至到期日（不含当日）期间的天数；利息精确到小数点后两位。

（三）信息公告

1、如果在观察期内，数据提供商路透资讯提供的参照页面不能给出本产品说明书所需的标的价格水平，招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的标的价格水平.

2、其他招商银行认为对存款本金及利息有重大影响的重要信息，会议书面或邮件形式通知公司.

3、在本产品存续期内，如因国家法律法规、监管规定发生变化，或是出于维持本产品正常运营的需要，在不损害公司利益的前提下，招商银行有权单方对本产品说明书进行修订。招商银行如决定对产品说明书修订的，将提前2个工作日通知公司。

（四）风险揭示

1、 本金及利息风险：招商银行仅保障存款本金和保底利率范围内的利息，公司应充分认识利息不确定的风险。本存款的利率由保底利率及浮动利率组成，浮动利率取决于挂钩标的价格变化，受市场多种要素的影响。利息不确定的风险由公司自行承担，公司应对此有充分的认识。如果在存款期间，市场利率上升，本存款的利率不随市场利率上升而提高。

2、 政策风险：本存款是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响存款的起息、存续期、到期等的正常进行，甚至导致本存款利息降低。

3、 流动性风险：产品存续期内，公司不享有提前支取权利。

4、 欠缺投资经验的风险：本存款的浮动利率与挂钩标的的价格水平挂钩，利息计算较为复杂，故只合适于具备相关投资经验和风险承受能力的存款人。

5、 信息传递风险：本存款存续期内不提供估值，公司应根据本存款说明书所载明的公告方式及时查询本存款的相关信息。招商银行按照本产品说明书“信息公告”的约定，发布存款的信息公告。公司应根据“信息公告”的约定及时向招商银行营业网点查询。如果公司未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得公司无法及时了解存款信息，并由此影响公司的投资决策，因此而产生的责任和风险由公司自行承担。另外，公司预留在招商银行的有效联系方式变更的，应及时通知招商银行。如公司未及时告知招商银行联系方式变更或因公司其他原因，招商银行将可能在需要联系公司时无法及时联系上，并可能会由此影响公司的投资决策，由此而产生的责任和风险由公司自行承担。

6、 存款不成立风险：如自公司签署《结构性存款业务协议》至存款起息之前，国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，或市场发生剧烈波动，且经招商银行合理判断难以按照本产品说明书规定向公司提供本存款，则招商银行有权决定本存款不成立。

7、 数据来源风险：在本存款收益率的计算中，需要使用到数据提供商提供的挂钩标的的价格水平。如果届时产品说明书书中约定的数据提供商提供的参照页面不能给出所需的价格水平，招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算。

8、 不可抗力风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，可能影响存款的起息、存续期、到期等的正常运行，甚至导致本存款收益降低乃至本金损失。对于由不可抗力风险所导致的任何损失，由公司自行承担，招商银行对此不承担任何责任。

9、 公司与招商银行哈尔滨南岗支行无关联关系。

三、本次以部分暂时闲置募集资金进行现金管理的审议程序

公司2017年9月18日召开的第五届董事会2017年第十一次临时会议、2017年10月9日召开的2017年第五次临时股东大会，分别审议通过了《关于公司及子公司使用暂时闲置募集资金和自有资金进行现金管理的议案》，公司独立董事、监事会以及独立财务顾问东吴证券股份有限公司对上述议案出具了意见。

具体内容详见2017年9月19日巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《创新医疗管理股份有限公司第五届董事会2017年第十一次临时会议决议公告》（公告编号：临2017-121）、《创新医疗管理股份有限公司第五届监事会第六次会议决议公告》（公告编号：临2017-122）、《创新医疗管理股份有限公司独立董事关于第五届董事会2017年第十一次临时会议相关事项的独立意见》和《东吴证券股份有限公司关于创新医疗管理股份有限公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的核查意见》，以及2017年10月10日巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登《创新医疗管理股份有限公司2017年第五次临时股东大会决议公告》（公告编号：临2017-131）。

四、投资风险控制措施

1、公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。

2、公司审计监察部门负责对所购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督，并向董事会审计委员会报告。

3、公司独立董事、监事会有权对其投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定，披露理财产品及相关投资品种的损益情况。

五、对公司日常经营的影响

本次公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理事项不存在变相改变募集资金用途的行为，且不影响公司正常资金周转和需要，不会影响主营业务的正常发展。通过适度的低风险理财投资，可以提高公司闲置资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东利益。

六、截至本公告日使用闲置募集资金进行现金管理购买额理财产品和结构性存款产品未到期情况

截止本公告日，公司使用闲置募集资金进行现金管理购买理财产品未到期的总金额为50,000.00万元，购买结构性存款产品未到期的总金额为43,000.00万元，除本次使用闲置募集资金进行现金管理购买结构性存款产品外，其他未到期理财产品情况如下：

1、2017年9月7日，公司与中国工商银行股份有限公司海宁支行签订了《中国工商银行法人理财综合服务协议》、《中国工商银行法人理财产品协议书》等，使用暂时闲置募集资金10,000.00万元认购了中国工商银行保本“随心E”二号法人拓户理财产品，该理财产品起始日：2017年9月7日，理财产品预约自动到期日：2017年12月11日（详见公司临2017-120号公告）。

2、2017年10月25日，公司全资子公司齐齐哈尔建华医院有限责任公司与中国建设银行股份有限公司齐齐哈尔新容支行签订了《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议》，使用暂时闲置募集资金25,000.00万元认购了中国建设银行“黑龙江乾元保本（对公专享）17年3期”理财产品（产品编号：HL012017003061D01），该理财产品成立日：2017年10月26日，理财产品到期日：2017年12月26日（详见公司临2017-134号公告）。

3、2017年11月15日，公司全资子公司海宁康华医院有限公司与中国工商银行股份有限公司海宁支行签订了《法人理财综合服务协议》。2017年11月16日，康华医院使用暂时闲置募集资金10,000.00万元认购了工银理财共赢3号保本型2017年第25期A款（营销月小微平台专属）理财产品（产品代码：7025BBXA）。该理财产品起始日：2017年11月17日，理财产品到期日2018年1月17日（详见公司临2017-149号公告）。

4、2017年11月30日，公司全资子公司海宁康华医院有限公司使用暂时闲置募集资金5,000.00万元认购了工银理财共赢3号保本型2017年第27期A款（营销月小微平台专属）的理财产品。产品起始日：2017年12月1日，产品到期日：2018年1月31日（详见公司临2017-153号公告）。

六、报备文件

1、《兴业银行企业金融结构性存款协议（封闭式）》。

2、《招商银行单位结构性存款协议》。

3、《招商银行结构性存款业务说明书CHB00045号》。

4、《招商银行结构性存款风险揭示书》。

5、《招商银行收款回单》。

特此公告。

创新医疗管理股份有限公司董事会

2017年12月2日