江苏江阴农村商业银行股份有限公司
2017年年度报告摘要
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2018-018
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文。
一、重要提示
1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、 本行于2018年3月26日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第四次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场结合通讯（视频）表决的方式审议通过了关于《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2017年年度报告及摘要》的议案。
3、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
5、信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2017年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2017年年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2017年末总股本1,767,354,347股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.00元（含税），不转增股本、不送股。
9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。二、公司基本情况
1、公司简介
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2、报告期主要业务或产品简介
本行主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，从事银行卡业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；代客外汇买卖业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
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注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益和其他业务收入。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币千元
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注：本行浮动收益的投资，按照会计准则于收到利息时才能确认收益，而本行资产配置基本在第四季度收息，因此本行第四季度净利润高于前三季度平均。
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□ 是 √ 否
（3）补充财务指标
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注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算；
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；
3、总资产收益率率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
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（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
报告期末，本行无实际控制人和控股股东
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公司债券情况
报告期内，公司不存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券。
三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
2017年，面对经济发展新常态，本行全体干部员工坚定不移贯彻落实“固本拓外、提质增效、优化结构、风险管控、铸造文化”工作主线，成功应对了复杂多变的宏微观经济形势，经受住了市场变化、同业竞争和风险防控的严峻考验，各项工作取得新进步、新提升、新发展，实现了新三年规划的良好开局，主要体现在以下五个方面：
一是传统业务稳健增长。存款规模稳步增长，信贷投放扩面增效。坚持支农支小，专注实体经济，积极对接地方重点重大项目，深入推进“阳光信贷”，立足客户需求，促进产品创新，实现信贷投放有力有效、有量有质。
二是普惠金融加快发展。增强辐射能力，完成无锡分行开业、苏州分行筹备等事宜，稳步推进在苏锡常地区的布局，对长三角经济圈的金融辐射不断增强。扩大金融覆盖，不断优化客户体验，大力拓展电子银行业务，竭力为老百姓提供 “零距离” 、“全覆盖”服务。拓宽服务领域，在住、行、消费、健康管理和保障服务等领域广泛开展优惠活动，提升服务质量。
三是创新转型深入推进。切实推进经营转型，公司业务前台营销模式深化推进，资产管理实行专业化运作，消费信贷特色化管理，切实增强业务营销力度。不断创新业务产品。根据客户需求，定制相关存款和融资业务产品。逐步显现营收效应，加强财务分析引导，调整绩效考核指标，引导业务营销重点，有效优化全行资产负债结构，提升全行整体营收能力。
四是内控管理持续增强。合规案防查改并重，在强监管环境下，开展多层次的案防排查，加强合规制度建设、合规培训考试、合规检查辅导。风险防控从严从实，实施全面风险管理，紧抓风控主体，对重点行业和客户开展信用风险排查、企业互联互保贷款风险隐患排查、信用风险专项排查等多轮次的排摸工作，严格执行绿色信贷政策。不良贷款加压清降，全行上下合力攻坚，不良贷款清降工作取得了突出成效。
五是队伍建设加快步伐。不断加固思想大堤，组织成立思想建设工作领导小组，全面部署思想建设工作，通过狠抓思想作风建设、党风廉政建设，为我行可持续发展提供坚强保障。全面加强合规建设，开展“三讲一演一展”活动，在全行组织青年员工组成巡讲团队，开展讲故事、讲案例、讲法条“三讲”活动，创作合规微视频宣传合规知识。有序加速人才培优，加大人才招聘力度，并认真做好队伍管理工作。
本公司请投资者认真阅读本年度报告全文，并特别注意下列风险因素：
本行所处的江阴市是江苏省重要的经济区域和国内经济最活跃的地区之一，是长江沿岸重要的港口和制造业基地之一。本行的业务和网络主要集中于江阴市。成立以来，本行已迅速发展成为江阴市最具规模和实力的商业银行机构之一，并在江阴市拥有丰富的业务和市场经验、深入高效的营销网络和较高的品牌认同度。此外，本行在江苏省内的农村商业银行中规模居于前列。目前本行正积极谋求在其他地区拓展业务的机会，未来经有权部门批准后可能会采取多种手段开展与异地银行业金融机构之间的合作。
本行作为扎根于社会主义新农村建设，主要服务于地方“三农”经济发展和当地居民的全国首批三家农村商业银行之一，成立以来，凭借身处江阴、基础客户、网点渠道等重要资源聚集的区位优势，在建设社会主义新农村中找准自己的定位，坚定为农民、农业、农村经济服务的方向，坚持地方银行为地方服务的宗旨，强化自身联系“三农”的金融纽带作用，积极投身于社会主义新农村建设之中，在新农村建设中发展壮大农商行事业，保持了快速、健康、稳定发展。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□ 是 √ 否
3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况
□ 适用 √ 不适用
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□ 是 √ 否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明
□ 适用 √ 不适用
6、面临暂停上市和终止上市情况
□ 适用 √ 不适用
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
财政部于2017年发布了《关于印发<企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营>的通知》（财会〔2017〕13号），《关于印发修订<企业会计准则第16号——政府补助>的通知》（财会〔2017〕15号）和《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕30号）。本行已据此对会计政策进行变更，具体详见《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2017年年度报告》“第十一节 财务报告 五、重要会计政策及会计估计 32.重要会计判断和估计”。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内无重大会计差错更正需追溯重塑的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。
（4）对2018年1-3月经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2018-013
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第六届董事会第四次会议决议公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2018年3月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第四次会议的通知，会议于2018年3月26日在江阴市汇丰大厦三楼会议室召开，以现场结合通讯（视频）表决方式进行表决。本行应参会董事11名，实际参会董事11名，会议由孙伟董事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。监事、高级管理人员列席会议。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于《经营层2017年度经营情况汇报》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
二、审议通过了关于《2017年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
三、审议通过了关于《2017年度声誉风险评估报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
四、审议通过了关于《2017年度信息科技风险管理评估报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
五、审议通过了关于《2017年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
六、审议通过了关于《2017年度内部控制自我评价报告》的议案
本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
七、审议通过了关于《2017年度内部审计情况报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
八、审议通过了关于《2017年度异地分支机构及村镇银行经营管理和风险控制评估报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
九、审议通过了关于《2017年年度报告》及摘要的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行2017年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，本行2017年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
十、审议通过了关于修订《风险管理委员会工作细则》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十一、审议通过了信贷资产处置的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十二、审议通过了关于2018年网点设置、调整计划等事宜的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十三、审议通过了关于2018年度科技项目投入计划的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十四、审议通过了关于购置固定资产的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十五、审议通过了关于会计政策变更的议案
根据财政部、中国证监会和深圳证券交易所的相关规定，为了使本行的会计政策更加客观、公允地反映本行的财务状况和经营成果，本行决定变更如下会计政策:
1、根据《企业会计准则第42号—持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》（财会【2017】13号），对本行会计政策进行变更，采用未来适用法处理；
2、根据《关于修改印发一般企业财务报表格式的通知》（财会【2017】年30号），对本行的财务报表格式进行调整。
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了独立意见。
十六、审议通过了关于2018年度审计项目立项计划的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十七、审议通过了关于董事会及专门委员会2018年工作计划的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
十八、审议通过了关于2018年度日常关联交易预计额度的议案
1、江阴市振宏印染有限公司，授信类，10400万元。
同意票10票,反对票0票,弃权票0票。关联董事龚秀芬回避表决。
2、江阴美纶纱业有限公司，授信类，17500万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
3、江阴弟兄塑胶有限公司，授信类，2100万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
4、江阴双马服饰有限公司，授信类，500万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
5、江阴奔达服饰有限公司，授信类，1000万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
6、江阴市一斐服饰有限公司，授信类，2860万元。
同意票10票,反对票0票,弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
7、江苏雪豹日化有限公司，授信类，3000万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
8、江阴市北国污水处理有限公司，授信类，2600万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
9、江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司，授信类，2700万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
10、兴业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），300000万元；同业拆入等非授信类业务，200000万元。
同意票10票,反对票0票,弃权票0票。关联董事朱青回避表决。
11、无锡农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），300000万元；同业拆入等非授信类业务，20000万元。
同意票10票,反对票0票,弃权票0票。关联董事林雷回避表决。
12、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），100000万元；同业拆入等非授信类业务，20000万元。
同意票10票,反对票0票,弃权票0票。关联董事陆建生回避表决。
13、江苏靖江农村商业银行股份有限公司，同业拆入等非授信类业务，20000万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
14、关联自然人，信用卡、贷款授信额度，2500万元。
同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本报告已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
十九、审议通过了关于《董事会对董事、高级管理人员2017年度履职评价报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
二十、审议通过了关于《2017年度董事会工作报告》的议案；
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十一、审议通过了关于2017年度财务决算和2018年度预算方案的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十二、审议通过了关于2017年度利润分配方案的议案
经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行2017年度利润总额91712.45万元，税后净利润87039.38万元,合并报表归属于母公司的净利润80844.97万元。根据《企业会计准则》与本行《章程》，结合资本充足率监管要求，2017年度利润分配方案如下：
1、按利润净额的10%提取法定盈余公积8703.94万元；
2、提取一般风险准备10000万元；
3、提取任意盈余公积25000万元;
4、拟以2017年度总股本1,767,354,347股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）,共计分配现金红利176,735,434.70元（含税）；
5、剩余未分配利润转入下一年。
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了独立意见。
本议案需提交股东大会审议。
二十三、审议通过了关于《2017年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十四、审议通过了关于制订《股权管理暂行办法》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十五、审议通过了关于修订本行《章程》的议案
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
《章程修订对照表》已在并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议，通过后授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。
二十六、审议通过了关于聘请2018年度外部审计机构的议案
会议同意聘任信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）负责本行2018年度财务报告和内部控制审计工作，全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十七、审议通过了关于召开2017年年度股东大会的议案
会议同意于2018年4月17日在江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅召开江苏江阴农村商业银行股份有限公司股东大会，股东大会通知公告已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票11票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2018年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2018-014
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第六届监事会第四次会议决议公告
本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2018年3月15日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第四次会议的通知，会议于2018年3月26日在江阴市汇丰大厦三楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由高进生监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2017年度监事会工作报告》的议案
本行《2017年度监事会工作报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、关于《2017年年度报告》及摘要审核意见的议案
监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2017年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本行2017年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行2017年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
三、关于《2017年度利润分配方案》审核意见的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
四、关于《监事会对董事会、经营管理层2017年度履行职责情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
五、关于《监事会对董事、监事、高级管理人员2017年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、关于《2018年度监事会及专门委员会工作计划》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
七、关于会计政策变更的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会
2018年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2018-015
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于召开2017年年度股东大会的通知
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2017年年度股东大会定于2018年4月17日下午13：30在江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅召开，会议有关事项如下：
一、召开会议基本情况
（一）股东大会届次：2017年年度股东大会
（二）召集人：本行董事会
（三）会议召开的合法合规性说明：本行第六届董事会第四次会议审议通过了《关于召开2017年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。
（四）召开时间
1、现场会议召开时间：2018年4月17日（星期二）下午13:30。
2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2018年4月17日上午9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2018年4月16日下午15:00至2018年4月17日下午15:00期间的任意时间。
（五）会议地点：江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅。
（六）召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向本行股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
（七）投票规则：本行股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
（八）股权登记日：2018年4月10日 （星期二）
（九）出席对象：
1、截至2018年4月10日（星期二）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本行全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权委托书格式见附件二）。
2、本行董事、监事和高级管理人员。
3、本行聘请的见证律师。
二、会议审议事项
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上述提案的具体内容请见本行于2018年3月28日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第四次会议决议公告》、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届监事会第四次会议决议公告》等有关公告。
其中提案八中的子提案需关联股东回避表决，提案九属于特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。本行独立董事将在本次股东大会上进行述职。
三、提案编码
表一：本次股东大会提案编码示例表：
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四、现场会议登记办法
（一）登记手续
1、法人股东的法定代表人出席会议的，应持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人应持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡、委托人身份证复印件办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
（二）登记时间：2018年4月12日上午9:00-11:30 下午1:30-5:00
（三）登记地点：江苏省江阴市砂山路4号汇丰大厦三楼董事会办公室
五、参加网络投票的具体流程
本次股东大会，股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。
六、其他事项
（一）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。
（二）联系方式：
地址：江苏省江阴市砂山路4号汇丰大厦三楼董事会办公室
联系人：周晓堂、张晶晶
联系电话：0510-86851978 传真：0510-86805815
邮箱地址：jyrcbank@sina.com
七、备查文件
1、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第四次会议决议》
2、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届监事会第四次会议决议》
特此通知。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一八年三月二十八日
附件一：
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
网络投票的具体操作流程
一、网络投票的程序
1、投票代码为“362807”
2、投票简称为“江行投票”
3、填报表决意见或选举票数
对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。
4、股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。
股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。
二、通过深交所交易系统投票的程序
1.投票时间：2018年4月17日的交易时间，即9:30—11:30 和13:00—15:00。
2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。
三、通过深交所互联网投票系统投票的程序
1.互联网投票系统开始投票的时间为2018年4月16日（现场股东大会召开前一日）下午15：00，结束时间为2018年4月17日（现场股东大会结束当日）下午15：00。
2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）规则指引栏目查阅。
3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录（http://wltp.cninfo.com.cn）在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。
附件二：
授权委托书
兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2018年4月17日在江阴市召开的江苏江阴农村商业银行股份有限公司2017年年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件，本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。
委托人对受托人的表决指示如下：
■
说明：根据股东本人的意见选择同意、反对或者弃权，三者必选一项，用“√”表示，多选或未作选择的,则视为无效委托。
委托人签名： 委托人身份证号码：
（法人股东由法定代表人
签名并加盖单位公章）
委托人股东账号： 委托人持股性质及数量：
委托人联系电话：
受托人签名： 受托人身份证号码：
签署日期： 年 月 日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号： 2018-016
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于2018年度日常关联交易预计额度的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡透支等信贷业务。
2018年3月26日，本行第六届董事会第四次会议审议通过了《关于2018年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事龚秀芬、陈协东、陆建生、朱青、林雷对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。
（二）2018年度关联方关联交易预计额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：
单位：万元
■
本行根据有关规定及实际情况，对与兴业银行股份有限公司、无锡农村商业银行股份有限公司、江苏靖江农村商业银行股份有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司间的同业拆入等非授信类业务交易进行了合理预计，总额不超过26亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情况
单位：万元
■
2017年8月，本行对当年日常关联交易预计进行了新增和追加。
二、关联方介绍
（一）江阴市振宏印染有限公司
1、基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币8000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产75399万元，净资产60231万元，2017年度，主营业务收入38569万元，净利润3277万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其财务总监。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（二）江阴美纶纱业有限公司
1、基本情况：江阴美纶纱业有限公司成立于1990年，注册地为江阴市华士镇陆桥陆西大街84号，注册资本为人民币10000万元，经营范围：棉、毛、化纤纺织品的制造、加工；纺织原料、机械设备、五金产品、电子产品的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产87751万元，净资产50411万元，2017年度，主营业务收入105952万元，净利润4776万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事之近亲属控制的企业。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（三）江阴弟兄塑胶有限公司
1、基本情况：江阴弟兄塑胶有限公司成立于2003年，注册地为江阴市青阳镇工业园区B-6区，注册资本人民币518万元，经营范围：危险化学品（凭《危险化学品经营许可证》经营）的批发；硅橡胶生胶、橡塑制品、特种电缆、汽车内饰件、机械设备及配件的制造、加工、销售；钢管冷拔加工；化工产品（不含危险品）、保温材料、耐火炉件、金属材料、五金、电子产品的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产6968万元，净资产4314万元，2017年度，主营业务收入4603万元，净利润326万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行监事之近亲属为其总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（四）江阴双马服饰有限公司
1、基本情况：江阴双马服饰有限公司成立于2000年，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注册资本为110万美元，经营范围：生产服装，针织面料，承接绣花、印花加工业务；从事服装、面辅料的批发、进出品业务（不涉及国营贸易管理商品，涉及配额、许可证管理商品的，按国家有关规定办理）。2017年末，总资产6977万元，净资产3794万元，2017年度，主营业务收入18013万元，净利润353万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行监事为其执行董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（五）江阴奔达服饰有限公司
1、基本情况：江阴奔达服饰有限公司成立于2002年，注册地为祝塘镇工业园B区，注册资本为160万美元，经营范围：生产服装、针纺面料,高档针织布染色及后整理加工，纱线染色加工。2017年末，总资产8187万元，净资产5756万元，2017年度，主营业务收入7647万元，净利润384万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行监事为其董事长兼总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（六）江阴市一斐服饰有限公司
1、基本情况：江阴市一斐服饰有限公司成立于2005年，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注册资本为人民币800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产10589万元，净资产6669万元，2017年度，主营业务收入8222万元，净利润534万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行董事为其董事长。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（七）江苏雪豹日化有限公司
1、基本情况：江苏雪豹日化有限公司成立于2001年，注册地为江阴市顾山镇顾北村工业区，注册资本为500万元，经营范围：服装、床上用品、一般劳保用品的制造、加工；织布；针织坯布的后整理加工；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产30535万元，净资产20985万元，2017年度，主营业务收入26900万元，净利润1003万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事为其法定代表人。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（八）江阴市北国污水处理有限公司
1、基本情况：江阴市北国污水处理有限公司成立于2003年，注册地为江阴市顾山镇北国锡张公路576号，注册资本为人民币300万元，经营范围：污水处理、工业用净水处理。2017年末，总资产8553万元，净资产5108万元，2017年度，主营业务收入2838万元，净利润79万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行监事之近亲属为其董事、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（九）江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司
1、基本情况：江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司成立于1998年，注册地为江阴市顾山镇国东村，注册资本为人民币1,000万元，经营范围：绒线、毛纱、毛条、特种天然纤维纱线、服装的制造、加工、销售；纺织原料、针织品、纺织品、工业用棕榈油的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2017年末，总资产28412万元，净资产25471万元，2017年度，主营业务收入12620万元，净利润660万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行监事之近亲属为其董事长、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十）兴业银行股份有限公司
1、基本情况：兴业银行股份有限公司成立于1988年，注册地为福建省福州市湖东路154号，注册资本为人民币2077419万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2017年末，总资产641918900万元，净资产39124200万元，2017年度，主营业务收入14008100万元，净利润5737100万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行独立董事担任其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十一）无锡农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：无锡农村商业银行股份有限公司成立于2005年，注册地为江苏省无锡市金融二街9号，注册资本为人民币184811.48万元，经营范围：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同行拆借，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务，外汇存款、外汇贷款、外汇汇款，外币兑换，结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2017年末，总资产13714900万元，净资产926800万元，2017年度，主营业务收入285700万元，净利润100100万元（未经审计）：
2、与公司的关联关系：本行独立董事担任其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十二）江苏姜堰农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏姜堰农村商业银行股份有限公司成立于2007年，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号注册资本为人民币88000万元，经营范围：吸收本外币公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；结汇、售汇；办理外汇汇款；外汇贷款、外汇兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。2017年末，总资产3160591万元，净资产245703万元，2017年度，主营业务收入151922万元，净利润31040万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十三）江苏靖江农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏靖江农村商业银行股份有限公司成立于1995年，注册地为江苏省靖江市南环路66号，注册资本为人民币50000万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇担保；资信调查、咨询和见证业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）2017年末，总资产2521189万元，净资产195253万元，2017年度，主营业务收入68220万元，净利润25153万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行高级管理人员担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十四）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高级管理人员；
3、直接或者间接地控制本行的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理人员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、监管机构根据实质重于形式的原则认定的其他与本行有特殊关系，可能造成本行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况。
上述关联交易是本行正常银行授信业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，本行董事会认为，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。
四、独立董事意见及中介机构意见
本关联交易在提交董事会审议前，已经本行独立董事一致认可。
按照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的相关规定，以及本行《关联交易管理办法》，本行的独立董事本着公开、公平、客观的原则，对本行关联方2018年度日常关联交易预计额度情况进行了核查。独立意见如下：
经核查，公司对2018年度日常关联交易的预计额度符合公司日常经营和业务发展的需要，符合公司及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害公司和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响公司的独立性；公司董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。
经核查，华泰联合证券认为：
1、公司第六届董事会第四次会议审议通过了上述日常关联交易预计事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已发表了明确意见，上述关联交易事项的决策程序符合有关法律法规和公司《章程》的规定。
本次关联交易预计额度达到股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，决策程序合规。
2、公司预计的关联方2018年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据公司《关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。
3、上述关联交易不存在损害公司非关联方股东及公司利益的情况，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等法律法规、公司《章程》以及《江苏江阴农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2018年3月28日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2018-017
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
会计政策变更的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年3月26日召开第六届董事会第四次会议、第六届监事会第四次会议，审议通过了《关于会计政策变更的议案》。本次会计政策变更无需提交公司股东大会审议，现将具体内容公告如下：
一、会计政策变更情况
1、变更的原因
财政部于2017年4月28日发布了《关于印发<企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营>的通知》（财会〔2017〕13号），对《企业会计准则第42号—持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》进行了修订。自2017年5月28日起施行。
财政部于2017年12月25日发布了《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕30号），对一般企业财务报表格式进行了修订，适用于2017年度及以后期间的财务报表。
2、变更日期
《企业会计准则第42号—持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》自2017年4月28日起施行。
《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》自2017年起施行。
3、变更前采用的会计政策
将归属当期损益的资产处置损益计入利润表的“营业外收入”、“营业外支出”项目。
利润表“净利润”未区分“持续经营净利润”和“终止经营净利润”项目。
4、变更后采用的会计政策
在利润表的“营业收入”项目中单独列报“资产处置损益”项目。利润表中新增“持续经营净利润”和“终止经营净利润”项目，分别反映净利润中与持续经营相关的净利润和与终止经营相关的净利润。
二、本次会计政策变更对公司的影响
1、《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》自2017年5月28日起施行，对本行当期和前期净损益、总资产和净资产无影响。
2、《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》要求企业按照通知中的财务报表格式编制2017年度及以后期间的财务报表，本行按通知要求调整当期财务报表列报。
3、“营业收入”、“资产处置损益”、“营业外收入”及“营业外支出”项目的列报，根据通知要求对以往年度的比较数据进行了调整。“持续经营净利润”和“终止经营净利润”项目，根据通知要求新增利润表行项目。
本次会计政策变更对当期和上期损益的影响如下：
■
三、董事会对会计政策及会计估计变更合理性的说明
董事会认为：本次会计政策变更是本行根据财政部相关文件要求进行的合理变更，符合财政部、中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所的相关规定和本行实际情况，其决策程序符合有关法律法规和本行《章程》等规定，不会对本行财务报表产生重大影响，不影响本行当年净利润及所有者权益，也不涉及以往年度的追溯调整，不存在损害本行及股东利益的情形。我们同意本次会计政策变更。
四、公司独立董事意见
经审核，独立董事认为：本次会计政策变更是根据《企业会计准则第42号—持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》（财会【2017】13号），对本行会计政策进行变更，采用未来适用法处理；根据《关于修改印发一般企业财务报表格式的通知》（财会【2017】年30号），对本行的财务报表格式进行调整。本次会计政策的变更及决策程序符合有关法律、法规的相关规定，能够客观、公允地反映本行的财务状况和经营成果，该变更对本行财务状况、经营成果和现金流量无重大影响，不存在损害本行及中小股东利益的情形。同意本行本次会计政策变更。
五、监事会意见
经审核，监事会认为：本次会计政策变更是本行根据财政部相关文件要求进行的合理变更，符合财政部、中国证监会、深圳证券交易所的相关规定和本行实际情况，其决策程序符合有关法律法规和本行《章程》等规定，变更后的会计政策能够更加客观、公允地反映本行财务状况和经营结果。本次变更不会对本行财务报表产生重大影响，不影响本行当年净利润及所有者权益，不存在损害本行及股东，特别是中小股东利益的情形。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2018年3月28日
