杭州银行股份有限公司

2018-04-27 来源：上海证券报

（上接453版）

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报告期末，按五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为45.19亿元，较年初增加5.16亿元，不良率1.59%，较年初下降0.03个百分点。

单位：人民币千元

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4.6.2 公司重组贷款和逾期贷款情况

单位：人民币千元

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说明：报告期内重组贷款增加主要是由于期初余额较小，期内公司对于少数基本面较好、但受宏观经济环境影响暂时存在还款压力、符合政策条件的企业客户，根据监管精神，通过续贷和借新还旧等方式给予支持，这部分增加的重组贷款主要是流动资金贷款。逾期贷款减少主要是因为期内通过现金清收、核销等处置措施，存量逾期贷款减少，同时新增逾期贷款生成速度放缓。

4.6.3 贷款损失准备的计提和核销情况

单位：人民币千元

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贷款损失准备计提方法的说明：本公司在资产负债表日对贷款的账面价值进行检查，当有客观证据表明贷款发生减值的，且损失事件对贷款的预计未来现金流量会产生可以可靠估计的影响时，本公司认定该贷款已发生减值并将其减记至可回收金额，减记的金额确认为减值损失计入当期损益。本公司首先对单项金额重大的贷款是否存在减值的客观证据进行单项评估，并对单项金额不重大的贷款是否存在发生减值的客观证据进行整体评估。如果没有客观证据表明单独评估的贷款存在减值情况，无论该贷款金额是否重大，本公司将其包括在具有类似信用风险特征的贷款组别中，进行整体减值评估。单独进行评估减值并且已确认或继续确认减值损失的资产，不再对其计提整体评估减值准备。

4.6.4 应收利息及其他应收款情况

单位：人民币千元

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单位：人民币千元

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4.6.5 抵债资产情况

单位：人民币千元

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4.6.6 主要计息负债与生息资产

单位：人民币千元

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注：1、生息资产和计息负债的日均余额为公司管理账户的日均余额，未经审计；

2、平均利率按照利息收入/支出除以生息资产/计息负债日均余额计算；

3、①包括同业及其他金融机构存入款项、拆入资金、卖出回购金融资产款、再贴现；

4、②包括存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产；

5、③包括可供出售类金融资产、持有至到期类债券投资、应收款项类投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及衍生金融资产。

4.6.7 报告期末所持金融债券情况

单位：人民币千元

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其中，面值最大的十只金融债券情况：

单位：人民币千元

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5、涉及财务报告的相关事项

5.1 与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。

√适用 □不适用

1、资产处置损益列报方式变更。根据《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会[2017]30号)要求，公司在利润表中的“营业利润”项目之上单独列报“资产处置收益”项目，原在“营业外收入”和“营业外支出”的部分非流动资产处置损益，改为在“资产处置收益”中列报；公司相应追溯重述了比较利润表。该会计政策变更对合并及公司净利润和股东权益无影响。

2、政府补助列报方式变更。根据《关于印发修订〈企业会计准则第16号——政府补助〉的通知》(财会[2017]15号)要求，公司在利润表中的“营业利润”项目之上单独列报“其他收益”项目，与企业日常活动相关的政府补助由在“营业外收入”中列报改为在“其他收益”中列报；按照该准则的衔接规定，公司对2017年1月1日前存在的政府补助采用未来适用法处理，对2017年1月1日至该准则施行日(2017年6月12日)之间新增的政府补助根据本准则进行调整。2017年度、2016年度和2015年度的“其他收益”、“营业利润”以及“营业外收入”项目列报的内容有所不同，但对2017年度、2016年度和2015年度合并及公司净利润无影响。

5.2 报告期内发生重大会计差错更正需要追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

5.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当做出具体说明。

√适用 □不适用

2016年8月，公司将所持原子公司浙江缙云杭银村镇银行股份有限公司4,300万股股份（持股比例43%）协议转让给杭州联合农村商业银行股份有限公司。股权处置完成后，浙江缙云杭银村镇银行股份有限公司更名为浙江缙云联合村镇银行股份有限公司，其不再作为子公司纳入公司财务报表合并范围。

5.4 年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项做出说明。

□适用 √不适用

董事长：陈震山

董事会批准报送日期：2018年4月26日

证券代码：600926 股票简称：杭州银行公告编号：2018-008

优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1

杭州银行股份有限公司

第六届董事会第十次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十次会议于2018年4月16日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2018年4月26日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事11名，现场出席董事10名，陈震山董事长因公务原因书面委托宋剑斌副董事长代为出席、主持会议并行使表决权，公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议审议并通过决议如下：

一、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度董事会工作报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

二、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度经营情况及2018年度工作计划》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

三、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度财务决算报告及2018年度财务预算方案》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

四、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度利润分配预案》

公司正处于转型升级发展阶段，考虑监管部门对上市公司现金分红的指导意见和对商业银行资本充足率的要求，为保障内源性资本的持续补充以支持业务的持续健康发展，同时为兼顾投资者的合理投资回报要求，拟定公司2017年度利润分配预案如下：

1、根据《中华人民共和国公司法》有关规定，按当年税后利润10%的比例提取法定盈余公积金，计人民币45,503.6万元；

2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.50%差额计提一般风险准备人民币138,380.2万元；

3、以实施利润分配股权登记日的普通股总股本3,664,428,880股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利3元人民币（含税），合计派送现金股利1,099,328,664.00元人民币（含税），以资本公积按每10股转增4股，合计转增1,465,771,552股；

4、经上述分配后，剩余的未分配利润1,347,259.2万元结转下一年度。

公司留存的未分配利润将主要用于推进公司战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，同时加强资本积累，不断增强风险抵御能力，持续满足资本监管要求。

鉴于以资本公积转增股本将增加公司注册资本，提请股东大会同意公司相应增加注册资本及修改公司章程，并授权高级管理层办理监管报批及工商变更登记相关事宜。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

公司独立董事认为公司2017年度利润分配预案符合相关法律法规关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。公司独立董事一致同意《杭州银行股份有限公司2017年度利润分配预案》，并同意将其提交公司股东大会审议。

五、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年年度报告及摘要》

批准公司2017年年度报告及摘要，同意对外披露。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

六、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度风险管理报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

七、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告》

批准公司2017年度内控评价报告，同意对外披露。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

公司独立董事认为《杭州银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告》比较客观地反映了公司内部控制的实际情况，对公司内部控制的总结比较全面，如实反映了内部控制设计与运行的有效性。公司独立董事一致同意《杭州银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告》的相关结论。

八、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度内部资本充足评估程序报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

九、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

公司独立董事认为《杭州银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告》全面、客观、真实地反映了公司2017年度的关联交易活动，不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。2017年度公司的关联交易活动不存在损害公司和股东特别是中小股东利益的情形。公司独立董事一致同意《杭州银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告》，并同意将其提交公司股东大会审议。

十、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度社会责任报告》

批准公司2017年度社会责任报告，同意对外披露。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

十一、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度募集资金存放与实际使用情况专项报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

十二、审议通过《杭州银行股份有限公司2017年度高级管理人员薪酬考核结果报告》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

十三、审议通过《杭州银行股份有限公司2018年第一季度报告》

批准公司2018年第一季度报告，同意对外披露。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

十四、审议通过《杭州银行股份有限公司关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》

表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，回避5票。

王家华董事、章小华董事、郑斌董事、赵鹰董事、刘峰独立董事因关联关系对本议案回避表决。

本议案需提交公司股东大会审议。

公司独立董事在董事会召开前发表事前认可意见认为：公司根据经营需要，对公司2018年度与关联方发生的日常关联交易总金额进行合理预计，符合《上海证券交易所股票上市规则》等规范性文件的规定；公司与关联方的关联交易为银行正常经营范围内发生的常规业务，符合公司经营发展的需要；独立董事一致同意将《杭州银行股份有限公司关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司第六届董事会第十次会议审议，关联董事应按规定予以回避。

董事会召开后公司独立董事又发表了独立意见认为：1、公司预计的2018年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。2、公司2018年度日常关联交易预计额度已经公司第六届董事会第十次会议审议通过，关联董事回避表决，上述关联交易的决策程序符合法律法规、《公司章程》及公司《关联交易管理办法》的规定，程序合法合规。3、同意将《杭州银行股份有限公司关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司股东大会审议。

十五、审议通过《关于制订<杭州银行股份有限公司2018年高级管理人员薪酬与绩效管理实施细则>的议案》

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

公司独立董事经审核认为，董事会制定的《杭州银行股份有限公司2018年高级管理人员薪酬与绩效管理实施细则》符合《公司法》《商业银行稳健薪酬监管指引》及《公司章程》的规定。不存在损害公司和股东特别是中小股东利益的情形，公司独立董事一致同意该实施细则。同时公司独立董事对董事会根据《杭州银行股份有限公司2017年高级管理人员薪酬与绩效管理实施细则》确定的公司2017年度高级管理人员薪酬考核结果没有异议。

十六、审议通过《关于聘任杭州银行股份有限公司2018年度会计师事务所的议案》

同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2018年度外部审计机构，负责公司2018年度财务和内控审计。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

公司独立董事认为，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）在担任公司外部审计机构期间，坚持独立审计准则，为公司完成了财务和内控等各项审计工作，保证了公司各项工作的顺利开展，较好地履行了聘约所规定的责任与义务。公司独立董事一致同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2018年度外部审计机构，并同意将《关于聘任杭州银行股份有限公司2018年度会计师事务所的议案》提交公司股东大会审议。

十七、审议通过《关于拟召开杭州银行股份有限公司2017年年度股东大会的议案》

同意于2018年5月18日下午14:00在浙江省杭州市庆春路46号杭州银行大厦五楼会议室召开公司2017年年度股东大会。具体详见公司披露的2017年年度股东大会通知。

表决结果：同意11票；弃权0票；反对0票。

会议还听取了《杭州银行股份有限公司2017年度战略规划执行情况报告》《杭州银行股份有限公司2017年度外部检查情况报告》《杭州银行股份有限公司2017年下半年董事会决议执行情况报告》。

特此公告。

杭州银行股份有限公司董事会

二〇一八年四月二十六日

证券代码：600926 股票简称：杭州银行公告编号：2018-009

优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1

杭州银行股份有限公司

第六届监事会第八次会议决议公告

杭州银行股份有限公司（下称“公司”）第六届监事会第八次会议于2018年4月16日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2018年4月25日至26日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场方式召开，任勤民监事长主持了会议。本次会议应出席监事9名，现场出席监事9名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议审议并通过决议如下：

一、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度监事会工作报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

二、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度监事履职情况评价报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

三、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度高级管理人员履职情况评价报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

四、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度董事履职情况评价报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案将与议案二、议案三合并提交公司股东大会审议。

五、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年年度报告及摘要>的议案》

监事会认为公司2017年年度报告及摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度财务决算报告及2018年度财务预算方案>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

七、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度利润分配预案>的议案》

监事会认为公司2017年度利润分配预案综合考虑了公司的可持续发展，监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素制定的，且制定程序符合《杭州银行股份有限公司章程》规定。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

八、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度经营情况及2018年度工作计划>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

九、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度风险管理报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

十二、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度社会责任报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十三、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2017年度募集资金存放与实际使用情况专项报告>的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

十四、审议通过《关于<杭州银行股份有限公司2018年第一季度报告>的议案》

监事会认为公司2018年第一季度报告编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十五、审议通过《关于聘任杭州银行股份有限公司2018年度会计师事务所的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交公司股东大会审议。

会议还听取了《杭州银行股份有限公司2017年度战略规划执行情况报告》《关于<杭州银行股份有限公司2018年高级管理人员薪酬与绩效管理实施细则>的报告》。

特此公告。

杭州银行股份有限公司监事会

二○一八年四月二十六日

证券代码：600926 股票简称：杭州银行公告编号：2018-010

优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1

杭州银行股份有限公司

关于2018年度日常关联交易预计额度的公告

重要内容提示：

该日常关联交易事项须提交股东大会审议。

不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

一、日常关联交易基本情况

（一）日常关联交易履行的审议程序

2018年4月26日，公司第六届董事会第十次会议以非关联董事6票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了《杭州银行股份有限公司关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事王家华董事、章小华董事、郑斌董事、赵鹰董事、刘峰独立董事回避表决。

本议案尚需提交股东大会审议，关联股东杭州市财政局、杭州市财开投资集团有限公司、杭州上城区投资控股集团有限公司、杭州余杭金融控股集团有限公司、杭州经济技术开发区财政局、杭州市江干区财政局、杭州市下城区财政局、杭州市西湖区财政局、杭州汽轮机股份有限公司、红狮控股集团有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、杭州河合电器股份有限公司、上海国鑫投资发展有限公司将在股东大会上对相关议案回避表决。本次关联交易未构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，不需要经过有关部门批准。

独立董事事前认可意见：1、公司根据经营需要，对公司2018年度与关联方发生的日常关联交易总金额进行合理预计，符合《上海证券交易所股票上市规则》等规范性文件的规定；2、公司与关联方的关联交易为银行正常经营范围内发生的常规业务，符合公司经营发展的需要；3、同意将《关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司第六届董事会第十次会议审议，关联董事王家华董事、章小华董事、郑斌董事、赵鹰董事、刘峰独立董事应按规定予以回避。

独立董事意见：1、公司预计的2018年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。2、公司2018年度日常关联交易预计额度已经公司第六届董事会第十次会议审议通过，关联董事王家华董事、章小华董事、郑斌董事、赵鹰董事、刘峰独立董事回避表决，上述关联交易的决策程序符合法律法规、《公司章程》及公司《关联交易管理办法》的规定，程序合法合规。3、同意将《关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司股东大会审议。

（二）本次日常关联交易预计金额和类别

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注：上海农村商业银行股份有限公司、天津农村商业银行股份有限公司、石嘴山银行股份有限公司非银监口径关联方。

二、关联方介绍和关联关系

（一）杭州市财开投资集团有限公司及关联体

1、杭州市金融投资集团有限公司

（1）公司基本情况：

杭州市金融投资集团有限公司成立于1997年8月28日，注册资本50亿元，注册地址为杭州市上城区庆春路155号中财发展大厦12楼，经营范围为市政府授权范围内的国有资产经营、市政府及有关部门委托经营的资产。

截至2017年9月末，杭州市金融投资集团有限公司总资产439亿元，总负债288.3亿元，净资产150.7亿元，2017年1-9月实现营业收入68.9亿元，净利润10.5亿元。

（2）与公司的关联关系

公司实际控制人的一致行动人杭州市财开投资集团有限公司的控股股东、实际控制人。

2、杭州市财开投资集团有限公司

（1）公司基本情况

杭州市财开投资集团有限公司系杭州市金融投资集团有限公司的全资子公司，成立于1993年2月1日，注册资本24亿元，注册地址为杭州市上城区庆春路155号，经营范围为服务：受托资产管理，实业投资，投资管理，投资咨询（除证券、期货），财务信息咨询（除代理记帐），经济信息咨询（除商品中介）；批发、零售：五金交电，日用百货，化工原料及产品（除化学危险品及易制毒化学品），电子计算机硬件及配件，机械设备，家用电器，金属材料，建筑材料，针、纺织品，办公自动化设备，农副产品（除食品），商用车及九座以上乘用车及配件；煤炭销售（无储存）；货物进出口等。

截至2017年末，杭州市财开投资集团有限公司总资产59.29亿，总负债10.57亿元，净资产48.72亿元，2017年度实现营业收入6.92亿元，净利润4.21亿元。

（2）与公司的关联关系

公司实际控制人的一致行动人、公司持股5%以上股东。

3、杭州金投企业集团有限公司

（1）公司基本情况

杭州金投企业集团有限公司成立于1998年10月29日，由杭州市金融投资集团有限公司全资控股，注册地址为杭州市上城区庆春路155号，注册资本4亿元，主要经营范围为不带储存经营：危险化学品；服务：企业管理，受托企业资产管理、实业投资、投资咨询，财务管理咨询，经济信息咨询(除商品中介)；批发、零售：五金、交电，百货，电子计算机及配件，普通机械，电器机械及器材，金属材料，建筑材料，针、纺织品，办公自动化设备，农副产品(除食品)，油脂，饲料，汽车(不含轿车)及配件，化工原料及产品(除化学危险品及易制毒化学品)，煤炭(无存储)，焦炭，燃料油，铁矿石；货物进出口等。

截止2017年末，杭州金投企业集团有限公司总资产28亿元，总负债18.35亿元，净资产9.65亿元，2017年度实现营业收入27亿元，净利润3,085万元。

（2）与公司的关联关系