吉林省信托有限责任公司
(下转43版)
2017年年度报告摘要
二Ｏ一八年四月
1、重要提示
1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2公司负责人邰戈、会计机构负责人常青慧声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
2.1.1公司概况
公司前身为吉林省经济开发公司，成立于1985年，2002年3月1日经中国人民银行总行银复[2002]47号《关于吉林省信托投资公司重新登记有关事项的批复》批准获得重新登记，更名为吉林省信托投资有限责任公司。2009年2月18日，经中国银监会银监复[2009]53号《关于吉林省信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》，更名为吉林省信托有限责任公司。《金融许可证》注册号K0016H222010001,《企业法人营业执照》注册号营业执照220000000098284，《组织机构代码证》编号12391664-1。截止报告期末，公司注册资本金15.96亿元（含外汇1,815万美元），吉林省财政厅代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股0.626%。
2.1.2公司法定名称
公司法定中文名称：吉林省信托有限责任公司
中文名称缩写：吉林信托
公司法定英文名称：JILIN PROVINCE TRUST CO.,LTD
英文名称缩写：JPTC
2.1.3法定代表人：邰戈（代）
2.1.4注册地址：吉林省长春市人民大街9889号
2.1.5邮政编码：130022
2.1.6国际互联网网址：www.jptic.com.cn
2.1.7电子信箱：jptic@jptic.com.cn
2.1.8负责信息披露事务人：曹轩
联系电话：0431-88993572
传 真：0431-88993573
电子信箱：1067997349@qq.com
2.1.9信息披露报纸：《上海证券报》
2.1.10年度报告备置地点：吉林省长春市人民大街9889号
2.1.11 聘请的会计师事务所：中准会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界写字楼A座24层
2.1.12聘请的律师事务所: 吉林开晟律师事务所
住所:长春市绿园区普阳街128号晨光国际大厦B座14楼
2.2组织结构
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3、公司治理
3.1公司治理结构
3.1.1股东
3.1.1.1报告期末共有股东五位,最终控制人为吉林省财政厅,持股10%以上股份的股东情况如表3.1.1.1。
股东总数：5 表3.1.1.1
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3.1.1.2公司前三位股东情况如表3.1.1.2。
表3.1.1.2
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3.1.2董事、董事会及其下属委员会
3.1.2.1董事会成员
表3.1.2.1
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3.1.2.2董事会人员变动
报告期内，公司原董事长李伟被吉林省人民政府免去吉林省信托有限责任公司董事长职务。
3.1.2.3董事会下属委员会
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表3.1.2.3
3.1.3监事、监事会及其下属委员会
3.1.3.1监事会成员
表3.1.3.1
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3.1.3.2监事会未设立下属委员会。
3.1.4主要高级管理人员
表3.1.4
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3.1.5公司员工
表3.1.5
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注：公司在册人员172人，此表中董事、监事及高管人员一栏含国资委派驻监事1名、独立董事0名，合计人员9人，岗位分布人员统计为172人。
4、经营概况
4.1经营目标、方针、战略规划
4.1.1经营目标
一如既往地支持地方经济建设，以“一流的信誉、一流的水平、一流的技术、一流的管理”，珍视所托，专业服务，铸就诚信，努力将自身打造成为极具核心竞争力的金融信托机构。通过各种金融创新，力求在政府层面理财、企业资产管理、个人财富保值增值等各方面达到业内最优，为社会和公众提供值得信赖的高质量的信托理财和财富管理服务。
4.1.2经营方针
遵循“面向市场、规模适度、资本充足、风险最小、效益最大、回报最高”的宗旨和“恪尽职守、诚信为本、客户至尊”的理念，始终以风险防范为主线，不断加强业务创新和产品研发的力度，根据客户对风险和收益的不同偏好，在资本市场、货币市场、实业投资领域为客户提供金融信托、基金管理、证券投资、投资银行、融资租赁、期货经纪等多样化、个性化、专业化的金融服务，最大限度地满足客户的需求。
4.1.3战略规划
公司发展规划的指导思想是：以党的十九大改革蓝图为指导，加快公司在“新常态”下的改革步伐，不断解放思想，开拓创新。引进战略投资人，完善法人治理结构，积极推进机制创新，提升内部管理水平。做大做强信托主业，不断优化调整业务结构，加大业务创新力度，打造核心竞争力，积极发挥信托制度功能，更好服务于地方实体经济发展。
公司发展战略的目标是：进一步完善法人治理结构，推动资产管理能力、财富管理水平达到行业先进水平，力争达到创新类信托公司评级，增强核心竞争力，综合实力达到行业上游水平，逐步形成以信托为主业，涵盖基金、期货、保险、证券、商行等业务领域的金融控股公司，打造前卫的市场化运营机制，打造稳定的盈利模式，打造一流的高端财富管理机构。
2018年工作目标是：坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神和全国金融工作会议精神，按照吉林省经济、金融工作会议确定的工作目标，切实加强党委领导核心作用，继续坚持稳中求进的总基调，以供给侧改革为主线，继续服务实体经济，严格把控风险，强化创新能力，打造“诚信、严谨、高效”品牌，做精做强吉林信托各项业务。
4.2所经营业务的主要内容
4.2.1经营的业务和品种
按照中国银行业监督管理委员会规定的业务范围，公司开展的业务主要分为信托业务和固有资产管理业务两类。信托业务主要包括资金信托、财产信托等业务。资金信托包括单一资金信托和集合资金信托。按资金运用方式划分，包括投资类信托、融资类信托等。固有业务主要为金融企业股权投资、贷款、证券投资、资金市场业务、担保等。
4.2.2资产组合与分布
自营资产运用与分布表
表4.2.3.1 单位：万元
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信托资产运用与分布表
表4.2.3.2 单位：万元
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4.3市场分析
4.3.1影响本公司业务发展的有利因素
国家“十九大”绘就的蓝图为信托业发展带来新机遇。信托监管的不断完善护航信托业持续稳健发展。信托业面临着广阔发展空间。
4.3.2影响本公司业务发展的不利因素
宏观经济增长由高速转为中速给信托业务开展带来挑战。信托原有优势持续衰减。公司自身的体制机制仍然制约公司的快速发展。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
4.4.1.1企业内控环境是有效实施内部控制的一项基本保障。本年度公司继续加大风险控制力度,公司不断优化内部控制环境，完善法人治理结构,形成权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的相互制衡机制。通过建立权责明确、关系清晰的组织结构和科学的决策系统，制定科学的激励与约束机制,完善制度体系建设，公司治理机制运行合理、执行有效，切实保障了委托人、受益人和出资人合法利益的顺利实现。
4.4.1.2培育良好的内部控制文化，在全体员工中树立合规经营和风险控制第一的经营理念，并将其作为公司一贯遵循的原则。针对新的法律法规、监管政策及公司创新业务的开展，及时梳理和完善相关规章制度，捋顺操作流程，保证规章制度能覆盖关键风险点，促进公司内控管理的规范化、流程化和标准化。
通过制定并实施员工行为规范，加强员工法律法规培训，组织案例分析、实行全员考试等多种形式的内控文化建设，保证全体员工熟练掌握公司各项规章制度，及时了解国家法律法规和监管部门的各项规定，使各项风险防范措施嵌入到各个操作岗位之中。良好的内部控制文化提高了公司员工防范风险和合规经营的意识，促进了公司各项业务的持续发展。
4.4.2内部控制措施
公司内部控制措施主要包括：授权审批控制、业务流程控制、会计系统控制、信息系统控制、绩效考评控制，以及重大事项预警、应急处置机制等。公司内部不同层次之间有明确的业务审批权限，每类业务都有相应的操作规程和风险管理措施。公司建立重大事项报告机制，设立风险化解领导小组，建立应急处置机制。公司实现信托业务系统和固有业务系统之间的部门分离、人员分离、财务分离，以防范风险传递。
4.4.3信息交流与反馈
公司已基本实现管理信息化，建立了清晰完整的报告路径，建立了有效的信息共享、信息交流和信息反馈机制，不断完善信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式，确保董事会、监事会和高级管理层及时了解本公司的经营和风险状况，确保每一项信息均能传递给相关的员工，各部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。信息交流和反馈机制运行有效。
公司通过门户网站、电子信息、书面通知等多种方式，对客户和社会公众依法进行信息披露，与委托人、受益人和社会公众实现信息共享。公司通过非现场监管报告、关联方交易事前报告，集合资金信托计划推介后报告、临时事项报告等方式向监管部门报告相关信息。
4.4.4监督评价与纠正
公司已建立起一个立体的、全方位的监督制约体系：纵向监督体现为董事会、监事会对管理层的监督制约，管理层对业务部门的监督制约；横向监督主要体现为五个管理委员会（风险控制委员会、投资决策委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会和信托委员会）对管理层的监督制约，部门之间、岗位之间的相互监督制约。
4.5风险管理
4.5.1风险管理概况
4.5.1.1 公司经营活动中可能遇到的风险
主要有：信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、政策风险、其它风险。
4.5.1.2 公司风险管理的基本原则与政策
风险管理贯彻全面性、及时性、有效性、制约性、审慎性、独立性等原则，覆盖公司各项业务、所有机构、部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，成为业务流程、管理架构和公司整体体系及员工责任的有机组成部分，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，促进公司规范经营、持续发展。
公司致力于建设以“全面的风险管理范围、全面的风险管理体系、全程的风险管理过程、全员的风险管理文化和全额的风险计量”为核心的风险管理体系，实现业务增长、资本回报和风险暴露之间的平衡，追求运营高效率和资源优化配置，追求国有资产保值增值。
4.5.1.3 公司风险管理组织结构与职责划分
（1）公司董事会：对风险管理负最终责任。
（2）董事会投资决策委员会：对重大投资决策向董事会提出意见和建议。
（3）董事会风险控制委员会：负责制定风险控制制度，监督制度执行。对重大业务事项从风险管理角度向董事会提出意见和建议。
（4）董事会审计委员会：监督公司审计稽核制度的实施。
（5）管理层面的投资决策委员会：负责对业务事项进行整体评价，是业务审批的综合评议机构。
（6）管理层面的风险控制委员会：负责对拟开展项目进行风险分析和风险揭示并提出防控风险措施建议。
（7）业务部：业务部指定专人负责识别和控制风险工作，负责人对本部门经营活动的风险负首要责任。
（8）合规部：负责对公司业务项目进行合规性审查，提出防控风险意见。
（9）风险控制部：负责对公司业务项目的风险咨询、风险审核、集合项目的尽职调查，负责过程中的风险监控及公司层面的舆情及声誉风险管理，负责风险管理相关制度流程的建设等。
（10）法律事务部：公司聘请常年法律顾问，与法律事务部共同负责日常法律咨询及公司业务法律风险防范、控制工作，并负责业务相关合同的审查工作。
（11）资产管理部：负责对风控、投决会议意见的落实情况进行监督；与业务部门共同对公司存量资产进行后期非现场跟踪、监督管理。
（12）审计部：负责公司内部审计工作。
4.5.2风险状况
4.5.2.1信用风险状况
公司面临的信用风险主要是在业务开展中交易对手或贷款类资产其贷款对象违约的风险，以及因其他信托公司的信用危机而引发的信托行业的信用风险。
4.5.2.2市场风险状况
市场风险主要指股价、汇率、利率变动所产生的风险。公司的市场风险主要是由于国家汇率政策变化及相应股票价格变动可能给公司带来的损失。
4.5.2.3操作风险状况
操作风险主要是由于内部业务流程、系统不完善或工作人员操作失误可能给公司造成损失的风险；公司外部因素如网络安全问题、通讯系统故障等原因也可能给公司造成损失或影响公司正常运营。
4.5.2.4其他风险状况
其他风险主要政策风险、道德风险和声誉风险等。政策风险表现为政策变动可能对公司经营和发展产生的影响；道德风险主要由于公司内部人员主观原因不能诚信、合法、合规经营给公司带来的影响和损失；声誉风险是指由于公司违反有关规定、不能按期终止清算和管理不善等原因，对公司外部市场地位和声誉产生的消极和不良影响。
4.5.3风险管理
4.5.3.1信用风险管理。主要通过事前对交易对手信用状况详尽调查、设定担保、事前审查、资产风险分类、计提风险准备、聘请外部律师等措施防范信用风险。对贷款项目均要求设定担保，以抵押登记手续完备和可变现为抵押品确认原则，根据抵押品价值可能变动情况及可变现值分别确定抵押品与贷款本金的比例；对保证类贷款在《融资担保管理暂行办法》中不仅规定了担保人的条件、范围而且详细规定了对此类业务的审查标准。公司根据中国银行业监督管理委员会银监发《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》文件规定实行以风险为基础的资产五级分类管理。公司按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》规定，计提各项准备,公司按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》规定，计提各项准备,风险准备金余额原则上不低于风险资产期末余额的1.5%。报告期公司不良资产期初数为5,999万元，期末数为5,999万元。
4.5.3.2市场风险管理。通过科学选择、组合投资、分散投资规避股市风险；通过关注国家汇率政策变化并采取相应对策化解汇率风险；通过加强信息研发，关注金融运行状况，增强预见性，防范利率风险。公司密切关注经济发展的变化趋势，通过全面客观分析经济形势，科学选择、组合投资、分散投资，跟踪分析汇率、利率变动走势等方式把股价和利率变动造成的影响控制在合理范围之内，确保资产安全。
4.5.3.3操作风险管理。公司建立信息化操作管理系统，减少手工操作可能导致的损失，同时采用明确岗位职责、完善业务流程、加大技术手段投入、强化业务过程监控、提高业务技能等一系列措施控制操作风险。
4.5.3.4其他风险管理。通过对宏观政策和行业政策的及时跟踪研究，把握和调整经营方向，规避政策风险。通过完善公司治理结构、内控制度、激励和约束机制、员工行为规范，加强思想教育，提高合法合规经营意识，控制道德风险。通过加强企业文化建设，坚持依法合规稳健经营，高度重视自身声誉，防范声誉风险。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
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5.1.2资产负债表
合并资产负债表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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合并资产负债表（续）
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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法定代表人：邰戈(代) 主管会计工作负责人：邰戈 会计机构负责人：常青慧
母公司资产负债表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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母公司资产负债表（续）
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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法定代表人：邰戈(代) 主管会计工作负责人：邰戈 会计机构负责人：常青慧
5.1.3利润表
合并利润表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年度 单位：万元
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法定代表人：邰戈(代) 主管会计工作负责人：邰戈 会计机构负责人：常青慧
母公司利润表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年度 单位：万元
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法定代表人：邰戈(代) 主管会计工作负责人：邰戈 会计机构负责人：常青慧
5.1.4所有者权益变动表
合并所有者权益变动表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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合并所有者权益变动表(续)
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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法定代表人：邰戈(代) 主管会计工作负责人：邰戈 会计机构负责人：常青慧
母公司所有者权益变动表
编制单位：吉林省信托有限责任公司 2017年12月31日 单位：万元
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